Quelles sont les 10 erreurs de trading les plus fréquentes et comment les éviter ?
Si certaines erreurs de trading sont inévitables, il est important qu’elles ne deviennent pas habituelles. Nous présentons ici les 10 erreurs de trading les plus fréquentes et comment retenir les leçons des positions passées.
Top 10 des erreurs de trading
- Ne pas analyser les marchés convenablement
- Investir sans disposer d’un plan
- Trop dépendre des logiciels
- Ne pas parvenir à limiter les pertes
- Surexposer une position
- Trop diversifier un portefeuille trop rapidement
- Ne pas comprendre l’effet de levier
- Ne pas comprendre le ratio risque/rendement
- Être trop confiant après un gain
- Laisser les émotions altérer la prise de décision
Nous allons analyser chaque erreur séparément et vous montrer des techniques pour les éviter afin que vous soyez préparé au mieux lorsque vous investissez.
Ne pas analyser les marchés convenablement
Certains investisseurs ouvrent et clôturent des positions avec une intuition ou après avoir reçu un conseil. Bien que cela puisse mener à de bons résultats, il est important d’appuyer ces sentiments ou ces conseils avec des preuves et une recherche du marché avant de s’engager dans l’ouverture ou la clôture d’une position.
Avant d’ouvrir une position, vous devez impérativement comprendre le marché sur lequel vous investissez. Est-ce un marché de gré à gré (OTC) ou est-ce un marché boursier ? Y a-t-il une volatilité importante sur ce marché ou est-il plutôt stable ? Ces questions font partie des éléments que vous devriez analyser avant d’investir.
Investir sans disposer d’un plan
Les plans de trading devraient servir de cadre lorsque vous investissez sur les marchés. Ils devraient contenir une stratégie, des délais et le montant du capital que vous êtes en mesure d’investir.
Après une mauvaise journée sur les marchés, les investisseurs pourraient être tentés d’abandonner leur plan. C’est une erreur, car un plan de trading devrait toujours constituer la base de toute nouvelle position. Une mauvaise journée de trading ne signifie pas que le plan est déficient. Cela signifie simplement que les marchés n’évoluaient pas dans la direction anticipée durant cette période.
L'un des moyens de conserver une trace de ce qui a fonctionné ou non est de tenir un journal de trading. Celui-ci devrait contenir la liste des transactions gagnantes et perdantes et les raisons pour cela. Cela peut vous aider à apprendre de vos erreurs et à prendre des décisions plus éclairées par la suite.
Trop dépendre des logiciels
Certains logiciels de trading sont très utiles aux investisseurs, et des plateformes telles que MetaTrader 4 offrent une automatisation et une personnalisation complètes pour s’adapter aux besoins de chacun. Cependant, il faut comprendre les avantages et les inconvénients des systèmes basés sur un logiciel avant de les utiliser pour ouvrir ou clôturer une position.
L’avantage principal du trading algorithmique est de pouvoir exécuter des transactions bien plus rapidement qu’avec des systèmes manuels. De nos jours, les systèmes de trading automatique sont tellement avancés qu’ils pourraient révolutionner notre façon d'interagir avec les marchés au cours des prochaines décennies.
Les systèmes basés sur des algorithmes ne présentent cependant pas les avantages du jugement humain car ils sont programmés pour réagir uniquement selon certains paramètres. Auparavant, ces systèmes étaient tenus responsables des krachs boursiers éclairs en raison de la vente massive d’actions ou d’autres actifs d’un marché temporairement en baisse.
Ne pas parvenir à limiter les pertes
La tentation de laisser des transactions perdantes ouvertes dans l’espoir que le marché se retourne peut être une grave erreur, et ne pas parvenir à limiter les pertes peut réduire à néant les profits qu’un investisseur a réalisé ailleurs.
C’est particulièrement le cas pour une stratégie de day trading ou à court terme, car de telles techniques reposent sur des mouvements de marché rapides pour réaliser un profit. Essayer d’éviter les baisses temporaires n’a guère de sens car toutes les positions actives devraient être clôturées à la fin de cette journée de trading.
Si certaines pertes sont inévitables dans le cadre du trading, les stops peuvent clôturer une position évoluant contre les marchés à un niveau prédéfini. Cela permet de minimiser votre risque en limitant vos pertes à votre place. Vous pouvez également ajouter une limite à votre position afin de la clôturer automatiquement une fois qu’elle a atteint le montant du profit souhaité.
Veuillez noter que les stops ne clôturent pas toujours votre position au niveau que vous avez défini. Le marché peut passer d’un cours à un autre sans activité intermédiaire. Cela peut se produire lorsque vous laissez une position ouverte durant la nuit ou le week-end. C’est ce qu’on appelle le slippage.
Les stops garantis peuvent lutter contre ce risque car ils clôtureront les positions automatiquement lorsqu’elles auront atteint un niveau prédéfini. Certains courtiers facturent cette protection en amont. Avec IG, un stop garanti fait l’objet d’un faible coût uniquement s'il est déclenché.
Surexposer une position
Un investisseur sera surexposé s’il immobilise un capital trop important sur un marché en particulier. Les investisseurs ont tendance à accroître leur exposition s'ils pensent que le marché va poursuivre sa hausse. Cependant, même si une exposition accrue peut engendrer des profits plus importants, elle augmente également le risque inhérent de cette position.
Le fait d'investir massivement sur un seul actif est souvent considéré comme une stratégie de trading imprudente. En revanche, comme expliqué ci-dessous, le fait de trop diversifier un portefeuille pose également certains problèmes.
Trop diversifier un portefeuille trop rapidement
Bien que la diversification d’un portefeuille peut servir de couverture si la valeur d’un actif baisse, il n’est pas recommandé d’ouvrir trop de positions en peu de temps. Même si les gains potentiels peuvent être plus importants, le fait de détenir un portefeuille diversifié demande beaucoup plus de travail.
En effet, il faudra s’informer régulièrement sur les actualités et les événements qui pourraient affecter les marchés. Ce travail additionnel n’en vaut peut-être pas la peine, en particulier si vous n’avez pas beaucoup de temps ou si vous venez de débuter.
En revanche, un portefeuille diversifié augmente votre exposition aux variations de marché potentielles positives, ce qui signifie que vous pourriez bénéficier des tendances sur un grand nombre de marchés plutôt que d’attendre qu’un seul marché évolue en votre faveur.
Consultez la rubrique Actualités et idées de trading d’IG pour obtenir toutes les dernières informations de marché.
Ne pas comprendre l’effet de levier
L’effet de levier correspond essentiellement à un prêt effectué par un courtier pour ouvrir une position. Les investisseurs déposent des fonds, appelés couverture, et obtiennent une exposition sur les marchés équivalente à la valeur totale de la position. Cependant, si l’effet de levier peut accroître les gains, il peut également amplifier les pertes.
Le trading avec effet de levier peut représenter une perspective attrayante mais il est important d’en comprendre parfaitement les conséquences avant d’ouvrir une position. Il arrive souvent que les investisseurs ayant une connaissance limitée de l’effet de levier déciment l’intégralité de la valeur de leur compte de trading à cause de pertes trop importantes.
Pour éviter cette erreur, vous devriez vous former sur le trading avec effet de levier en consultant notre guide sur l’effet de levier et son impact sur votre trading.
Ne pas comprendre le ratio risque/rendement
Chaque investisseur devrait prendre en compte le ratio risque/rendement car il permet de décider si le gain potentiel final vaut le risque potentiel de perte en capital. Par exemple, si la position initiale est de 200 € et que le gain potentiel s’élève à 400 €, le ratio risque/rendement est d’1:2.
Les investisseurs expérimentés sont généralement plus disposés au risque et ont mis en place des stratégies de trading adaptées. Les investisseurs débutants n’ont pas forcément un tel appétit au risque et pourraient vouloir éviter les marchés les plus volatils.
Quel que soit votre appétit au risque, vous devriez toujours mettre en place une stratégie de gestion du risque lorsque vous investissez.
Être trop confiant après un gain
Les séries de victoires n’existent pas en trading. L’euphorie qui provient d'une transaction gagnante peut obscurcir notre jugement et notre prise de décision, tout comme le feraient des pertes latentes. L’adrénaline suite à un gain peut mener les investisseurs à se précipiter vers une autre position avec le capital récemment engrangé sans effectuer une analyse appropriée au préalable. Cela peut mener à des pertes et pourrait réduire à néant les gains récents disponibles sur leur compte.
S’en tenir à votre plan de trading peut contribuer à lutter contre cela. Un gain suggère que le plan de trading fonctionne. Il devrait être utilisé pour valider vos prédictions et analyses précédentes plutôt que de vous encourager à les abandonner.
Laisser les émotions altérer la prise de décision
Un trading émotionnel n’est pas un trading judicieux. Les émotions telles que l’excitation après une bonne journée ou le désespoir après une mauvaise journée pourraient altérer la prise de décision et pousser les investisseurs à s’écarter de leur plan de trading. Les investisseurs pourraient ouvrir des positions sans aucune analyse préalable après avoir subi une perte ou après avoir réalisé un gain moins élevé que prévu.
Dans ce cas, les investisseurs risquent d’alourdir des pertes latentes dans l’espoir que celles-ci diminuent, mais il est peu probable que cela engendre un mouvement de marché plus favorable.
Il est donc important de rester objectif dans votre prise de décision lorsque vous investissez. Pour supprimer l’aspect émotionnel de votre trading, vos choix d’ouvrir ou de clôturer une position devraient être basés sur les analyses fondamentale et technique que vous avez effectuées.
Conclusion : établissez votre propre plan de trading et respectez-le
Tous les investisseurs font des erreurs, et les exemples abordés dans cet article ne doivent pas vous décourager d’investir. Cependant, ces erreurs doivent être considérées comme des opportunités d’apprendre ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas pour vous. Les points principaux à retenir sont que vous devez élaborer un plan de trading basé sur votre propre analyse et vous y tenir pour empêcher les émotions d’affecter votre prise de décision.
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