Comment négocier sur les cryptomonnaies ?

L’élan de popularité qu’a connu le marché des cryptomonnaies au cours des dernières années a permis la création de nombreuses opportunités d’investissement. Avant d’ouvrir votre première position sur cryptomonnaies, il est important que vous sachiez comment trader les cryptomonnaies.

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Les étapes du trading sur cryptomonnaies

Pour les investisseurs débutants, le marché des cryptomonnaies peut paraître obscur en raison des termes spécifiques utilisés et de la complexité de son fonctionnement. Nous avons défini six étapes pour le rendre plus compréhensible et accessible :

  1. Décider de quelle manière vous souhaitez trader les cryptomonnaies
  2. Comprendre le fonctionnement du marché des cryptomonnaies
  3. Ouvrir un compte
  4. Développer un plan de trading
  5. Sélectionner votre plateforme de trading sur cryptomonnaies
  6. Ouvrir, surveiller et clôturer votre première position

Décider de quelle manière vous souhaitez trader les cryptomonnaies

Vous pouvez négocier les cryptomonnaies de deux façons : en négociant l'évolution de leur cours via les CFD ou en achetant les monnaies virtuelles dans l’espoir de voir leur valeur augmenter.

Négocier des cryptomonnaies via les CFD

Un CFD est un contrat qui permet d'échanger la différence de prix d'une cryptomonnaie entre le moment où vous ouvrez une position et celui où vous la clôturez. Au lieu d’être propriétaire de la cryptomonnaie, vous négociez l'évolution de son cours. Si vous vous positionnez à l’achat et que le cours augmente, vous réalisez un gain. En revanche, s’il baisse, vous subirez une perte. Si vous vous positionnez à la vente, alors le contraire s’applique.

Les CFD sont soumis à l’imposition sur les plus-values, mais vous pouvez compenser vos pertes à l’aide des gains1.

Acheter des cryptomonnaies depuis une plateforme d’échange

Si vous décidez d’acheter une cryptomonnaie depuis une plateforme d’échange, vous prenez possession d’une partie de la monnaie numérique pour la conserver sur un portefeuille dédié en espérant que sa valeur augmentera.

Avant de commencer à trader, vous devrez ouvrir un portefeuille de cryptomonnaies et un compte auprès d’une plateforme d’échange. Ce processus comporte de nombreuses étapes et vous pourriez être sur une liste d’attente avant d’être autorisé(e) à ouvrir un compte.

Découvrir comment fonctionne le marché des cryptomonnaies

Le marché des cryptomonnaies fonctionne différemment des autres marchés financiers, c’est pourquoi il est essentiel de bien comprendre ses mécanismes et le jargon utilisé avant de commencer à trader.

Le marché des cryptomonnaies est un réseau décentralisé de monnaies numériques qui opère au travers d’un système pair à pair (peer-to-peer ou P2P en anglais) de vérification des transactions au lieu de passer par un serveur central. Lorsqu’une cryptomonnaie est achetée et vendue, les transactions sont ajoutées à la blockchain (chaîne de blocs), un registre numérique utilisé pour la transmission et le stockage de données, au moyen d’un processus appelé « minage ».

Les cryptomonnaies sont connues pour leur nature volatile, c’est pourquoi il est important de comprendre les facteurs qui influencent les mouvements de ce marché. Parmi eux, citons les offres initiales de jetons (Initial Coin Offering ou ICO en anglais), les scissions de la blockchain, les actualités et la réglementation.

Ouvrir un compte

Lorsque vous négociez au travers des CFD, vous pouvez ouvrir une position bien plus rapidement que si vous achetiez la cryptomonnaie. Vous n’avez pas besoin de détenir un portefeuille de cryptomonnaies ou un compte auprès d’une plateforme d'échange, mais vous devrez ouvrir un compte chez un courtier proposant du trading avec effet de levier.

Chez IG, l’ouverture de compte est rapide et sans engagement. Vous devrez alimenter votre compte uniquement si vous souhaitez placer un ordre.

Développer un plan de trading

Quel que soit le marché sur lesquels vous investissez, il est recommandé d’établir un plan de trading. Il sera d’autant plus utile si vous négociez sur les cryptomonnaies, car ce marché est confronté à une forte volatilité. Si cette volatilité rend la négociation sur ce marché extrêmement attractive, elle en augmente aussi la difficulté. Il est donc indispensable d’intégrer des outils de gestion du risque dans votre plan de trading, de lister en détail vos objectifs, la cryptomonnaie sur laquelle vous souhaitez négocier et la manière dont vous prévoyez d’entrer et de sortir de vos ordres (votre stratégie de trading).

Vous devriez aussi inclure si vous envisagez de baser votre stratégie sur une analyse fondamentale ou technique du marché des cryptomonnaies. L’analyse technique se concentre sur les mouvements de cours d’une cryptomonnaie et de ses tendances passées, tandis que l’analyse fondamentale considère les facteurs externes et les données macroéconomiques qui impactent l’actif numérique. Quelle que soit la méthode que vous choisissez, vous devrez rester informé(e) des dernières actualités pouvant impacter le marché des cryptomonnaies particulièrement sensible au sentiment de marché.

Sélectionner votre plateforme de trading sur cryptomonnaies

Grâce à nos plateformes de trading rapides et performantes, découvrez une nouvelle manière de négocier les cryptomonnaies. Bénéficiez d’alertes personnalisées, de graphiques interactifs et d’outils de gestion du risque intégrés. Vous pouvez trader depuis :

  • Notre plateforme de trading IG
  • L’une de nos applis mobiles
  • Des plateformes tierces avancées comme MT4

Ouvrir, surveiller et clôturer votre première position

Comme vous n’avez pas à détenir un portefeuille dédié, vous pourrez commencer à trader les cryptomonnaies dès que vous aurez ouvert un compte IG et choisi la plateforme qui vous intéresse.

Que vous décidiez de négocier le bitcoin, le ripple, l'ether, le litecoin ou une autre monnaie numérique, il vous suffira d’ouvrir le ticket d'ordre de la valeur souhaitée pour voir les cours de vente et d'achat disponibles. Vous pourrez alors choisir la taille de votre position et sélectionner « achat » pour ouvrir une position longue, ou « vente » pour ouvrir une position courte. N’oubliez pas que des stops et limites sont à votre disposition. Ils clôturent automatiquement votre ordre lorsque le cours atteint un certain niveau pour éviter des pertes trop importantes.

Vous pouvez surveiller les gains et pertes de votre position dans l’onglet « Positions » de la plateforme. Lorsque vous décidez qu’il est temps de clôturer votre position, il vous suffit d’ouvrir un ordre équivalent dans la direction opposée.

Exemples de trading sur cryptomonnaies

Nous avons préparé l’exemple ci-dessous pour mieux illustrer le fonctionnement du trading sur cryptomonnaies.

Exemple de trading sur CFD : achat sur bitcoin

Supposons que vous souhaitiez investir sur le bitcoin et que vous décidiez d’ouvrir une position longue face au dollar américain (bitcoin/USD).

Le cours actuel du marché s'élève à 5830. Vous pensez que la valeur du bitcoin va augmenter, vous décidez donc d’acheter deux contrats, chacun équivalant à un bitcoin, au prix d’achat de 5850 $. Ce prix est légèrement supérieur au cours du marché car il inclut le spread.

Votre exposition totale s’élève à 11 700 $ et vous devrez immobiliser 50 % de cette somme en tant que couverture.

Si votre prédiction est correcte

Si votre prédiction est correcte et que le cours du bitcoin augmente par rapport au dollar américain, vous réaliserez un gain. Supposons que le marché atteigne les 6080, vous pouvez clôturer votre position et empocher vos gains en vendant au cours de vente à 6060. En raison du spread, le cours de vente est légèrement inférieur au nouveau cours du marché.

Vos profits se calculent de la façon suivante : 2 x (6060 - 5850) = 420 $.

Si votre prédiction est incorrecte

Si le marché évolue contre vous et que la valeur du bitcoin chute, vous subirez une perte. Supposons que le marché chute à 5530 et que vous décidiez de clôturer votre position pour stopper vos pertes au nouveau prix de vente à 5510.

Vos pertes se calculent de la façon suivante : 2 x (5510 - 5850) = - 680 $.

Exemple de trading sur CFD : vente sur ether

Si vous pensez que le cours de l’ether (le jeton du réseau ethereum) va baisser, vous décidez de vous positionner à la vente en ouvrant une position courte sur l’ether face au dollar américain (ether/USD).

Le cours actuel du marché s’élève à 201, mais vous vendrez à 200,3, un prix légèrement inférieur en raison du spread. Vous décidez de vendre 5 contrats (chacun équivalant à 1 ETH) pour ouvrir une position à ce prix.

Si votre prédiction est correcte

Si votre prédiction est correcte et que la valeur de l’ether chute par rapport au dollar, vous réalisez un gain. Supposons que le nouveau cours du marché est de 150, vous pouvez clôturer votre position et empocher vos gains en achetant cinq contrats au nouveau prix d’achat à 150,7, qui est légèrement plus élevé que le cours du marché en raison du spread.

Le marché a évolué de 49,6 points en votre faveur, vos gains seront calculés de la façon suivante : 5 x 49,6 = 248 $

Si votre prédiction est incorrecte

À l’inverse, si la valeur de l’ether augmente par rapport au dollar américain, vous subirez une perte. Vous décidez de sortir de la position après que le marché ait augmenté de 15 points pour atteindre 215. Vous achetez cinq contrats au prix d’achat de 215,7. Votre perte s’élève donc à 5 x 15,4 = 77 $.

FAQ

Quel est le meilleur moment pour négocier les cryptomonnaies ?

Le marché des cryptomonnaies est ouvert 24h/24, 7 jours sur 7, il n'y donc pas de moment particulier à privilégier car les cours évoluent constamment. Les cryptomonnaies étant négociées dans le monde entier, cela signifie que le marché sera toujours actif à un endroit du globe.

Si cette activité constante crée davantage d’opportunités de trading, il est nécessaire d’utiliser des outils de gestion du risque. De cette manière, vous aurez l’esprit tranquille et n’aurez pas à surveiller les marchés à chaque instant.

Chez IG, la négociation sur cryptomonnaies est disponible de 5h du matin le samedi à 23h le vendredi (heure de Paris).

Quels éléments influencent le marché des cryptomonnaies ?

Comme tous les autres marchés, celui des cryptomonnaies réagit aux forces de l'offre et de la demande. De nombreux facteurs peuvent influencer ces deux éléments, dont :
  • Les actualités
  • La peur du marché
  • Le progrès technologique
  • La réglementation et les politiques nationales
  • La santé des devises fiduciaires

Comment IG réalise des profits dans le cadre du trading sur cryptomonnaies ?

Notre algorithme de cotation analyse de nombreuses plateformes d’échange et élabore un cours moyen, en ajoutant quelques points de part et d’autre (le spread) pour produire le cours que nous proposons sur notre plateforme de trading.

En raison du spread, votre position devra évoluer d’une certaine distance pour vous permettre de réaliser un gain. C’est le spread qui représente les frais que nous facturons pour la position. Si vous conservez votre position d’un jour sur l’autre, vous devrez vous acquitter de frais de financement additionnels.

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1 La réglementation fiscale est sujette à modification et dépend de circonstances individuelles. Cette réglementation peut varier selon la juridiction dans laquelle vous résidez.

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 75% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les options et les turbos warrants sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides. Le service d'exécution d'ordres au travers d’un compte risque limité présente un risque de perte du capital investi. Les CFD, les options et les turbos warrants sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Le service d'exécution d'ordres au travers d’un compte risque limité présente un risque de perte du capital investi.