Passer au contenu

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 72% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les options et les turbos sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides. Les clients professionnels peuvent perdre plus que leur capital investi. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 72% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les options et les turbos sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides. Les clients professionnels peuvent perdre plus que leur capital investi.

Comment négocier les CFD ?

Les CFD vous permettent de négocier sur les actions, les indices, les cryptos, les matières premières, le forex et plus encore. Découvrez comment trader les CFD, de l'ouverture d'un compte à la clôture d'une position, avec des exemples d'ordres sur CFD.

Intéressé(e) par le trading de CFD avec nous ?

Pour toute question concernant l'ouverture d'un compte, contactez-nous au
01 70 98 18 18 du lundi au vendredi de 8h30 à 20h ou à info.fr@ig.com.

Contactez-nous au : 01 70 98 18 18

Pour toute question concernant l'ouverture d'un compte, contactez-nous au
01 70 98 18 18 du lundi au vendredi de 8h30 à 20h ou à info.fr@ig.com.

Contactez-nous au : 01 70 98 18 18

Les 6 étapes pour trader les CFD

Apprenez ce qu'est le trading sur CFD

Le trading sur CFD consiste à acheter et à vendre des contrats pour la différence, qui sont des produits dérivés vous permettant de spéculer sur la hausse ou la baisse de la valeur d'un actif (actions, indices, cryptomonnaies, matières premières, forex, etc.).

Pour maîtriser le trading sur CFD, il faut tout d'abord apprendre comment ils fonctionnent. Lisez notre introduction « Qu'est-ce que le trading sur CFD et comment ça fonctionne ? ».

Avec nous, vous pouvez également négocier les Turbo24, les produits barrières et les options vanilles.

Ouvrez un compte de trading sur CFD et alimentez-le

Chez IG, vous pouvez ouvrir un compte de trading sur CFD de la façon suivante :

1. Remplissez notre formulaire 2. Faites-nous parvenir vos justificatifs 3. Alimentez votre compte et commencez à trader
Nous vous poserons quelques questions sur vos connaissances de trading, afin de pouvoir vous faire profiter de la meilleure expérience possible. Pour valider l'ouverture de votre compte, nous devons vérifier votre identité. Vous pourrez également retirer vos fonds facilement et à tout moment.

Vous n'êtes pas encore prêt(e) à trader les CFD ? Gagnez en confiance et en expérience dans un environnement sans risque grâce au compte démo et entraînez-vous avec 10 000 € de fonds virtuels.

Sélectionnez la valeur et la période qui vous intéressent

L'une des particularités du trading sur CFD est qu'il existe de nombreux marchés sur lesquels les négocier. Nous proposons plus de 17 000 valeurs, notamment :

  • Actions – plus de 12 000 actions internationales
  • Indices – plus de 80 indices dont le France 40, l'Allemagne 40 et l'US Tech 100
  • Forex – toutes les principales paires de devises majeures, mineures et exotiques
  • Cryptomonnaies – une douzaine de cryptomonnaies populaires dont le bitcoin et l'ether, ainsi que notre indice Crypto 10
  • Matières premières – plus de 30 matières premières, des métaux précieux et de base au pétrole, au gaz et aux matières premières agricoles dites « softs »
  • Autres marchés – ETF, obligations, options et bien plus

Il existe différents moyens de négocier les CFD : via les marchés au comptant ou via les marchés à terme (futures).

  • Les CFD au comptant conviennent au trading à court terme, car le prix au comptant correspond au cours de l'actif en temps réel
  • Les CFD à terme sont adaptés au trading à moyen et long terme, car ils vous permettent de négocier sur le cours futur d'un actif sous-jacent

Choisissez entre « acheter » ou « vendre »

Avec les CFD, vous pouvez prendre position à la hausse ou à la baisse sur un marché sous-jacent. Vous achetez si vous pensez que le cours va augmenter, et vendez si vous pensez qu'il va baisser.

Cette image est une capture d'écran d'un ticket d'ordre sur la plateforme IG, qui indique où cliquer si vous voulez vous positionner à l'achat (« être long ») ou à la vente (« être court »).

Les CFD sont des produits à effet de levier, ce qui signifie qu'avec un investissement initial moindre, vous pouvez bénéficier d'une exposition plus importante sur le marché. Cet investissement initial est également appelé « couverture » ou marge ». Votre couverture est un produit de l'effet de levier ; considérez-la comme le dépôt avec lequel vous ouvrez une position. Le trading avec effet de levier vous permet d'obtenir une exposition équivalente à la valeur totale de votre position sans immobiliser le montant correspondant.

Par exemple, si vous voulez ouvrir une position d'une valeur de 1 000 € sur les actions Apple, vous n'immobiliserez qu'une couverture de 200 €, soit 20 % de la taille de la position. N'oubliez pas que l'effet de levier permet d'amplifier votre potentiel de gains, mais il augmente également votre risque de pertes. En effet, le calcul de vos gains et pertes se basera toujours sur la valeur totale de votre position.

La différence entre le cours d'achat et le cours de vente d'un actif est appelée le spread.

Pour générer un gain, le cours actuel du marché devra dépasser notre cours d'achat lorsque vous êtes long ou être inférieur à notre cours de vente lorsque vous êtes court. L'écart entre ces deux montants s'appelle le spread.

Le spread correspond à la différence entre le cours d'achat et le cours de vente et peut varier selon les conditions de marché. Dans la plupart des cas, nous ajoutons notre propre spread à celui du marché, et il représente le coût lié à votre ordre. Le spread s’applique aux ordres CFD sur tous les marchés, à l'exception des CFD sur actions.

Pour les ordres CFD sur actions, le spread sera uniquement celui du marché mais vous devrez vous acquitter d’une faible commission pour IG.

Définissez vos stops et limites

Une fois que vous avez choisi quelle valeur négocier et la taille de votre position, il est temps pour vous de définir des stops et des limites. Les gains et les pertes liés à une position n'étant calculés qu'à sa clôture, les stops et les limites sont des paramètres permettant de clôturer votre position automatiquement lorsque celle-ci a atteint le niveau de gains ou de pertes qui vous convient.

De cette manière, vos stops et limites vous permettent de calculer les gains et pertes potentiels relatifs à vos positions. Ils peuvent également vous aider à sécuriser vos gains ou à minimiser votre exposition au risque.

Sous le bouton « Quantité », choisissez un montant pour votre ordre stop, appelé simplement « Stop » : il s'agit d'un ordre qui clôturera votre position lorsque le marché atteindra un niveau qui vous est moins favorable. L'ordre limite, ou « Limite » est l'opposé du stop : c'est un ordre qui clôturera votre position lorsque le marché atteindra un niveau plus favorable.

Capture d'écran de la plateforme de trading IG, qui indique où consulter vos gains et pertes et où cliquer pour clôturer votre position.

Surveillez puis clôturez votre position sur CFD

Dès que vous avez ouvert votre position en cliquant sur « Placer un ordre », vous pouvez suivre son évolution en temps réel sur notre plateforme. Vous pouvez surveiller toutes vos positions CFD ouvertes sur notre plateforme plusieurs fois récompensée1 et les clôturer en cliquant sur le bouton « Clôturer » lorsque les gains réalisés vous conviennent ou si vous souhaitez limiter vos pertes.

Capture d'écran de la plateforme de trading IG, qui indique où consulter vos gains et pertes et où cliquer pour clôturer votre position.

Afin de calculer le gain ou la perte généré(e) par une position, il suffit de multiplier le montant de l'évolution du marché par la taille de votre position en euros par point.

Les images ci-dessus illustrent le gain et la perte réalisés avec une position longue.

Exemples de trading sur CFD

Voici quelques exemples pour vous aider à mieux comprendre le fonctionnement du trading sur CFD sur différents marchés, notamment les actions, les indices, les cryptomonnaies, les matières premières et le forex.

1. Exemple de position CFD sur action

Les actions de Renault sont actuellement cotées à 41.615, avec un cours d'achat de 41.630 et un cours de vente de 41.600. Vous pensez que la valeur de l'action va augmenter dans les prochains jours ; vous décidez donc d'acheter 150 CFD actions à 41.630.

Supposons que le cours de l'action augmente et se négocie à 42.615, avec un nouveau cours d'achat de 42.630 et un cours de vente de 42.600. Pour clôturer votre position, vous réalisez l'opération inverse, à savoir vendre 150 CFD actions Renault à 42.600. Pour calculer votre gain, il suffit de multiplier la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position par sa taille. Dans ce cas, votre gain s'élèverait à 145,50 € ([42.600 - 41.630] x 150), hors frais additionnels potentiels.

Cependant, si le cours de l'action Renault avait baissé pour atteindre 40.515 (cours d'achat 40.530, cours de vente 40.500) et que vous aviez clôturé votre position en vendant les actions au nouveau cours de vente, vous auriez subi une perte. Pour calculer cette perte, il suffit de multiplier la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position par sa taille. Dans ce cas, votre perte aurait été de 154,50 € ([41.530 - 40.500] x 150 CFD actions), hors frais additionnels potentiels.

2. Exemple de position CFD sur indice

Supposons que vous souhaitiez prendre position sur la hausse du France 40, au-delà de son cours actuel à 6900 (achat 6901.2, vente 6898.8). Vous décidez donc d'acheter 100 CFD au cours d'achat de 6901.2. Si vos prévisions sont correctes et que le cours du France 40 augmente pour passer à 6911 (achat 6912.2, vente 6909.8), et que vous clôturez votre position en vendant vos CFD au nouveau cours de vente de 6909.8, votre gain serait de 860 € ([6909.8 - 6901.2] x 100 CFD).

Si l'indice n'évoluait pas comme prévu et que vous clôturiez votre position, vous subiriez une perte. Par exemple, si le cours chutait à 6890 (cours d'achat à 6891.2, cours de vente à 6888.8), vous clôtureriez votre position en vendant au nouveau cours de vente de 6888.8. Dans ce cas, votre perte serait de 1 240 € ([6901.2 - 6888.8] x 100 CFD).

3. Exemple de position CFD sur cryptomonnaie

Après avoir étudié l'évolution de l'ether, vous pensez que son cours, actuellement à 3200, va augmenter dans les prochaines semaines. Vous décidez donc d'ouvrir une position longue en utilisant les CFD. Le cours d'achat est de 3204 et le cours de vente est de 3196 ; vous achetez 10 contrats CFD à 1 € par mouvement de point.

Votre exposition serait de 32 040 € (3204 x 10 contrats à 1 € chacun) et, avec une couverture de 50 %, votre dépôt serait de 15 020 €.

Supposons que le cours de l'ether augmente pour atteindre 3500. Ce cours vous convient et vous clôturez votre position au cours de vente de 3496. Votre gain serait de 2 920 € ([3496 - 3204] x 10 CFD).

4. Exemple de position CFD sur matières premières

Supposons que vous décidiez de trader les CFD sur le cours du platine, coté à 1218.55, avec un cours d'achat à 1218.80 et un cours de vente à 1218.30. Vous pensez que le platine va augmenter et vous positionnez à la hausse en achetant 100 CFD à 1218.80. Le cours du platine augmente et atteint 1250.25, avec un cours d'achat à 1250.50 et un cours de vente à 1250. Vous clôturez votre position en vendant au nouveau cours de vente de 1250.
Dans ce cas, votre gain serait de 3 120 € ([1250 - 1218.80] x 100 CFD).

Supposons cette fois que le cours du platine baisse et atteigne 1211.50, avec un cours d'achat à 1211.75 et un cours de vente à 1211.25. Vous décidez de clôturer votre position en vendant vos CFD à 1211.25, ce qui signifie que vous subissez une perte de 755 € ([1218.80 - 1211.25] x 100).

5. Exemple de position CFD sur forex

Supposons que le GBP/EUR se négocie à 1.32585, avec un cours d'achat à 1.3259 et un cours de vente à 1.3258. Vous pensez que le GBP va s'apprécier. Vous décidez donc d’acheter cinq contrats à 1.3259. Les devises se négocient en lots : un lot (contrat) sur le GBP/EUR équivaut à négocier 100 000 £ pour 132 590 €. Ainsi, en achetant cinq contrats, la taille de votre position est de 500 000 £ (662 950 €). Cependant, la couverture est de 3,33 %, ce qui signifie que vous ne devez immobiliser que 16 650 £ pour commencer à trader.

Si le GBP/EUR augmente et atteint 1.33185, avec un cours d'achat à 1.3319 et un cours de vente à 1.3318, et que vous décidez de clôturer votre position, vous réaliserez un gain. Pour clôturer votre position, vous réalisez l'opération inverse et vendez donc cinq contrats à 1.3318. Les 500 000 £ valent désormais 665 900 € [nouveau cours de vente de 1.3318 x (100 000 x cinq CFD)]. Votre gain s'élève donc à 3 911,41 £ [(665 900 € - 662 950 €) x votre cours d'achat à 1.3259].

Cependant, si le GBP/EUR baisse et atteint 1.31885, vous pouvez décider de clôturer votre position pour limiter vos pertes. Le nouveau cours d'achat est de 1.31890 et le cours de vente est de 1.31880. Vous vendez donc cinq contrats à 1.31880. Les 500 000 £ valent désormais 659 425 € [1.31880 x (100 000 x cinq contrats)]. Votre perte serait donc de 4 717,60 £ [(662 950 € - 659 400 €) x votre cours d'achat à 1.3289].


N'oubliez pas qu'avec les positions au comptant, vous devrez vous acquitter de frais de financement overnight si vous conservez votre position après 23 h (heure de Paris). Enfin, veuillez noter que d'un point de vue fiscal, les plus-values générées par vos positions CFD seront soumises à l'impôt sur le revenu. Les moins-values pourront quant à elle être déduites des plus-values et seront repportables sur 10 ans. Si vous souhaitez éviter les frais de financement overnight, vous pouvez essayer les contrats à terme (futures).

FAQ

Quelles valeurs puis-je négocier avec les CFD ?

Avec IG, vous pouvez trader les CFD sur plus de 17 000 valeurs, y compris les indices, les actions, les devises, les cryptomonnaies, les matières premières, et plus encore.

Vous pouvez également trader les CFD en dehors des horaires de négociation traditionnels pour certains marchés, ce qui vous permettra de tirer profit de l'actualité et des annonces macroéconomiques, tant après la fermeture du marché qu'avant son ouverture.

Qui peut trader les CFD ?

Toute personne ayant un compte de trading sur CFD peut ouvrir une position avec les CFD. Pourquoi ne pas ouvrir un compte chez nous ? Veuillez cependant noter que le trading sur CFD n’est pas fait pour tout le monde.

Comme avec tout produit à effet de levier, les gains mais aussi les pertes potentielles sont amplifiées. C'est pourquoi il est indispensable de bien comprendre les risques encourus, de vous former et de vous entraîner avant de commencer à trader les CFD.

Si vous ne savez pas encore si le trading sur CFD pourrait vous convenir, vous pouvez vous entraîner dans un environnement sans risque grâce au compte démo gratuit.

Quels sont les frais liés au trading sur CFD ?

Les CFD ayant un effet de levier, vous ne devez immobiliser qu'une fraction du coût de votre position : 20 % pour la plupart des CFD actions, 5 % pour les indices majeurs, 3,33 % pour les paires de devises majeures, 50 % pour les cryptomonnaies et 10 % pour la plupart des matières premières. Cependant, n'oubliez pas qu'en raison de l'effet de levier, vos pertes peuvent être supérieures au montant de votre couverture, puisque les pertes et les gains sont calculés sur la valeur totale de votre position.

Des frais de financement overnight (d’un jour sur l’autre) ainsi que des frais liés au déclenchement des stops garantis peuvent être facturés. Certains outils peuvent également faire l'objet de faibles coûts additionnels.

Quelles plateformes puis-je utiliser pour trader les CFD ?

Vous pouvez trader les CFD sur notre plateforme de trading en ligne plusieurs fois récompensée1 et notre application, qui proposent des actualités en temps réel et des analyses directement sur la plateforme, vous permettant de négocier partout et à tout moment. Vous pouvez également utiliser nos services sur des plateformes tierces spécialisées, y compris ProRealTime et Metatrader 4.

Je possède déjà un compte CFD auprès d’un autre courtier, mais je pense ouvrir un autre compte chez IG. Quelles sont les choses à savoir ?

Pour ouvrir un nouveau compte de trading sur CFD chez nous, il vous suffit de remplir un formulaire pour nous faire part de votre expérience et des fonds dont vous disposez. De cette façon, nous pouvons faire en sorte que votre expérience de trading soit la meilleure possible.

Nos applications mobiles, notre technologie de pointe et nos outils pédagogiques gratuits faciliteront le transfert de votre compte vers IG, le tout sans effort. Vous pourrez ainsi commencer à trader et bénéficier de nos outils et services.

Pour aller plus loin

Découvrez pourquoi les traders comme vous négocient des contrats pour la différence

Jetez un œil à nos différentes plateformes et à notre technologie de pointe

Découvrez comment négocier les turbos warrants avec IG

1 Meilleure plateforme de trading selon ADVFN International Financial Awards 2022 et Professional Trader Awards 2022. Meilleure app de finance selon ADVFN 2022.