Comment négocier les CFD ?

Le trading de CFD vous permet de prendre position sur les mouvements futurs des cours du marché - en achetant un actif (prendre une ‘position longue’) si vous pensez que le cours va monter ou en vendant (prendre une ‘position courte’) si vous pensez que le cours va baisser. Laissez-vous guider à travers les différentes étapes afin d’apprendre à négocier les CFD avec IG, de l’étape d’ouverture d’un compte à la clôture d’une position, grâce à notre procédure illustrée d’exemples de trading sur CFD.

Intéressé(e) par le trading de CFD avec IG ?

Contactez-nous au 01 70 98 18 18 ou par email à l'adresse info.fr@ig.com pour toute question concernant l'ouverture d'un compte. Nous nous tenons à votre disposition du lundi au vendredi de 8h30 à 20h.

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Les étapes du trading de CFD

Négocier les CFD (ou Contrat pour la Différence) signifie acheter un certain nombre de contrats sur un marché, si vous pensez que la valeur va augmenter, ou vendre si vous pensez qu’elle va baisser. Toutefois, les détails les plus anodins peuvent s’avérer être les plus compliqués, surtout depuis que les plateformes et les fonctionnalités varient d’un courtier à l’autre.

Comprendre comment fonctionnent les CFD

La première étape vers la maîtrise de la négociation sur CFD est d’apprendre comment un CFD fonctionne. Il existe plusieurs différences entre les CFD et les autres types de produits, et bien comprendre ces nuances peut s’avérer utile pour vous aider à investir plus efficacement.

Pour vous lancer, vous pouvez suivre une de nos formations gratuites en ligne, disponibles sur IG Academy ou consulter notre présentation : « Comment fonctionne le trading sur CFD ? »

Ouvrir un compte et l'alimenter

Une demande d’ouverture de compte CFD est une procédure simple qui ne prend en général que quelques minutes.

Une fois que les détails fournis sont vérifiés, vous devrez alimenter votre compte. Le montant minimum requis par IG est de 150 €, somme que vous pouvez déposer via carte, virement bancaire ou PayPal.

Si vous préférez d’abord vous entraîner dans un environnement sans risque, pour gagner en confiance et en expérience, vous avez la possibilité d’ouvrir un compte démo et de vous exercer au trading avec 10 000 € de fonds virtuels.

Développer un plan de trading

L’étape suivante consiste à mettre en place un plan d’action complet destiné à votre activité de trading. Dans l’idéal, ce plan devrait, entre autres, inclure des éléments tels que votre niveau de motivation, le temps que vous pouvez consacrer au trading, vos objectifs, votre attitude face au risque, le capital disponible, les valeurs sur lesquelles vous choisissez d’investir ou encore les stratégies que vous privilégiées.

Un plan de trading peut vous aider à prendre de meilleures décisions sous pression car il aide à définir l’investissement idéal, le gain visé, le niveau de perte tolérable, ainsi que des stratégies de gestion du risque.

Identifier une opportunité

Une fois que vous avez ouvert et alimenté votre compte, vous pourrez placer votre premier ordre en ouvrant des positions à l'achat et à la vente parmi plus de 16 000 valeurs proposées par IG, dont :

Avec un choix de marchés aussi vaste, identifier la première valeur à négocier peut parfois paraître compliqué. C'est pourquoi nous proposons une gamme d'outils et de ressources pour vous aider à faire votre choix :

  • Identifiez les mouvements de marché en un clin d'œil avec nos graphiques IG et utilisez notre gamme d'outils d'analyses techniques pour les interpréter.
  • Passez sur ProRealTime, notre logiciel d’outils graphiques avancé, pour accéder au passage d’ordres automatisé, et à plusieurs autres indicateurs. Son utilisation est gratuite si vous effectuez au moins quatre transactions au cours d'un mois, sinon des frais de 30 € par mois* seront appliqués.
  • Réagissez instantanément aux principaux mouvements de marché grâce à des alertes, qui peuvent être réglées pour se déclencher lorsque le cours atteint un certain niveau, ou évolue d’un certain montant.
  • Améliorez vos connaissances grâce à notre équipe d'experts avec des analyses techniques et des vidéos en direct portant sur les tendances émergentes et autres informations utiles.
  • Accédez au flux Reuters en temps réel sur la plateforme, et classez les dernières actualités par marché, par type d'article, ou autre.
  • Restez informé des dernières tendances et opportunités, et accédez à des analyses concises et pertinentes émises par des signaux tiers.
  • Consultez notre calendrier économique pour un aperçu complet des événements macro et micro économiques susceptibles de faire bouger les cours.
  • Passez en revue les informations de marché pour découvrir les tendances qui suscitent de l’intérêt grâce à nos indicateurs de sentiment, les derniers bilans des entreprises et les cours en temps réel.
  • Identifiez les actions sur lesquelles investir avec le Market Screener, selon les fondamentaux des entreprises, leurs zones géographiques, secteurs d'activités et plusieurs autres caractéristiques.

*Nous nous réservons le droit de vous facturer l’accès à ce service (30 € mensuel) si la valeur de ces quatre ordres est considérée comme particulièrement faible.

Sélectionner votre plateforme de trading sur CFD

IG vous propose un accès à plusieurs types de plateformes de trading :

  • La plateforme web
  • Les applications mobiles de trading
  • MetaTrader 4
  • Les plateformes avancées

Toutes ces plateformes peuvent être adaptées à votre style et à vos préférences, grâce aux alertes personnalisées, aux graphiques interactifs et à des outils de gestion du risque.

Ouvrir, surveiller et clôturer votre première position

Une fois que vous avez choisi le marché sur lequel vous voulez investir, vous pouvez alors placer un ordre. La première chose sera de savoir si vous souhaitez prendre une position à l’achat (position longue) ou à la vente (position courte). Par exemple, imaginons que vous décidiez d’investir sur le France 40. Si vous pensez que sa valeur va chuter, vendez (prenez une position courte) et si vous pensez qu'elle va monter, achetez (prenez une position longue). Avoir la possibilité de faire l'un ou l'autre est l'un des grands avantages du trading sur CFD.

Une fois que vous avez passé votre ordre, votre gain (ou perte) évoluera en fonction des cours du marché sous-jacent. Vous pouvez surveiller toutes vos positions ouvertes sur la plateforme, et les clôturer en cliquant sur 'Tout clôturer'. Vous avez également la possibilité de le faire manuellement en ouvrant la même position, mais dans la direction opposée (sauf si vous ouvrez une nouvelle position ‘forcée’). Ainsi, si vous avez ouvert votre position à l’achat, vous pourrez la clôturer en vendant le même nombre de contrats au prix de vente, et vice versa.

Afin de calculer le gain ou la perte généré(e) par une position sur CFD action, il suffit de multiplier la taille de la position (le nombre de contrats) par la valeur du contrat (par mouvement de point).

Ouvrir et cloturer une  1ere position

Lorsque vous ouvrez une position, plusieurs éléments sont à prendre en compte :

Les cours d'achat et de vente

La cotation d'une position CFD comprend toujours deux cours basés sur la valeur de l'instrument sous-jacent que vous négociez : le cours acheteur et le cours vendeur.

Le prix d'achat sera toujours supérieur à la valeur actuelle du sous-jacent et le prix de vente sera toujours inférieur. L’écart entre les cours acheteur et vendeur est appelé le spread et il inclut les frais de transactions pour tous les marchés disponibles, excepté celui des actions pour lequel une commission est appliquée.

Les tailles de contrats

Lorsque vous négociez des CFD, vous devez décider sur combien de contrats vous voulez investir.

Chaque marché possède un nombre distinct de contrats minimums : pour le France 40 par exemple, il y en a un.

Dans ce cas, un contrat équivaut à 10 € par point, mais cela varie également d'un marché à l'autre. 10 € par point signifie que vous gagnerez ou perdrez 10 € pour chaque mouvement de point du cours de l'indice. Nous proposons également des mini-contrats pour les principaux marchés, ce qui donne plus de flexibilité sur les tailles que vous négociez.

Les CFD sont des produits à effet de levier, ce qui vous permet d'accroître votre exposition sur un marché financier en n'immobilisant qu'une partie de votre capital. En d’autres termes, les gains et les pertes sont amplifiés mais le risque de perte en capital peut également être supérieur au montant investi.

Les ordres stop et limite

Pour vous aider à limiter vos pertes potentielles, vous pouvez choisir d'ajouter un stop. Un ordre stop permet de clôturer automatiquement une position qui évolue en votre défaveur, selon un certain montant que vous définissez. Il existe différents types de stops :

  • Le stop classique : il déclenche la clôture de la position lorsque le cours se trouve au plus près de la valeur définie. Un stop classique peut être impacté par des fluctuations (‘gapping’) d’un jour sur l’autre (‘overnight’) en période de forte volatilité.
  • Le stop garanti : il clôture la position au niveau demandé, indépendamment de tout écart du marché (« gap »). Ce stop entraînera des frais, mais seulement s’il est déclenché.
  • Le stop suiveur : il se déplace avec votre position lorsque le marché évolue en votre faveur, mais s'immobilise dès que le marché évolue contre vous.

Les Limites, à l'inverse, clôturent vos positions lorsque le cours du marché atteint un certain niveau plus favorable. Les limites sont un excellent moyen d'assurer des gains sur des marchés volatils.

Exemples de trading sur CFD

À première vue, le trading sur CFD peut paraître plus déroutant que le trading traditionnel, voici donc quelques exemples pour vous guider de l’ouverture à la clôture de positions.

Exemple : acheter une action en CFD

Supposons que le cours du marché sous-jacent de la société ABC soit de 9,1610, avec un cours de vente de 9,1570 et un cours d'achat de 9,1650. Leur prochaine annonce des bénéfices est proche, et vous anticipez de bonnes nouvelles. Vous pensez que le cours de l'action de la société va grimper, et vous achetez 2000 CFD sur action à 9,1650. Cela équivaut à acheter 2000 actions de la société ABC.

Étant donné que les CFD sont des produits à effet de levier, vous ne devrez pas immobiliser l'intégralité de la valeur des actions. Au lieu de cela, vous n’aurez qu'à couvrir la marge requise (couverture) qui est calculée en multipliant votre exposition par le taux de couverture spécifique à la valeur sur laquelle vous investissez.

Pour une position de cette taille sur des actions de la société ABC, le taux de couverture est de 20 %, votre couverture requise correspondra donc à 20 % de la valeur totale de votre ordre (2000 CFD x 9,1650 = 18 330 €), soit 3 666 €.

Exemple de l'achat d'une action

Acheter action CFD

Si votre prédiction est correcte

Lorsque la société ABC annonce ses résultats, l'entreprise a enregistré un bon trimestre et comme vous l'aviez prédit, le cours de ses actions grimpe. Vous décidez de clôturer votre position lorsqu'elle atteint 9,2820, avec un cours d'achat de 9,2860 et un cours de vente de 9,2780.

Vous clôturez votre position en vendant 2000 CFD à un cours de 9,2780.

Pour calculer votre profit, vous multipliez la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position, par sa taille. 9,2780 - 9,1650 = 0,113 points, que vous multipliez par 2000 CFD pour obtenir un profit de 226 €.

Veuillez noter que vous devrez verser une commission, des éventuels frais de financement overnight et un impôt sur les plus-values.

Calcul du gain de votre CFD sur action

Calcul gain CFD sur action

Si votre prédiction est incorrecte

Les résultats de la société ABC ne sont pas aussi bons que prévu et le cours de son action chute. Vous décidez de limiter vos pertes et de vendre vos 2000 CFD à 9,0600.

Votre position a bougé de 0,105 points en votre défaveur, ce qui signifie que vous subissez une perte de 210 € (en plus de votre commission et des frais de financement overnight).

Calcul de la perte de votre CFD sur action

Calcul perte CFD sur action

Exemple de négociation sur CFD
Cours sous-jacent 9,1610
Prix de vente / d'achat 9,1570 / 9,1650
Ordre Achat à 9,1650
Taille de l'ordre 2000 CFD
Couverture 3 666 €
Droit de timbre Aucun
Commission 20 €
Autre frais potentiels Vous devrez payer un impôt sur les plus-values sur tous les profits que vous générez ainsi que des frais de financement overnight, si vous conservez une position ouverte d’un jour sur l’autre.
Cours de clôture Vente à 9,2780 Vente à 9,0600
Calcul 9,2780 - 9,1650 = 0,113
2000 CFD x 0,113 = 226 €
226 € - 20 € commission = 206 €
9,1650 - 9,0600 = 0,105
2000 CFD x -0,105 = -210 €
-210 € - 20 € = -230 €
Gain / perte Gain de 206 € Perte de 230 €

Exemple : comment négocier les CFD sur forex ?

Supposons que le cours de la paire EUR/USD sur le marché sous-jacent se situe à 1,14810, avec un prix de vente de 1,14807 et un prix d'achat de 1,14813. Vous pensez que l’euro perdra de la valeur par rapport au dollar après que la Banque de France ait décidé de baisser ses taux d'intérêt. Vous décidez donc de vendre cinq contrats CFD sur forex (FX) à 1,14807.

Chaque contrat correspond à un lot de la devise de base de la paire, un contrat standard valant 10 $ (donc 5 contrats x 10 $ = 50). Dans ce cas, la vente d'un seul contrat EUR/USD équivaut à échanger 100 000 € contre 114 807 $, la valeur totale de votre position est donc de 547 035 $ (500 000 €).

Le CFD est un produit à effet de levier, ce qui signifie que vous n’avez pas à immobiliser l’intégralité de la valeur de la position. Une opération de cette taille sur l’EUR/USD a un taux de couverture de 3,33 %, votre couverture requise correspondra donc à 3,33 % de la valeur totale de votre position, soit 18 216,30 $ (16 650 €).

Si votre prédiction est correcte

Le cours de l’euro baisse comme vous l'aviez prédit. Vous décidez de clôturer votre position lorsque la paire EUR/USD atteint 1,14690 avec un prix d'achat de 1,14693 et un prix de vente de 1,14687.

Vous ouvrez une position inverse afin de la clôturer, en achetant cinq CFD sur forex à un prix de 1,14579.

Pour calculer votre gain, vous multipliez la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position, par sa taille. 1,14693 - 1,14579 = 11,4 points, que vous multipliez par 5 CFD pour obtenir un gain de 570 $ (moins les frais de financement overnight). En d’autres termes, vos 574 035 $ valent désormais 500 496,99 € (574 035 $/ 1,14693), donc votre profit est de 496,99 € (500 496,99 € - 500 000 €).

Veuillez noter que vous devrez verser des éventuels frais de financement overnight et un impôt sur les plus-values.

Calcul du gain de votre CFD sur forex

Comment négocier les CFD ?

Si votre prédiction est incorrecte

La valeur de la paire EUR/USD augmente. Vous décidez de limiter vos pertes et d'inverser votre transaction lorsque le prix d'achat atteint 1,14703.

Votre position a bougé de 10 points en votre défaveur, ce qui signifie que vous subissez une perte de 500 $ en plus des frais de financement overnight.

Calcul de la perte de votre CFD sur forex

Comment négocier les CFD ?

Exemple de négociation sur CFD

Cours sous-jacent 1,14810
Prix de vente / d'achat 1,14807 / 1,14813
Ordre Vente à 1,14807
Taille de l'ordre 5 contrats (à 100 000 € le contrat)
Couverture 16 650 €
Droit de timbre Aucun
Comission Aucune
Autres frais potentiels Vous devrez payer un impôt sur les plus-values sur tous les profits que vous générez ainsi que des frais de financement de overnight, si vous conservez une position ouverte d’un jour sur l’autre.
Cours de clôture Achat à 1,14579 Achat à 1,14703
Calcul 1,14693 - 1,14579 = 11,4
50 x 11,4 = 570 €
1,14703 - 1,14693 = 10
50 x 10 = 500 €
Gain / perte Gain de 570 € Perte de 500 €

FAQ

Sur quels marchés puis-je investir avec les CFD ?

Avec IG, vous pouvez investir sur plus de 15 000 valeurs au travers des CFD, y compris les indices, les actions, les devises, les matières premières et les crypto-monnaies.

Vous pouvez également investir sur les CFD en dehors des heures d'ouverture traditionnelles pour certains marchés, ce qui vous permettra de tirer profit des annonces d'entreprises après la fermeture du marché.

Qui peut négocier les CFD ?

Que vous soyez novice ou expérimenté, le trading sur CFD peut vous offrir plusieurs avantages, y compris la possibilité d’investir sur des milliers de valeurs sans posséder de fonds considérables.

Toutefois, il est important de comprendre que la négociation sur CFD ne convient pas à tout le monde. Comme il s'agit d'un produit à effet de levier, les pertes peuvent excéder les montants déposés. Il est particulièrement important de bien comprendre les risques encourus et de faire en sorte de bien vous préparer avant de commencer à investir sur les CFD.

Quels sont les frais du trading sur CFD ?

Vous devrez tout d’abord créditer votre compte IG d'un minimum de 150 € pour débuter.

Le coût d’un CFD dépendra du marché que vous choisissez, qui varie en fonction de facteurs tels que la liquidité du marché en question. En général, vous ne paierez qu'une commission pour les actions CFD et un spread (la différence entre le prix d'achat et de vente) pour tous les autres marchés. De plus, chaque marché détient un nombre minimum de contrats que vous devrez acheter ou vendre afin de pouvoir ouvrir une position.

Enfin, il y a des frais de financement overnight (d’un jour sur l’autre) ainsi que des frais pour les stops garantis (s'ils sont déclenchés), et il peut également y avoir des frais supplémentaires liés aux outils de spécialistes.

Quelles plateformes puis-je utiliser pour négocier des CFD ?

Avec IG, vous pouvez négocier des CFDs sur notre plateforme de trading en ligne, ou bien avec nos apps mobiles, où que vous soyez. Vous pouvez également utiliser nos services sur plateformes tierces spécialisées telles que L2 dealer, ProRealTime et Metatrader4.

Je possède déjà un compte CFD auprès d’un autre courtier, mais je pense ouvrir un autre compte chez IG. Quelles sont les choses à savoir ?

Pour ouvrir un nouveau compte CFD chez IG, vous n’aurez qu’à remplir un formulaire simple afin que nous puissions établir votre expérience précédente et vos fonds disponibles. De cette façon, nous ferons en sorte que votre expérience de trading soit la meilleure possible.

Nos applications mobiles, notre technologie de pointe et nos outils éducatifs gratuits faciliteront le transfert de votre compte vers IG, le tout sans effort. Vous pourrez ainsi vous inscrire et serez prêt à trader en quelques minutes seulement.

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Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 75% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les options et les turbos warrants sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides. Le service d'exécution d'ordres au travers d’un compte risque limité présente un risque de perte du capital investi. Les CFD, les options et les turbos warrants sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Le service d'exécution d'ordres au travers d’un compte risque limité présente un risque de perte du capital investi.