Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 75% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les options et les turbos sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides. Les clients professionnels peuvent perdre plus que leur capital investi. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 75% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les options et les turbos sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides. Les clients professionnels peuvent perdre plus que leur capital investi.
Une forte volatilité augmente le risque de perte soudaine, importante ou rapide.
Pour accorder la priorité aux services fournis à nos clients existants, IG ne permet pas actuellement d'ouvrir de nouvelles positions sur les actions US, GameStop et AMC Entertainment.

Qu’est-ce que le forex et comment le trader?

Découvrez de plus près tout ce que vous devez savoir sur le forex, comment le négocier et comment fonctionne l'effet de levier sur le forex.

Êtes-vous intéressé(e) à négocier le forex avec nous ?

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au 01 70 98 18 18 du lundi au vendredi de 8h30 à 20h ou à info.fr@ig.com.

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Le forex est l’un des marchés financiers qui attire de plus en plus de traders particuliers et d’investisseurs, avec un volume de trading quotidien de 5 000 milliards de $ en moyenne, et de nombreuses paires de devises sur lesquelles investir 24h/24.

Découvrez les caractéristiques et le fonctionnement du forex et comment investir sur ce marché au travers de produits dérivés comme les Turbo24, les produits barrières, les options et les CFD.

Qu’est-ce que le forex ?

Le Forex (Foreign Exchange Market en anglais) est un marché international de gré à gré (OTC), où les investisseurs échangent les paires de devises mondiales à un prix convenu à l’avance. Il permet aussi aux particuliers, aux entreprises et aux banques centrales de convertir des fonds d’une devise à une autre.

À la base, ce marché sert à répondre à des situations pratiques comme aider les entreprises qui ont besoin de devises pour réaliser leurs opérations commerciales internationales, ou encore les particuliers qui ont besoin de changer leur monnaie avant de voyager.

Le marché des devises, connu aussi sous le nom de marché des changes, FX ou trading de devises, est le plus important marché financier décentralisé au monde. Il n’existe pas de bourse de devises comme c’est le cas pour les autres marchés tels que les actions et les indices.

La constante fluctuation des cours des monnaies les unes par rapport aux autres (par paires) sur le marché financier a donné naissance à la spéculation et au trading sur forex. En raison du montant colossal de devises converties chaque jour, les cours de certaines d’entre elles peuvent être extrêmement volatils. C’est cette volatilité qui rend le marché du forex si attractif pour les investisseurs, car elle offre plus d’opportunités de réaliser des gains (mais elle augmente également le risque de perte).

Qu’est-ce que le trading sur forex ?

Le trading sur forex est l'activité qui consiste à prendre position sur la fluctuation et les variations des prix des devises. Notez que les opérations de change de monnaies sont une activité courante, pratiquée tous les jours 24h/24 à l'échelle mondiale par différentes entités comme les gouvernements, les banques et même les particuliers.

Le investisseurs sur forex cherchent à tirer parti des fluctuations de prix des monnaies à la hausse et à la baisse, afin de réaliser des gains en achetant et en vendant une devise par rapport à une autre, après une analyse économique ou graphique.

Si, par exemple, un trader anticipe la hausse du dollar par rapport à l’euro, il va acheter la paire USD/ EUR. Si, à l’opposé, il estime que le dollar va plutôt baisser, l’investisseur va vendre cette paire de devises. Il réalise un gain si sa prévision a été bonne, et il encourt une perte s’il s’est trompé.

Si le forex est le marché le plus accessible au monde, sachez que cette forme d'investissement est complexe, difficile à manipuler et peut entraîner des gains comme des pertes.

C’est la raison pour laquelle il est important d’apprendre à maîtriser les risques du forex, en optant pour un courtier proposant des outils de gestion du risque adaptés ainsi qu’une plateforme de trading démo qui permettra d’accéder à un environnement de simulation où vous pourrez tester vos stratégies de trading.

Commencez à négocier sur le forex aujourd’hui en ouvrant un compte démo IG sur notre plateforme de trading en ligne.

Qui négocie le forex ?

Les acteurs les plus importants sur le marché du forex sont :

  • Les banques centrales.
  • Les hedge Funds.
  • Les courtiers.
  • Les États.
  • Les fonds d'investissements.
  • Les banques traditionnelles.
  • Les investisseurs professionnels et les tradeurs particuliers.

Pourquoi investir sur le forex?

En choisissant un marché particulier sur lequel investir, un investisseur cherche des conditions de trading optimales et les meilleures chances de réaliser un gain. Ainsi, la plupart des investisseurs préfèrent le marché du forex, estimant qu’il répond mieux à ces critères. Voici quelques caractéristiques du marché du forex :

  • La possibilité d’ouvrir des positions à la hausse et à la baisse en utilisant des produits dérivés tels que les Turbos24 : avec le forex, un investisseur a la possibilité d'acheter à un prix bas et de vendre à un prix haut, ou encore de vendre à un prix haut et d’acheter à un prix bas.
  • Les horaires de trading du marché FX : le marché des devises est ouvert 24h/24, cinq jours par semaine, de 22h le dimanche à 23h le vendredi (heure de Paris). Ces horaires permettent de tirer parti des différentes heures de trading des sessions actives de forex, étant donné que le marché des devises est mondial.
  • La liquidité exceptionnelle du marché du forex : le forex est le marché financier le plus liquide au monde parce que les transactions peuvent être conclues rapidement et facilement, de sorte que les frais de transaction (ou spreads) sont souvent très faibles.
  • La volatilité du forex : le volume d'opérations quotidiennes sur devises est estimé en milliards de dollars échangés à chaque minute. La volatilité étant une arme à double tranchant, le marché peut rapidement se retourner contre un investisseur. D’où l’importance de limiter son exposition en utilisant des outils de gestion de risques.
  • L’effet de levier pour amplifier ses gains: l'effet de levier permet d'ouvrir une position sur le marché des devises en ne payant qu'une petite partie de la valeur totale de la position. IG vous offre la possibilité d’utiliser les Turbo24, les produits barrières et options vanilles et les CFD pour investir sur le forex. Il s’agit de produits à effet de levier qui vous permettent de bénéficier d’une exposition totale tout en n’immobilisant qu’une faible partie de votre capital.
  • Investir sur une grande variété de paires de devises : ce marché permet d'investir sur une grande variété parmi plus de 80 paires de devises, comme les paires de devises majeures et mineures, les paires de devises émergentes et les paires de devises exotiques.
  • Exécuter des opérations de couverture sur forex : il existe une variété de stratégies de hedging qui peuvent être utilisées avec le forex, mais l'une des plus courantes est la couverture avec plusieurs paires de devises. En choisissant des paires qui sont positivement corrélées (telles que les paires GBP/USD et EUR/USD), mais en ouvrant des positions dans des directions opposées, vous pouvez limiter votre risque.
  • De multiples façons d'investir : IG propose une gamme de plateformes de trading disponibles en ligne, des apps pour mobiles et tablettes, ainsi que des plateformes avancées pour ceux qui souhaitent passer à un niveau de trading supérieur. IG vous propose également des plateformes de trading en ligne rapides et intuitives avec des graphiques avancés L2, ProRealTime et MT4 et optimisées pour tous les types d’appareils mobiles dotés d’iOS et d’Android.

Comment fonctionne le trading sur forex

Le trading sur forex se caractérise par l'achat d'une devise de base et la vente simultanée d'une autre devise de cotation. Si les différentes opérations forex étaient auparavant effectuées par des courtiers, il est désormais possible de profiter des mouvements de cours grâce aux Turbo24, aux produits barrières et options vanilles et aux CFD à travers le trading en ligne. Voici cinq points essentiels à retenir concernant le fonctionnement du trading sur forex :

  1. Les paires de devises sur le Forex (FX)
  2. La devise de référence et la devise de cotation
  3. Un PIP
  4. Un lot
  5. La marge et l’effet de levier

Les paires de devises sur le forex

Le trading sur forex implique l’achat d’une unité de la devise de référence contre la vente de la devise de cotation, raison pour laquelle les cours des devises sont toujours cotés par paires.

La plupart des courtiers classent les paires selon les catégories suivantes :

  • Les paires de devises majeures : contiennent toutes le dollar américain (soit comme devise de base ou comme devise de cotation). Elles ont les spreads les plus bas et les volumes d'échanges les plus importants. Parmi les paires de devises majeures, on compte l’EUR/USD, l’USD/JPY, le GBP/USD et l’USD/CHF.
  • Les paires de devises mineures : également connues sous le nom de cours croisés ou de paires croisées, se composent souvent de devises majeures à l’exception du dollar américain. Parmi ces paires, on retrouve l’EUR/GBP, l’EUR/CHF et le GBP/JPY.
  • Les paires de devises exotiques : sont composées d'une devise majeure et d'une devise mineure ou celle d’une économie émergente. Parmi ces paires, on retrouve l’USD/PLN, le GBP/MXN et l’EUR/CZK.
  • Les paires de devises régionales : sont classées par régions géographiques, comme la Scandinavie ou l’Océanie avec par exemple l’EUR/NOK, l’AUD/NZD et l’AUD/SGD.

Qu’est-ce que la devise de référence et la devise de cotation ?

La devise de référence est la première devise citée dans une paire forex. La deuxième s’appelle devise de cotation. Chaque devise au sein d'une paire est désignée par un code à trois lettres, dont les deux premières désignent le pays ou la région (en anglais), et la dernière représente la devise. Par exemple, la paire GBP/USD implique l’achat de la livre britannique et la vente du dollar américain.

Qu’est-ce qu’un PIP?

Le mot pip de l’anglais « point in percentage » est l’unité de mesure utilisée sur le marché du forex pour désigner la plus petite variation de la cotation d'une paire de devises, soit la quatrième décimale (exception faite des parités forex en yen japonais, pour lesquelles le pip désigne la deuxième décimale). Lorsque la paire EUR/USD passe de 1,1000 à 1,1001, on dit qu’elle a augmenté d’un pip.

Qu’est-ce qu’un lot ?

Le lot désigne l’unité de valeur qui mesure la taille d'une transaction de trading. En d’autres termes, le montant de votre investissement sera plus ou moins important en fonction du nombre de lots que vous négociez. Sur le forex, 1 lot correspond à 100 000 unités de la devise de base (EUR, USD, GBP…). Il existe 3 différents types de lots : le lot standard, le mini-lot et le micro-lot. La notion de lot est différente suivant que vous négociez une paire de devises, un indice boursier, une matière première, ou une action.

Qu’est-ce que la marge et l’effet de levier ?

La marge, ou couverture, correspond à la somme que vous versez lorsque vous souhaitez ouvrir et conserver une position ouverte sur le marché boursier. Elle est débloquée lors de la clôture de la transaction.

L’effet de levier permet de bénéficier d’une exposition sur des montants de devises conséquents, sans avoir à verser la valeur totale de la position. L’effet de levier sur forex dépend du produit dérivé que vous choisissez de négocier. Lorsque vous achetez des Turbo24, des produits barrières et des options vanilles, le coût initial de votre transaction (le prix du Turbo24 ou la prime de l'option) correspond à votre risque maximum.

Comment trader le forex ?

Le trading sur forex se caractérise par l'achat d'une devise et la vente simultanée d'une autre devise. En négociant sur le forex, le trader cherche à tirer parti de la fluctuation des monnaies à la hausse et à la baisse pour gagner de l'argent.

Avec IG, vous pouvez prendre position sur le forex avec les Turbo24, les premiers turbos au monde cotés 24h/24, sans aucune commission en suivant les étapes suivantes :

  1. Familiarisez-vous avec le fonctionnement des Turbo24, des produits barrières et des options vanilles, ou des CFD
  2. Choisissez une stratégie de trading qui vous convient
  3. Commencez à développer votre stratégie dans un environnement sans risque avec un compte démo IG
  4. Ouvrez un compte réel et déposez des fonds
  5. Recherchez la paire de devises de votre choix dans l’onglet de recherche
  6. Choisissez un montant que vous souhaitez acheter ou vendre
  7. Ouvrez votre/vos position(s)

Auparavant, la majorité des transactions sur forex était effectuée par des courtiers forex. Désormais, grâce à l’avènement du trading en ligne, vous pouvez tirer profit des mouvements de cours grâce à certains produits à effet de levier comme les Turbo24, les options et les CFD. Ces produits vous permettent d’ouvrir une position en n’immobilisant qu’une petite partie du capital total.

Comprendre le marché des devises

Le marché du forex est géré par un réseau mondial de banques réparties entre quatre centres de trading majeurs, couvrant différents fuseaux horaires : Londres, New York, Sydney et Tokyo. Ce marché se négocie 24h/24, parce qu’il ne s’appuie pas sur une place boursière contrairement au trading sur actions et sur matières premières, mais sur des transactions conclues directement entre deux parties sur ce qu’on appelle un marché de gré à gré ou OTC (pour over-the-counter).

Il existe trois types de marchés des changes :

  • Le marché des changes au comptant (ou spot) : permet l’échange physique d’une paire de devises qui a lieu au moment exact où la transaction est réglée ou peu de temps après.
  • Le marché des changes forward : les deux parties concluent un contrat d’achat ou de vente dont le prix et la quantité de devises sont définis à l’avance, et qui aura lieu à une date ou pendant une certaine période définie dans le futur.
  • Le marché des changes future : les deux parties concluent un contrat d’achat ou de vente dont le prix et la quantité de devises sont définis à l’avance, et qui aura lieu à une date spécifique située dans le futur. Contrairement aux forwards, un contrat future est juridiquement contraignant.

Qu’est-ce qui influence le marché du forex ?

Le marché du forex, comme la plupart des marchés financiers, est essentiellement influencé par l'offre et la demande provenant de différents acteurs comme :

Les banques centrales : l’offre de devises est contrôlée par les banques centrales. Leurs différentes mesures peuvent donc avoir un impact considérable sur le cours du forex.

Les données économiques : les banques commerciales et les investisseurs ont tendance à privilégier des économies en bonne santé. Les bonnes ou les mauvaises nouvelles économiques qui touchent une certaine région du globe peuvent être à la base de la hausse ou de la baisse de la demande d’une devise. Les devises reflètent donc généralement la santé économique d’une région.

Le sentiment de marché : le sentiment de marché est souvent la réaction à l’actualité et peut jouer un rôle majeur dans le cours des devises. Si les investisseurs pensent qu’une devise va évoluer dans une certaine direction, ils se positionneront en conséquence, ce qui pourrait en inciter d’autres à faire de même.

Choisir une paire de devises à négocier

Avec IG, vous pouvez choisir de négocier plus de 80 paires de devises majeures (telles que le GBP/USD) ou exotiques (telles que le HUF/EUR). Vous pouvez échanger ces paires de devises via des Turbo24, des produits barrières, des options vanilles et des CFD.

Voici les étapes à suivre pour négocier le forex :

  1. Choisissez une paire de devises à négocier.
  2. Décidez si vous souhaitez «acheter» ou «vendre» la paire de devises choisie.
  3. Définissez vos ordres stop et vos ordres limites.
  4. Ouvrez votre première position.
  5. Surveillez votre trading forex.
  6. Clôturez votre transaction et prenez votre gain ou votre perte.

Choisir de “vendre” ou “d’acheter” la paire de devise sélectionnée

Lorsque vous négociez une paire de devises, vous achetez la devise de référence et vous vendez la devise de cotation. Avec IG, vous pouvez choisir de négocier plus de 80 paires de devises majeures (telles que le GBP/USD) ou exotiques (telles que leHUF EUR). Vous pouvez échanger ces paires de devises via les Turbo24, des produits barrières, des options vanilles ou des CFD.

Utiliser les ordres stop et les ordres limites

Les marchés forex sont particulièrement volatils, c'est pourquoi il est important d'avoir un plan pour guider les points d'entrée et de sortie de votre transaction. Il existe différents types d’ordres stops et limites que vous pouvez définir pour gérer votre risque lors de la négociation de devises.

Les ordres stops normaux fermeront automatiquement votre position si le marché évolue contre vous. Notez que les ordres stops normaux ne protègent pas contre le glissement.

Les stops garantis vont toujours clôturer vos positions exactement au prix que vous avez spécifié.

Placer votre ordre

Si vous souhaitez trader le forex via des Turbo24, produits barrières, options ou CFD, vous pouvez ouvrir un compte IG en quelques minutes. Ouvrez simplement la plateforme de trading d’IG, recherchez la paire de devises que vous souhaitez échanger dans la barre de recherche, entrez la taille de votre position et choisissez « acheter » ou « vendre ».

Ouvrez un compte réel et commencez à négocier le forex avec IG. Ouvrir, surveiller et clôturer votre première position

Une fois que vous avez ouvert votre position, vous pouvez surveiller le gain ou la perte de votre trading sur forex dans la section « positions ouvertes » de notre plateforme de négociation en ligne.

Exemples de trading sur forex

  • Trading forex via Turbo24
  • Trading forex via Options
  • Trading via CFD

FAQ

Avant de commencer à trader, vous devez vous assurer que vous disposez de fonds suffisants. Contrairement au trading sur le marché boursier, il n’y a pas de minimum imposé. Cela signifie que vous pouvez adapter votre capital requis en fonction de vos objectifs et de votre façon de trader. Cependant, on considère généralement qu’un investisseur ne devrait pas risquer plus de 1 % de la valeur totale de son compte sur une seule position. Par exemple, si le solde de votre compte est de 10 000 €, il serait judicieux de ne pas allouer plus de 100 € à une seule position.

Après avoir défini le capital que vous souhaitez investir, vous devez préparer votre plan de trading sur forex. Il doit comprendre les informations suivantes : le moment où vous souhaitez sortir du marché, le temps que vous êtes prêt(e) à consacrer au trading, vos recherches concernant la paire qui vous intéresse, votre stratégie de gestion du risque et votre stratégie de trading.

Que vous débutiez le trading ou que vous ayez déjà un peu d’expérience sur d’autres marchés, la volatilité caractéristique du marché du forex fait de lui un environnement complexe dont la compréhension n’est pas immédiate. Toutefois, en développant vos connaissances de trading, en établissant une stratégie solide de trading sur forex et en approfondissant votre expérience, il peut devenir un marché accessible.

Une stratégie de trading sur forex doit prendre en compte votre manière de trader, qui dépend de vos objectifs et du temps que vous pouvez consacrer au trading. Par exemple, le day trading consiste à ouvrir et à clôturer des positions au cours d’une même journée de négociation afin de tirer profit de faibles mouvements de cours sur une paire de devises. À l’autre extrémité, on retrouve le trading de position, qui consiste à détenir des positions pendant une période plus longue afin de tirer parti de mouvements de cours importants. Pour être fructueuses, ces deux stratégies impliquent des techniques et un engagement en matière de temps différents.

Le marché du forex est un marché extrêmement volatil par nature. Une paire de devises qui évolue beaucoup pendant une semaine peut ensuite être très calme la semaine suivante. La plus grande partie du volume de trading se rassemble autour d’une poignée de paires de devises, dont l’EUR/USD, l’USD/JPY, le GBP/USD, l’AUD/USD et l’USD/CHF. Étant très volatiles, ce sont ces paires qui attirent le plus d’investisseurs.

Pour aller plus loin...

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1 N°1 en France selon le nombre de clients ayant investi sur CFD ou forex au cours d’une période de 12 mois (Rapport Investment Trends 2020 sur le trading avec effet de levier en France). N°1 sur le courtage en ligne des CFD dans le monde en termes de revenus, hors Forex (Source : états financiers publiés en juin 2020)