Avantages et risques du trading sur CFD

Pourquoi trader les CFD ?

Avec les CFD, vous pouvez :

1. Accroître votre capacité d'investissement grâce à l’effet de levier
2. Vous positionner sur la hausse ou la baisse des marchés
3. Diversifier vos investissements
4. Investir sur les marchés sans en être propriétaire
5. Accéder directement aux prix du marché (DMA)

Si vous venez de découvrir les contrats pour la différence, commencez par consulter notre rubrique « Qu'est-ce que le trading sur CFD et quelle est sa fonction ? ». Avec nous, vous pouvez également négocier les Turbo24 ainsi que des produits barrières et des options vanilles.

Accroître votre capacité d'investissement grâce à l’effet de levier

Les CFD permettent d'augmenter votre capacité d’investissement car vous n’immobilisez qu’une fraction de la valeur totale de votre transaction pour ouvrir une position. Ce montant s'appelle la marge ou la couverture. Si l'effet de levier vous permet de réduire le coût d'ouverture de votre position, il peut également amplifier vos pertes. En effet, les gains et les pertes des ordres CFD sont calculés sur la valeur totale de la position. Prenez toujours des mesures pour gérer votre risque.

Votre investissement initial dépend de la taille de votre position et du taux de couverture pour la valeur choisie. Cette couverture s'élève à 20 % pour la plupart des CFD actions, 5 % pour la plupart des indices populaires, 50 % pour les cryptos et 3,33 % pour la plupart des paires de devises majeures.

En savoir plus sur nos taux de couverture sur CFD

Supposons que vous souhaitiez négocier des CFD actions sur Diageo, qui requiert une couverture de 20 %. Dans cette situation, une position d'une valeur de 1000 € nécessite une couverture de 200 € seulement.

Cependant, il est important de garder à l'esprit que vos gains ou vos pertes sont calculés sur la base du montant total de votre position, et non sur la couverture. Ainsi, vos gains et pertes peuvent être générés plus rapidement que dans le cadre d'un investissement traditionnel. Dans notre exemple de CFD sur l'action Diageo, vos pertes ou gains potentiels seraient basés sur les 1000 € de la valeur totale de l'ordre, et non sur les 200 € que vous avez versés pour ouvrir la position.

Vous positionner sur la hausse ou la baisse des marchés

Lorsque vous négociez les CFD sur notre plateforme de trading, deux cours sont listés : le cours à l'achat et le cours à la vente. Si vous pensez que le marché est haussier, vous vous positionnez à l'achat (position longue). Si vous pensez que le marché est baissier, vous vous positionnez à la vente (position courte ou short).

Si votre anticipation est correcte, vous réalisez un gain basé sur la valeur totale de votre position (et non sur le montant de la couverture que vous avez versée pour placer votre ordre), qui peut excéder le coût initial de votre couverture. Cependant, si votre anticipation est incorrecte et que vous subissez une perte, celle-ci est aussi calculée sur la base de la valeur totale de votre position. Cela signifie que vous pouvez rapidement perdre la totalité de votre investissement initial. Mais rassurez-vous, grâce à un compte risque limité (le type de compte attribué par défaut à tout nouveau client particulier) vous ne pourrez jamais perdre plus que le montant investi.

Diversifier vos investissements

Avec nous, vous pouvez négocier sur plus de 17 000 valeurs. Nous proposons plus de 17 000 actions et ETF, 80 indices internationaux majeurs, 30 matières premières, plus de 10 cryptos, toutes les paires de devises majeures, mineures, exotiques et plus encore.

Certaines valeurs sont même disponibles en dehors des horaires de marché pour vous permettre de tirer profit des événements et annonces économiques et politiques. Nous disposons de l'une des meilleures offres de trading en horaires prolongés, vous permettant ainsi de négocier en pré-ouverture et post-clôture via nos actions « Toutes sessions ».

Gardez à l'esprit que les cours d'ouverture peuvent être différents des cours proposés en horaires prolongés et que des frais de financement overnight seront appliqués aux positions maintenues ouvertes après 23h (heure de Paris).

En savoir plus sur le trading Toutes sessions
En savoir plus sur le trading le week-end

Investir sur les marchés sans en être propriétaire

Lorsque vous investissez sur CFD, vous spéculez sur les variations d'un actif sous-jacent sans pour autant le détenir. Le cours d'un CFD reflète en revanche toujours le cours du marché sous-jacent. Il vous suffit donc d'acheter ou de vendre un CFD comme vous le feriez avec l'actif sous -jacent : acheter un CFD action sur Diageo équivaut à acheter une action Diageo. Si vous souhaitez acheter l'équivalent de 2000 actions Diageo, il vous faudra acheter 2000 CFD sur Diageo.

Cependant, acheter ou vendre des CFD sur forex équivaut à acheter un lot de devises de référence en vendant le montant équivalent de devises de cotation. Il existe différentes tailles de lots : standard, mini, micro et nano. Plus la taille de lot est importante, plus le montant immobilisé pour ouvrir une position sera important. Acheter un CFD sur l'EUR/USD vous donne la même exposition que l'achat de 100 000 € en dollars américains pour un lot standard, ou 1000 € pour un mini lot.

En savoir plus sur les tailles de lots pour le Forex

Dans le cadre des matières premières et des indices, les points de mouvement d'un marché sont directement corrélés au cours en temps réel de la matière première ou de l'indice en question.

Accéder directement aux prix du marché (DMA)

Si vous êtes un client professionnel, vous pouvez obtenir un accès direct aux prix du marché (DMA). Notre offre DMA vous permet de visualiser et d’interagir avec les carnets d’ordres des places boursières mondiales. Plutôt que de vous positionner sur les cours d’achat et de vente que nous proposons, vous pouvez accéder aux cours et à la profondeur des marchés sous-jacents.

Lorsque vous utilisez le DMA, vous n'avez pas de spread à payer mais une commission est facturée. Bien qu'il s'agisse d'une technologie performante, les cours en DMA ne sont pas nécessairement meilleurs que ceux que nous proposons.

Le DMA est disponible uniquement pour les clients professionnels en raison des risques et de la complexité qui l'accompagnent.

Apprenez-en plus sur les risques avant d'envisager de négocier en DMA