Qu’est-ce que l’effet de levier financier : tout ce qu’il faut savoir

L’effet de levier est un dispositif financier très connu dans le milieu boursier permettant d’investir de l’argent non détenu et de multiplier les profits.

L'effet de levier peut très vite se transformer en effet de massue lorsque la variation attendue ne se réalise pas. Raison pour laquelle il doit être utilisé avec une grande précaution et faire l’objet d’une étude profonde.

L’effet de levier financier expliqué

L’effet de levier financier offre la possibilité de multiplier votre exposition sur un marché financier en investissant des capitaux plus importants que ceux que vous détenez. En d’autres mots, l’effet de levier est un moyen qui offre aux investisseurs la possibilité de négocier des volumes plus importants en n’immobilisant qu'une partie de leur capital, avec la perspective de faire un gain qu’ils ne pourraient réaliser qu’en investissant des sommes plus importantes. En anglais l'effet de levier est appelé "leverage".

En recourant à l’effet de levier, un trader peut ouvrir des positions allant jusqu'à 1 000 fois la valeur de son propre capital. Le trading avec effet de levier est aussi appelé le trading sur marge.

Parmi les produits boursiers qui permettent l’utilisation de l’effet de levier mentionnons les options vanilles , les produits barrières , les turbos et les CFD. Avec ces produits à effet de levier, vous pouvez trader des marchés tels que le forex, les actions, les indices, les matières premières et les crypto-monnaies.

Les risques de l’effet de levier financier

Si l’effet de levier est considéré comme une invention du secteur financier qui permet de gagner plus en peu de temps, sachez que c’est un instrument à manier avec précaution parce qu’ayant des conséquences aussi bien à la hausse qu’à la baisse. Les gains et les pertes seront calculés sur la base du montant total de votre position, ce qui signifie que vous pouvez gagner ou perdre des sommes plus élevées que votre capital initial.

Le fonctionnement de l’effet de levier avec marge

La marge qui est une pratique courante dans le Forex et les indices n’est rien d’autres qu’un dépôt effectué par un investisseur et qui sert de garantie pour le maintien d'une position ouverte. En d’autres termes, c’est tout simplement une somme d’argent que l’investisseur dépose dans le but d’ouvrir une position auprès d’un courtier et de l’assurer en cas de perte.
En effectuant du trading sur marge, l’investisseur doit garder à l’esprit que la marge pour maintenir une position ouverte dépend essentiellement de la taille de la position ou du nombre de positions ouvertes. Cette marge dépend aussi d’éléments comme la liquidité et la volatilité.

Comment se calcule l’effet de levier financier ?

Si l’effet de levier dépend essentiellement de la liquidité du sous-jacent, il dépend aussi de la volatilité. Ainsi, plus le sous-jacent est volatil, plus l’effet de levier sera réduit dans le but de protéger l’investisseur contre des mouvements brutaux sur les prix.

Dans le trading du forex, la formule de l'effet de levier est la suivante :

  • Effet de levier = Taille de position / Capitaux propres

Lorsque l’investisseur réalise des gains sur ses positions en bourse, son effet de levier baisse vu que ses capitaux propres sont plus importants et lorsqu’il connait des pertes sur ses positions, son effet de levier augmente.

Le choix de l’effet de levier dépend essentiellement de la stratégie de trading que vous adoptez et de votre vision des mouvements du marché. Dans la pratique, les investisseurs observent une règle générale qui se définit comme suit : plus longtemps vous gardez votre position ouverte, plus petit l'effet de levier devrait être. Ce principe découle du fait que plus longtemps une position reste ouverte, plus vous devez vous attendre à un grand mouvement du marché.

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Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 74% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les options sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides. Le service d'exécution d'ordres au travers d’un compte risque limité présente un risque de perte du capital investi. Les CFD et les options sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Le service d'exécution d'ordres au travers d’un compte risque limité présente un risque de perte du capital investi.