Comment élaborer un plan de trading efficace ?

Découvrez comment élaborer un plan de trading efficace et l'appliquer pour obtenir des informations sur les marchés sur lesquels investir, savoir quand prendre vos gains, stopper vos pertes et où se trouvent les opportunités.

Qu’est-ce qu’un plan de trading ?

Un plan de trading est un outil de prise de décision complet pour votre activité de trading. Il vous aide à décider sur quoi investir, quand et combien. Un plan de trading doit vous être propre. Vous pouvez utiliser le plan de trading de quelqu’un d’autre comme base mais souvenez-vous que l’attitude d'une autre personne face au risque et son capital disponible peuvent être très différents des vôtre.

Votre plan de trading peut comprendre tout ce que vous pensez utile, mais il devrait toujours inclure :

  • Votre motivation à investir
  • Combien de temps vous être prêt à consacrer à cette activité
  • Vos objectifs de trading
  • Votre attitude face au risque
  • Le capital que vous êtes prêt à investir
  • Des règles de gestion du risque personnelles
  • Les marchés sur lesquels vous souhaitez investir
  • Vos stratégies
  • Les étapes pour conserver une trace de vos activités

Un plan de trading est différent d’une stratégie de trading, qui définit précisément la manière dont vous devriez entrer et sortir d’une position. Par exemple, « acheter du bitcoin lorsqu'il atteint 5 000 $ et le vendre lorsqu’il atteint 6 000 $ » est une stratégie de trading simple.

Pourquoi avez-vous besoin d’un plan de trading ?

Vous avez besoin d'un plan de trading car il peut vous aider à prendre des décisions de trading logiques et à définir les paramètres de votre ordre idéal. Un bon plan de trading vous permettra d’éviter des prendre des décisions sous le coup de l’émotion. Les avantages d’un plan de trading sont notamment :

  • Un trading plus facile : toute la planification a été faite en amont, vous pouvez donc négocier selon vos paramètres prédéfinis
  • Des décisions plus objectives : vous savez déjà quand vous devriez prendre vos gains et limiter vos pertes, ce qui signifie que vous n’êtes pas à la merci de vos émotions lorsque vous prenez une décision
  • Une meilleure discipline de trading : en vous tenant à votre plan avec discipline, vous pourriez comprendre pourquoi certains ordres fonctionnent et d’autres non
  • Plus de marge de progression : le fait de définir votre façon de tenir un registre de vos activités vous permet d’apprendre de vos erreurs et d’améliorer votre jugement

Étapes pour définir un plan de trading efficace

Définir votre motivation

Le fait de définir les raisons vous poussant à opérer sur les marchés et le temps que vous souhaitez y consacrer est une étape importante de la création de votre plan de trading. Demandez-vous pourquoi vous voulez devenir trader et écrivez ce que vous souhaitez accomplir.

Déterminer le temps que vous pouvez consacrer au trading

Déterminez le temps que vous pouvez consacrer à vos activités de trading. Pouvez-vous faire du trading au travail ou devez-vous gérer vos ordres tôt le matin ou tard le soir ?

Si vous souhaitez exécuter de nombreux ordres par jour, vous aurez besoin de plus de temps. Si vous vous positionnez à la hausse sur des actifs qui évolueront sur une longue période et que vous prévoyez d'utiliser des stops, des limites et des alertes pour gérer votre risque, vous n’aurez sûrement pas besoin d’autant de temps chaque jour.

Il est également important de passer suffisamment de temps à vous préparer au trading, temps qui comprend la formation, l’essai de vos stratégies et l’analyse des marchés.

Définir vos objectifs

Un objectif de trading ne devrait pas être simplement une déclaration : il devrait être spécifique, mesurable, atteignable, réaliste et temporel (SMART). Par exemple, « Je veux augmenter la valeur de mon portefeuille de 15 % au cours des 12 prochains mois ». Cet objectif est SMART car les chiffres sont précis, votre réussite est mesurable, il est réalisable, concerne le trading et le délai est défini.

Vous devriez aussi déterminer quel type de trader vous souhaitez être. Votre style de trading doit être basé sur votre personnalité, votre attitude face au risque ainsi que le temps que vous être prêt à consacrer au trading. Il existe quatre principaux styles de trading :

  • Le trading de position : conserver des positions pendant des semaines, des mois, voire même des années dans l’espoir qu’elles deviennent rentables sur le long terme
  • Le swing trading : conserver des positions sur plusieurs jours ou plusieurs semaines, pour essayer de tirer parti des fluctuations du marché à moyen terme
  • Le day trading : ouvrir et clôturer quelques positions durant la même journée et ne conserver aucune position en overnight, supprimant ainsi certains frais et certains risques
  • Le scalping : passer plusieurs ordres par jour, pendant quelques secondes ou quelques minutes, pour essayer de réaliser de petits gains et les cumuler pour atteindre un montant important

Choisir un ratio risque/rendement

Avant de commencer à négocier, déterminez le degré de risque que vous êtes prêt à assumer, pour chaque transaction individuelle comme pour votre stratégie de trading dans son ensemble. Il est très important de vous fixer une limite de risque. Les prix du marché fluctuent en permanence et même les instruments financiers les plus sûrs comportent un certain degré de risque. Certains traders débutants préfèrent prendre moins de risque pour prendre la température, alors que d’autres prennent des risques plus importants dans l’espoir de réaliser des profits plus importants - cela dépend de vous.

Il est possible de réaliser plus de pertes que de gains tout en dégageant des bénéfices constants. Tout dépend du risque par rapport au rendement. Les traders utilisent généralement un ratio de 1:3 ou plus, ce qui signifie que le gain potentiel d’une transaction sera au moins deux fois supérieur à la perte potentielle. Pour calculer le ratio risque/rendement, comparez le capital que vous risquez par rapport au gain potentiel. Par exemple, si vous risquez 100 $ sur une transaction et que son gain potentiel est de 400 $, le ratio risque/rendement est de 1:4.

Souvenez-vous que vous pouvez gérer votre risque avec des stops.

Définir le capital que vous êtes prêt à investir

Déterminez combien d’argent vous pouvez consacrer au trading. Vous ne devriez jamais risquer plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Le trading comporte de nombreux risques, et vous pouvez perdre tout votre capital de trading (ou plus si vous êtes un client professionnel).

Faites vos calculs avant de commencer et assurez-vous de pouvoir subir la perte maximale potentielle sur chaque transaction. Si vous n’avez pas suffisamment de fonds à l’heure actuelle, exercez-vous sur un compte de démo jusqu’à ce que vous puissiez réaliser une transaction réelle.

Évaluer votre connaissance des marchés

Les spécificités de votre plan de trading dépendront du marché sur lequel vous souhaitez investir. En effet, un plan de trading pour le forex sera différent d'un plan de trading pour les actions.

Tout d’abord, évaluez votre expertise en ce qui concerne les catégories d’actifs et les marchés, et apprenez le plus possible sur celui qui vous intéresse. Examinez ensuite les horaires d’ouverture et de clôture du marché, sa volatilité et combien vous pourriez perdre ou gagner par variation de point de cours. Si vous n’êtes pas satisfait de ces facteurs, vous devriez peut-être choisir un autre marché.

Vous pouvez en apprendre plus sur les différentes catégories d’actifs et les marchés grâce à IG Academy.

Débuter un journal de trading

Pour qu’un plan de trading fonctionne, il doit être accompagné d’un journal de trading. Vous devriez utiliser votre journal de trading pour tenir un registre de vos transactions. En effet, cela vous aidera à découvrir ce qui fonctionne et ce que ne fonctionne pas.

Vous devez non seulement mentionner les détails techniques tels que les points d’entrée et de sortie, mais également le raisonnement à l’origine de vos décisions et de vos émotions. Si vous vous éloignez de votre plan, notez pourquoi et quel en a été le résultat. Plus vous détaillez votre journal, mieux c’est.

Exemple de plan de trading

Vous pouvez utiliser les questions et les réponses ci-dessous pour vous aider à formuler votre plan de trading. Gardez à l’esprit que votre plan de trading est une feuille de route personnelle. Vous devez donc tenir compte des circonstances qui vous sont propres lors de sa création.

Quelles sont mes motivations ?

Exemple : « Je veux me lancer des défis et apprendre autant que possible sur les marchés financiers pour me construire un meilleur avenir. »

Quel est mon investissement personnel ?

Réservez suffisamment de temps pour contrôler vos ordres mais déterminez le moment de la journée qui sera le plus adapté pour vous. Certains traders préfèrent surveiller leurs ordres toute la journée alors que d’autres réservent un peu de temps le matin, dans la journée et dans la soirée. Il est toujours recommandé de gérer votre risque avec des stops. C’est particulièrement vrai si vous planifiez de conserver des positions ouvertes lorsque vous ne les surveillerez pas.

Quels sont mes objectifs à court terme, à moyen terme et à long terme ?

Exemple : « Je veux augmenter la valeur de mon portefeuille de 15 % au cours des 12 prochains mois. Pour réaliser cet objectif, je compte saisir des opportunités trois ou quatre fois par mois mais uniquement lorsqu’elles correspondent à ma stratégie. Je veux également être cohérent en augmentant mon risque tous les trois mois si je dépasse mon objectif de 15 % et continuer à apprendre en lisant les actualités financières au moins deux heures par semaine. »

Quel est mon ratio risque/rendement ?

Pour calculer le ratio risque/rendement que vous désirez, comparez le montant que vous risquez sur chaque position à son gain potentiel. Si votre perte potentielle maximale sur une transaction est de 200 $ et que le gain potentiel maximal est de 600 $, le ratio risque/rendement est de 1:3.

Il est recommandé de ne risquer qu’un petit pourcentage de votre capital de trading total pour chaque transaction, 2 % étant généralement raisonnable et 5 % étant considéré comme très risqué.

Quel capital vais-je mettre de côté pour cette activité ?

Exemple : « Je mettrai 1 000 $ de côté par mois durant les six premiers mois. »

Sur quels marchés vais-je investir ?

Exemple : « Je veux investir sur les marchés du forex et des matières premières car ce sont les marchés que je comprends le mieux. »

Comment vais-je analyser mes ordres et mes performances ?

Exemple : « Je vais commencer un journal de trading, prendre des notes pour chaque ordre, revoir les notes chaque matin et faire un récapitulatif du mois. Je noterai les succès et les échecs, pourquoi j’ai pris certaines décisions et mon ressenti sur le trading quotidien. Je vais utiliser mes notes pour revoir ma stratégie tous les trois mois. »

Ces informations ont été préparées par IG Europe GmbH et IG Markets Limited. En plus de la déclaration ci-dessous, le contenu de cette page ne contient pas d’enregistrement de nos cours, ni d’offre ou de sollicitation d’une transaction sur un instrument financier. IG décline toute responsabilité quant à l’utilisation qui pourrait être faite de ces commentaires et aux conséquences qui pourraient en découler. Aucune déclaration ou garantie n’est donnée quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité de ces informations. Par conséquent, toute personne qui agit en son nom le fait entièrement à ses propres risques. Toutes les recherches citées ne tiennent pas compte des objectifs spécifiques d’un investissement, de la situation financière ou des besoins propres à chaque investisseur susceptible de les recevoir. Ces informations n’ont pas été préparées conformément aux exigences légales visant à promouvoir l’indépendance de la recherche en investissement et, en tant que tel, sont considérées comme une communication marketing. Bien que nous ne soyons pas spécifiquement contraints de traiter en amont de nos recommandations, nous ne cherchons pas à en tirer profit avant qu’elles ne soient fournies à nos clients. Voir la déclaration relative aux recherches non indépendantes et le résumé trimestriel.

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