Comment trader sur le forex ?

Le forex est l’un des marchés les plus prisés parmi les investisseurs. En effet, il existe de nombreuses paires de devises différentes sur lesquelles spéculer 24h/24, comme les paires majeures, mineures et exotiques. Apprenez à investir sur le forex au travers des options, des CFD ou d’un courtier et découvrez le fonctionnement du marché des devises au travers d’exemples concrets.

Intéressé(e) par le trading sur Forex avec IG ?

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Les étapes pour investir sur le forex

Le fonctionnement des marchés peut parfois paraître compliqué. Afin d’y remédier, nous vous proposons de suivre ces quelques étapes pour débuter le trading sur le forex :

Choisir les manières d’investir sur le forex

La grande majorité du trading sur forex est réalisée entre de grandes banques et des institutions financières internationales, qui achètent et vendent des quantités massives de devises tous les jours. Pour les investisseurs particuliers qui n’ont pas les moyens d’investir des milliards de dollars sur le forex, il existe trois possibilités de spéculer sur ce marché : via les options, via les CFD ou via un courtier forex.

Qu’est-ce qu’un ordre CFD sur forex ?

Un CFD sur forex est un contrat qui permet d'échanger la différence de prix d'une paire de devises entre le moment où vous ouvrez une position et celui où vous la clôturez. Si vous ouvrez une position longue (à l’achat) et que le cours de la paire augmente, vous réalisez un gain. À l'inverse, si le cours diminue, vous subissez une perte. Si vous choisissez d'ouvrir une position courte (à la vente), alors le contraire s'applique.

Les CFD sont soumis à l’imposition sur les plus-values, mais vous pouvez compenser vos pertes à l’aide des gains. En parallèle du forex, vous pouvez également investir sur des milliers d'autres valeurs.

Qu’est-ce que la négociation sur forex par le biais d’un courtier ?

L’investissement sur forex par le biais d’un courtier, ou parfois par le biais d’une banque, fonctionne d’une manière généralement similaire au trading sur CFD. Il s’agit de spéculer sur les mouvements de cours d’une paire de devises, sans être propriétaire de la monnaie en elle-même. Si vous pensez que le cours d'une paire de devises va baisser, vous pouvez vous positionner à la vente plutôt qu’à l'achat.

Lorsque vous investissez sur le forex par le biais d’un courtier, vous n'avez pas accès à d’autres valeurs.

Découvrir comment fonctionne le marché du forex

Il est important de savoir comment fonctionne le marché des devises lorsqu’on investit sur le forex, car il est très différent des marchés réglementés tels que les actions ou les futures.

Plutôt que d’acheter et de vendre des devises sur une place boursière centralisée, le forex est acheté et vendu via un réseau de banques. Il s’agit du marché de gré à gré (OTC - over the counter). Ces banques agissent en tant que teneurs de marché (market makers), offrant un cours vendeur et un cours acheteur pour une paire de devises en particulier.

Investir via un courtier forex

La plupart des investisseurs particuliers n’achèteront ni ne vendront le forex directement auprès de banques principales, mais feront appel à un courtier sur forex. Les courtiers sur forex interagissent directement avec les banques en votre nom afin de trouver les meilleurs cours disponibles et de les ajouter à leur propre spread de marché.

Certains courtiers vous permettront d’accéder directement au carnet d'ordres des teneurs de marché. Il s’agit de l'accès direct aux prix du marché, ou DMA, qui permet aux investisseurs expérimentés d'acheter et de vendre sur le forex sans payer de spread. Cependant, l'utilisation des cours proposés par les fournisseurs de devises entraîne l'application d'une commission variable.

Ouvrir un compte

Si vous souhaitez investir sur le forex au travers des options ou des CFD, vous devrez ouvrir un compte chez un courtier proposant du trading avec effet de levier.

Ouvrir un compte IG est simple, rapide et sans engagement. Notre formulaire ne prend que quelques minutes à compléter.

Développer un plan de trading

C’est une étape cruciale, notamment si vous débutez sur les marchés. Grâce à un plan de trading vous ne serez pas à la merci de vos émotions et pourrez prendre des décisions avisées en vous basant sur des règles objectives pour ouvrir et fermer vos positions. Vous pouvez également envisager d’employer une stratégie de trading sur forex qui vous aidera à détecter les opportunités sur le marché.

Une fois que vous aurez choisi une stratégie de trading sur forex, il sera temps de l'appliquer. Utilisez vos outils d'analyse technique favoris et décidez quel sera votre premier ordre.

Cependant, même en utilisant des outils techniques, il vous faudra rester attentif aux événements susceptibles de causer de la volatilité sur les marchés. Les annonces économiques à venir, par exemple, pourraient avoir des répercussions sur le marché des devises et ne pas être prises en compte dans votre analyse technique.

Sélectionner votre plateforme de trading Forex

Nos plateformes de trading vous permettent de trader efficacement et rapidement le forex. Vous pouvez trader depuis :

  • Notre plateforme de trading IG
  • L’une de nos applis mobiles
  • Des plateformes tierces avancées comme MT4

Toutes ces plateformes de trading sur forex peuvent s’adapter à votre style et à vos préférences, grâce à des alertes personnalisées, à des graphiques interactifs et à des outils de gestion du risque.

Ouvrir, surveiller et clôturer votre première position

Une fois que vous avez choisi la plateforme de trading sur laquelle vous souhaitez investir, vous pouvez placer votre premier ordre. En ouvrant un ticket d'ordre pour la paire qui vous intéresse, vous verrez les cours de vente et d'achat disponibles. Vous pouvez définir la taille de votre position et ajouter des stops ou des limites qui la clôtureront automatiquement lorsque les cours atteindront un niveau précis. Sélectionnez « Achat » pour ouvrir une position longue ou « Vente » pour ouvrir une position courte.

Vous pouvez surveiller les gains et pertes de votre position dans l’onglet « Positions » de la plateforme.

Lorsque vous souhaitez clôturer votre position, vous devez réaliser l’opération inverse. Analysons maintenant un exemple d’ordre sur forex et ses issues possibles.

Exemples de trading sur forex

Négocier la paire GBP/USD avec les produits à barrière désactivante

Lorsque vous négociez les produits à barrière désactivante avec IG, vous avez affaire à quatre prix différents. Il s’agit de nos cours du marché sous-jacent pour les puts (si vous pensez qu’un marché va baisser) et pour les calls (si vous pensez qu’il va augmenter), et de nos cours d’ouverture et de clôture du contrat sur l’option.

Le cours d’ouverture correspond à la différence entre le cours du sous-jacent et le niveau du knock-out que vous avez défini (le niveau auquel votre position sera automatiquement clôturée si le marché venait à se retourner contre vous), à laquelle s’ajoute le coût du knock-out. Le coût du knock-out représente les frais liés à la protection du knock-out contre le slippage. Il est facturé uniquement si le knock-out est déclenché.

Le cours de clôture se calcule de la même manière et comprend le spread de marché.

Supposons que le cours du marché sous-jacent pour une barrière call GBP/USD s'élève à 12784.0 et que vous pensez que le marché va augmenter. Vous décidez d’acheter dix contrats, chacun équivalant à 1 $ par point de mouvement, et définissez votre niveau du knock-out à 12600. Le montant à payer pour ouvrir votre position se calcule de la façon suivante :

((12784 – 12600) + 2) = 186
(x 10 contrats) = 1860 $ de prime

Vous devez aussi vous acquitter d’une faible commission de 0,10 $ par contrat, soit ici 1 $. Vous avez acheté 10 contrats, vous gagnerez donc 10 $ par point de mouvement en votre faveur. À l’ouverture des marchés, le cours de clôture s'élève à 185,02, dont 0,8 point de spread.

Si votre prédiction est correcte

Supposons que le cours du GBP/USD augmente de 100 points dans la journée pour atteindre 12884.0. Pour clôturer votre position, vous la vendez au nouveau cours de vente à 285,2 (qui a augmenté de 100 points parallèlement au cours du marché) et versez une commission d’1 $ pour la clôture. Votre gain net se calcule de la façon suivante :

295,2 – 186 = 99,2
(x 10 contrats) = 992 $
(– 2 $ de commission) = 990 $

Dans ce scénario, votre gain net s'élève à 990 $. Si vous aviez conservé votre position d’un jour sur l’autre, vous auriez eu à payer des frais de financement en overnight.

Si votre prédiction est incorrecte

La perte maximum que vous pouvez subir en négociant les produits à barrière désactivante avec IG correspond à la prime que vous payez pour ouvrir votre position. Supposons que le marché chute à 184 points, soit le niveau auquel votre knock-out est déclenché. Vous perdrez uniquement les 1860 $ de la prime payée à l’ouverture. Vous devrez également verser 2 $ de commission et des frais de financement overnight si vous avez conservé votre position ouverte d’un jour sur l’autre.

Négocier la paire GBP/EUR avec les CFD

Le cours de la paire GBP/EUR se situe à 1,1284, avec un prix d'achat de 1,1285 et un prix de vente de 1,1283. Ici, le spread est donc de 2 points. Vous pensez que la livre sterling va s'apprécier face à l'euro, vous décidez donc d'acheter à 1,1285.

La taille d'une position CFD se mesure en contrats. Chaque contrat CFD équivaut à un lot unique dans la devise de référence. Ici, acheter un contrat CFD GBP/EUR équivaut à échanger 100 000 £ pour 112 850 €. Vous décidez d'acheter trois contrats CFD. La taille de votre position est donc de 338 550 € (300 000 £). Cela signifie que pour chaque point de mouvement, vous gagnerez 30 €.

Les CFD sont des produits à effet de levier, vous n'avez donc pas à avancer la totalité de la valeur de votre position. Supposons que la paire GBP/EUR ait une couverture de 3,33 %, vous n'avez donc qu'à avancer 11 273,71 € pour la marge (ou couverture).

exemple de trading sur Forex

Si votre prédiction est correcte

La livre sterling s'apprécie face à l'euro, et la paire GBP/EUR se situe désormais à 1,1309, avec un prix d'achat de 1,1310 et un prix de vente de 1,1308. Vous réalisez l'opération inverse pour clôturer votre position, vous vendez donc trois contrats à 1,1308.

Vos 300 000 £ valent désormais 339 240 €, puisque 1,1308 x (lot de 100 000 x 3 CFD) = 339 240 €. 339 240 € – 338,550 € = 690 €, ceci est votre gain. Vous pouvez aussi le calculer ainsi : 11308 – 11285 = 23 multiplié par 30 € par point soit 690 €.

Comme toujours, vous devrez payer des frais si vous avez gardé votre position ouverte d'un jour sur l'autre.

Prédiction correcte

Si votre prédiction est incorrecte

La livre sterling se déprécie face à l'euro, et la paire GBP/EUR se situe désormais à 1,1259, avec un prix de vente de 1,1258.

1,1258 x (lot de 100 000 x 3 CFD) = 337 740, ce qui signifie que vos trois contrats valent désormais 337 740 €, 810 € de moins que lorsque vous avez ouvert votre position. Vous pouvez aussi soustraire 11258 à 11285, ce qui vous donne une perte de 27 points. 27 x 30 € par point = 810 €.

Si vous avez gardé la position ouverte d'un jour sur l'autre, vous devrez payer des frais.

Prédiction incorrecte

Similarités entre les options, les CFD et l’investissement via un courtier

Bien qu'il existe des différences importantes entre les CFD sur forex, les options sur forex et le trading par le biais d’un courtier forex, il existe également de nombreuses similitudes. Quelle que soit la solution que vous choisissez, vous spéculerez toujours sur les variations de prix des paires de devises plutôt que sur des devises individuelles.

Les investisseurs particuliers sur forex peuvent tirer parti de l'effet de levier. L’effet de levier leur permet de bénéficier d’une exposition sur des montants de devises conséquents sans avoir à verser la valeur totale de la position à l’avance. Si vous achetez une option, vous devrez verser une prime pour ouvrir la position. Il s’agit de la prime de l’option. Elle représente votre risque maximum si le marché devait évoluer en votre défaveur. À l’inverse, en cas de hausse des cours, vos gains seraient potentiellement illimités. La vente d’options fonctionne différemment. Vous recevez la prime à l’ouverture de la position, et elle représente votre gain maximum. Cependant, cela vous expose à des pertes potentiellement illimitées si le marché devait se retourner contre vous. Veuillez noter que la vente d’options n’est pas disponible pour les comptes Risque Limité.

Dans le cas des CFD, vous ne devez immobiliser qu’une partie de la position, connue sous le nom de couverture pour ouvrir votre position. Vos gains et pertes sont en revanche comptabilisés sur la base de la valeur totale de votre exposition, ce qui signifie qu’ils peuvent survenir plus rapidement et dans des proportions plus importantes que votre dépôt initial.

FAQ

De quelle somme ai-je besoin pour commencer à trader le forex ?

Avant de commencer à trader, vous devez vous assurer que vous disposez de fonds suffisants. Contrairement au trading sur le marché boursier, il n’y a pas de minimum imposé. Cela signifie que vous pouvez adapter votre capital requis en fonction de vos objectifs et de votre façon de trader. Cependant, on considère généralement qu’un investisseur ne devrait pas risquer plus d’1 % de la valeur totale de son compte sur une seule position. Par exemple, si le solde de votre compte est de 10 000 €, il serait judicieux de ne pas allouer plus de 100 € à une seule position.

De quoi ai-je besoin pour trader le forex ?

Après avoir défini le capital que vous souhaitez investir, vous devez préparer votre plan de trading sur forex. Il doit comprendre les informations suivantes : le moment où vous souhaitez sortir du marché, le temps que vous êtes prêt(e) à consacrer au trading, vos recherches concernant la paire qui vous intéresse, votre stratégie de gestion du risque et votre stratégie de trading.

Qui peut trader le forex ?

Que vous débutiez le trading ou que vous ayez déjà un peu d’expérience sur d’autres marchés, la volatilité caractéristique du marché du forex fait de lui un environnement complexe dont la compréhension n’est pas immédiate. Toutefois, en développant vos connaissances de trading, en établissant une stratégie solide de trading sur forex et en approfondissant votre expérience, il peut devenir un marché accessible.

Qu’est-ce qu’une bonne stratégie de trading sur forex ?

Une stratégie de trading sur forex doit prendre en compte votre manière de trader, qui dépend de vos objectifs et du temps que vous pouvez consacrer au trading. Par exemple, le day trading consiste à ouvrir et à clôturer des positions pendant une seule journée de négociation afin de tirer profit des faibles mouvements de cours de la paire de devises. À l’autre extrémité on retrouve le trading de position, qui consiste à détenir des positions pendant une période plus longue afin de tirer parti de mouvements de cours importants. Pour être fructueuses, ces deux stratégies impliquent des techniques et un engagement en matière de temps différents.

Quelles paires de devises sont les plus volatiles ?

Le marché du forex est un marché extrêmement volatil par nature. Une paire de devises qui évolue beaucoup pendant une semaine peut ensuite être très calme la semaine suivante. La plus grande partie du volume de trading se rassemble autour d’une poignée de paires de devises, dont l’EUR/USD, l’USD/JPY, le GBP/USD, l’AUD/USD et l’USD/CHF. Étant très volatiles, ce sont ces paires qui attirent le plus d’investisseurs.

Retrouvez les news du marché des changes dans notre section Actualités et idées de trading.

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Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 75% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les options et les turbos warrants sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides. Le service d'exécution d'ordres au travers d’un compte risque limité présente un risque de perte du capital investi. Les CFD, les options et les turbos warrants sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Le service d'exécution d'ordres au travers d’un compte risque limité présente un risque de perte du capital investi.