Actions ou ETF : quelles différences ?

Qu’est ce qu’une action ?

Une action se définit comme un titre de propriété délivré par une société. Elle représente la fraction du capital d’une entreprise. Dès lors que vous en achetez, vous devenez actionnaire. Il vous est alors possible réaliser des gains potentiels grâce à des variations du cours des actions, voire de percevoir parfois un versement de dividendes. Il s’agit d’un investissement direct qui nécessite d’y consacrer un vrai temps d’analyse. Il faut également s’intéresser à la stratégie et aux perspectives des sociétés cotées que vous avez sélectionnées.

De manière générale, l’investisseur utilise l'analyse fondamentale pour calculer la véritable valeur sous-jacente d'une action et détecter des opportunités d’investissement. Il espère aussi, par ses choix, obtenir un rendement avantageux sur le long terme.

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF (aussi appelé ‘Exchange Traded Fund ou ‘tracker’) est un produit d’investissement qui réplique la performance d’une valeur ou d'un groupement de valeurs existante(s).  Il va chercher à suivre le plus fidèlement possible l’évolution d’un indice boursier ou un thème (par exemple le CAC 40 ou un secteur spécifique comme l’aéronautique) à la hausse comme à la baisse. Il s’agit de fonds d’investissement émis par des sociétés de gestion et agréés.

Les ETF sont côtés en continu et peuvent donc être achetés et vendus tout au long de la journée durant la période d’ouverture des marchés financiers.

L’intérêt principal d’investir sur les ETF :  vous diversifiez votre portefeuille tout en bénéficiant d’un large choix d’investissement (valeurs françaises et internationales) représentatifs d’un marché, d’un secteur d’activité (ex : ETF sectoriel santé) ou d’une stratégie d’investissement. Cela vous permet de réduire l’exposition au risque lié à une seule entreprise.

Quel support d’investissement privilégier ?

• Les actions : investir en actions vous permet de sélectionner les sociétés souhaitées et de construire une stratégie plus personnalisée. Elles offrent aussi des performances plus importantes tout en impliquant une plus grande volatilité et un risque plus important
• Les ETF : investir en ETF vous permet d’accéder à un large éventail d’actifs, en une seule transaction et de diversifier votre portefeuille de façon instantanée. Les ETF, comparé aux actions, présentent en général un niveau de risque plus faible. En regroupant plusieurs centaines de titres, un ETF répartit le risque entre les différentes entreprises et secteurs. Cette stratégie passive réduit l’impact d’une seule mauvaise performance sur l’ensemble du portefeuille. Bien que l’ETF reste exposé aux fluctuations du marché, le risque de perdre la totalité de son investissement est, en pratique, beaucoup plus faible qu’avec une action isolée.

Pourquoi investir dans les actions et les ETF ?

Depuis quelques années (en particulier depuis la Covid-19), les particuliers ont pris le temps de s'intéresser à la Bourse et aux opportunités offertes par le marché. Cette dynamique a certes un peu ralenti mais bien reste réelle. Il existe des raisons diverses expliquant de ce regain d’intérêt, et nous les verrons ci-dessous.

Une diversification accessible

Les ETF vous donne un accès instantané à une exposition plus importante et équilibrée. En effet, un seul investissement vous permet de répartir votre capital au sein de milliers d’entreprises. Par conséquent, votre portefeuille se trouve moins dépendant de la performance d’une action individuelle et, est d’avantage protégé contre les aléas des marchés financiers.

Les actions vous offrent la possibilité de choisir avec précision des entreprises (ex: LVMH ou Hermès si vous souhaitez investir dans le luxe) dans lesquelles vous avez confiance, dans l’espoir d’obtenir un rendement plus ciblé. Il s’agit d’une solution accessible qui permet d’établir les bases d’une stratégie durable.

Un potentiel de performance reconnu sur le long terme

Les marchés actions figurent parmi les placements les plus performants historiquement même s’ils sont influencés par la volatilité. Lorsque vous investissez de manière régulière sur des actions et des ETF, vous bénéficiez de la dynamique des indices les plus cotés (S&P 500, CAC 40, FTSE 250 etc.…) mais également de la croissance globale des sociétés. Il s’agit d’une stratégie d’investissement dite a ‘moyen ou long terme’ puisqu’elle se focalise sur la régularité et non le ‘moment idéal’ pour atteindre vos objectifs financiers

Flexibilité et transparence

Les actions et les ETF sont des instruments financiers adaptés aux investisseurs débutants en raison de leur accessibilité. Il est possible d’investir en actions et en ETF quand vous le souhaitez et souvent avec des frais très compétitifs.

Chaque instrument est accompagné d’informations pertinentes (historique, niveau de risque, composition, frais etc) afin de vous permettre de faire des choix éclairés.

Enfin, avant d’investir, il est essentiel de comprendre ce que vous achetez. Gardez à l’esprit que l’objectif de gestion d’un ETF est de s’exposer à un marché, mais pas de le battre. De même, l’investissement en actions n’est pas sans risques. Vous êtes susceptible de perdre tout ou partie de votre capital. Acheter des actions comporte toujours un risque et vous ne pouvez jamais avoir la certitude de retrouver l’ensemble de la somme investie. Il est donc essentiel d’apprendre comment gérer vos risques

En savoir plus sur la gestion des risques.

Un investissement adapté à tous les profils investisseurs

Que vous soyez un investisseur débutant ou plus expérimenté il existe une approche adaptée à chaque situation. 

Avec IG, il vous est possible d’investir sur plus de 6000 valeurs françaises et internationales tel que LVMH, Nvidia ou Tesla disponibles avec 0% de commission ²  ni frais de change et avec l'exécution fiable d'IG.  Notre appli mobile pensée pour les investisseurs ambitieux offre la meilleure expérience possible.

Vous avez désormais la possibilité d’investir sur des fractions d’actions et d’ETF - à partir de 10€ de dépôt. Rejoignez l’investissement en ligne nouvelle génération – accessible à tous, dès aujourd’hui. 

Comment débuter l’investissement en actions et ETF ?

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1. Ouvrez votre compte-titres : 

Répondez à quelques questions et soyez prêts à démarrer.

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Les produits proposés en France

Points importants à surveiller avant d’investir en actions et ETF

Avant de vous lancer dans l’investissement il est essentiel de bien se renseigner sur le type de support que vous allez choisir (PEA, compte-titres etc) afin de constituer votre portefeuille de titres financiers. Selon le type de compte et votre pays, les plus-values, dividendes ou gains peuvent être taxés différemment et connaître la fiscalité vous aidera à optimiser au mieux votre stratégie.

Consultez notre portail d’aide relatif à notre plateforme d’investissement

Enfin, il est aussi important de porter attention au comportement et biais émotionnels. 

Quelle que soit la stratégie d’investissement mise en place, celle dernière peut être impactée par le sur-trading, voir la panique en cas de baisse sur les marchés.

FAQs

1   IG ne vous facture aucun frais. Vous ne payez que le spread du marché et un coût intégré sur certains ETF (veuillez lire attentivement le document KID avant d'investir)