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Les turbos warrants sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides. Les turbos warrants sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides.

Qu'est-ce que le trading et comment fonctionne-t-il ?

Le trading financier ne diffère pas des autres formes de négociation : il s'agit d'acheter et de vendre des actifs dans le but de réaliser un gain. Découvrez les concepts clés, les acteurs et les marchés impliqués dans le trading.

Pour toute question concernant l'ouverture d'un compte, contactez-nous au
01 70 98 18 18 du lundi au vendredi de 8h30 à 20h ou à info.fr@ig.com.

Contactez-nous au : 01 70 98 18 18

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Les turbos warrants sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides.

Qu’est-ce que le trading ?

Le trading consiste à acheter et à vendre des instruments financiers dans le but de réaliser un bénéfice. Ces instruments sont constitués d'une variété d'actifs auxquels on attribue une valeur financière qui peut augmenter ou diminuer, et vous pouvez négocier sur la direction qu'ils prendront.

Vous avez probablement déjà entendu parler d'actions et de fonds, mais vous pouvez trader des milliers de valeurs financières à l'aide de différents produits.

Vous pouvez vous exposer à des valeurs aussi diverses que le CAC 40® et le S&P 500, des devises internationales comme le dollar américain ou le yen japonais, ou même des matières premières telles que le porc maigre ou le bétail.

Pour commencer à trader, vous devez ouvrir un compte sur une plateforme qui propose vos valeurs favorites. Notre plateforme de trading en ligne propose toute une gamme de valeurs financières vous permettant de spéculer sur la hausse ou la baisse des cours d'un actif. En outre, nous avons créé un guide de trading pour débutants ci-dessous pour vous aider à vous familiariser avec les différentes valeurs.

Diagramme avec des icônes représentant les différents actifs financiers que vous pouvez trader, dont le Forex, les actions, les indices et les matières premières.
Diagramme avec des icônes représentant les différents actifs financiers que vous pouvez trader, dont le Forex, les actions, les indices et les matières premières.

Quels marchés négocier ?

Avec IG, vous pouvez négocier sur plus de 17 000 valeurs et actifs financiers, notamment :

Quel que soit l'instrument que vous choisissez, l'objectif est toujours le même : réaliser un bénéfice. Si vos prévisions concernant les mouvements du marché sont correctes, vous générez un gain. En revanche, si le marché se retourne contre vous, vous subissez une perte.

Veuillez noter que le trading est risqué par nature, et vous pouvez perdre plus que prévu si vous ne prenez pas les mesures adéquates de gestion du risque.

Trading et investissement

La différence entre le trading et l'investissement réside dans la manière de réaliser un bénéfice et dans le fait d'être ou non propriétaire de l'actif. Les traders tenteront de réaliser des profits en achetant à bas prix puis en revendant à un prix plus élevé (être long) ou en vendant à un prix élevé puis en achetant à bas prix (être court), généralement à court ou moyen terme.

Les traders ne spéculant que sur les variations futures des cours du marché, qu'il soit haussier ou baissier, ils ne deviennent pas propriétaires de l'actif sous-jacent.

Les investisseurs, quant à eux, cherchent à acheter le sous-jacent à un prix avantageux. Ils génèrent des profits en détenant l'actif puis en le vendant à un prix supérieur. En effet, ils espèrent que le cours du marché augmente à long terme afin de tirer parti de la différence de prix. Dans le cas des actions, les investisseurs peuvent également générer des revenus sous forme de dividendes si la société les verse. En tant qu'actionnaires, ils bénéficient également de droits de vote, le cas échéant.

Trader ou investir : que choisir ?

Les traders préfèrent utiliser l'effet de levier et les produits dérivés pour être long ou court sur différents marchés.

Les individus, appelés traders particuliers, les institutions et les gouvernements prennent part aux marchés financiers en achetant et en vendant des actifs dans le but de générer un bénéfice.

En 2021, les traders particuliers représentaient 23 % de l'ensemble du trading sur actions américaines, soit le double par rapport à 2019, avec des achats d'actions totalisant plus de 1,9 milliard de dollars1, 2. La volatilité liée au coronavirus, qui a fait fluctuer les cours des actions à un rythme sans précédent, a été suivie de cette envolée des chiffres.

Certains traders se concentrent sur un instrument ou une catégorie d'actifs en particulier, tandis que d'autres diversifient davantage leur portefeuille. Les gouvernements et les institutions peuvent s'adapter à un rythme bien plus élevé, car ils disposent généralement de services dédiés au trading sur différents secteurs et industries. Avec environ 77 % des transactions, les institutions restent les plus importants participants au marché.

Pour que les particuliers investissent en bourse, ils doivent passer par un courtier qui exécutera leur ordre. Ils effectuent des recherches approfondies avant de placer un ordre, lisent les graphiques, étudient les tendances, et le courtier agit en leur nom. Les traders particuliers prennent position depuis leurs propres comptes, qu'ils alimentent. Ils endossent tout le risque de perdre leur capital.

Les institutions qui tradent incluent les banques commerciales, les fonds spéculatifs (hedge funds) et les sociétés qui ont une influence sur la liquidité et la volatilité des actions sur le marché. Cette influence provient du fait que ces institutions réalisent généralement des ordres en bloc, qui consistent à acheter ou vendre au moins 10 000 actions à la fois3.

Ces entités cherchent à tirer profit de l'offre et de la demande de biens ou de produits, de l'instabilité politique, de la disponibilité des devises (y compris l'évolution des taux d'intérêt), et de nombreux autres facteurs.

Graphique représentant la répartition entre les traders particuliers (23 %) et les traders institutionnels (77 %).
Graphique représentant la répartition entre les traders particuliers (23 %) et les traders institutionnels (77 %).

Comment fonctionne le trading ?

Lorsque vous tradez, vous générez un gain si les cours du marché évoluent dans la direction que vous aviez anticipée. Cependant, s'ils évoluent dans la direction opposée, vous subissez une perte.

Le concept de base à retenir est celui de l'offre et de la demande : lorsqu'il y a plus d'acheteurs que de vendeurs, la demande est plus importante et les prix augmentent. À l'inverse, s'il y a plus de vendeurs que d'acheteurs, la demande est réduite et les prix baissent.

S'exposer à des actifs ne peut se faire que de gré à gré (over the counter, ou OTC) ou directement sur une bourse.

Le trading de gré à gré implique un accord entre deux parties (le trader et le courtier) sur le cours d'achat et de vente d'un actif. Une bourse centralisée, quant à elle, est une place de négociation très organisée sur laquelle vous pouvez trader directement un type d'instrument spécifique.

Les Produits de bourse sont négociés en bourse tandis que les CFD, les produits barrières et les options vanilles sont négociés de gré à gré.

Gré à gré (OTC) Bourse
Définitions La négociation a lieu entre deux parties et implique souvent un réseau de courtiers La négociation a lieu directement dans le carnet d'ordres de la bourse ; il n'y a pas d'intermédiaire
Emplacement Pas d'emplacement physique centralisé, uniquement un réseau virtuel de participants Emplacement réel et physique
Horaires 24h/24, 7j/7 Horaires de négociation spécifiques
Contrats Personnalisés Standardisés
Risques Risque de contrepartie, les actifs peuvent être plus volatils, et comme il est possible d'utiliser l'effet de levier, il est possible de perdre plus que votre dépôt Coût plus élevé, horaires fixes et vous pouvez utiliser l'effet de levier dans certains cas (options)

Comment débuter en trading ?

Pour débuter, vous devez trouver l'instrument que vous utiliserez pour obtenir une exposition. Avec IG, vous pouvez négocier des Produits de bourse tels que les Turbo24 pour vous positionner sur la hausse ou la baisse du cours de l'actif sous-jacent.

Les CFD sont également des instruments de trading populaires qui permettent aux traders de s'exposer aux actifs sous-jacents par le biais de l'effet de levier. Avec les CFD, vous acceptez d'échanger la différence de prix entre le moment où le contrat est conclu et le moment où il est clôturé.

Vous pouvez également prendre position avec les produits barrières et les options vanilles, qui sont des contrats qui vous permettent de spéculer sur la valeur future d’un marché, en vous donnant le droit, mais non l’obligation, d’acheter ou de vendre un instrument financier à une date et un prix convenus à l'avance.

Voici les étapes à suivre pour commencer à trader sur notre plateforme :

1. Ouvrez un compte de trading

Avec IG, vous pouvez ouvrir un compte réel ou un compte démo. Veuillez noter que vous ne générerez un gain que si vos prévisions sont correctes. Si ce n'est pas le cas, vous subirez une perte. En outre, le montant exact du gain ou de la perte dépend de la différence entre le cours d'ouverture et le cours de clôture.

Vous pouvez vous familiariser avec le fonctionnement des Produits de bourse, des CFD, des produits barrières et des options vanilles en ouvrant un compte démo avec nous. Votre compte sera crédité de 10 000€ de fonds virtuels vous permettant de vous entraîner et de prendre confiance dans un environnement sans risque. Les fonds ayant pour seul but de faire des simulations, aucun retrait n'est possible depuis ce compte.

2. Choisissez votre actif et votre valeur

Choisissez une valeur que vous connaissez bien, ou un actif que vous pouvez trader en fonction de votre expérience et de votre appétit pour le risque.

Nous proposons plus de 17 000 valeurs, notamment les actions, le forex, les matières premières, les cryptomonnaies, les indices, les obligations, etc. Vous pouvez utiliser la barre de recherche de notre plateforme pour trouver la valeur qui vous intéresse ou bien découvrir les valeurs les plus populaires dans le panneau de gauche.

Vous pouvez également accéder à toutes ces fonctionnalités sur notre application mobile.

Une capture d'écran de notre plateforme de trading montrant une liste de paires Forex et d'autres fonctionnalités disponibles sur la plateforme. Source : Graphiques IG
Une capture d'écran de notre plateforme de trading montrant une liste de paires Forex et d'autres fonctionnalités disponibles sur la plateforme. Source : Graphiques IG

Environ 50 % de nos utilisateurs vérifient leur solde, ouvrent des positions et consultent leur historique de transactions via notre appli de trading.

3. Choisissez de négocier les Produits de bourse, les CFD ou les options

Les Produits de bourse tels que les Turbo24 vous permettent de vous positionner à la hausse ou à la baisse et de définir un niveau de knock-out correspondant à votre appétit pour le risque.

Vous pouvez également acheter ou vendre des contrats CFD pour échanger la différence de cours d'un actif entre le moment où vous ouvrez votre position et le moment où vous la clôturez. Grâce à nos CFD au comptant, vous pourrez obtenir une exposition immédiatement. Vous générerez des gains ou des pertes selon si vos prédictions sont correctes ou non.

Les produits barrières et les options vanilles complètent notre gamme de produits dérivés. Les produits barrières évoluent à hauteur d'un pour un par rapport au cours du marché sous-jacent, ce qui les rend plus faciles à suivre. Avec les options vanilles, vous ouvrez un contrat qui vous donne le droit d’acheter ou de vendre un actif à un certain prix à une date donnée.

Une capture d'écran d'un graphique sur notre plateforme, affichant la performance de l'or au comptant sur une période de 2 ans. Source: Graphiques IG
Une capture d'écran d'un graphique sur notre plateforme, affichant la performance de l'or au comptant sur une période de 2 ans. Source: Graphiques IG

Certains traders préfèrent les options vanilles, car il est possible de recourir à diverses stratégies pour limiter le risque et l'exposition n'est pas linéaire, ce qui offre plus de possibilités de profit. La valeur temporelle d'une option, également appelée thêta, décroît également de manière non linéaire.

Une capture d'écran de notre plateforme montrant certaines des options disponibles. Source: Graphiques IG
Une capture d'écran de notre plateforme montrant certaines des options disponibles. Source: Graphiques IG

Exemples de trading

Voici quelques exemples de trading et comment débuter :

  • Trading sur actions via les Produits de bourse
  • Trading sur actions via les CFD
  • Trading sur indices via les Produits de bourse
  • Trading sur indices via les CFD
  • Trading sur indices via les options

Supposons que vous souhaitiez prendre position sur les actions d'Apple à l'aide des Turbo24 et que le cours du marché est de 100 € par action. Vous pensez que le marché va baisser et souhaitez vous positionner à la baisse sur ces actions ; vous achetez donc un turbo short. Vous sélectionnez le point auquel vous souhaitez clôturer la position si le marché se retourne contre vous (appelé niveau de knock-out). C'est de ce niveau de knock-out que dépend le prix d’achat du turbo, qui correspond également à la perte potentielle maximale que vous encourez.

Vous fixez votre niveau de knock-out à 110 €, soit au-dessus du cours actuel du marché (hors frais et autres ajustements). Cela signifie que votre perte maximale serait de 110 € - 100 € = 10 €.

Deux graphiques représentant l'achat d'un turbo long et short, avec leurs niveaux de knock-out respectifs.
Deux graphiques représentant l'achat d'un turbo long et short, avec leurs niveaux de knock-out respectifs.

Supposons que l'action d'eBay cote actuellement à 51,615 € avec un cours d'achat de 51,630 € et un cours de vente de 51,600 €. Vous pensez que la valeur de l'action va augmenter dans les prochains jours ; vous décidez donc d'acheter 150 CFD actions à 51,630 €. Dans cet exemple, un CFD a une valeur de 1 € par point de mouvement.

Si le cours de l'action d'eBay augmentait pour atteindre 52,615 € avec un cours d'achat à 52,630 € et un cours de vente de 52,600 €, vous clôtureriez votre position en réalisant l'opération inverse, à savoir vendre 150 CFD actions à 52,600 €.

Pour calculer votre gain, il suffit de multiplier la valeur de votre contrat (la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture multipliée par la valeur par point) par la taille de votre position. Dans ce cas, votre gain s'élèverait à 145,50 € ([52,600 € – 51,630 €] x 1 € x 150), hors frais additionnels.

Cependant, si le cours de l'action d'eBay avait baissé pour atteindre 50,515 € (cours d'achat 50,530 €, cours de vente 50,500 €) et que vous aviez clôturé votre position en vendant les actions au nouveau cours de vente, vous auriez subi une perte. Pour calculer cette perte, il suffit de multiplier la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position par sa taille et par la valeur par point. Dans ce cas, votre perte serait de 169,50 € ([51,630 € – 50,500 €] x 1 € x 150 CFD actions), hors frais additionnels.

Deux graphiques représentant une position gagnante et perdante.
Deux graphiques représentant une position gagnante et perdante.

Supposons que vous souhaitiez prendre position sur le DAX, coté à 100 €, à l'aide des Turbo24. Vous pensez que son cours va augmenter ; vous achetez donc un Turbo24 long.

Vous pouvez définir un niveau de knock-out à 90 € car, s'agissant des turbos longs, le niveau de knock-out doit être inférieur au cours de marché actuel. Par conséquent, le prix de votre Turbo24 (hors frais et autres ajustements) est le suivant : 100 - 90 = 10 €. Cette somme constitue votre investissement initial et votre perte potentielle maximum pour cette transaction.

Un graphique représentant le gain potentiel sur une transaction Turbo24 lorsque le cours de l'actif sous-jacent augmente.
Un graphique représentant le gain potentiel sur une transaction Turbo24 lorsque le cours de l'actif sous-jacent augmente.

Si l’actif sous-jacent s’apprécie de 10 €, passant ainsi à 110 €, cela représentera une augmentation de 10 %. Votre Turbo24 reflètera cette hausse du cours à hauteur d'un pour un et sa nouvelle valeur sera de : 110 - 90 = 20 €. Cela représentera alors un gain de 100 % sur votre investissement de 10 €, soit un profit 10 fois plus élevé que si vous aviez négocié l'actif sous-jacent en direct.

Un graphique représentant la différence entre le gain sur un ordre Turbo24 et une transaction traditionnelle sur le sous-jacent.
Un graphique représentant la différence entre le gain sur un ordre Turbo24 et une transaction traditionnelle sur le sous-jacent.

Supposons que vous souhaitiez prendre position sur la hausse du CAC 40®, au-delà de son cours actuel à 6900 (achat 6901,2, vente 6898,8). Vous achetez donc 100 CFD sur le CAC 40® à 6901,2.

Un seul CFD sur le CAC 40® vaut 10 €. Donc, si vos prévisions sont correctes et que le cours du CAC 40® augmente pour passer à 6 911 (achat 6912,2, vente 6909,8), et que vous clôturez votre position en vendant vos CFD au nouveau cours de vente de 6909,8, votre gain serait de 8600 € ([6909,8 – 6901,2] x 10 € x 100 CFD).

Si l'indice n'évoluait pas comme prévu et que vous clôturiez votre position, vous subiriez une perte. Par exemple, si le cours chutait à 6890 (cours d'achat 6891,2, cours de vente à 6888,8), vous clôtureriez votre position en vendant au nouveau cours de vente de 6888,8.

Dans ce cas, votre perte serait de 12400 € ([6901,2 – 6888,8] x 10 € x 100 CFD).

Dans le cadre du trading sur options, vous concluez un contrat pour acheter ou vendre des indices comme le France 40 à un certain prix et à une date spécifique. Vous pensez que le cours de l'indice va passer de 50 € à 60 € dans les prochains jours ; vous achetez donc une option call qui vous donne le droit d'acheter à 55 € à tout moment durant un mois. La somme investie au moment de l'achat de l'option est appelée la prime.

Si le cours de l'indice dépasse 55 €, soit le prix d'exercice, avant que votre option n'arrive à échéance, vous pourrez acheter cette valeur à un prix réduit. Cependant, si le cours ne dépasse pas 55 €, vous ne serez pas obligé(e) d'exercer votre droit et pourrez simplement laisser votre option expirer. Dans ce cas, votre perte sera limitée à la prime payée à l'ouverture de la position.

Un graphique représentant les gains et les pertes potentiels sur une option call sur le France 40.
Un graphique représentant les gains et les pertes potentiels sur une option call sur le France 40.

FAQ

Qu'est-ce que le trading?

Le trading consiste à acheter et à vendre des instruments financiers comme des actions, des devises et des indices, sans en être propriétaire, dans l'espoir de générer un bénéfice grâce à la variation de leur cours.

Comment débuter en trading ?

Pour vous lancer dans le trading, vous pouvez améliorer vos compétences dans un environnement sans risque grâce à notre compte démo. Vous disposerez de 10 000€ de fonds virtuels pour vous entraîner. Les fonds n'étant pas réels, aucun retrait ne peut être effectué depuis ce compte. Lorsque vous avez établi une stratégie et pris confiance, vous pouvez ouvrir un compte réel.

De quelle manière pouvez-vous trader ?

Vous pouvez trader à l'aide des Produits de bourse, des CFD, des produits barrières et des options vanilles, qui vous permettent de spéculer sur la hausse ou la baisse du cours d'un actif sous-jacent.

Lorsque vous négociez les CFD, vous ouvrez une position en immobilisant une couverture qui amplifie votre risque car vos gains et vos pertes seront basés sur la valeur totale de votre position, et non sur le montant de votre dépôt. En d'autres termes, vous pouvez perdre plus que votre investissement initial. C'est pourquoi il est essentiel de prendre les mesures nécessaires pour gérer votre risque.

Si vous préférez des produits qui ne requièrent pas de couverture, vous pouvez négocier des Turbo24 ou des options pour prendre position à la hausse ou à la baisse sur l'actif sous-jacent. Veuillez noter que les options vanilles call et put vous donnent le droit, mais non l’obligation, d’acheter ou de vendre un actif sous-jacent à un prix et à une date déterminés.

Sur quelles valeurs pouvez-vous trader ?

Vous pouvez trader sur un large éventail de valeurs financières telles que les actions, les ETF, les obligations, les cryptomonnaies, les devises mondiales (forex), les matières premières, les indices et bien plus. Nous proposons plus de 17 000 valeurs.

Pour aller plus loin

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1 UnitedFinTech, 2022
2 Bloomberg, 2022
3 Yahoo Finance, 2022