Cómo operar con forex

Cuando aprende a operar en forex, es fácil darse cuenta de por qué es uno de los mercados populares entre los inversores. Existe un gran número de pares de divisas con los que operar 24 horas al día (desde divisas mayores, a emergentes, a exóticas). Descubra cómo operar con forex con opciones, CFD o un bróker de forex, cómo funciona el mercado y vea un ejemplo.

¿Le interesa operar con Forex en IG?

Si tiene alguna pregunta, puede ponerse en contacto con nosotros llamando al +34 91 787 61 61 o enviando un email a info.es@ig.com. Nuestro preparado equipo de atención al cliente estará a su disposición en un amplio horario para ayudarle.

Llámenos: +34 91 787 61 61

Pasos para operar con forex

Aprender a operar con cualquier mercado puede parecer complicado, por lo que hemos dividido el trading de forex en simples pasos para ayudarle a empezar:

Decida cómo quiere operar con forex

Muchas de las operaciones de forex tienen lugar entre grandes bancos e instituciones financieras, que compran y venden cantidades masivas de divisas cada día. Para los inversores particulares que no poseen los medios para hacer operaciones de miles de millones de dólares, existen tres formas de tomar parte: las opciones, los CFD u operar en forex a través de un bróker.

¿Qué es el trading de opciones sobre forex?

El trading de opciones sobre forex es un modo de abrir una posición sobre el movimiento de una divisa sin tener que poseer la divisa en sí. Con IG, puede operar con dos tipos de opciones: las opciones barrera y las opciones vanilla.

Las opciones barrera son opciones de compra cuyo precio se mueve punto por punto con el precio del par de divisas subyacente. Se cierran o alcanzan el nivel de knockout si llegan a un nivel predeterminado que usted ha escogido.

Las opciones vanilla son contratos que le ofrecen el derecho a comprar una divisa a un precio concreto en una fecha predeterminada. Sin embargo, no recibirá una divisa de manera real en la fecha de vencimiento si no que, en su lugar, puede obtener beneficios de la diferencia de precio entre el momento en el que ha abierto un contrato y el momento en el que lo cierra.

Forex es solo uno de los mercados en los que puede operar con opciones.

¿Qué son los CFD sobre forex?

Un CFD sobre forex es un contrato que le permite invertir sobre la diferencia de precio en un par de divisas entre el momento en el que abre una posición y el momento en que la cierra. Si abre una posición larga y el par aumenta su precio, obtendrá beneficios, mientras que si el precio desciende, acumulará pérdidas. Si abre una posición corta, sucederá lo contrario.

Puede operar con forex y con otros miles de mercados distintos.

¿Cómo operar en forex a través de un bróker?

La operativa a través de un bróker (o a veces a través de un banco) funciona de una forma muy similar a la operativa con CFD. Usted especula sobre los movimientos de precio de los pares de divisas sin realmente apropiarse de ellas. Si usted cree que el precio de un par de divisas está disminuyendo, puede ir corto en vez de largo.

Sin embargo, cuando opera con forex a través de un bróker, no tendrá acceso a otros mercados.

Cómo funciona el mercado de forex

Uno de los primeros puntos que debe aprender cuando quiere operar con divisas es cómo funciona el mercado de forex, ya que es completamente distinto a los sistemas de bolsa como los mercados de acciones o futuros.

En vez de comprar y vender divisas en un mercado centralizado, las divisas se compran y venden a través de una red de bancos. Esto se llama un mercado OTC (por sus siglas en inglés, over-the-counter). Esto funciona porque esos bancos actúan como creadores de mercado o market makers – ya que ofrecen un precio bid para comprar un par de divisas en concreto y un precio ask para vender un par de forex.

Operar a través de proveedores de forex

La mayoría de los inversores minoristas no comprarán ni venderán directamente a los bancos más importantes, sino que, normalmente, utilizarán un proveedor de forex. Los proveedores de forex operan con los bancos en su nombre, por lo que encuentran los mejores precios disponibles y luego añaden su propio spread.

Algunos proveedores le permitirán interactuar directamente con los libros de órdenes de los creadores de mercado. Esto se conoce como acceso directo al mercado o DMA por sus siglas en inglés, e implica que los inversores más experimentados pueden comprar y vender forex sin el spread, en lugar de operar con los precios que ofrecen los proveedores de divisas más una comisión que es variable.

Abra una cuenta forex

Si quiere operar con opciones o CFD sobre forex, necesitará una cuenta con un proveedor de trading con apalancamiento.

Abrir una cuenta con IG tan solo le llevará unos minutos y no tiene ninguna obligación de ingresar fondos hasta que quiera operar.

Desarrolle un plan de trading

Desarrollar un plan de trading es especialmente importante si no tiene mucha experiencia en los mercados. Un plan de trading le ayudará a apartar las emociones en el momento de tomar decisiones, además de aportarle cierta estructura a la hora de cerrar y abrir sus posiciones. Le recomendamos que contemple la opción de emplear una estrategia de trading en forex, que regirá cómo encuentra oportunidades en el mercado.

Cuando haya escogido una estrategia de trading de forex en concreto, habrá llegado el momento de ponerla en práctica. Utilice las herramientas de análisis técnico que prefiera en los mercados en los que quiera operar y decida cuál debería ser su primera operación.

Incluso si quiere ser un inversor puramente técnico, debería prestar atención a las noticias que puedan causar volatilidad. Por ejemplo, los anuncios sobre futuros acontecimientos económicos podrían tener un impacto en los mercados de forex – algo que puede que no tenga en cuenta su análisis técnico.

Escoja su plataforma de trading de forex

Nuestras plataformas de trading de forex pueden ofrecerle un modo de operar con forex más rápido e inteligente. Puede operar a través de la plataforma de trading de IG en:

  • Su navegador web
  • Una de nuestras app para móvil
  • Plataformas avanzadas de terceros como MT4

Cada una de las plataformas de trading de forex pueden personalizarse para que se ajusten a su estilo de trading y sus preferencias, ya que puede añadir alertas personalizadas, gráficos interactivos y herramientas de gestión del riesgo.

Abra, monitorice y cierre su primera posición

Una vez que haya escogido su plataforma, puede empezar a operar. Abra el ticket de operación para el mercado que haya escogido y verá un precio de compra y otro de venta. También podrá decidir el tamaño de su posición y añadir cualquier stop o límite que cerrará su operación una vez esta llegue a cierto nivel. Dele a comprar para abrir una posición larga o vender para abrir una posición corta.

Puede monitorizar los beneficios y pérdidas de su posición en la sección de «posiciones abiertas» de la plataforma de operación.

Cuando haya decidido que es el momento de cerrar su posición, simplemente abra otra en dirección contraria de la que ya había abierto. A continuación, le presentamos algunos ejemplos de operaciones de forex y sus posibles resultados.

Ejemplos de trading de forex

Trading de opciones barrera en el par EUR/USD

Cuando opere con las opciones barrera de IG, verá cuatro precios: los precios del mercado subyacente para las put (si cree que un mercado va a caer) y las call (si cree que el mercado va a subir) y nuestros precios de cierre y apertura para el contrato de la opción en sí.

Los precios de apertura se calculan como la diferencia entre el subyacente y el nivel de knockout que ha escogido (el nivel al que su posición se cerrará de manera automática si el mercado se mueve en su contra) más la prima de knockout. Esta prima es el coste de su nivel de knockout garantizado y solo se paga si se activa.

Los precios de cierre se calculan del mismo modo e incluyen el spread del mercado.

Imagine que el precio del subyacente para la opción barrera call para el par EUR/USD es 11123,6, y cree que el mercado va a subir. Decide comprar diez contratos, cada uno por el valor de 1$ por cada punto que se mueva y establece su nivel de knockout a 11000. La cantidad que tiene que pagar es la siguiente:

((11123,6– 11000) + 1,2) = 124,8

(x 10 contratos) = 1248$ para abrir la posición

También pagará una pequeña comisión de 0,10$ por contrato, es decir, en este caso, 1$. Ha comprado 10 contratos, por lo que ganará 10$ por punto que se mueva el mercado en su favor. En el nivel de apertura del mercado, el precio de cierre es 124,4, teniendo en cuenta el spread de 0,4 puntos.

Si está en lo correcto

Imagine que el par EUR/USD sube 100 puntos durante el día hasta 11223,6. Cierra su posición al comprar al precio nuevo de cierre de la opción de 224,4 (que ha subido 100 puntos con el mercado) y paga a mayores una comisión de 1$ en el cierre. Puede calcular sus beneficios netos de la siguiente manera:

224,4 – 124,8 = 99,6

(x 10 contratos) = 996$

(– 2$ de comisión) = 994$

En este caso, habrá obtenido 994$ de beneficio neto. Si desea mantener su posición abierta durante la noche, tendría que pagar una tasa de financiación nocturna.

Si no está en lo correcto

Lo cantidad máxima que puede perder con una opción barrera de IG es la primera que ha pagado para abrirla. Imagine que el mercado cae 123,6 puntos en este escenario y se llega a activar su nivel de knockout. Perdería la prima de 1248$ que ha pagado para abrir su posición. También se le cobraría una comisión de 2$ y la tasa de financiación nocturna si mantiene su posición abierta durante la noche.

Operar con CFD sobre el par GBP/EUR

El par GBP/EUR cotiza a 1,1284, con un precio de compra de 1,1285 y un precio de venta de 1,1283, con un spread de 2 puntos. Cree que la libra va a subir con respecto al euro, por lo que decide comprar el mercado a 1,1285.

El tamaño de una posición de CFD se mide en contratos y cada uno es equivalente a un lote de la divisa base en el par. En este caso, comprar un CFD sobre el par GBP/EUR equivale a operar 100.000£ por 112.850€. Decide comprar tres CFD, lo que le da un tamaño total de posición de 338.550€ (300.000£). Esto significa que ganará 30€ por cada punto que se mueva su posición.

Los CFD son productos apalancados, por lo que no tiene que pagar el valor total de su posición inicial. El par GBP/EUR tiene un factor de margen de 3,33%, por lo que necesitará aportar 11.273,71€ como margen.

cfd sobre forex gbp/eur

operar en forex - cfd trading

Si está en lo correcto

La libra sube con respecto al euro y el par GBP/EUR cotiza a 1,1309 con un precio de compra de 1,1310 y uno de venta de 1,1308. Revierte su operación para cerrar su posición, y vende tres contratos a un precio de 1,1308.

Sus 300.000£ ahora valen 339.240€, ya que 1,1308 x (tamaño del lote de 100.000 x 3 CFD) = 339.240€. 339.240€ - 338.550€ = 23, que es el beneficio de su operación. También podría calcular como 11308 - 11285 = 23, que multiplicaría por 30€ por punto para conseguir 690€.

Como de costumbre, tendría que pagar gastos de financiación si mantuviese su posición abierta durante la noche.

cuando comprar y vender en forex

Si no está en lo correcto

La libra cae con respecto al euro y el par GBP/EUR cotiza a 1,1259 con un precio de venta de 1,1258.

1,1258 x (tamaño de lote de 100.000 x 3 CFD) = 337.740, lo que significa que sus tres contratos ahora valen 337.740€, 810€ menos que cuando abrió su posición. Otro modo de calcularlo es restar 11258 a 11285, lo que arroja una pérdida de 27 puntos. 27 x 30 euros por punto = 810€.

como se opera en forex

¿Cuáles son las diferencias entre opciones, CFD y el trading de forex?

Aunque hay algunas diferencias clave entre la operativa de CFD, forex y opciones, también hay muchas similitudes. En cualquier caso, siempre especula sobre los movimientos de precio de los pares de divisas, en vez de sobre las divisas de manera aislada.

Todos los inversores minoristas de forex se beneficiarán del apalancamiento, ya que les permite a obtener exposición a una gran cantidad de divisas sin pagar el valor total de su operación por adelantado. Cuando compra opciones, pagará una prima de la opción para abrir su posición. Este el riesgo máximo al que se expone si el mercado se moviese en su contra, mientras que los beneficios pueden ser ilimitados. Sin embargo, la venta de opciones funciona de manera distinta. Recibe la prima cuando abre una posición, es decir, su beneficio máximo, pero esto le expone a pérdidas potencialmente ilimitadas si el mercado se mueve en su contra.

Con los CFD, solo necesita aportar un depósito conocido como margen para abrir su posición.

Aun así sus beneficios o pérdidas se calcularán según el tamaño total de su posición, por lo que, por tanto, sus beneficios y pérdidas pueden ser mayores que la cantidad que ha aportado para abrir la posición y sus pérdidas, en ocasiones, pueden superar su depósito inicial.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto dinero necesito para empezar a operar con forex?

Para empezar a operar con forex, tendrá que asegurarse de que cuenta con el capital suficiente en su cuenta. Al contrario del mercado bursátil, no existe un mínimo obligatorio. Esto significa que el capital que necesita puede variar en función de sus objetivos y su estilo de trading, pero normalmente se recomienda que los inversores no arriesguen más del 1% del capital en su cuenta en cada operación. Por ejemplo, si en su cuenta tiene 10.000€, puede decidir no poner en riesgo más de 100€ en una sola operación.

¿Cómo empezar a operar con forex?

Cuando ya haya decidido de cuánto capital dispone, tendrá que empezar a preparar el resto de su plan de trading de forex. Esto incluiría qué desea obtener de una operación de trading de forex, el tiempo que desea dedicarle a su operativa, con qué mercados quiere operar, su estrategia de gestión del riesgo y su estrategia de trading.

¿Todo el mundo puede operar con forex?

No importa si no cuenta con experiencia en trading o si ya ha operado en otros mercados: la volatilidad del mercado de forex crea un ambiente único que hace que comprenderlo lleve tiempo. Sin embargo, cualquier inversor puede operar con forex si desarrolla los conocimientos necesarios, si construye una estrategia de trading y si adquiere experiencia al operar con el mercado.

¿Qué se considera una buena estrategia de trading de forex?

Una estrategia de trading de forex debería tener en cuenta qué estilo operativo se ajusta mejor a sus objetivos y al tiempo del que disponga. Por ejemplo, el trading intradía es una estrategia que implica abrir y cerrar posiciones durante un solo día, lo que le permite beneficiarse de los pequeños movimientos de precio de un par de divisas. Por otra parte, el trading de posición se basa en mantener sus posiciones abiertas durante más tiempo para obtener beneficios de los grandes movimientos de precio. Para que funcionen con éxito, ambas requieren que se le dediquen distintas cantidades de tiempo y que se apliquen técnicas diferentes.

¿Qué pares de divisas se mueven más?

La naturaleza del mercado de forex es extremadamente volátil, porque un par de divisas que se mueve mucho durante una semana puede prácticamente no hacerlo durante la siguiente. Sin embargo, la mayoría del volumen de trading de forex reside en un puñado de pares de divisas, incluidos los pares EUR/USD, UDS/JPY, GBP/USD, AUD/USD y USD/CHF, a causa de que estos son los más atractivos para los inversores y, por tanto, son los que más se mueven.

Si quiere mantenerse al tanto de los movimientos de precio de forex más recientes, visite nuestra sección de ideas de trading y noticias.

Desarrolle sus conocimientos sobre forex con IG

Descubra los beneficios del trading de forex y vea cómo puede empezar a operar con los cursos online de Academia IG

También puede interesarle…

Descubra más información sobre el trading de opciones con IG

Descubra los riesgos asociados con el trading de forex y cómo IG puede ayudarle a gestionarlos

Obtenga más información sobre las diferentes plataformas con las que puede operar con forex con IG

Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero. Las opciones y los turbo warrants son instrumentos financieros complejos y su capital está en riesgo. Puede sufrir pérdidas rápidamente. Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento.