Cómo operar con forex

Pasos para operar con forex

Aprender a operar con cualquier mercado puede parecer complicado, por lo que hemos dividido el trading de forex en simples pasos para ayudarte a empezar:

1. Decide cómo quiere operar con forex
2. Cómo funciona el mercado de forex
3. Abre una cuenta forex
4. Desarrolla un plan de trading
5. Escoge tu plataforma de trading de forex
6. Abre, monitoriza y cierra tu primera posición

Decide cómo quieres operar con forex

Muchas de las operaciones de forex tienen lugar entre grandes bancos e instituciones financieras, que compran y venden cantidades masivas de divisas cada día. Para los inversores particulares que no poseen los medios para hacer operaciones de miles de millones de dólares, existen cuatro formas de tomar parte: los Turbo24, las barrera, las opciones vanilla, los CFD, u operar en forex a través de un bróker.

¿Qué es el trading de opciones sobre forex?

El trading de opciones sobre forex es un modo de abrir una posición sobre el movimiento de una divisa sin tener que poseer la divisa en sí. Con IG, se puede operar con dos tipos de opciones: las barrera y las opciones vanilla.

Las barrera son contratos de compra cuyo precio se mueve punto por punto con el precio del par de divisas subyacente. Se cierran o alcanzan el nivel de knockout si llegan a un nivel predeterminado que hayas escogido.

Las opciones vanilla son contratos que te ofrecen el derecho a comprar una divisa a un precio concreto en una fecha predeterminada. Sin embargo, no recibirás una divisa de manera real en la fecha de vencimiento si no que, en su lugar, puedes obtener beneficios de la diferencia de precio entre el momento en el que ha abierto un contrato y el momento en el que lo cierra.

Forex es uno de los tres mercados en los que se puede operar con barrera y opciones.

¿Qué son los turbos sobre forex?

Los turbos, también conocidos como certificados turbo o turbo warrants, son derivados cotizados en un mercado financiero u otro sistema. Ofrecen una forma transparente de ir largo o corto sobre forex y otros mercados, con un riesgo limitado y un apalancamiento flexible.

Cada turbo cuenta con un nivel de knockout predeterminado que podrás elegir de entre una gama disponible. Si el mercado subyacente alcanza ese nivel, el turbo se vence y perderás tu depósito inicial, pero nunca una cantidad mayor. Tu nivel de knockout seleccionado determina el precio que pagas por un turbo y, por lo tanto, la ratio de apalancamiento de su operación.

Con IG puedes operar en forex con Turbo24, los primeros turbos del mundo cotizados las 24 horas, a partir de 0 € de comisión*.

¿Qué son los CFD sobre forex?

Un CFD sobre forex es un contrato que te permite invertir sobre la diferencia de precio en un par de divisas entre el momento en el que abres una posición y el momento en que la cierras. Si abres una posición larga y el par aumenta su precio, obtendrás beneficios, mientras que si el precio desciende, acumularás pérdidas. Si abres una posición corta, sucederá lo contrario.

Puedes operar con forex y con otros miles de mercados distintos.

¿Cómo operar en forex a través de un bróker?

La operativa a través de un bróker (o a veces a través de un banco) funciona de una forma muy similar a la operativa con CFD. A través de un bróker, operas sobre los movimientos de precio de los pares de divisas sin realmente apropiarte de ellas. Si crees que el precio de un par de divisas está disminuyendo, puedes ir corto en vez de largo.

Sin embargo, cuando operas con forex a través de un bróker, no tendrás acceso a otros mercados.

Cómo funciona el mercado de forex

Uno de los primeros puntos que debes aprender cuando quieres operar con divisas es cómo funciona el mercado de forex, ya que es completamente distinto a los sistemas de bolsa como los mercados de acciones o futuros.

En vez de comprar y vender divisas en un mercado centralizado, las divisas se compran y venden a través de una red de bancos. Esto se llama mercado OTC (por sus siglas en inglés, over-the-counter) y funciona porque esos bancos actúan como creadores de mercado o market makers – ya que ofrecen un precio bid para comprar un par de divisas en concreto y un precio ask para vender un par de forex.

Operar a través de proveedores de forex

La mayoría de los inversores minoristas no comprarán ni venderán directamente a los bancos más importantes, sino que, normalmente, utilizarán un proveedor de forex. Los proveedores de forex operan con los bancos en su nombre, por lo que encuentran los mejores precios disponibles y luego añaden su propio spread.

Algunos proveedores te permitirán interactuar directamente con los libros de órdenes de los creadores de mercado. Esto se conoce como acceso directo al mercado o DMA por sus siglas en inglés, e implica que los inversores más experimentados pueden comprar y vender forex sin el spread, en lugar de operar con los precios que ofrecen los proveedores de divisas más una comisión que es variable.

Abre una cuenta forex

Si quieres operar con Turbo24, barrera, opciones vanilla o CFD sobre forex, necesitarás una cuenta con un proveedor de trading con apalancamiento.

Abrir una cuenta con IG tan solo te llevará unos minutos y no tiene ninguna obligación de ingresar fondos hasta que quieras operar.

Desarrolla un plan de trading

Desarrollar un plan de trading es especialmente importante si no tienes mucha experiencia en los mercados. Un plan de trading te ayudará a apartar las emociones en el momento de tomar decisiones, además de aportarte cierta estructura a la hora de cerrar y abrir tus posiciones. Te recomendamos que contemples la opción de emplear una estrategia de trading en forex, que te servirá para encontrar oportunidades en el mercado.

Cuando hayas escogido una estrategia de trading de forex en concreto, habrá llegado el momento de ponerla en práctica. Utiliza las herramientas de análisis técnico que prefieras en los mercados en los que quieras operar y decide cuál debería ser tu primera operación.

Incluso si quieres ser un inversor puramente técnico, deberías prestar atención a las noticias que puedan causar volatilidad. Por ejemplo, los anuncios sobre futuros acontecimientos económicos podrían tener un impacto en los mercados de forex – algo que puede que no tengas en cuenta tu análisis técnico.

Escoge tu plataforma de trading de forex

Nuestras plataformas de trading de forex pueden ofrecerte un modo de operar con forex más rápido e inteligente. Puedes operar a través de la plataforma de trading de IG en:

• Tu navegador web
• Una de nuestras app para móvil
• Plataformas avanzadas de terceros como MT4

Cada una de las plataformas de trading de forex pueden personalizarse para que se ajusten a tu estilo de trading y preferencias, ya que puedes añadir alertas personalizadas, gráficos interactivos y herramientas de gestión del riesgo.

Abre, monitoriza y cierra tu primera posición

Una vez que hayas escogido tu plataforma, puedes empezar a operar. Abre el ticket de operación para el mercado que hayas escogido y verás un precio de compra y otro de venta. También podrás decidir el tamaño de su posición y añadir cualquier stop o límite que cerrará tu operación una vez esta llegue a cierto nivel. Presiona comprar para abrir una posición larga o vender para abrir una posición corta.

Puedes monitorizar los beneficios y pérdidas de tu posición en la sección de «posiciones abiertas» de la plataforma de operación.

Cuando hayas decidido que es el momento de cerrar tu posición, simplemente abre otra en dirección contraria a la que ya habías abierto. A continuación, te presentamos algunos ejemplos de operaciones de forex y sus posibles resultados.

Ejemplos de trading de forex

Trading de opciones barrera en el par EUR/USD

Cuando operas con las opciones barrera de IG, verás cuatro precios: los precios del mercado subyacente para las put (si crees que un mercado va a caer) y las call (si crees que el mercado va a subir) y nuestros precios de cierre y apertura para el contrato de la opción en sí.

Los precios de apertura se calculan como la diferencia entre el subyacente y el nivel de knockout que has escogido (el nivel en el que tu posición se cerrará de manera automática si el mercado se mueve en su contra), más la prima de knockout. Esta prima es el coste de su nivel de knockout garantizado y solo se paga si se activa.

Los precios de cierre se calculan del mismo modo e incluyen el spread del mercado.

Imagina que el precio del subyacente para la opción barrera call para el par EUR/USD es 11.123,6, y crees que el mercado va a subir. Decides comprar diez contratos, cada uno por el valor de 1$ por cada punto que se mueva y estableces tu nivel de knockout a 11.000. La cantidad que tienes que pagar es la siguiente:

((11.123,6– 11000) + 1,2) = 124,8

(x 10 contratos) = 1.248$ para abrir la posición

También pagarás una pequeña comisión de 0,10$ por contrato, es decir, en este caso, 1$. Has comprado 10 contratos, por lo que ganarás 10$ por punto que se mueva el mercado en su favor. En el nivel de apertura del mercado, el precio de cierre es 124,4, teniendo en cuenta el spread de 0,4 puntos.

Si no estás en lo correcto

La cantidad máxima que puedes perder con una opción barrera de IG es la primera que has pagado para abrirla. Imagina que el mercado cae 123,6 puntos en este escenario y se llega a activar tu nivel de knockout. Perderías la prima de 1.248$ que has pagado para abrir su posición. También se te cobraría una comisión de 2$ y la tasa de financiación nocturna si mantienes tu posición abierta durante la noche.

Si estás en lo correcto

La libra sube con respecto al euro y el par GBP/EUR cotiza a 1,1309 con un precio de compra de 1,1310 y uno de venta de 1,1308. Reviertes tu operación para cerrar tu posición, y vendes tres contratos a un precio de 1,1308.

Tus 300.000£ ahora valen 339.240€, ya que 1,1308 x (tamaño del lote de 100.000 x 3 CFD) = 339.240€. 339.240€ - 338.550€ = 23, que es el beneficio de tu operación. También podrías calcularlo así: 11.308 - 11285 = 23, que multiplicaría por 30€ por punto para conseguir 690€.

Como de costumbre, tendrías que pagar gastos de financiación si mantuvieses tu posición abierta durante la noche.