Qué son las cuentas de fondeo y cómo entrenarte en demo

Cuenta demo de IG: alternativa profesional antes de buscar fondeo

 

Definición rápida y cómo funciona una cuenta de fondeo paso a paso

Una cuenta de fondeo es un programa donde un trader demuestra consistencia y control del riesgo para operar capital de un tercero. No es un bróker; es un proceso de evaluación con reglas estrictas. Si cumples las reglas, accedes a una cuenta gestionada y compartes beneficios.

Esquema general:

1. Evaluación inicial: operas con normas fijas durante X días/operaciones.
2. Validación (a veces): repites consistencia con parámetros similares.
3. Cuenta fondeada: operas capital asignado con reparto de beneficios y condiciones de retiro.
4. Monitoreo continuo: romper reglas clave suele revocar la cuenta.

Challenge, reglas y payouts: objetivo, pérdida diaria y pérdida máxima

Reglas típicas (orientativas, varían por programa):

• Objetivo de beneficio: p. ej., alcanzar un % acumulado sin sobrepasar límites.
• Pérdida diaria (drawdown intradía): un tope por día; si lo rompes, quedas fuera.
• Pérdida máxima total: límite absoluto de caída desde el pico o el inicial.
• Días mínimos/actividad: operativa consistente, no un “loto trade”.
• Restricciones técnicas: horarios, tipos de noticias, tamaño de posición, etc.
• Payouts: cuando cumples objetivos, puedes solicitar retiro de beneficios bajo condiciones (frecuencia, mínimos, verificación).

Como analista, no intento ningún proceso de evaluación sin 30 días previos en demo manteniendo el riesgo diario por debajo del 1–2%. Si no lo sostengo en demo, menos aún con reglas de fondeo.

Riesgos reales y marco regulatorio: lo que nadie te cuenta

• Riesgo de reglas: puedes tener una estrategia rentable pero no “reglamentaria” (p. ej., buena esperanza matemática con picos de volatilidad intradía que te rompen el límite diario).
• Riesgo psicológico: operar bajo “amenaza” de perder la cuenta cambia decisiones (salidas prematuras, sobre-cobertura, evitar buenas señales cerca del tope diario).
• Coste de oportunidad: tiempo/energía que podrías dedicar a pulir tu sistema en entorno controlado.
• Entorno/ejecución: deslizamiento, horarios, noticias y latencia afectan resultados.

Si un sistema no soporta un -5% diario en mis backtests y forward en demo, lo catalogo como no apto para cualquier formato con límite diario estricto.

Cuenta fondeada vs cuenta demo: diferencias que afectan a tu psicología y a tu riesgo

Cuenta fondeada

• Capital de un tercero, reglas rígidas, presión por objetivos y límites.
• Payouts condicionados, foco en disciplina y consistencia.

Cuenta demo

• Capital virtual, libertad para experimentar.
• Sirve para medir tu proceso: tasa de aciertos, R/R, MAE/MFE, tiempo en mercado, cumplimiento de reglas.

En mi caso, primero documento 30–60 operaciones en demo con R medio ≥ 1,5, pérdida diaria < 2%, y consistencia semanal (≥ 3 semanas verdes). Sin esos mínimos, no escalo.

Preparación inteligente: practicar en demo con opciones barrera (20.000 € virtuales en IG)

La cuenta demo de IG te da 20.000 € virtuales para probar la plataforma y ensayar estrategias de opciones barrera sin riesgo real. Es ideal para:

• Medir drawdown y consistencia: replica tus reglas (riesgo por operación, tope diario y total).
• Testear ejecución: horarios, spreads, deslizamiento simulado y gestión activa.
• Psicología: practica respetar un tope diario; si lo rompes en demo, paras y registras el error.

Cómo usarla de forma profesional (checklist en 7 pasos):

1. Define setup (activo, marco temporal, gatillos de entrada/salida).
2. Fija riesgo: % por trade y límite diario.
3. Marca objetivo de beneficio y ratio R mínimo.
4. Opera 20 sesiones manteniendo diario < tope y registrando MAE/MFE.
5. Evalúa consistencia semanal (3/4 semanas verdes) y equidad (sin diente de sierra).
6. Ajusta reglas si rompes el límite (¿tamaño? ¿hora? ¿tipo de evento?).
7. Repite hasta que el drawdown máximo en demo sea compatible con tus límites.

La demo de IG me sirve como laboratorio de riesgo: si encadeno tres cierres diarios por debajo del -1,5%, reduzco tamaño un 30% y limito el número de operaciones al día siguiente.

Pros y contras de las cuentas de fondeo (resumen honesto)

Pros

• Acceso a mayor capital sin inmovilizar el propio, pero con dinero que no es real.

Contras

• Presión por límites diarios y objetivos temporizados.
• Riesgo de sobre-optimizar a las reglas, no al mercado.
• Coste emocional si confundes evaluación con “identidad” como trader.

Mi filtro es simple: si en demo (IG) no puedo sostener 30 días sin romper tope, no me someto a reglas ajenas. Mejor afinar y volver.

Preguntas frecuentes

¿IG ofrece cuentas de fondeo?

No. IG no ofrece cuentas de fondeo. Lo que sí ofrece es una cuenta demo con 20.000 € virtuales para probar la plataforma y ensayar estrategias de opciones barrera sin riesgo real.

¿Cuáles son las reglas más comunes en los procesos de evaluación?

Un objetivo de beneficio, pérdida diaria y pérdida máxima; a veces días mínimos o restricciones técnicas (horas, tipos de noticias). Varían según el programa.

¿Se puede vivir de una cuenta fondeada?

Depende de consistencia, gestión de riesgo y psicología. Si tu sistema no supera en demo una racha de 20–30 sesiones con drawdown controlado, no tiene sentido.

Conclusión

Las cuentas de fondeo son una vía para operar capital de terceros si tu sistema es consistente bajo límites estrictos. Para llegar con garantías, mi recomendación práctica es usar la cuenta demo de IG (20.000 € virtuales) como paso previo: valida drawdown, ratio R y disciplina durante al menos 30 días. Si ahí funciona, pasa a una cuenta real con tu capital y si funciona tendrás más opciones de que funcione bajo reglas más duras.

Ventajas de invertir en opciones barrera

Invertir en opciones barrera sobre índices, divisas, materias primas o acciones ofrece varias ventajas frente a la compra directa de futuros u otros derivados tradicionales. Primero, permiten operar con una exposición reducida gracias al apalancamiento, sin necesidad de inmovilizar grandes cantidades de capital. Segundo, el riesgo está controlado de antemano: el inversor conoce el nivel de barrera que, si se alcanza, cierra automáticamente la posición. Además, con las barreras de IG no se pagan comisiones de compra o venta, a diferencia de las acciones al contado o los futuros, lo que reduce los costes de operativa. Frente a otros derivados, las barreras ofrecen mayor transparencia en el riesgo y la inversión inicial. Son un producto flexible y eficiente para gestionar posiciones.

¿Cómo empezar a operar?

Para comenzar a operar es muy importante elegir un bróker seguro y confiable. Los brókers en línea permiten invertir sin necesidad de un intermediario físico y proporcionan inmediatez y comodidad al realizar las inversiones desde el móvil o el ordenador.

Tener una cuenta con un bróker online implica que puedes operar en una gran variedad de mercados. Trading u operar significa hacer predicciones sobre los precios de un activo sin ser dueño de este.

Para comenzar a operar puedes seguir los siguientes pasos:

1. Abre una cuenta de trading o inicia sesión en tu cuenta de Barrera.
2. Haz un ingreso y llévate hasta 200€ de bono de bienvenida.
3. Selecciona el activo subyacente de tu preferencia.
4. Selecciona “largo” o “corto” en función de tu hipótesis direccional.
5. Determina tu nivel de knock-out para gestionar tu riesgo.
6. Cambia el tipo de orden y ajusta la cantidad si es necesario.
7. Abre, supervisa y cierra tu posición.