Trading frente a inversión: ¿cuál es la diferencia?

Los términos «trading» e «inversión» se utilizan a menudo indistintamente, pero son prácticas diferentes. Descubra las diferencias entre estos dos métodos en nuestra guía de «trading» frente a «inversión».

Charts Source: Bloomberg

El trading frente a la inversión: una visión general

Operar e invertir son dos formas excelentes de exponerse a los mercados financieros, pero son muy distintas y requieren una mentalidad diferente. Cuando invierte, está reteniendo el activo por un largo periodo de tiempo, y es posible que tenga que aceptar reducciones sustanciales en el precio a lo largo del camino. La esperanza es que si los mercados se comportan como lo han hecho históricamente, acabará obteniendo beneficios. Cuando opera, está especulando sobre los movimientos de los precios a corto y medio plazo, abre y cierra posiciones con más frecuencia, busca beneficios menores en posiciones individuales más a menudo.

Diferencias entre trading e inversión

Conceptos básicos del trading

El trading es la compra y venta de activos como acciones, forex o materias primas a corto y medio plazo. El objetivo es superar las ganancias que podría obtener al invertir abriendo y cerrando posiciones con mayor frecuencia en busca de beneficios a corto plazo. Cuando opera, puede especular sobre los movimientos al alza o a la baja de los precios de un activo. Si piensa que el precio del activo va a subir, compra, mientras que si piensa que el precio del activo va a bajar, vende. Esto último se conoce como ir corto: esto significa que usted está tratando de beneficiarse de una disminución en el precio de un activo. Hay diferentes estilos de trading denominados scalping, trading intradía, swing trading, trading de tendencias y trading de posición.

Un método popular de trading es a través de derivados tales como los CFD. Cuando opera con derivados, no posee el activo subyacente y puede hacerlo con apalancamiento, por lo que, solo tiene que poner un pequeño depósito llamado margen para ganar exposición al valor total de la operación. Si bien esto incrementará las ganancias, también aumentará las pérdidas.

Equilibrar su riesgo es una parte muy importante del trading; por eso necesita una estrategia sólida y un plan de trading antes de empezar. También es necesario realizar un adecuado análisis fundamental y un análisis técnico en los mercados en los que quiere operar. Puede obtener más información sobre la estrategia de trading, la gestión de riesgos y los diferentes estilos de trading en Academia IG.

Conceptos básicos de inversión

La inversión implica la compra de activos, generalmente acciones, ETF o bonos, y mantenerlos con el objetivo de aumentar su capital a lo largo del tiempo, a través de la revalorización del precio y beneficios como el pago de dividendos, intereses y derechos de voto (dependiendo del tipo de activo). Los inversores en renta fija pretenden obtener un rendimiento superior al disponible en una cuenta de ahorro, aceptando al mismo tiempo un mayor riesgo. A diferencia del trading, no se puede obtener un beneficio si el precio del activo baja, porque el activo físico es suyo y el objetivo es venderlo a un precio más alto.

Los inversores pueden comprar acciones o ETF a través de una cuenta de negociación de acciones. Por ejemplo, puede comprar acciones de Apple y mantenerlas hasta que crea que es buen momento para venderlas. Un ETF es una forma de fondo de inversión que usted puede comprar o vender en una bolsa de valores. Realiza un seguimiento del rendimiento de un sector o de un índice. Por ejemplo, en lugar de comprar acciones de empresas agrícolas individuales, puede comprar acciones en un solo ETF y estar expuesto a todo el sector agrícola.

Si desea invertir en acciones o ETF, necesita el valor total de la inversión por adelantado. Tenga en cuenta que el valor de su inversión puede caer y puede recibir menos de lo que invirtió. Por eso es importante llevar a cabo un análisis en profundidad antes de invertir parte de su capital.

Diferencias clave entre el trading y la inversión

Trading Inversión
Método El trading de derivados es muy popular. Usted no posee los activos subyacentes Las acciones y los ETF se pueden comprar a través de una cuenta de negociación de acciones. Cuando usted invierte, toma posesión del activo
Estrategia Comprar para vender (ir largo), vender para comprar (ir corto) Comprar para mantener
Periodo de tiempo Corto a medio plazo Medio a largo plazo
Análisis Técnico y fundamental Fundamental
Beneficios Sobre la caída o el aumento de los precios Solo con el aumento de los precios
Capital inicial requerido Depósito (margen) Valor total de la inversión

Decida cómo desea ganar exposición al mercado

Solo usted puede elegir si operar, la inversión o una combinación de ambos es lo mejor para usted. El primer paso es decidir si desea especular a largo plazo, o si prefiere aprovechar los movimientos de precios a corto y medio plazo.

A continuación, tenga en cuenta su apetito de riesgo: si decide operar con acciones, por ejemplo, puede limitar el riesgo a su desembolso inicial invirtiendo. Esto no siempre es cierto con el trading especialmente de derivados en los que las pérdidas pueden superar los depósitos iniciales en posiciones individuales. El trading y la inversión también pueden tener diferentes beneficios fiscales.1 Por lo tanto, investigue y decida cómo quiere ganar exposición a los mercados financieros.

Abra una cuenta

Abra una cuenta con un proveedor de trading o inversión relevante – podría ser un bróker o una bolsa de valores. Si está interesado en la negociación de acciones o trading de CFD, puede abrir una cuenta de IG en minutos y tener acceso a miles de mercados.

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Cree un plan de trading

Usted necesita un plan de trading y una estrategia de gestión de riesgos antes de comenzar a operar o invertir. Un plan de trading es un plan integral que abarca desde sus objetivos, estrategia y la motivación y actitud frente al riesgo, hasta las normas de la gestión del riesgo y el análisis de operaciones antiguas. Una estrategia de gestión de riesgos es un conjunto de reglas que podrían disminuir el impacto de una pérdida.

Abra, monitorice y cierre su primera operación

Si está operando, usted decide si el precio de su activo elegido subirá o bajará, y luego comprará o venderá en consecuencia. Si está invirtiendo y ha decidido qué acciones comprar, puede comenzar a supervisar sus inversiones en línea a través de nuestra plataforma de operación de acciones y venderlas en cualquier momento. También puede cobrar dividendos y reinvertirlos en un solo lugar.

Trading frente a inversión: resumen

A continuación, resumimos algunos puntos clave sobre las diferencias entre trading e inversión:

  • El trading y la inversión son prácticas diferentes, pero ambas son excelentes formas de ganar exposición a los mercados financieros
  • El trading consiste en comprar y vender activos financieros, generalmente a corto y medio plazo. Puede especular y beneficiarse de los precios al alza o a la baja, operar con apalancamiento y no ser el propietario del activo subyacente
  • La inversión implica la compra de activos tales como acciones, generalmente para mantenerlas durante un período más largo. Solo puede obtener beneficios si vende después de que los precios hayan subido, necesita el valor total de la inversión por adelantado y es dueño de las acciones
  • Usted puede negociar acciones o CFD con una cuenta de IG


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