Las 5 mejores acciones bancarias del Ibex 35
Las entidades bancarias del Ibex 35 representan una oportunidad significativa en 2025 para optimizar carteras diversificadas. Descubre los valores con mayor potencial del mercado.
Desempeño reciente del sector bancario en España
En la primera mitad de 2025, el sector bancario español ha mostrado un comportamiento bursátil muy positivo, con una revalorización superior al 26 % dentro del Ibex 35. Este impulso supera el rendimiento anual de 2024 y ha sido liderado por entidades como Banco Sabadell, BBVA, Santander y CaixaBank, reflejando una alta confianza del mercado en el sector financiero.
Desde el punto de vista operativo, los bancos españoles mantienen una posición sólida. A cierre de febrero, el crédito al sector privado creció un 1,4 % interanual, mientras que los depósitos aumentaron un 7,2 %. La morosidad se mantuvo controlada, situándose en torno al 3,3 %, con una cobertura del 61 %, lo que evidencia una gestión prudente del riesgo crediticio.
Las perspectivas también son favorables desde el análisis de mercado. Grandes casas de inversión como Barclays, Jefferies y Bank of America han mejorado sus valoraciones para varios bancos españoles, con estimaciones de revalorización que alcanzan hasta el 67 %. Este respaldo refleja una visión positiva sobre los fundamentos del sector, a pesar del inicio de un ciclo de recortes de tipos por parte del BCE.
Criterios para seleccionar las mejores acciones bancarias
Para identificar las mejores acciones bancarias para hacer trading es fundamental analizar tanto aspectos técnicos como fundamentales que influyen en el comportamiento de los precios a corto y medio plazo. Estos criterios permiten detectar oportunidades rentables y gestionar riesgos de manera eficiente en un mercado dinámico.
Los principales factores a considerar son:
- Volatilidad y volumen de negociación: las acciones con movimientos de precio significativos y alto volumen facilitan la entrada y salida rápida, clave para estrategias de trading.
- Tendencias y patrones técnicos: el análisis de gráficos, soportes, resistencias y señales técnicas ayuda a identificar puntos de entrada y salida en el mercado.
- Catalizadores fundamentales: resultados trimestrales, cambios en tipos de interés, anuncios regulatorios o movimientos en el sector bancario pueden generar fuertes movimientos en las acciones.
- Relación riesgo-recompensa: evaluar la posible ganancia frente a la pérdida esperada permite diseñar operaciones con gestión adecuada del capital.
- Sentimiento del mercado y noticias: monitorizar la percepción del mercado y las noticias relevantes ayuda a anticipar movimientos abruptos o continuaciones de tendencia.
- Correlación con índices y otros activos: comprender cómo se comportan las acciones bancarias respecto al Ibex 35 y otros indicadores permite ajustar posiciones y estrategias.
- Liquidez: operar con títulos líquidos garantiza ejecución rápida y precios ajustados, esenciales para minimizar el slippage.
Las 5 mejores acciones bancarias del Ibex 35
1- Banco Santander
2- BBVA
3- CaixaBank
4- Banco Sabadell
5- Bankinter
Banco Santander
Banco Santander se ha consolidado como la segunda entidad más valiosa del Ibex 35, con una capitalización de mercado que supera los 88 billones de euros . Esta posición refleja su sólida presencia internacional y su capacidad para generar ingresos sostenibles. En 2025, el banco ha mantenido una estrategia de crecimiento enfocada en mercados clave, lo que ha fortalecido su perfil financiero.
En cuanto a la rentabilidad por dividendo, Santander ofrece una tasa atractiva que supera la media del índice. Esta política de remuneración al accionista ha sido respaldada por resultados financieros sólidos y una gestión eficiente del capital. Los analistas destacan la capacidad del banco para generar valor a largo plazo, lo que lo convierte en una opción preferida para los inversores en el sector bancario.
BBVA
BBVA ha demostrado una sólida resiliencia en 2025, respaldada por su presencia significativa en mercados estratégicos como México y Turquía. La entidad ha logrado mantener una rentabilidad estimada entre el 18% y 19%, destacándose por su eficiencia operativa y diversificación geográfica . Esta estrategia ha permitido al banco mitigar riesgos asociados a fluctuaciones económicas regionales.
La integración de Banco Sabadell, aunque sujeta a restricciones gubernamentales, representa una oportunidad para generar sinergias y fortalecer su posición en el mercado español. A pesar de los desafíos regulatorios, BBVA continúa avanzando en su plan de integración, confiando en que podrá realizar gran parte de las sinergias previstas . Esta operación podría potenciar su competitividad y rentabilidad a medio plazo.
CaixaBank
CaixaBank ha destacado en 2025 por su rentabilidad por dividendo, que se sitúa entre las más altas del Ibex 35, con un rendimiento superior al 7% . Esta política de dividendos ha sido posible gracias a una gestión eficiente y a resultados financieros sólidos. La entidad continúa consolidando su liderazgo en el sector bancario español, ofreciendo estabilidad y atractivo para los inversores.
La reciente fusión con Bankia ha fortalecido su posición en el mercado, permitiéndole ampliar su base de clientes y optimizar su estructura operativa. Esta integración ha generado sinergias que se reflejan en una mayor eficiencia y en la mejora de su rentabilidad. CaixaBank sigue comprometida con su estrategia de crecimiento sostenible y creación de valor para sus accionistas.
Banco Sabadell
Banco Sabadell ha experimentado una destacada revalorización del 43,9% en los primeros meses de 2025. Este desempeño refleja la confianza de los inversores en su estrategia y en la gestión del banco. La mejora en su calificación crediticia por parte de agencias como Fitch y S&P Global Ratings también ha contribuido a fortalecer su perfil financiero.
La política de dividendos de Banco Sabadell ha sido especialmente atractiva, con una rentabilidad superior al 11% en 2024, la más alta del Ibex 35 . Esta remuneración al accionista ha sido respaldada por un rendimiento sólido y una estrategia enfocada en la creación de valor. A pesar de los desafíos inherentes a su proceso de integración con BBVA, la entidad mantiene una perspectiva positiva a medio plazo.
Bankinter
Bankinter ha mostrado un rendimiento destacado en 2024, con una revalorización del 31,8% en su acción, superando la media del Ibex 35 . Este crecimiento ha sido impulsado por una estrategia centrada en la innovación y en la diversificación de sus servicios financieros. La entidad continúa expandiendo su presencia en el mercado, ofreciendo productos adaptados a las necesidades cambiantes de los clientes.
La política de dividendos de Bankinter ha sido consistente, con un incremento del 12% en los pagos ordinarios en 2024. Esta remuneración al accionista refleja una gestión prudente y un compromiso con la creación de valor. La entidad mantiene una posición sólida en el mercado, respaldada por una base de clientes fiel y una estrategia enfocada en la sostenibilidad y el crecimiento a largo plazo.
Cómo invertir en acciones con nosotros
Existen muchas maneras de invertir en acciones, pero para ello es muy importante elegir un bróker seguro y confiable. Los brókers en línea permiten invertir sin necesidad de un intermediario físico y proporcionan inmediatez y comodidad al realizar las inversiones desde el móvil o el ordenador.
Tener una cuenta con un bróker online implica que puedes operar en una gran variedad de mercados. Trading u operar significa hacer predicciones sobre los precios de un activo sin ser dueño de este.
Para operar con acciones puedes seguir los siguientes pasos:
1. Abre una cuenta de trading o inicia sesión en tu cuenta de Barreras.
2. Busca la acción con la que te gustaría operar.
3. Selecciona “largo” o “corto” en función de tu hipótesis direccional.
4. Determina tu nivel de knock-out para gestionar tu riesgo.
5. Cambia el tipo de orden y ajusta la cantidad si es necesario.
6. Abre, supervisa y cierra tu posición.
Resumen
- El sector bancario español ha tenido una revalorización superior al 26 % en el Ibex 35 durante la primera mitad de 2025, liderado por bancos como Sabadell, BBVA, Santander y CaixaBank.
- Las principales firmas de inversión han mejorado sus valoraciones para el sector, proyectando subidas de hasta el 67 % a pesar de la política de recortes del BCE.
- Para hacer trading en acciones bancarias es fundamental analizar la volatilidad, el volumen, patrones técnicos, catalizadores fundamentales y gestionar adecuadamente el riesgo.
- Las cinco mejores acciones bancarias del Ibex 35 en 2025 son Banco Santander, BBVA, CaixaBank, Banco Sabadell y Bankinter, destacando por su fortaleza y potencial.
- Banco Sabadell ha liderado la revalorización con un 43,9 %, mientras que los otros bancos mantienen posiciones sólidas gracias a estrategias de crecimiento, fusiones e innovación.
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