Wie werden CFDs gehandelt?

Der CFD-Handel ermöglicht es Ihnen, über die zukünftigen Entwicklungen des Preises eines Marktes zu spekulieren. Sie können „long“ gehen, wenn Sie glauben, der Markt steigt oder „short“ gehen, wenn Sie auf ein Fallen des Marktes spekulieren. Dieser Leitfaden zeigt Ihnen den Weg zum CFD-Handel – Schritt für Schritt, von der Eröffnung eines Kontos bis zur Schliessung einer Position. Der Prozess wird anhand von Beispielen für CFD-Trades veranschaulicht.

Sind Sie bereit mehr über den CFD-Handel zu erfahren?

Wie werden CFDs gehandelt?

Der CFD-Handel ermöglicht es Ihnen, über die zukünftigen Entwicklungen des Preises eines Marktes zu spekulieren. Sie können „long“ gehen, wenn Sie glauben, der Markt steigt oder „short“ gehen, wenn Sie auf ein Fallen des Marktes spekulieren. Dieser Leitfaden zeigt Ihnen den Weg zum CFD-Handel – Schritt für Schritt, von der Eröffnung eines Kontos bis zur Schliessung einer Position. Der Prozess wird anhand von Beispielen für CFD-Trades veranschaulicht.

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Die Schritte des CFD Handels

Wenn Sie CFDs (Differenzkontrakte) handeln, kaufen Sie eine bestimmte Anzahl von Kontrakten auf einem Markt, wenn Sie erwarten, dass er steigt, und verkaufen diese, wenn Sie erwarten, dass er fällt. Doch die feineren Details können oft etwas komplizierter sein – zumal Plattformen und Funktionalität von Anbieter zu Anbieter unterschiedlich sind

Erfahren Sie, wie CFDs funktionieren

Der erste Schritt zum Handel mit CFDs besteht darin, zu lernen, wie sie funktionieren. Es gibt eine Reihe von Unterschieden zwischen CFDs und anderen Formen des Handels und das Verständnis dieser Nuancen kann Ihnen helfen, effizienter zu handeln.

Für den Anfang können Sie einen kostenlosen Online-Kurs über die IG Academy besuchen oder unsere einseitige Einführung lesen: Was ist CFD-Trading und wie funktioniert es?

Konto eröffnen und kapitalisieren

Sobald die von Ihnen angegebenen Daten verifiziert wurden, ist eine Einzahlung auf Ihr Konto mit einem Mindestbetrag erforderlich. Bei IG beträgt der Mindesteinzahlungsbetrag 300 €. Sie können Guthaben per Kredit- oder Debitkarte, Banküberweisung oder PayPal hinzufügen.

Wenn Sie es vorziehen, Ihr Marktvertrauen in einer völlig risikofreien Umgebung aufzubauen, können Sie ein Demokonto eröffnen und mit virtuellen Guthaben von 10.000 € üben.

Entwickeln Sie einen Tradingplan

Der nächste Schritt ist die Erstellung eines Handelsplans – ein umfassender Plan für Ihre Handelsaktivitäten. Dies umfasst unter anderem Ihre Motivation, Ihren zeitlichen Rahmen, Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft, das verfügbare Kapital, die Handelsmärkte und die bevorzugten Strategien.

Ein Tradingplan kann Ihnen helfen, unter Druck bessere Entscheidungen zu treffen, da er Ihren idealen Trade, Ihren gewünschten Gewinn, akzeptablen Verlust und Ihre Risikomanagementstrategien definiert.

Finden Sie eine Handelschance

Sie haben Ihr Konto eröffnet, kapitalisiert und einen Tradingplan aufgestellt. Jetzt ist es Zeit, Ihren ersten Trade zu finden. Einer der grössten Vorteile des CFD-Handels ist, dass Sie auf einer Vielzahl von Märkten traden können. Sie haben dabei Zugriff auf mehr als 16'000 Märkte über eine einzige Plattform, darunter:

Bei einem so breiten Angebot dürfte es Ihnen schwerfallen, Ihren ersten Trade zu identifizieren. Wenn Sie Unterstützung brauchen, zu identifizieren, welcher Trade der beste für Sie wäre, nutzen Sie unsere grosse Auswahl an kostenlosen Ressourcen und Tools:

  • Mit unseren essenziellen Charts können Sie Marktbewegungen auf einen Blick erkennen und mit unseren technischen Analysetools interpretieren, was sie bedeuten.
  • Erweitern Sie Ihr Angebot um unser umfangreiches ProRealTime-Chartpaket und erhalten Sie Zugang zu automatisiertem Handel sowie zu noch mehr Indikatoren. Dieses Chartpaket ist kostenlos, wenn Sie mindestens vier Trades im Monat durchführen, ansonsten entsteht eine Gebühr von 30 € pro Monat.*
  • Reagieren Sie sofort auf wichtige Marktbewegungen mit Alarmen, die ausgelöst werden können, wenn der Markt ein bestimmtes Niveau erreicht oder sich um einen bestimmten Wert bewegt.
  • Lernen Sie von unserem Marktexpertenteam mittels aktueller Analysen und Live-Videos, die sich mit konsultierungswürdigen neuen Mustern und Trends beschäftigen.
  • Greifen Sie auf einen Echtzeit-Reuters-Feed in der Plattform zu und filtern Sie die neuesten Nachrichten nach Markt, Artikeltyp und mehr.
  • Lassen Sie sich auf wichtige Trends und potenzielle Chancen aufmerksam machen und erkunden Sie präzise, umsetzbare Analysen mit Signalen von Drittanbietern.
  • Profitieren Sie von unserem Wirtschaftskalender, der es Ihnen ermöglicht, den Ereignissen immer einen Schritt voraus zu sein und Handelschancen mit Hilfe von Alarmen rechtzeitig zu erkennen.
  • Überprüfen Sie dedizierte Marktdaten im Hinblick auf eine Aufschlüsselung der Händlerstimmung, die neuesten Unternehmenszahlen und Echtzeit-Streamingpreise.
  • Identifizieren Sie Aktien, die Sie möglicherweise handeln möchten, mittels des Market Screeners; je nach Unternehmensgrundsätzen, Standort, Branche und mehr.
  • Erfahren Sie mehr über unsere Handelsplattformen und deren Funktionen.

Wählen Sie Ihre CFD-Plattform

Bei IG haben Sie Zugriff auf mehrere Handelsplattformen:

Diese können alle auf Ihren Handelsstil und Ihre Präferenzen zugeschnitten werden, mit personalisierten Warnmeldungen, interaktiven Charts und Risikomanagement-Tools.

Öffnen, überwachen und schliessen Sie Ihre erste Position

Nachdem Sie entschieden haben, auf welchen Markt Sie handeln wollen, sollten Sie nun soweit sein, Ihre erste Position zu eröffnen. Wenn Sie einen CFD bei IG traden, können Sie das Verfallsdatum, die Handelsgrösse und die Richtung wählen sowie Stops und Limits setzen. Sagen wir zum Beispiel, dass Sie den Deutschland 30 handeln möchten. Wenn Sie denken, dass sein Wert fallen wird, verkaufen Sie („short“ gehen); wenn Sie denken, dass er steigen wird, kaufen Sie („long“ gehen). Die Möglichkeit, beides zu tun, ist einer der Hauptvorteile des CFD-Tradings.

Sobald Sie Ihre Position eröffnet haben, bewegt sich Ihr Gewinn oder Verlust in Übereinstimmung mit dem zugrunde liegenden Marktpreis. Sie können alle Ihre offenen Positionen auf der Handelsplattform überwachen und durch Anklicken der Schaltfläche „Schliessen“ schliessen. Sie können dies auch manuell tun, indem Sie den gleichen Trade, den Sie ursprünglich platziert haben, in die entgegengesetzte Richtung eingehen (es sei denn, Sie eröffnen die neue Position mittels „force open“). Wenn Sie also Ihre Position durch Kauf eröffnet haben, können Sie diese schliessen, indem Sie die gleiche Anzahl von Kontrakten zum Verkaufspreis schliessen – und umgekehrt.

Ihr Gewinn oder Verlust wird berechnet, indem der Betrag, den sich der Markt bewegt hat, mit der Grösse Ihres Handels in Euro pro Punkt multipliziert wird. Finden Sie hier ein Beispiel zur Veranschaulichung:

CFD Position

Wenn Sie einen Trade platzieren, sollten Sie einige Dinge beachten:

Kauf- und Verkaufspreis

Wir geben jeweils zwei Preise für eine CFD-Position an, den sogenannten Kauf- und Verkaufspreis. Wenn Sie eine Long-Position eröffnen, kaufen Sie, wenn Sie dagegen eine Short-Position eröffnen, verkaufen Sie.

Der zu kaufende Preis wird immer höher sein als der aktuelle Basiswert und der zu verkaufende Preis wird immer niedriger sein. Die Differenz zwischen den zwei Preisen wird Spread genannt. Die meisten CFD-Geschäfte mit IG werden über den Spread abgerechnet, mit Ausnahme von Aktien-CFDs, die Kommissionen enthalten.

Handelsgrösse

Sie können auch entscheiden, wie viele CFD-Kontrakte Sie handeln wollen. Der Wert eines CFD-Kontraktes hängt vom jeweiligen Markt ab, und wird anhand der Kontraktgrösse pro Punkt ermittelt.

Denken Sie daran, dass Sie mit CFDs als gehebelte Produkte immer nur eine kleine Einzahlung leisten müssen, um den vollen Wert des Handels zu erzielen. Das bedeutet, dass Ihr Investitionsvolumen höher ist, aber auch, dass Sie mehr als Ihre anfänglichen Ausgaben verlieren könnten.

Stops und Limits

Stops ermöglichen es Ihnen, mögliche Verluste Ihrer Positionen zu begrenzen, indem sie Ihre Position automatisch schliessen, wenn der Preis ein bestimmtes Level erreicht. Wir bieten eine grosse Auswahl an Stops:

  • Standard-Stop: Schliesst Sie so nah wie möglich an dem von Ihnen gewählte Preisniveau. Ein Basis-Stop kann durch Marktlücken („Gapping“) über die Out-of-Hours-Kurse oder in Zeiten hoher Volatilität beeinflusst werden.
  • Garantierte Stops: Schliesst Ihre Position auf dem von Ihnen bestimmten Preisniveau, unabhängig davon, ob es zu einem „Gapping“ kam. Hierfür wird eine Prämie anfällig; jedoch nur, wenn der Stop ausgelöst wird.
  • Trailing-Stop: Ein Trailing-Stop ist eine Stop-Loss-Variante, die automatisch der positiven Kursentwicklung eines Vermögenswerts folgt. Falls sich Ihre Position zuerst vorteilhaft entwickelt, dann aber umdreht, kann ein Trailing-Stop Ihre Gewinne sichern und Ihre Position schliessen.

Limits hingegen sind das Pendant zum Stop. Sie schliessen Ihre Position, wenn sich der Markt um eine bestimmte Distanz zu Ihren Gunsten bewegt. Limits sind eine gute Möglichkeit, Gewinne in volatilen Märkten zu sichern.

Beipiele für CFD-Trading

Auf den ersten Blick können CFD-Trades verwirrender erscheinen als traditionelle Trades – hier sind einige Beispiele, die Sie durch das Öffnen und Schliessen von Positionen führen.

Beispiel: Kauf eines Aktien-CFDs

Angenommen, die Nestlé S.A. hat einen zugrunde liegenden Marktpreis von 95,13, mit einem Verkaufspreis von 95,11 und einem Kaufpreis von 95,15. Die nächste Umsatzbekanntgabe der Nestlé S.A. rückt immer näher, und Sie erwarten, dass es gute Nachrichten werden. Sie denken, dass der Aktienkurs des Unternehmens steigen wird, also kaufen Sie 1000 Aktien-CFDs bei einem Preislevel von 95,15. Dies entspricht dem Kauf von 1000 Nestlé-Aktien.

Da der CFD-Handel ein Hebelprodukt ist, müssen Sie nicht den vollen Wert dieser Aktien aufbringen. Stattdessen müssen Sie nur die Marge abdecken, die sich aus der Multiplikation Ihres Exposures mit dem Margenfaktor für den von Ihnen gehandelten Markt ergibt.

Für eine Position dieser Grössenordnung auf Nestlé S.A.-Aktien beträgt der Marginfaktor 5 %, sodass Ihre zu hinterlegende Margin 20 % des gesamten Exposures Ihres Handels betragen würde (1000 Aktien-CFDs x 95,15 = 95.150 CHF), was 4.757 CHF ist.

Kauf eines Aktien-CFD Beispiel

Aktien-CFD Beispiel

Wenn Sie mit Ihrer Prognose richtigliegen

Bei der Bekanntgabe der Ergebnisse der Nestlé S.A. stellt sich heraus, dass das Unternehmen ein erfolgreiches Quartal hinter sich hat – und wie Sie vorhergesagt haben, steigt der Aktienkurs. Sie beschliessen, Ihre Position zu schliessen, als diese 95,97 erreicht, mit einem Kaufpreis von 95,99 und einem Verkaufspreis von 95,05 CHF.

Zum Schliessen der Position kehren Sie den Trade um und verkaufen Ihre 1000 CFDs zum Preis von 800 CHF.

Berechnung des Gewinns aus Ihrem Aktien-CFD

Berechnung des Gewinns aus Ihrem Aktien-CFD

Wenn Sie mit Ihrer Prognose falschliegen

Die Ergebnisse von Nestlé S.A. sind schlechter als erwartet und der Aktienkurs fällt sofort. Sie beschliessen, Ihre Verluste zu begrenzen, indem Sie Ihre 1000 CFDs bei 94,50 CHF verkaufen.

Ihre Position hat sich um 0,65 Punkte gegen Sie bewegt, was bedeutet, dass Sie einen Verlust von 650 CHF machen (zusätzlich zu Ihrer Provision und allen Über-Nacht-Finanzierungskosten).

Berechnung des Verlusts aus Ihrem Aktien-CFD

Berechnung des Verlusts aus Ihrem Aktien-CFD

Basiswert 95,13
Verkaufs- / Kaufpreis 95,11 / 95,15
Handelseinstieg Kauf bei 95,15
Handelsgrösse 1000 CFDs
Margin 4,757 CHF
Kommission 20 CHF
Sonstige potenzielle Kosten Sie müssen Kapitalertragssteuern für alle erzielten Gewinne sowie Über-Nacht-Finanzierungskosten zahlen, wenn Ihre Position länger als ein Handelstag offen ist.
Beispiel 1 Abschlusspreis = Verkauf bei 95,95

Berechnung 95,95 - 95,15 = 0,8 (1000 CFDs x 0,8 = 800 CHF)
800 CHF – 20 CHF Kommission = 780 CHF
Gewinn / Verlust = 780 CHF Gewinn
Beispiel 2 Abschlusspreis = Verkauf bei 94,50

Berechnung 94,50 - 95,15 = -0,65 (1000 CFDs x -0,65 = -650 CHF)
-650 CHF - 20 CHF = -670 CHF
Gewinn / Verlust = 670 CHF Verlust

Beispiel: Verkauf eines Forex-CFDs

Angenommen, GBP/USD hat einen zugrunde liegenden Marktpreis von 1,35550, bei einem Verkaufspreis von 1,35540 und einem Kaufpreis von 1,35560. Sie denken, dass der Pfund gegenüber dem Dollar an Wert verlieren wird, weil die Europäische Zentralbank beschlossen hat, die Zinsen zu senken. Daher beschliessen Sie, fünf Forex (FX)-CFDs bei 1,35540 zu verkaufen. Jeder Vertrag entspricht einem Lot der Basiswährung im Währungspaar. In diesem Fall entspricht der Verkauf eines einzelnen GBP/USD-Kontrakts dem Handel von 135.540 £ für 135.540 $, sodass Ihre Gesamtposition 677.700 $ (500.000 £) wert ist.

CFDs sind gehebelte Produkte, sodass Sie nicht den vollen Wert Ihrer Position im Voraus bezahlen müssen. Ein Trade dieser Grössenordnung auf GBP/USD hat einen Marginfaktor von 3,33 %, sodass Ihre Margin 3,33 % des Gesamtexposures Ihres Handels betragen würde, was 22.567,41 $ (16.650 €) entspricht.

Wenn Sie mit Ihrer Prognose richtig liegen

Das Pfund fällt wie von Ihnen erwartet. Sie beschliessen, Ihre Position zu schliessen, wenn GDP/USD 1,35430 erreicht, mit einem Kaufpreis von 1,35440 und einem Verkaufspreis von 1,35442.

Zum Schliessen der Position kehren Sie den Trade um und kaufen Ihren Forex-CFD zum Preis von 1,35440.

Um Ihren Gewinn zu berechnen, multiplizieren Sie die Differenz zwischen dem Schlusskurs und dem Eröffnungskurs Ihrer Position mit der Handelsgrösse. 1,35540 - 1,35440 = 10 Punkte, die Sie mit fünf CFDs multiplizieren, um einen Gewinn von 500 $ (abzüglich eventueller Übernachtungskosten) zu erzielen. Eine andere Möglichkeit, darüber nachzudenken, ist, dass Ihre 677.700 $ jetzt 500.359,17 £ (677.700 $/ 1.35440) wert sind, so dass Ihr Gewinn 359,17 £ (500.359,17 £ - 500.000,00 £) beträgt.

Berechnung des Gewinns aus Ihrem Forex-CFD

Berechnung des Gewinns aus Ihrem Forex-CFD

Wenn Sie mit Ihrer Prognose falschliegen

Sie entscheiden sich, Ihre Verluste zu begrenzen und Ihren Handel rückgängig zu machen, wenn der Kaufpreis 1,35700 beträgt.

Ihre Position hat sich um 16 Punkte gegen Sie bewegt, was bedeutet, dass Sie einen Verlust von 800 $ machen (zusätzlich zu Ihrer Kommission und allen Über-Nacht-Finanzierungskosten).

Wenn Sie mit Ihrer Prognose falschliegen

Beispiel Forex-CFD-Handel

Basiswert 1,35550
Verkaufs- /Kaufpreis 1,35540 / 1,35560
Handelseinstieg Verkauf bei 1,35540
Handelsgrösse 5 Kontrakte (mit 100.000 £/ Kontrakt)
Margin 16.650 £
Kommission Keine
Sonstige potenzielle Kosten Sie müssen Kapitalertragssteuern für alle erzielten Gewinne sowie Über-Nacht-Finanzierungskosten zahlen, wenn Ihre Position länger als ein Handelstag offen ist.
Beispiel 1 Abschlusspreis: Kauf bei 1,35440

Berechnung: 1,35540 - 1,35440 = 10 (10 x 50 = 500 $)
Gewinn / Verlust = 500 $ Gewinn
Beispiel 2 Abschlusspreis: Kauf bei 1,35700

Berechnung: 1,35540 - 1,35700 = -16 (50 x 16 = 800 £)
Gewinn / Verlust = 800 $ Verlust

FAQs

Welche Märkte können mit CFDs gehandelt werden?

Bei IG können Sie CFDs in über 16'000 Märkten handeln, darunter Indizes, Aktien, Forex, Rohstoffe und Kryptowährungen.

Sie können sogar außerhalb der Marktöffnungszeiten CFDs bestimmter Märkte handeln, sodass Sie nach Marktschluss das Beste aus den Unternehmensbekanntmachungen herausholen können.

Wer kann CFDs handeln?

Unabhängig davon, ob Sie neu beim Traden sind oder bereits Erfahrung haben, kann der CFD-Handel eine Vielzahl von Vorteilen bieten – einschließlich der Möglichkeit, auf Tausenden von Märkten ohne großen Kapitalbedarf zu handeln.

Es ist jedoch wichtig, sich darüber bewusst zu sein, dass der CFD-Handel nicht für jeden geeignet ist. Da es sich um ein Hebelprodukt handelt, können Verluste die ursprünglichen Einlagen übersteigen. Daher ist es besonders wichtig, die damit verbundenen Risiken zu verstehen und sich auf den Handel mit CFDs vorzubereiten.

Was sind die Kosten des CFD-Handels?

Um bei der IG Bank mit dem Handel beginnen zu können, müssen Sie Ihr Konto zunächst kapitalisieren. Sie können eine Kreditkarte für die Einzahlung (Mindesteinzahlung 300 CHF) hinzufügen oder einen Banktransfer tätigen.

Die Kosten der CFDs hängen von dem von Ihnen gewählten Markt ab und variieren entsprechend verschiedener Faktoren wie der Marktliquidität. In der Regel zahlen Sie nur eine Kommissionsgebühr für Aktien-CFDs und einen Spread (die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis) bei allen anderen Märkten. Außerdem hat jeder Markt seine eigene Mindesthandelsgröße, die Sie kaufen oder verkaufen müssen, um eine Position eröffnen zu können.

Es gibt auch eine geringe Gebühr für die Finanzierung von Positionen, die über Nacht gehalten werden, für garantierte Stops (wenn ausgelöst) und es können zusätzliche Gebühren für Spezial-Tools anfallen.

Welche Plattformen können für den Handel mit CFDs genutzt werden?

Bei IG können Sie CFDs auf unserer Online-Handelsplattform und unterwegs mit unseren mobilen Trading-Apps handeln. Sie können unsere Dienstleistungen auch mit spezialisierten Drittanbieterplattformen wie L2, ProRealTime und dem Metatrader 4 nutzen.

Wenn Sie schon ein CFD-Konto bei einem anderen Anbieter haben, aber darüber nachdenken, ein neues Konto bei IG zu eröffnen: Worauf muss geachtet werden?

Um ein neues CFD-Handelskonto bei IG zu eröffnen, müssen Sie nur ein Formular ausfüllen, damit wir Ihre bisherige Handelserfahrung und verfügbaren Finanzmittel ermitteln können. Auf diese Weise können wir sicherstellen, dass Sie das bestmögliche Handelserlebnis haben.

Unsere mobilen Trading-Apps, modernste Technologien und kostenlose Schulungsprogramme machen den Wechsel Ihres Kontos zu uns zu einem mühelosen Erlebnis. So können Sie sich innerhalb weniger Minuten anmelden und mit dem Handel beginnen.

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