Comment négocier les CFD ?
Le trading de CFD vous permet de prendre position sur les mouvements futurs des cours du marché - en achetant un actif (prendre une ‘position longue’) si vous pensez que le cours va monter ou en vendant (prendre une ‘position courte’) si vous pensez que le cours va baisser. Laissez-vous guider à travers les différentes étapes afin d’apprendre à négocier les CFD avec IG Bank, de l’étape d’ouverture d’un compte à la clôture d’une position, grâce à notre procédure illustrée d’exemples de trading sur CFD.
Intéressé(e) par le trading de CFD avec IG Bank ?
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Les étapes du trading de CFD
Négocier les CFD (ou Contrat pour la Différence) signifie acheter un certain nombre de contrats sur un marché, si vous pensez que la valeur va augmenter, ou vendre si vous pensez qu’elle va baisser. Toutefois, les détails les plus anodins peuvent s’avérer être les plus compliqués, surtout depuis que les plateformes et les fonctionnalités varient d’un courtier à l’autre.
Voici les six étapes à suivre afin de vous lancer dans la négociation sur CFD :
Comprendre comment fonctionnent les CFD
La première étape vers la maîtrise de la négociation sur CFD est d’apprendre comment un CFD fonctionne. Il existe plusieurs différences entre les CFD et les autres types de produits, et bien comprendre ces nuances peut s’avérer utile pour vous aider à investir plus efficacement.
Pour vous lancer, vous pouvez suivre une de nos formations gratuites en ligne, disponibles sur IG Academy ou consulter notre présentation : « Comment fonctionne le trading sur CFD ? »
Ouvrir un compte et l'alimenter
Une demande d’ouverture de compte CFD est une procédure simple qui ne prend en général que quelques minutes.
Une fois que les détails fournis sont vérifiés, vous devrez alimenter votre compte. Avec IG Bank, vous pouvez ajouter des fonds par carte bancaire (le minimum est de 300 CHF) ou par virement.
Si vous préférez d’abord vous entraîner dans un environnement sans risque, pour gagner en confiance et en expérience, vous avez la possibilité d’ouvrir un compte démo et de vous exercer au trading avec 20 000 CHF de fonds virtuels.
Développer un plan de trading
L’étape suivante consiste à mettre en place un plan d’action complet destiné à votre activité de trading. Dans l’idéal, ce plan devrait, entre autres, inclure des éléments tels que votre niveau de motivation, le temps que vous pouvez consacrer au trading, vos objectifs, votre attitude face au risque, le capital disponible, les valeurs sur lesquelles vous choisissez d’investir ou encore les stratégies que vous privilégiées.
Un plan de trading peut vous aider à prendre de meilleures décisions sous pression car il aide à définir l’investissement idéal, le gain visé, le niveau de perte tolérable, ainsi que des stratégies de gestion du risque.
Identifier une opportunité
Une fois que vous avez ouvert et alimenté votre compte, vous pourrez placer votre premier ordre en ouvrant des positions à l'achat et à la vente parmi plus de 17'000 valeurs proposées par IG Bank, dont :
Avec un choix de marchés aussi vaste, identifier la première valeur à négocier peut parfois paraître compliqué. C'est pourquoi nous proposons une gamme d'outils et de ressources pour vous aider à faire votre choix :
- Identifiez les mouvements de marché en un clin d'œil avec nos graphiques et utilisez notre gamme d'outils d'analyses techniques pour les interpréter.
- Passez sur ProRealTime, notre logiciel d’outils graphiques avancé, pour accéder au passage d’ordres automatisé, et à plusieurs autres indicateurs. Son utilisation est gratuite si vous effectuez au moins quatre transactions au cours d'un mois, sinon des frais de 45 CHF par mois* seront appliqués.
- Réagissez instantanément aux principaux mouvements de marché grâce à des alertes, qui peuvent être réglées pour se déclencher lorsque le cours atteint un certain niveau, ou évolue d’un certain montant.
- Améliorez vos connaissances grâce à notre équipe d'experts avec des analyses techniques et des vidéos en direct portant sur les tendances émergentes et autres informations utiles.
- Accédez au flux Reuters en temps réel sur la plateforme, et classez les dernières actualités par marché, par type d'article, ou autre.
- Restez informé des dernières tendances et opportunités, et accédez à des analyses concises et pertinentes émises par des signaux tiers.
- Consultez notre calendrier économique pour un aperçu complet des événements macro et micro économiques susceptibles de faire bouger les cours.
- Passez en revue les informations de marché pour découvrir les tendances qui suscitent de l’intérêt grâce à nos indicateurs de sentiment, les derniers bilans des entreprises et les cours en temps réel.
- Identifiez les actions sur lesquelles investir avec le Market Screener, selon les fondamentaux des entreprises, leurs zones géographiques, secteurs d'activités et plusieurs autres caractéristiques.
*Nous nous réservons le droit de vous facturer l’accès à ce service (45 CHF mensuel) si la valeur de ces quatre ordres est considérée comme particulièrement faible.
Sélectionner votre plateforme de trading sur CFD
IG Bank vous propose un accès à plusieurs types de plateformes de trading :
- La plateforme web
- Les applications mobiles de trading
- MetaTrader 4
- Les plateformes avancées
Toutes ces plateformes peuvent être adaptées à votre style et à vos préférences, grâce aux alertes personnalisées, aux graphiques interactifs et à des outils de gestion du risque.
Ouvrir, surveiller et clôturer votre première position
Une fois que vous avez choisi le marché sur lequel vous voulez investir, vous pouvez alors placer un ordre. La première chose sera de savoir si vous souhaitez prendre une position à l’achat (position longue) ou à la vente (position courte). Par exemple, imaginons que vous décidiez d’investir sur le Suisse Blue Chip. Si vous pensez que sa valeur va chuter, vendez (prenez une position courte) et si vous pensez qu'elle va monter, achetez (prenez une position longue). Avoir la possibilité de faire l'un ou l'autre est l'un des grands avantages du trading sur CFD.
Une fois que vous avez passé votre ordre, votre gain (ou perte) évoluera en fonction des cours du marché sous-jacent. Vous pouvez surveiller toutes vos positions ouvertes sur la plateforme, et les clôturer en cliquant sur 'Tout clôturer'. Vous avez également la possibilité de le faire manuellement en ouvrant la même position, mais dans la direction opposée (sauf si vous ouvrez une nouvelle position ‘forcée’). Ainsi, si vous avez ouvert votre position à l’achat, vous pourrez la clôturer en vendant le même nombre de contrats au prix de vente, et vice versa.
Afin de calculer le gain ou la perte généré(e) par une position sur CFD action, il suffit de multiplier la taille de la position (le nombre de contrats) par la valeur du contrat (par mouvement de point).
Lorsque vous ouvrez une position, plusieurs éléments sont à prendre en compte :
Les cours d'achat et de vente
La cotation d'une position CFD comprend toujours deux cours basés sur la valeur de l'instrument sous-jacent que vous négociez : le cours acheteur et le cours vendeur.
Le prix d'achat sera toujours supérieur à la valeur actuelle du sous-jacent et le prix de vente sera toujours inférieur. L’écart entre les cours acheteur et vendeur est appelé le spread et il inclut les frais de transactions pour tous les marchés disponibles, excepté celui des actions pour lequel une commission est appliquée.
Les tailles de contrats
Lorsque vous négociez des CFD, vous devez décider sur combien de contrats vous voulez investir.
Chaque marché possède un nombre distinct de contrats minimums : pour le Suisse Blue Chip par exemple, il s'agit de 0,25.
Dans ce cas, un contrat équivaut à 10 CHF par point, mais cela varie également d'un marché à l'autre. 10 CHF par point signifie que vous gagnerez ou perdrez 10 CHF pour chaque mouvement de point du cours de l'indice. Nous proposons également des mini-contrats pour les principaux marchés, ce qui donne plus de flexibilité sur les tailles que vous négociez.
Les CFD sont des produits à effet de levier, ce qui vous permet d'accroître votre exposition sur un marché financier en n'immobilisant qu'une partie de votre capital. En d’autres termes, les gains et les pertes sont amplifiés mais le risque de perte en capital peut également être supérieur au montant investi.
Les ordres stop et limite
Pour vous aider à limiter vos pertes potentielles, vous pouvez choisir d'ajouter un stop. Un ordre stop permet de clôturer automatiquement une position qui évolue en votre défaveur, selon un certain montant que vous définissez. Il existe différents types de stops :
- Le stop classique : il déclenche la clôture de la position lorsque le cours se trouve au plus près de la valeur définie. Un stop classique peut être impacté par des fluctuations (‘gapping’) d’un jour sur l’autre (‘overnight’) en période de forte volatilité.
- Le stop garanti : il clôture la position au niveau demandé, indépendamment de tout écart du marché (« gap »). Ce stop entraînera des frais, mais seulement s’il est déclenché.
- Le stop suiveur : il se déplace avec votre position lorsque le marché évolue en votre faveur, mais s'immobilise dès que le marché évolue contre vous.
Les Limites, à l'inverse, clôturent vos positions lorsque le cours du marché atteint un certain niveau plus favorable. Les limites sont un excellent moyen d'assurer des gains sur des marchés volatils.
Exemples de trading sur CFD
À première vue, le trading sur CFD peut paraître plus déroutant que le trading traditionnel, voici donc quelques exemples pour vous guider de l’ouverture à la clôture de positions.
Exemple : acheter une action en CFD
Supposons que le cours du marché sous-jacent de la société Nestlé soit de 95,13, avec un cours de vente de 95,11 et un cours d'achat de 95,15. Leur prochaine annonce des bénéfices est proche, et vous anticipez de bonnes nouvelles. Vous pensez que le cours de l'action de la société va grimper, et vous achetez 1000 CFD sur action à 95,15. Cela équivaut à acheter 1000 actions de la société Nestlé.
Étant donné que les CFD sont des produits à effet de levier, vous ne devrez pas immobiliser l'intégralité de la valeur des actions. Au lieu de cela, vous n’aurez qu'à couvrir la marge requise (couverture) qui est calculée en multipliant votre exposition par le taux de couverture spécifique à la valeur sur laquelle vous investissez.
Pour une position de cette taille sur des actions de la société Nestlé, le taux de couverture est de 5 %, votre couverture requise correspondra donc à 5 % de la valeur totale de votre ordre (1000 CFD x 95,15 = 95 150 CHF), soit 4 757,50 CHF.
Exemple de l'achat d'une action
Si votre prédiction est correcte
Lorsque Nestlé annonce ses résultats, l'entreprise a enregistré un bon trimestre et comme vous l'aviez prédit, le cours de ses actions grimpe. Vous décidez de clôturer votre position lorsqu'elle atteint 95,97, avec un cours d'achat de 95,99 et un cours de vente de 95,95.
Vous clôturez votre position en vendant 1000 CFD à un cours de 95,95.
Pour calculer votre profit, vous multipliez la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position, par sa taille. 95,95 - 95,15 = 0,8 point, que vous multipliez par 1000 CFD pour obtenir un profit de 800 CHF.
Veuillez noter que vous devrez verser une commission, des éventuels frais de financement overnight et un impôt sur les plus-values.
Calcul du gain de votre CFD sur action
Si votre prédiction est incorrecte
Les résultats de Nestlé ne sont pas aussi bons que prévu et le cours de son action chute. Vous décidez de limiter vos pertes et de vendre vos 1000 CFD à 94,50.
Votre position a bougé de 0,65 point en votre défaveur, ce qui signifie que vous subissez une perte de 650 CHF (en plus de votre commission et des frais de financement overnight).
Calcul de la perte de votre CFD sur action
| Exemple de négociation sur CFD | ||||
| Cours sous-jacent | 95,13 | |||
| Prix de vente / d'achat | 95,11 / 95,15 | |||
| Ordre | Achat à 95,15 | |||
| Taille de l'ordre | 1000 CFD | |||
| Couverture | 4 757 CHF | |||
| Droit de timbre | Aucun | |||
| Commission | 20 CHF | |||
| Autre frais potentiels | Vous devrez payer un impôt sur les plus-values sur tous les profits que vous générez ainsi que des frais de financement overnight, si vous conservez une position ouverte d’un jour sur l’autre. | |||
| Cours de clôture | Vente à 95,95 | Vente à 94,50 | ||
| Calcul | 95,95 - 95,15 = 0,8 1000 CFD x 0,8 = 800 CHF 800 CHF - 20 CHF commission = 780 CHF |
94,50 - 95,15 = -0,65 1000 CFD x -0,65 = -650 CHF -650 CHF - 20 CHF = -670 CHF |
||
| Gain / perte | Gain de 780 CHF | Perte de 670 CHF | ||
Exemple : comment négocier les CFD sur forex ?
Supposons que le cours de la paire GBP/USD sur le marché sous-jacent se situe à 1,35550, avec un prix de vente de 1,35540 et un prix d'achat de 1,35560. Vous pensez que la livre sterling perdra de la valeur par rapport au dollar après que la Banque d'Angleterre ait décidé de baisser ses taux d'intérêt. Vous décidez donc de vendre cinq contrats CFD sur forex (FX) à 1,35540.
Chaque contrat correspond à un lot de la devise de base de la paire, un contrat standard valant 10 $ (donc 5 contrats x 10 $ = 50). Dans ce cas, la vente d'un seul contrat GBP/USD équivaut à échanger 100 000 £ contre 135 540 $, la valeur totale de votre position est donc de 677 700 $ (500 000 £).
Le CFD est un produit à effet de levier, ce qui signifie que vous n’avez pas à immobiliser l’intégralité de la valeur de la position. Une opération de cette taille sur le GBP/USD a un taux de couverture de 3,33 %, votre couverture requise correspondra donc à 3,33 % de la valeur totale de votre position, soit 22 567,41 $ (16 650 £).
Si votre prédiction est correcte
Le cours de la livre baisse comme vous l'aviez prédit. Vous décidez de clôturer votre position lorsque la paire GBP/USD atteint 1,35430 avec un prix d'achat de 1,35440 et un prix de vente de 1,35420.
Vous ouvrez une position inverse afin de la clôturer, en achetant cinq CFD sur forex à un prix de 1,35440.
Pour calculer votre gain, vous multipliez la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position, par sa taille. 1,35540 - 1,35440 = 10 points, que vous multipliez par 5 CFD pour obtenir un gain de 500 $ (moins les frais de financement overnight). En d’autres termes, vos 677 700 $ valent désormais 500 359,17 £ (677 700 $/ 1,35440), donc votre profit est de 359,17 £ (500 359,17 £ - 500 000 £).
Veuillez noter que vous devrez verser des éventuels frais de financement overnight et un impôt sur les plus-values.
Calcul du gain de votre CFD sur forex
Si votre prédiction est incorrecte
La valeur de la paire GBP/USD augmente. Vous décidez de limiter vos pertes et d'inverser votre transaction lorsque le prix d'achat atteint 1,35700.
Votre position a bougé de 16 points en votre défaveur, ce qui signifie que vous subissez une perte de 800 $ en plus des frais de financement overnight.
Calcul de la perte de votre CFD sur forex
Exemple de négociation sur CFD
| Cours sous-jacent | 1,35550 | ||
| Prix de vente / d'achat | 1,35540 / 1,35560 | ||
| Ordre | Vente à 1,35540 | ||
| Taille de l'ordre | 5 contrats (à 100 000 £ le contrat) | ||
| Couverture | 16 650 £ | ||
| Droit de timbre | Aucun | ||
| Commission | Aucune | ||
| Autres frais potentiels | Vous devrez payer des frais de financement de overnight si vous conservez une position ouverte d’un jour sur l’autre. | ||
| Cours de clôture | Achat à 1,35440 | Achat à 1,35700 | |
| Calcul | 1,35540 - 1,35440 = 10 50 x 10 = 500 $ |
1,35540 - 1,35700 = -16 50 x -16 = - 800 $ |
|
| Gain / perte | Gain de 500 $ | Perte de 800 $ | |
FAQ
Avec IG Bank, vous pouvez investir sur plus de 17'000 valeurs au travers des CFD, y compris les indices, les actions, les devises, les matières premières et les crypto-monnaies.
Vous pouvez également investir sur les CFD en dehors des heures d'ouverture traditionnelles pour certains marchés, ce qui vous permettra de tirer profit des annonces d'entreprises après la fermeture du marché.
Que vous soyez novice ou expérimenté, le trading sur CFD peut vous offrir plusieurs avantages, y compris la possibilité d’investir sur des milliers de valeurs sans posséder de fonds considérables.
Toutefois, il est important de comprendre que la négociation sur CFD ne convient pas à tout le monde. Comme il s'agit d'un produit à effet de levier, les pertes peuvent excéder les montants déposés. Il est particulièrement important de bien comprendre les risques encourus et de faire en sorte de bien vous préparer avant de commencer à investir sur les CFD.
Vous devrez tout d’abord créditer votre compte IG Bank d'un minimum de 300 CHF pour débuter.
Le coût d’un CFD dépendra du marché que vous choisissez, qui varie en fonction de facteurs tels que la liquidité du marché en question. En général, vous ne paierez qu'une commission pour les actions CFD et un spread (la différence entre le prix d'achat et de vente) pour tous les autres marchés. De plus, chaque marché détient un nombre minimum de contrats que vous devrez acheter ou vendre afin de pouvoir ouvrir une position.
Enfin, il y a des frais de financement overnight (d’un jour sur l’autre) ainsi que des frais pour les stops garantis (s'ils sont déclenchés), et il peut également y avoir des frais supplémentaires liés aux outils de spécialistes.
Avec IG Bank, vous pouvez négocier des CFDs sur notre plateforme de trading en ligne, ou bien avec nos apps mobiles, où que vous soyez. Vous pouvez également utiliser nos services sur plateformes tierces spécialisées telles que L2 dealer, ProRealTime et Metatrader4.
Pour ouvrir un nouveau compte CFD chez IG Bank, vous n’aurez qu’à remplir un formulaire simple afin que nous puissions établir votre expérience précédente et vos fonds disponibles. De cette façon, nous ferons en sorte que votre expérience de trading soit la meilleure possible.
Nos applications mobiles, notre technologie de pointe et nos outils éducatifs gratuits faciliteront le transfert de votre compte vers IG Bank, le tout sans effort.
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