Catégories d’actifs - définition

Les différents types d’instruments financiers sont appelés catégories d’actifs. On peut les classer en quatre grandes catégories. Les catégories d’actifs sont déterminées par les similitudes des caractéristiques des instruments, comme le comportement sur le marché, la législation et la régulation.

Catégories d'actifs

Les quatre types de catégories d’actifs sont les suivantes : 

• Les actions cotées en Bourse : les actions qui constituent la propriété des sociétés cotées.
• Le revenu fixe : les investissements qui rapportent des intérêts à long terme, puis un retour sur la somme investie. Les obligations sont la forme la plus courante des actifs à revenu fixe.
• Le marché monétaire : les espèces et leurs équivalents, très liquides mais avec des possibilités de négociation limitées. Les devises sont incluses dans cette catégorie.
• Les investissements alternatifs : certains marchés très populaires sont classés dans la catégorie des investissements alternatifs. L’immobilier et les matières premières ont cette particularité, même si bon nombre d’investisseurs souhaiteraient les voir dans des catégories à part entière.

Afin d’éviter le risque associé à l’investissement dans un seul segment du marché, de nombreuses stratégies d’investissement recommandent de prendre position sur l’ensemble des catégories d’actifs ci-dessus. Il s’agit d’une stratégie dite de diversification.