Catégories d’actifs - définition

Qu'est-ce qu'une catégorie d’actifs ?

Les différents types d’instruments financiers sont appelés catégories d’actifs. Il peut s'agir d'actifs physiques ou d'actifs financiers. Les catégories d’actifs sont déterminées par les similitudes des caractéristiques des instruments, comme le comportement sur le marché, la législation et la régulation.

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Afin d’éviter le risque associé à l’investissement dans un seul segment du marché, de nombreuses stratégies d’investissement recommandent de répartir les transactions entre plusieurs actifs. Il s’agit d’une stratégie dite de diversification. Rien ne garantit que la diversification d'un portefeuille produise des rendements, mais cela peut aider à réduire le risque. Si une catégorie d'actifs connaît une évolution positive, elle pourrait l'emporter sur le mouvement à la baisse d'une autre.

Exemples de catégories d’actifs

Les actifs sont regroupés en fonction de leur structure financière. Les quatre types de catégories d’actifs sont les suivants :

  • Les actions cotées en Bourse : les actions qui constituent la propriété des sociétés cotées. Au sein de cette catégorie d’actifs, il existe une variation supplémentaire entre les actions à grande, moyenne et petite capitalisation.
  • Le revenu fixe : les investissements qui rapportent des intérêts à long terme, puis un retour sur la somme investie. Les obligations sont la forme la plus courante des actifs à revenu fixe.
  • Le marché monétaire : les espèces et leurs équivalents, très liquides mais avec des possibilités de négociation limitées. Le forex est inclus dans cette catégorie.
  • Les investissements alternatifs : certains marchés très populaires sont classés dans la catégorie des investissements alternatifs. L’immobilier, les matières premières et les crypto-monnaies font partie de cette catégorie.

Bon nombre d’investisseurs souhaiteraient placer les crypto-monnaies dans leur propre catégorie d’actifs. En effet, il n'y a pas d'entente complète sur le nombre de catégories d'actifs existantes. Certains traders n'identifient que trois catégories d'actifs : les actions, le revenu fixe et le marché monétaire, tandis que d'autres en utilisent jusqu'à cinq, incluant ainsi, les matières premières et les crypto-monnaies comme leurs propres catégories.

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