Les avantages du trading sur CFD

Lorsque vous achetez ou vendez un contrat pour la différence (CFD), vous acceptez d'échanger la différence de valeur d'un actif entre le moment où votre position est ouverte et le moment où elle est clôturée. Nous présentons ici certains des principaux avantages de la négociation sur CFD - notamment l’effet de levier, la vente à découvert et le hedging - et expliquons pourquoi ces avantages sont appréciés des traders.

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Pourquoi trader les CFD ?

Le trading sur CFD est une forme de trading de produits dérivés - ce qui signifie que vous négociez sur des prix dérivés du marché sous-jacent, et non sur le marché sous-jacent lui-même. C’est une forme de trading populaire car elle permet aux investisseurs de :

  1. Permettre au capital d’aller plus loin avec l’effet de levier
  2. Se positionner à l’achat ou à la vente
  3. Investir sur une large gamme de marchés
  4. Négocier en parallèle du marché sous-jacent
  5. Compenser les pertes potentielles d’un portefeuille d'actions
  6. Utiliser le DMA

Si vous venez de découvrir les contrats pour la différence, commencez par consulter notre page d'introduction au trading « Comment fonctionne la négociation sur CFD ? ».

L'effet de levier

Les CFD permettent à votre capital d’investissement d’aller plus loin car vous n’immobilisez qu’une fraction de la valeur totale de votre transaction pour ouvrir une position. Ce montant s'appelle la marge ou la couverture.

Cette somme dépend de la taille de votre position et du taux de couverture pour la valeur choisie. Si l'action qui vous intéresse possède un taux de couverture de 20% et que la valeur totale de votre exposition est de 1000 CHF, votre couverture requise sera de seulement 50 CHF.

Effet de levier

Cependant, il est important de garder à l'esprit que vos gains ou vos pertes sont calculés sur la base du montant total de votre position, et non sur la couverture. Ainsi, le montant que vous gagnez ou perdez peut être plus élevé que le montant que vous avez initialement investi.

Transaction CFD Transaction conventionnelle
Votre couverture 50 CHF 1000 CHF
Votre position monte à 1025 CHF Vous réalisez un gain de 25 CHF, soit 50% Vous réalisez un gain de 25 CHF, soit 2,5%
Votre position baisse à 975 CHF Vous réalisez une perte de 25 CHF, ou 50% Vous réalisez une perte de 25 CHF, soit 2,5%

La vente à découvert

Puisque les CFD portent sur la différence du cours d'un actif entre le moment où vous ouvrez une position et le moment où vous la clôturez, ils sont plus flexibles que d'autres types d’investissements. Ils vous permettent de vous positionner sur une valeur à la hausse comme à la baisse.

Lorsque vous négociez les CFD sur une plateforme de trading, deux cours sont listés : le cours à l'achat et le cours à la vente. Si vous pensez que le marché est haussier, vous vous positionnez à l'achat. Si vous pensez que le marché est baissier, vous vous positionnez à la vente.

Investissez sur une large gamme de marchés

Au travers des CFD, vous pouvez prendre position sur plus de 15 000 valeurs dont, entre autres, les actions, les indices, le forex, les matières premières et les crypto-monnaies. Pour cela, pas besoin de vous connecter à plusieurs plateformes différentes. Tout est disponible depuis un compte unique, où que vous soyez. Vous pouvez prendre position via notre plateforme web, sur votre téléphone ou votre tablette.

Certaines valeurs sont même disponibles en dehors des horaires de marché pour que vous permettre de tirer profit des annonces d'entreprises. Veuillez noter que les cours à l'ouverture des marchés pourraient être différents de ceux en horaires prolongés.

Similarités avec le marché sous-jacent

Le cours auquel un CFD est négocié reflètera toujours le cours du marché sous-jacent. Par exemple, acheter une action Apple au travers des CFD équivaut à acheter une seule action Apple. Si vous souhaitez acheter l'équivalent de 2000 actions Apple, vous achèterez 2000 actions Apple au travers des CFD.

Cependant, acheter ou vendre des CFD sur forex équivaut à acheter un lot de devises de référence en vendant le montant équivalent de devises de cotation. Donc, acheter un seul CFD sur CHF/USD vous donnerait la même exposition que d'acheter 100 000 CHF en dollars américains.

Donc, si vous avez déjà de l’expérience sur des marchés sans effet de levier, les CFD peuvent être immédiatement plus familiers que d’autres formes d’échanges à effet de levier.

Outil de couverture

Supposons, par exemple, que vous possédiez un certain nombre d'actions HSBC et que vous vouliez les conserver sur le long-terme. Vous pensez que le secteur bancaire risque d'entrer dans une période de récession et vous souhaitez compenser vos pertes potentielles avec les CFD. Vous prenez donc une position courte.

Si vous êtes correct et que vos actions HSBC perdent de leur valeur, alors votre position CFD vous permettra de réaliser des profits, compensant ainsi vos pertes. Si la valeur de vos actions HSBC augmentent, vous pouvez alors fermer votre position CFD. Vous pourrez compenser les pertes subies grâce à vos futurs profits.

Outil de couverture

DMA

Si vous êtes un investisseur expérimenté, vous pouvez obtenir un accès direct au prix du marché (DMA). Cela vous permet de visualiser et d’interagir avec les carnets d’ordres des places boursières mondiales et des courtiers forex. Plutôt que de positionner sur les cours d’achat et de vente proposés par IG, vous pouvez accéder au cours et à la profondeur des marchés sous-jacents.

La négociation en DMA est facturée sur la base d’une commission au lieu d’un spread. Même s’il peut s’agir d’un outil puissant, rien ne garantit que vous trouverez des prix meilleurs que ceux que nous proposons, et il n’est recommandé que pour les traders expérimentés.


FAQ

Les positions sur CFD ont-elles une date d'échéance ?

La plupart des contrats CFD sont à durée indéterminée, à quelques exceptions près, comme les contrats à terme qui ont une date d’échéance prédéfinie. Pour clôturer une position, il suffit d’ouvrir une position sur la même valeur dans le sens opposé.

Est-il possible de garder une position CFD ouverte d’un jour sur l’autre ?

Oui, il est possible de garder des positions CFD ouvertes d’un jour sur l’autre. Toutefois, des frais de financement en position CFD overnight vous seront facturés. Ces frais couvrent le capital que vous nous avez effectivement emprunté et reflètent le coût de maintien de votre position.

Quelle est la taille de contrat minimum pour une négociation sur CFD ?

Les transactions sur CFD sont standardisées en lots, mais chaque marché a son propre nombre minimal de contrats visant à imiter la manière dont l'actif est négocié sur le marché sous-jacent.

Pour les CFD sur actions, la taille d’un contrat correspond généralement à une action de la société en question. Pour le forex, il existe des contrats standard équivalant à 100 000 unités de la devise de base ou des mini-contrats équivalant à 10 000 unités de la devise de base.

Quels sont les taux de commission sur les CFD ?

Pour la plupart des transactions sur CFD, le coût de cette transaction est couvert par le spread. Cela signifie que les prix d'achat et de vente incluent déjà les frais éventuels. Cependant, pour les CFD sur actions vous êtes sujet à une commission, ainsi les prix d'achat et de vente correspondent au prix du marché sous-jacent.

Est-il possible de se positionner sur des marchés à la hausse et à la baisse avec les CFD ?

Oui, avec les CFD, vous pouvez vous positionner sur un marché en hausse et en baisse. Si vous décidez d’acheter un actif dans la perspective que son prix augmentera, on parle alors de « position longue ». Si vous vendez un actif dans la perspective que son prix baissera, on parlera de « position courte ».

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