Cómo operar con CFD

El trading de CFD le permite invertir en los movimientos futuros del precio de un mercado, yendo largo si cree que va a subir, o corto si cree que va a bajar. Esta guía le muestra cómo operar con CFD paso a paso, desde abrir una cuenta hasta cerrar una posición, e ilustra el proceso con ejemplos de operaciones con CFD.

¿Le interesa operar con CFD en IG?

Si tiene alguna pregunta, puede ponerse en contacto con nosotros llamando al +34 91 787 61 61 o enviando un email a info.es@ig.com. Nuestro preparado equipo de atención al cliente estará a su disposición en un amplio horario para ayudarle.

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Pasos para invertir en CFD

Cuando opera con CFD (contratos por diferencia), usted compra un cierto número de contratos en un mercado si espera una subida de su precio, y los vende si espera una bajada. Los detalles más específicos, sin embargo, pueden resultar algo más complicados (sobre todo, teniendo en cuenta que las plataformas y la funcionalidad varían según el proveedor).

Estos son los seis pasos que debe seguir para comenzar a operar con CFD:

  1. Aprenda cómo funcionan los CFD
  2. Cree una cuenta e ingrese fondos
  3. Cree un plan de trading
  4. Encuentre una oportunidad
  5. Elija su plataforma para operar con CFD
  6. Abra, monitorice y cierre su primera posición

Aprenda cómo funcionan los CFD

El primer paso para operar con CFD es aprender cómo funcionan. Existen varias diferencias entre los CFD y otras formas de trading, y entenderlas le puede ayudar a operar de forma más eficaz.

Para empezar, puede asistir a un curso online gratuito a través de Academia IG o leer nuestra página de introducción: ¿Qué es el trading de CFD y cómo funciona?

Cree una cuenta e ingrese fondos

Solicitar una cuenta de CFD con IG es un proceso simple que normalmente sólo tarda unos pocos minutos.

Después de que verifiquemos su identidad, deberá añadir unos fondos mínimos a su cuenta. Con IG, el mínimo es de 300€, y los puede añadir utilizando su tarjeta de crédito o débito, a través de transferencia bancaria o PayPal.

Si prefiere comprobar cómo funciona el trading de CFD con IG en un entorno libre de riesgo, puede abrir una cuenta demo y practicar con fondos virtuales por valor de 20.000€.

Cree un plan de trading

El siguiente paso es crear un plan de trading que sirva como un proyecto completo para sus operaciones. Entre otras cosas, debería tener en cuenta su motivación, el tiempo a invertir, sus objetivos, su actitud respecto al riesgo, su capital disponible, los mercados en los que operar y sus estrategias preferidas.

Un plan de trading puede ayudarle a tomar mejores decisiones bajo presión porque define su inversión ideal, el beneficio deseado, las pérdidas aceptables y las estrategias de gestión del riesgo.

Encuentre una oportunidad

Ahora que ya ha abierto e ingresado fondos en su cuenta, es hora de encontrar su primera operación. Con IG, podrá operar en largo o en corto en más de 16.000 mercados, incluyendo:

Con tantos mercados entre los que elegir, identificar su primera operación puede ser difícil. Por ello, le ofrecemos una gama de herramientas y recursos para ayudarle a identificar qué operación es la mejor para usted:

  • Identifique movimientos de mercado de un vistazo con nuestros gráficos esenciales, e interprételos con nuestra gama de herramientas de análisis técnico.
  • Suba de categoría con nuestro avanzado paquete gráfico ProRealTime y obtenga acceso a trading automatizado y a un número aún mayor de indicadores. Es gratuito si realiza un mínimo de cuatro operaciones de un volumen considerable cada mes natural. Si no cumple este requisito, el coste es de 30€ al mes*.
  • Responda al instante a movimientos clave del mercado con alertas, que se pueden configurar para activarlas cuando el mercado alcance un cierto nivel o se mueva una cantidad determinada.
  • Aprenda de nuestro equipo de expertos en mercados con análisis y vídeos en directo de última hora en los que examinan patrones emergentes y tendencias a tener en cuenta.
  • Acceda a las noticias de Reuters en tiempo real en la plataforma y filtre las últimas novedades por mercado, tipo de artículo, y más.
  • Establezca alertas para descubrir tendencias esenciales y oportunidades potenciales, y explore análisis concisos con señales de terceros.
  • Observe nuestro calendario económico para obtener un panorama completo de eventos macro y microeconómicos con el potencial de alterar los mercados.
  • Reciba datos de mercado para desglosar la opinión de los inversores, los últimos resultados de las empresas y los precios de negociaciones en tiempo real.
  • Identifique las acciones con las que quiera operar con nuestro proyector de mercado, según los fundamentales de la empresa, ubicación, sector, y más.

Elija su plataforma para operar con CFD

Con IG, tendrá acceso a diferentes plataformas de trading:

  • Plataforma online
  • Apps de trading
  • MetaTrader4
  • Plataformas avanzadas

Todas nuestras plataformas han sido diseñadas para ser ajustadas a su estilo y preferencias, con alertas personalizadas, gráficos interactivos y herramientas de gestión del riesgo.

Abra, monitorice y cierre su primera posición

Una vez haya decidido el mercado en el que le gustaría operar, estará listo para realizar una operación. Lo primero que debe decidir es si quiere ir corto o ir largo. Pongamos, por ejemplo, que usted quiere operar en el Ibex 35. Si cree que su valor va a caer, venderá (irá corto). Si cree que va a subir, comprará (irá largo). Tener la opción de operar en las dos direcciones es uno de los principales beneficios del trading de CFD.

Una vez ha abierto su posición, su beneficio o pérdida se moverá en función del precio del mercado subyacente. Puede monitorizar todas sus posiciones abiertas en la plataforma de trading y cerrarlas haciendo clic en el botón ‘cerrar’. También puede hacerlo manualmente al realizar la misma operación que la de apertura, pero en la dirección contraria (a no ser que fuerce la apertura de la nueva posición). Si ha abierto una posición de compra, puede cerrarla vendiendo el mismo número de contratos al precio de venta, y viceversa.

Su beneficio o su pérdida se calcula multiplicando los puntos que se ha movido el mercado por el tamaño de su operación en euros por punto. Éste es un ejemplo de cómo funciona:

Cuando realiza una operación, existen algunas cuestiones a tener en cuenta:

Precios de compraventa

Siempre se le ofrecen dos precios en una posición de CFD basados en el precio del instrumento subyacente con el que esté operando: el precio de compra (bid) y el precio de venta (offer).

El precio de compra siempre será mayor que el valor actual del subyacente y el precio de venta siempre será menor. La diferencia entre los dos precios se conoce como spread. La mayoría de las operaciones con IG llevan un spread asociado como coste, salvo los CFD sobre acciones, que funcionan con una comisión.

Número de contratos

Cuando opera con CFD, debe decidir con cuántos contratos quiere operar. Cada mercado tiene un número mínimo de contratos.

En este caso, un contrato es equivalente a 10€ por punto, aunque esto varía de mercado a mercado. 10€ por punto significa que usted ganará o perderá 10€ por cada punto que se mueva el valor del índice. También ofrecemos minicontratos en mercados clave, lo que le proporciona más flexibilidad en los tamaños con los que operar.

Tenga en cuenta que los CFD son productos apalancados con los que sólo necesita invertir un pequeño depósito para obtener una exposición al valor total de la operación. Esto significa que su capital puede ampliarse, pero también puede perder más de lo que invirtió en un principio.

Stops y límites

Puede añadir un stop para ayudar a restringir potenciales pérdidas. Los stops cierran automáticamente su posición cuando el mercado se mueve en su contra una cantidad determinada. Puede elegir entre diferentes tipos de stops, incluyendo:

  • Básico: Cierra su posición lo más cerca posible del nivel que elija. Un stop básico puede verse afectado por un gap de mercado nocturno o en momentos de alta volatilidad.
  • Garantizado: Cierra su posición al nivel elegido, sin verse afectado por gaps de mercado. Incurre en una pequeña prima sólo si el stop se activa.
  • Dinámico: Se mueve con su posición cuando el mercado lo hace en su favor, y se bloquea en el momento en el que el mercado empieza a moverse en su contra.

Los límites, por otro lado, hacen lo contrario: cierran su posición cuando el mercado se mueve una determinada distancia en su favor. Los límites son un excelente modo de asegurar las ganancias en mercados volátiles.

Ejemplos de trading de CFD

Al principio, las operaciones con CFD pueden resultar más confusas que las tradicionales, por lo que estos ejemplos le servirán de guía para abrir y cerrar posiciones.

Ejemplo: comprar acciones con CFD

Pongamos que una empresa del Ibex 35 tiene un precio de venta de 9,163 y un precio de compra de 9,165. La presentación de resultados se acerca y usted espera que traiga buenas noticias. Cree que el precio de las acciones de la empresa subirá, por lo que compra 2.000 acciones con CFD a 9,165, lo que equivale a comprar 2.000 acciones.

Como el trading de CFD es apalancado, no necesita depositar el valor total de estas acciones. Sólo necesita cubrir el margen, que se calcula multiplicando su exposición por el margen del mercado en el que esté operando.

Para una posición de este tamaño en acciones, el margen es de 20%, así que el margen que usted necesitaría sería el 20% de su exposición total (2.000 acciones con CFD x 9,165 euros = 18.330€). El 20% de 18.330€ es 3.666€.

Si su predicción es correcta

Cuando la empresa anuncia sus resultados, queda claro que la empresa ha tenido un trimestre exitoso y, como usted predijo, el precio de sus acciones aumenta. Decide cerrar su posición cuando alcanzan un precio de venta de 9,278.

Revierte su operación para cerrar su posición, y vende 2.000 acciones con CFD a un precio de 9,278 cada una.

Para calcular su beneficio, usted multiplica la diferencia entre el precio de cierre y el precio de apertura de su posición por su tamaño. 9,2780 - 9,1650 = 0,113 euros, que multiplica por 2.000 acciones con CFD para obtener un beneficio de 226€.

Recuerde que de su beneficio se deducirán una comisión, los costes de financiación nocturna y el impuesto sobre plusvalías.

Calcular el beneficio de sus acciones con CFD

Si su predicción es errónea

Los resultados de la empresa son peores de lo esperado, y el precio de sus acciones baja inmediatamente. Decide limitar sus pérdidas y vende sus 2.000 CFD a 9,06 cada uno.

Su posición se ha movido 0,105 euros en su contra, lo que significa que usted ha sufrido una pérdida de 210€ (además de la comisión y los costes de financiación nocturna).

Calcular la pérdida de sus acciones con CFD

Ejemplo de una operación con CFD

Precio subyacente de venta/compra

9,06/9,165

Precio de venta/compra

9,06/9,165

Operación

Compra a 9,165

Tamaño de la operación

2.000 CFD

Margen

3.666€

Comisión

20€

Otros posibles costes

Deberá pagar el impuesto sobre las plusvalías sobre los beneficios obtenidos, y un coste de financiación nocturna si su posición se encuentra abierta más de un día hábil.

Precio de cierre

Venta a 9,278

Venta a 9,06

Cálculo

9,2780 - 9,1650 = 0,113

2.000 CFD x 0,113 = 226€

226€ - 20€ de comisión = 206€

9,06 - 9,165 = -0,105

2.000 CFD x -0,105 = -210€

-210€ - 20€ = -230€

Beneficios/pérdidas

Beneficio de 206€

Pérdida de 230€

Ejemplo: comprar una divisa con CFD

Digamos que el par GBP/EUR tiene un precio de mercado subyacente de 1,1284, con un precio de venta de 1,1283 y un precio de compra de 1,1285. Usted piensa que la libra ganará valor frente al euro, por lo que compra tres contratos con CFD a 1,1285. Cada contrato equivale al lote de la primera divisa en el par. En este caso, comprar un contrato de GBP/EUR equivale a intercambiar 100.000£ por 112.850€, por lo que su posición total vale 338.550€ (300.000£).

100.000£ * 1,1285 cambio de GBP/EUR * 3 = 338.550€

Los CFD son apalancados, por lo que no tiene que pagar el valor total de su posición de antemano. Una operación de este tipo con GBP/EUR tiene un margen del 3,33%, por lo que su margen sería el 3,33% de la exposición total de su operación, es decir, 11.273,72€ (9.990£).

Si su predicción es correcta

La libra sube, como usted preveía. Usted decide cerrar su posición cuando el par GBP/EUR alcanza 1,1309, con un precio de compra de 1,1310 y un precio de venta de 1,1308.

Invierte su operación para cerrar su posición, por lo que vende tres pares de divisas con CFD a un precio de 1,1308.

Para calcular su beneficio, usted multiplica la diferencia entre el precio de cierre y el precio de apertura de su posición por su tamaño. 1,1308 - 1,1285 = 230 puntos, que multiplica por tres CFD para obtener un beneficio de 690€ (menos los costes de financiación nocturna). Otra forma de mirarlo es que sus 338.550€ ahora valen 339.240€ (113.080 x 3), por lo que su beneficio es de 339.240 - 338.550 = 690€.

Recuerde que de su beneficio se deducirán los costes de financiación nocturna y el impuesto sobre plusvalías.

Calcular el beneficio de su divisa con CFD

(1,1310 - 1,1285) * 100.000 = 230 puntos

230 puntos * 3 CDF = 690€

Si su predicción es errónea

GBP/EUR cae en lugar de subir. Decide limitar sus pérdidas y vende sus 3 CFD cuando el precio de venta es de 1,1258.

Su posición se ha movido 270 puntos en su contra, lo que acarreará una pérdida de 810€ (más los costes de financiación nocturna).

(1,1258 - 1,1285) * 100.000 = -270 puntos

-270 puntos * 3 CFD = -810€

Ejemplo de una operación con CFD

Precio subyacente

1,1284

Precio de venta/compra

1,1283 / 1,1285

Operación

Compra a 1,1285

Tamaño de la operación

3 contratos (a 112.850€ por contrato)

Margen

11.273,72€

Comisión

Ninguna

Otros posibles costes

Deberá pagar el impuesto sobre las plusvalías sobre los beneficios obtenidos, y un coste de financiación nocturna si su posición se encuentra abierta más de un día hábil.

Precio de cierre

Venta a 1,1308

Venta a 1,1258

Cálculo

1,1285 x (3 CFD x 100.000€) = 338.550€

1,1308 x (3 CFD x 100.000€) = 339.240€

339.240 – 338.550 = 690€

1,1285 x (3 CFD x 100.000€) = 338.550€

1,1258 x (3 CFD x 100.000€) = 337.740€

337.740 – 338.550 = -810€

Beneficios/pérdidas

Beneficio de 690€

Pérdida de 810€

Preguntas frecuentes

¿En qué mercados puedo operar con CFD?

Con IG, puede operar con CFD en más de 16.000 mercados, incluyendo índices, acciones, divisas, materias primas y criptomonedas.

Puede incluso operar con CFD fuera de las horas de apertura en algunos mercados, lo que le permite sacar el máximo partido de los comunicados de las empresas después del cierre del mercado.

¿Quién puede operar con CFD?

Tanto si acaba de empezar a operar como si tiene experiencia previa, el trading de CFD le puede proporcionar numerosos beneficios, incluyendo la oportunidad de operar en miles de mercados sin necesitar grandes sumas de capital.

Sin embargo, debe ser consciente de que el trading de CFD no es para todo el mundo. Al ser un producto apalancado, las pérdidas pueden exceder los depósitos. Esto significa que es muy importante entender los riesgos asociados y tomar medidas para formarse para operar con CFD.

¿Cuánto cuesta operar con CFD?

Con IG, necesitará ingresar fondos en su cuenta por un valor mínimo de 250€ para comenzar.

Los costes de los CFD dependen del mercado en el que opere, y cambian en función de factores como la liquidez del mercado en cuestión. Normalmente, usted paga una comisión por las acciones con CFD y un spread (la diferencia entre el precio de compra y el de venta) para todos los demás mercados. Además, cada mercado tiene un número mínimo de contratos que necesitará comprar o vender para abrir su posición.

También existe un pequeño coste de financiación nocturna y otro para financiar los stops garantizados (si son activados), y puede que existan comisiones adicionales por herramientas especializadas.

¿Qué plataformas puedo utilizar para operar con CFD?

Con IG, puede operar con CFD en nuestra plataforma online de trading y al momento con nuestras apps móviles. También puede usar nuestro servicio de plataformas avanzadas de terceros como la plataforma L2, ProRealTime y MetaTrader4.

Ya tengo una cuenta de CFD con otro proveedor, pero estoy pensando en abrir una cuenta nueva con IG. ¿Qué necesito tener en cuenta?

Para abrir una cuenta de trading de CFD con IG sólo tiene que rellenar un simple formulario para poder determinar su experiencia previa y sus fondos disponibles. De esta forma, nos aseguramos de que disfrutará de la mejor experiencia de trading posible.

Nuestras apps de trading para móviles, la última tecnología y las herramientas educativas gratuitas hacen que el proceso de cambiar su cuenta con nosotros sea fácil y cómoda. Puede registrarse y estar listo para operar en unos minutos.

Descubra el trading de CFD con IG

Aprenda sobre los beneficios del trading de CDF y vea cómo empezar a operar con IG

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*Nos reservamos el derecho a cobrarle por el servicio si sus operaciones cualificadas son de un valor extremadamente bajo.

Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero. Las opciones y los turbo warrants son instrumentos financieros complejos y su capital está en riesgo. Puede sufrir pérdidas rápidamente. Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento.