外匯交易和加密貨幣交易有什麽區別？

外匯是什麼？加密貨幣又是什麼？

外匯是外匯交易市場的簡稱，您可以從這一金融市場獲得國際貨幣對的風險敞口。就本質而言，外匯交易市場就是將一種貨幣兌換成另一種貨幣的市場。

當進行外匯交易時，您需要以商定的價格用一種貨幣買賣另一種貨幣。如果您曾用本國貨幣以外的貨幣向國際電商購買過物品，就算進行過外匯交易。

加密貨幣這種數字貨幣通過去中心化系統而不是中央或單一機構驗證和記錄交易記錄。換句話說，加密貨幣是一種非實物貨幣，但使用方式與傳統貨幣類似。

為了提高透明度，大多數加密貨幣會將交易存儲在區塊鏈上。這種做法不僅有助於降低風險，還能去除收取額外交易費用的「中間人」。

外匯交易與加密貨幣交易有什麼區別？

儘管外匯市場和加密貨幣市場有相似之處，例如價格都受供需影響，但也存在一些顯著的區別。我們將在下文詳細介紹下列區別：

1. 市場參與者
2. 市場規模
3. 市場結構
4. 資產可及性
5. 市場波動性

市場參與者

外匯市場有各種參與者。這些參與者包括中央銀行和商業銀行、投資基金、公司、外匯經紀商和交易者。

不同的外匯市場參與者在市場中發揮著不同的作用。例如，商業銀行是促進國際貨幣對交易的主要樞紐或基石。央行進入外匯市場並非為了盈利，而是為了穩定國家貨幣匯率，以免影響國家經濟。¹

在加密貨幣市場中，有三種類型的參與者，分別是交易所、礦工和交易者。交易所是指用於買賣加密貨幣的數字市場。加密貨幣礦工是指在區塊鏈網絡中完成區塊的個人或公司，這些區塊將用於驗證交易。另一方面，加密貨幣交易者會對加密貨幣價格走勢的漲跌進行交易，而不持有基礎市場加密貨幣的所有權。

市場規模

外匯市場的規模非常龐大，主要原因在於公司、銀行、投資者、基金和個人等國際實體都在外匯市場中交易，這些實體都依賴這套系統實時兌換外幣。

加密貨幣市場儘管還處於朝陽階段，但隨著區塊鏈網絡的擴張，其發展勢頭已經非常強勁。2021 年，全球加密貨幣市場價值 15 億美元，預計到 2028 年將達到 23 億美元。²

市場結構

外匯市場和加密貨幣市場的結構主要取決於需求和供應，這關係到在沒有政府機構批准的情況下，交易者如何就價格進行談判。外匯和加密貨幣交易可以在場外 (OTC) 和/或通過交易所或經紀商進行。

外匯市場和加密貨幣市場還同樣屬於去中心化結構，意味著這兩個市場並非由政府這樣的中央機構發行，因此沒有任何一方有能力控制市場。一些人認為這種透明度可以體現市場的力量，尤其是對加密貨幣而言。

與外匯市場上交易的傳統貨幣相比，加密貨幣主要存在於數字空間，並存儲在區塊鏈上。加密貨幣交易只能通過數字錢包進行，並且一旦被挖出，就會得到驗證。

外匯市場的結構主要處在正規市場內，並受到監管。另一方面，加密貨幣市場的結構不那麼正規，更容易發生犯罪活動和/或欺詐交易。

資產可及性

與加密貨幣等數字資產相比，外匯市場提供更多的可及性。在我們這裏，您可以交易全球 80 多種貨幣對。其中包括主要貨幣對澳元/美元、歐元/瑞士法郎和歐元/英鎊等；次要貨幣對包括加元/瑞士法郎、加元/日元和瑞士法郎/日元；而外來貨幣對則包括瑞士法郎/匈牙利福林、歐元/捷克克朗和歐元/匈牙利福林。

加密貨幣的流動性較低。交易加密貨幣還需要一個加密錢包和一個交易賬戶，這些賬戶有存款限制，並且需要不菲的支出才能持續擁有這些賬戶。

與全球外匯有限的貨幣對種類不同，加密貨幣除了比特幣和以太幣等知名貨幣外，還有 11,000 多種加密貨幣在區塊鏈上頻繁交易，而且數量還在不斷增加。這也導致就算可以追蹤加密貨幣市場，也很難巨細無遺。³

市場波動性

這兩種市場都很容易波動，但加密貨幣往往比外匯波動的幅度更大。這意味著哪怕是最微小的市場波動，也極有可能影響加密貨幣的價格，從而導致單個交易時段發生大幅波動。

另一方面，外匯對的每日交易量很高，窄幅波動頻繁，也正是因為其波動率高於其他資產（不包括加密貨幣）而吸引大量的交易者。

如何進行外匯市場交易？

在我們這裏，您可以使用差價合約交易外匯現貨和期貨。

外匯差價合約是一種合約協議，用於交易您開倉和平倉期間的貨幣對差價。

當使用差價合約進行外匯市場交易時，您無需持有實物貨幣的所有權。如果價格波動方向對您有利，您就能獲利，反之亦然。

差價合約是槓桿衍生品。槓桿允許您通過支付初始存款（也稱為保證金，是基礎市場全部價值的一小部分）來增加外匯市場的風險敞口。

您的盈虧仍然根據倉位的總規模計算，因此槓桿既會放大盈利，也會擴大虧損。請注意，虧損可能超過保證金，因此請謹慎管理風險。

在開始交易之前，請確保您了解槓桿產品交易相關的風險和益處。在資金方面，請量入為出。

外匯交易

1. 選擇要交易的貨幣對
2. 決定「買」還是「賣」
3. 設定止損和限價
4. 開啟您的第一筆交易
5. 監控持倉變動以及平倉

從監管角度來看，外匯與加密貨幣交易哪一種更安全？

在此要特別提及，外匯市場和加密貨幣市場的監管機構並不相同。外匯市場是場外交易市場，涉及中央銀行和投資基金等多個市場參與者之間的大量交易，受到嚴格監管。⁴

例如在英國，我們這樣的外匯市場交易經紀商會受到金融行為監管局 (FCA) 的監管。該行業機構與英國央行密切合作，確保經紀商將交易者利益置於自身利益之上，以此營造並促進良好的環境。⁵

外匯與加密貨幣總結

• 在外匯市場中可以將一種貨幣兌換為另一種貨幣，使您獲得國際貨幣對的風險敞口
• 加密貨幣是一種數字貨幣，需要在去中心化系統（作用類似於傳統貸款人）上記錄和驗證交易
• 外匯和加密貨幣之間存在一些區別，包括市場參與者、規模、結構、資產可及性和波動性等幾個方面
• 這兩種市場都很容易波動，但加密貨幣往往比外匯波動的幅度更大
• 外匯市場和加密貨幣市場的監管方式也各自不同

注:

¹ IFC Markets, 2021
² GlobeNewsWire, 2022
³ Yahoo!finance, 2021
⁴ Bybit Learn, 2021
⁵ Learntotrade, 2019