多元化投資組合的 5 種最佳另類投資

另類投資是什麼？

另類投資有別於在交易所交易的股票及債券等傳統市場，屬私人資產投資。這些私人資產包括風險投資、私募股權、衍生品合約、房地產、對沖基金及期貨。

另類投資的優點包括能夠對沖通脹以及交易成本低於對於上市資產的投資。然而，由於另類投資並沒有透明的法律架構，進行該類資產投資很可能會遭受騙局。因此，確保您在投資該類資產時使用受監管的券商很重要。

另類投資之利弊

另類投資有利也有弊。另類投資的部分優勢包括能提升投資組合的多元化程度。此外它們與傳統投資工具相比交易成本較低。

另類投資與傳統資產類別表現的相關性較低，因此它也具有潛在的高回報特性。²

如前所述，該類資產可以用於對沖通脹。差價合約等槓桿產品通常用於對沖現有倉位以最大程度減少損失。請注意，儘管當市場對您不利時，對沖能減少損失，但當市場對您有利時，對沖則會減少收益。

由於差價合約屬於槓桿產品，它可讓您以較低的成本增加對目標資產的敞口。然而，您所造成的任何損失均將取決於全部倉位規模，並且可能超過您的初始存款，因此使用我們的風險管理工具減輕此類風險十分重要。

一些另類投資的缺點比如有流動性不足，這意味著它們不容易被估價或變現。它們的法律結構也有些不清晰，這可能會讓投資者容易遭受欺詐風險。

雖然另類投資可以產生潛在的高回報，但該等投資通常會為投資者帶來高風險。為了確保另類投資是適合您的投資類型，您必須首先進行盡職調查，這樣您就能夠清楚了解其中的風險。

水平思考：如何進行另類投資

我們在下文提供五種最受歡迎的另類投資列表，您可以利用該類資產分散投資組合，我們也會介紹交易方法。

1. 大宗商品
2. 外匯
3. 房地產
4. 收藏品
5. 對沖基金

大宗商品

大宗商品是自然界中存在的商品或材料，它們被收集並加工後應用於各種人類活動。我們提供種類繁多的另類大宗商品，包括硬商品及軟商品。

在我們的平台，您可以交易自地底提煉的硬商品，包括 黃金、石油、 銅 及 天然氣。 部分軟商品包括 咖啡、 小麥 及 LB 等收穫農作物或 牛 和 豬等農畜產品。

在我們的平台，您可以按當前市價交易 27 種無固定到期日的主要大宗商品。您可以使用差價合約等衍生品 ，以我們的現貨或期貨價格交易您所選擇的大宗商品。

但首先，您需要創建一個大宗商品交易賬戶，這個可以通過填寫線上申請表格來完成。

如果您想在開設真實賬戶前先鍛煉自己的交易技巧，您可以開設模擬賬戶，賬戶中有價值 20,000 美元的虛擬資金，供您在無風險環境中練習交易。

創建真實交易賬戶

外匯

如果您偏向交易外匯而非投資，您可以使用我們的槓桿衍生產品差價合約。我們提供超過 80 種外匯貨幣對，從歐元/美元等主要貨幣對到歐元/匈牙利福林等外來貨幣對均可在此交易。

雖然差價合約等槓桿產品會以小部分成本增加您對相關資產的敞口，但它也會放大您的損失，損失或會超過初始存款金額，因此請審慎管理您的交易風險。

請注意，使用外匯投資貨幣對與交易貨幣對是有區別的。在購買貨幣ETF時，您將像在交易所購買公司股票一樣進行操作。您將擁有 ETF 單位，而非貨幣本身。

然而，在進行外匯交易時，您將投機交易貨幣對價格的漲跌，而非直接持有貨幣。外匯市場波動大，請審慎管理風險。

房地產

許多人更喜歡投資房地產市場，因為在房地產市場前景看好的背景下，房地產價值往往會隨著時間的推移而上升。如果您想接觸房地產市場，投資房地產投資信託 (REIT) 股票或是可供考慮的另類投資選擇。

REIT是公開交易的公司，即您可以直接購買和擁有 REIT 股票或投資於 REIT ETF。 REIT 是購買工業樓宇、酒店、住宅物業、 醫院及學生公寓等創收房地產的公司，在我們的平台，您可以透過差價合約交易 REIT 相關的資產從而間接投機房地產市場。

收藏品

名人或高淨值人士通常會投資被認為價值高於原始售價的收藏品。除另類投資外，收藏品通常不能歸類為其他投資類別。該等另類資產包括藝術收藏品、美酒、古董車、硬幣及收藏卡片。

像大多數另類投資一樣，對收藏品進行估值或會很困難。然而，根據預售條件，保存完好的收藏品或會比保存欠佳的收藏品獲得更高的估值。

對沖基金

對沖基金是私人擁有及管理的另類資產池。這些基金可以投資於其他類型投資可能受到限制的另類資產，例如藝術收藏品和房地產）。

對沖基金的波動較大，往往需要激進的投資策略，由於其表現獨立於市場狀況，因此風險較高。對沖基金同時也不具有流動性，因此難以轉換為現金。請注意，我們的平台不提供此產品。

另類投資：不同尋常的投資方式

交易與投資間差異明顯。交易時，您會推測潛在資產在短期或中期的價格走勢。而投資時，您會購買公司股票或 ETF 並直接擁有該產品，因此通常會考慮長期的市場前景。

在我們的平台，您可以使用槓桿衍生產品（即差價合約）進行另類交易。當您在平台開設差價合約賬戶時，您將能夠在我們屢獲殊榮的平台上進行現貨、期貨或期權交易。¹

請謹記，差價合約是複雜的衍生產品。儘管槓桿能夠以基礎資產全值的一定百分比增加您的風險敞口程度，但它也會將您的損失放大，甚至會至超過保證金，因此請始終審慎管理風險。

注:

¹ 榮獲ADVFN 國際金融大獎 2023 的最佳金融App，最佳多平臺提供商和活躍交易者最佳平臺獎項；2023年香港經濟日報企業大獎之傑出多元化金融服務大獎和傑出金融科技平臺大獎。
² Forbes, 2022