Gestione del rischio (definizione)

La gestione del rischio è il processo che permette di ridurre il rischio del portafogli d’investimento attraverso delle contromisure specifiche.

Il rischio di un investimento è la possibilità che una posizione aperta non raggiunga l’obiettivo prefissato, risultando cioè in profitti limitati o perdite superiori al deposito iniziale. Per questa ragione, i trader analizzano i rischi impliciti alla loro operatività per limitarne i rischi. Una volta identificato il potenziale rischio, si possono adottare vari metodi di protezione.

Alcuni degli esempi più comuni sono:

• aggiungere stop e limiti per chiudere automaticamente le posizioni al livello specificato
• ricorrere all'hedging, cioè aprire una posizione inversa a quella ritenuta troppo rischiosa
• scegliere operazioni meno rischiose
• diversificare, differenziando l’operatività su un largo numero di asset