Comment investir sur les actions

Vous souhaitez acheter et vendre des actions en ligne ? Nous vous expliquons quelles sont les étapes à suivre afin de débuter le trading sur marché boursier.

Les marchés boursiers regorgent d’opportunités à destination d’investisseurs de tout niveau et donnent accès à des milliers d’actions ainsi qu’à de nombreuses possibilités d’investissement. Afin d’acheter et de vendre des actions en ligne, vous devrez suivre ces quatre étapes :

  1. Apprendre le fonctionnement du marché des actions
  2. Élaborer un plan de trading
  3. Placer votre premier ordre

Comment fonctionne le marché des actions ?

Le trading sur actions s’effectue principalement sur des places boursières, comme le New York Stock Exchange ou le London Stock Exchange, qui facilitent l’achat et la vente d’actions entre différentes parties. Pour investir directement sur une place boursière, il est nécessaire de s’enregistrer. C’est pourquoi la plupart des gens font appel aux services d’un courtier en bourse.

Dans le cas du trading avec effet de levier, votre courtier CFD prend la place du courtier traditionnel : il ouvre et clôture des positions selon vos instructions. Aujourd’hui, la majorité du trading sur actions effectué par les particuliers se déroule en ligne via une plateforme qui vous permet de communiquer avec votre courtier CFD.

Quels éléments influencent les marchés boursiers ?

Comme pour tout marché financier, l’offre et la demande représentent le facteur le plus important de la volatilité des cours des actions. 

L’offre d’actions

Le nombre de titres rendus disponibles par une entreprise est toujours limité, même si celle-ci peut décider d’en émettre davantage ou d’en racheter afin de réduire l’offre sur le marché. Si une entreprise décide d’émettre plus de titres et que la demande n’augmente pas assez pour égaler l’offre accrue, alors le cours de l’action diminuera. À l’inverse, un rachat qui ne s’accompagnerait pas d’une chute de la demande entraînerait une hausse du cours de l’action.

La demande d’actions

Alors qu’une entreprise contrôle généralement l’offre de ses actions présentes sur le marché, plusieurs facteurs peuvent influencer la demande. Voici trois éléments essentiels à surveiller : les comptes de résultat, les facteurs externes et le sentiment de marché.

Les comptes de résultat

La plupart des places boursières exigent des entreprises cotées qu’elles publient les rapports de leur performance financière tous les trimestres, en plus d’un bilan annuel complet. Le contenu de ces rapports a généralement une grande influence sur le cours de l'action de l’entreprise en question, les investisseurs y puisant les informations composant la base de leur analyse fondamentale.

L’analyse fondamentale implique l’évaluation des facteurs internes et externes qui composent la  juste valeur de l’entreprise, pour la comparer ensuite au cours actuel du marché. Si une action semble sous-évaluée, il pourrait être intéressant de l’acheter. À l’inverse, si l’action est surévaluée, il serait favorable de la vendre.

La performance financière de l’entreprise offre des renseignements solides quant à sa juste valeur actuelle. Les éléments clés des résultats d’entreprise pouvant influencer la demande incluent :

Élément clé

Qu’est-ce que c’est ?

Investir

Revenus

 

Le capital accumulé par l’entreprise, sans que les différents coûts ne soient soustraits.

Ici, l'élément essentiel est de savoir si ces revenus sont en hausse. En effet, une entreprise peut augmenter ses profits en réduisant ses coûts, mais la stagnation de ses revenus pourrait être un mauvais présage de la situation à venir. Les revenus sont souvent désignés comme le « chiffre d’affaires brut » d’une entreprise.

Profits

Les revenus desquels on déduit toute dépense.

Les profits reflètent l’argent gagné par l’entreprise, et peuvent être soit versés aux investisseurs sous la forme de dividende, soit réinvestis en vue d’une croissance future. Les profits sont souvent désignés comme le « résultat net » d’une entreprise.

Bénéfice par action (BPA ou EPS)

Les profits divisés par le nombre d’actions disponibles sur le marché.

Le bénéfice par action est une mesure importante dans les résultats d’entreprise et représentent essentiellement la portion de valeur d’une entreprise qu’il est possible d’acquérir à travers une seule action.

Ratio cours/bénéfice (C/B ou PER)

Le cours de l'action divisé par le bénéfice par action (BPA ou EPS).

Le C/B ou PER représente la valeur de l’action face à la rentabilité actuelle de l’entreprise. Bien que ce ratio ne soit pas cité directement dans les comptes de résultat, il est obtenu grâce au bénéfice par action et au cours actuel de l’action de l’entreprise.

Changements de dividendes

Le montant du profit qui sera versé aux actionnaires.

Un dividende élevé peut rendre une action très attractive aux yeux des investisseurs et créer une hausse de la demande. À l’inverse, un dividende faible peut avoir l’effet opposé.

De nombreux autres facteurs sont à prendre en compte dans l’analyse des comptes de résultat, dont la  trésorerie, l’ EBITDA et d’autres paramètres comme la croissance de la clientèle. Nous vous recommandons donc de lire les actualités liées aux actions autant que possible, en particulier toute information concernant les revenus des entreprises sur lesquelles vous souhaitez investir.

Au-delà des résultats, il est aussi conseillé de prêter une attention particulière à tout ce qui touche à la société. Par exemple, le lancement d’un nouveau produit pourrait avoir un impact majeur sur le cours d’une action entre deux publications de résultats.

Les facteurs externes

L’analyse fondamentale ne repose pas uniquement sur l'étude des comptes de résultat d’une entreprise et de l’actualité. Elle s’accompagne aussi d’une approche plus globale de l’appréciation de la valeur d’une action, en prenant en compte les facteurs qui échappent au contrôle de l’entreprise et qui pourraient influencer sa réussite financière.

Par exemple, la situation économique au sein de laquelle une entreprise fonctionne pourra impacter sa croissance future. L’expansion économique est généralement bénéfique aux sociétés. C’est pourquoi des données macroéconomiques solides comme le PIB, l’ indice PMI ou les ventes au détail peuvent entraîner l’augmentation de la demande d’actions, et par conséquent la hausse des cours des actions.

Les taux d’intérêt jouent aussi un rôle important. Si les taux d’intérêt sont élevés, les investisseurs n’auront pas besoin de prendre des risques importants afin d’obtenir un rendement intéressant. Cela peut avoir un effet négatif sur le marché boursier. Ainsi, si une banque centrale est susceptible d’augmenter ses taux d'intérêt, la demande d’actions pourrait chuter.

Enfin, les tendances des secteurs individuels influencent également les cours des valeurs les composant. Si, par exemple, la demande de pétrole chute, vous pourriez alors surveiller une possible chute des cours des actions des grandes sociétés pétrolières.

À l’instar des résultats d’entreprise, de nombreux facteurs sont à prendre en considération lors de l’évaluation de l’influence des facteurs externe sur l’augmentation ou la baisse de la demande d’une action.

Le sentiment de marché

Les mouvements de cours des actions ne sont pas toujours basés sur l’analyse fondamentale. L’opinion des investisseurs sur une action particulière peut aussi provoquer la fluctuation de sa demande, même sans information concrète justifiant ce mouvement.

Supposons qu’un investisseur important sur une action à moyenne capitalisation décide de vendre ses parts pour des raisons indépendantes de la performance financière de l’entreprise ou de facteurs externes. D’autres investisseurs peuvent prendre peur et décider de suivre son exemple, pensant que l’action va baisser et que cet investisseur possède des informations qu'ils n’ont pas.

L’essor du trading automatique et de l’analyse technique renforce l’importance du facteur de sentiment dans l’évaluation des mouvements du cours d'une action. En effet, les algorithmes et les investisseurs repèrent très rapidement le point de départ d’une tendance et achètent ou vendent en conséquence, accentuant ainsi le mouvement. 

Comment élaborer un plan de trading sur actions

Une bonne stratégie joue un rôle essentiel dans la réussite de votre trading boursier et peut vous aider à identifier les points positifs des transactions réussies ainsi que les points négatifs de celles qui ont échoué. Voici quatre astuces qui vous aideront à concevoir un plan de trading :

1. Plutôt analyse technique ou fondamentale ?

Comme nous l’avons vu, l’analyse fondamentale comprend l’évaluation de tous les facteurs pouvant influencer le cours de l’action choisie en fonction de sa juste valeur. À l’inverse, l’analyse technique consiste uniquement en l’étude sur graphiques des données relatives au cours de l’action et à ses mouvements de prix.

Un analyste technique utilise de nombreux outils d’identification des tendances d’un marché dans le but de prédire la direction future des cours, tout en passant outre les fondamentaux mentionnés ci-dessus. Vous pouvez décider de vous reposer uniquement sur l’analyse fondamentale ou uniquement sur l’analyse technique, ou sur une combinaison des deux.

2. Combien êtes-vous prêt(e) à perdre ?

Votre stratégie doit inclure le risque que vous êtes prêt(e) à prendre pour chaque ordre, et le capital que vous êtes prêt(e) à risquer au niveau global.

Le ratio risque/rendement, ou le gain potentiel nécessaire pour justifier une perte potentielle, peut également vous être utile.

Un ratio de 2:1 signifie que vous vous attendez à un gain potentiel qui atteigne le double de vos pertes potentielles.

3. Testez votre théorie

Avant de mettre votre stratégie en place avec des fonds réels, vous pouvez considérer l’ouverture d’un compte démo afin de voir si celle-ci serait concluante.

Le compte démo IG Bank vous permet de vous entraîner avec 20 000CHF de fonds virtuels et vous pouvez l'alimenter à tout moment. Il vous permet d’investir sur des milliers d’actions en accédant aux mêmes cours en temps réel que sur un compte réel. Une fois que vous estimez que votre stratégie serait concluante sur les marchés, vous pouvez passer sur un compte réel.

4. Considérez le trading automatique

Si vous êtes confiant(e) à propos de votre plan de trading, vous pouvez commencer à l’automatiser en utilisant des algorithmes qui placent des ordres en votre nom sans aucune intervention de votre part.

Avant d'activer le trading automatique sur les marchés, il serait préférable de le vérifier grâce à l'historique de données (backtest). Cette vérification consiste en la simulation de votre stratégie afin de voir si elle serait performante en se basant sur un historique de données issues d’une période spécifique. Vous pouvez modifier votre stratégie autant de fois que nécessaire avant de l’appliquer en réel.

Placez votre premier ordre en trois étapes

1. Ouvrir un compte

Vous aurez besoin d’un compte CFD afin de trader sur les marchés boursiers à l’aide de l’effet de levier, ou d’un compte titres pour acheter et vendre des actions de manière traditionnelle. L’ouverture de compte est gratuite et sans engagement. Vous pourrez ainsi explorer la plateforme avant même d’ajouter des fonds.

Ouvrir un compte CFD avec IG Bank est simple est rapide. Une fois votre identité vérifiée et votre compte ouvert, vous devrez déposer des fonds avant de pouvoir passer des ordres. Pour cela, vous pouvez utiliser votre carte bancaire ou effectuer un virement bancaire.

Si vous préférez prendre le temps de découvrir notre plateforme sans aucun risque, vous pouvez ouvrir un compte démo et vous entraîner avec 20 000CHF de fonds virtuels.

2. Trouver une opportunité

Chez IG Bank, nous proposons une multitude d’outils qui vous aident à identifier des opportunités de trading :

  • Un  market screener pour surveiller les marchés qui vous permet de filtrer les actions par pays, secteur ou indice et de les trier par EPS, capitalisation boursière et plus encore
  • Des outils d’analyse technique depuis nos  graphiques HTML5 performants, dont des indicateurs comme les bandes de Bollinger, le RSI et les moyennes mobiles
  • Des news et analyses détaillées publiées régulièrement par notre équipe d’experts
  • Des  signaux d’achat et de vente sur toute une gamme d’actions issus d’Autochartist et PIA-First
  • Des alertes de trading qui vous informent lorsque le cours d’une action atteint un niveau spécifique ou évolue d’un certain montant.
  • Des flux de données provenant de Reuters et Twitter, intégrés à la  plateforme de trading ainsi que les actions les plus tradées au sein des clients IG Bank.

3. Placer votre premier ordre

Lorsque vous vous sentirez prêt(e) à ouvrir votre première position, vous pourrez le faire depuis notre plateforme en ligne ou nos apps de trading pour mobiles et tablettes. Vous aurez également accès à des plateformes avancées telles que MT4 ou ProRealTime. 

Vous devrez aussi mettre en place une stratégie de gestion du risque. Nous proposons plusieurs outils à cet effet, comme le stop garanti ou le stop suiveur que vous pourrez définir soit à l’ouverture de la position, soit après. En savoir plus sur les outils de gestion du risque.

Si vous investissez sur actions, cliquez sur ‘Achat’ pour ouvrir une position longue de la valeur de votre choix ou sur ‘Vente’ si vous souhaitez vendre à découvert. 

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