Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 73% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero. Las opciones y los turbo warrants son instrumentos financieros complejos y su capital está en riesgo. Puede sufrir pérdidas rápidamente. Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 73% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero.

¿Cuáles son las consecuencias de la subida de los tipos de interés?

Descubre más información sobre la subida de los tipos de interés, cómo afecta a consumidores y empresas, y cómo puedes sacar partido de la volatilidad relacionada con las decisiones del BCE operando en los mercados financieros.

El banco central de cada país tiene la responsabilidad de determinar sus tipos de interés. En otras palabras, el tipo de interés al que el prestatario tiene que devolverle la deuda principal al prestador, como el banco o el otorgante de crédito. Si se suben los tipos de interés, el coste por obtener un préstamo aumenta, mientras que, si se reducen, el coste por obtener un préstamo disminuye. Los ajustes a los tipos de interés no es algo que los bancos centrales se toman a la ligera, sino que es algo que se considera cuidadosamente antes de implementarse para mantener estabilidad monetaria.

Los tipos de interés son componentes importantes de cualquier economía funcional, ya que tienen un impacto en todo, desde en las tarjetas de crédito y las hipotecas, hasta en los gastos de consumo y la inflación. Los inversores siguen con rigor cuándo se van a anunciar los tipos de interés, ya que normalmente, cuando se ajustan los tipos de interés, aumentan las oportunidades en los mercados de forex y acciones. En este caso, le prestamos especial atención a las consecuencias de las subidas en los tipos de interés y cómo podrías sacar partido de dichas subidas operando en los mercados financieros.

¿Qué impacto tienen los tipos de interés en la economía?

Unos tipos de interés más altos afectan a la economía de varias maneras: desde frenar los gastos de consumo y paralizar el crecimiento de las empresas, hasta determinar el valor de la divisa de un país y el rendimiento de los mercados financieros.

Un banco central normalmente incrementará los tipos de interés cuando exista una inflación demasiado elevada, cosa que hará que resulte más caro para los bancos comerciales tomar dinero en préstamo de dicho banco. En cambio, los bancos comerciales trasladarán estos costes extra a los consumidores y empresas, lo que hará que pedir préstamos sea también más caro para ellos. El incremento en el coste del crédito atenuará la confianza del consumidor, lo que conducirá a una reducción en el gasto en bienes y servicios. Aunque a la larga la inflación puede disminuir de esta manera, algunas empresas sufren una presión cada vez mayor como resultado del descenso en su facturación.

Los tipos de interés también puede influir en el valor de la moneda de un país. En términos generales, cuando el tipo de interés oficial de un país aumente, su moneda se apreciará. Esto se debe a que tipos de interés más altos atraen a inversores extranjeros que viven en países en los que la tasa de rendimiento es más baja. Esto crea un aumento en la demanda de, y en el valor de, esa moneda en particular. Sin embargo, la estabilidad política y económica supondrá un soporte aún mayor en cuanto al valor de la moneda que los tipos de interés.

Los mercados de valores también reaccionan a los ajustes en los tipos de interés como factor de inversión en los efectos de la reducción en el préstamo y el gasto de capital en la economía. Para la mayoría de las empresas, estos factores tendrán un impacto perjudicial en sus ganancias futuras, aunque hay algunas que esperarán subidas en sus ingresos y beneficios en consonancia con los tipos de interés. Estas consecuencias se explican con más detalle en la sección de ‘¿cómo afectan las subidas de los tipos de interés a las empresas?’.

¿Cómo afecta la subida de los tipos de interés a los consumidores?

Las subidas en los tipos de interés afectan a los consumidores ya que el coste de pedir dinero en préstamo aumenta. Por lo que, si tienes una hipoteca, una tarjeta de crédito o un préstamo, podrás terminar pagando más por la cantidad de dinero que tomaste prestada en un principio. Esto significa que los consumidores al final tendrán menos dinero para gastar en bienes y servicios, lo que puede desacelerar la actividad económica.

Sin embargo, un aumento en los tipos de interés motivará a los consumidores a ahorrar más dinero, ya que recibirán mayores ingresos por el dinero que tienen en el banco. Para funcionar de manera eficaz, un banco necesita un flujo estable de depósitos para garantizar que puede aumentar su capacidad crediticia. En vez de tomar dinero en préstamo con una prima de los bancos centrales, es más barato simplemente aumentar el capital de los depositarios mediante el pago de un atractivo tipo de interés sobre sus depósitos; siempre y cuando los consumidores estén motivados a ahorrar por un tipo de interés que está por debajo del que ofrece el banco central.

Los tipos de interés y la inflación también están íntimamente ligados. Dado que los tipos de interés tienen un impacto en el coste de los préstamos, y la inflación afecta al coste del ahorro, el incremento de uno de ellos resultará en el descenso del otro. Los bancos centrales tienen la difícil tarea de establecer un buen equilibro entre ambos manteniendo los tipos de interés bajos para incentivar el gasto de consumo, además de mantener la inflación a raya para asegurarse de que los precios de los bienes y servicios se mantengan asequibles.

¿Cómo afectan las subidas de los tipos de interés a las empresas?

El aumento de los tipos de interés tiene un gran impacto en muchas empresas y negocios, ya que la demanda de crédito disminuye y los consumidores pasan a ahorrar dinero en vez de gastarlo. Cuando se compran menos bienes y servicios, las empresas comienzan a tener problemas a la hora de generar más ingresos. Cuando esto sucede, algunas empresas puede que se vean forzadas a cambiar su modelo de negocio, lo que podría significar el despido de trabajadores o una reducción en la producción.

Los tipos de interés más altos también desaniman a los individuos a abrir nuevos negocios, dado que los préstamos para poner en marcha una empresa serían demasiado costosos para el servicio. Del mismo modo, las empresas existentes que quieren financiar su expansión con un préstamo pueden decidir no hacerlo ya que los plazos de pago serían poco atractivos.

Sin embargo, algunos negocios podrían prosperar cuando se suben los tipos de interés. Tomemos a las empresas de servicios financieros como ejemplo: cuánto más altos sean los tipos de interés que ahora pueden cobrar, mayores serán los beneficios que podrían obtener. Los minoristas de descuentos también pueden ver un repunte en sus ventas, a medida que los consumidores reducen su consumo de elementos más caros a favor de opciones más asequibles.

¿Por qué son los tipos de interés importantes para los inversores?

Los cambios en los tipos de interés son importantes para los inversores porque pueden tener un impacto significativo en los mercados financieros, creando oportunidades para operar.

Los mercados de forex son a menudo volátiles en los períodos en torno a las decisiones sobre los tipos de interés, lo que podría proveer una serie de oportunidades para operar en largo o en corto en una divisa en concreto.

Como mencionamos anteriormente, cuando el tipo de interés de un país sube, con frecuencia esto hace que su moneda sea más atractiva para los inversores. Esto se debe a que es probable que su moneda se aprecie contra aquellas que se utilizan en países donde los tipos de interés son más bajos. También sucede lo contrario.

Los precios de las acciones también fluctúan cuando se cambian los tipos de interés, ya que los inversores tienen en consideración las consecuencias potenciales en los ingresos y ajustan sus carteras de inversiones, por lo que esto puede brindarte la oportunidad de abrir una posición en el ascenso o descenso de las empresas públicas.

Muchos inversores intentarán predecir cuál será la decisión sobre un tipo de interés y empezarán a abrir posiciones en los mercados en los que sea probable que esto tenga un impacto, normalmente justo antes de su publicación o poco después. Los anuncios sobre los tipos de interés de los bancos centrales más importantes (la Reserva Federal (Fed), el Banco de Inglaterra (BoE), el Banco Central Europeo y el Banco de Japón (BoJ)) son de particular importancia en lo que a esto respecta.

Puedes especular en los mercados financieros cuando cambian los tipos de interés con una cuenta de CFD. Para asegurarte de que sabes exactamente cuándo los bancos centrales van a anunciar cambios en los tipos de interés, no pierdas de vista nuestro calendario económico.


Esta información ha sido preparada por Europe GmbH e IG Markets Ltd (ambos, IG). Además del aviso legal que se presenta a continuación, el material de esta página no contiene un registro de nuestros precios de trading, ni una oferta de, ni una solicitud para una transacción en ningún instrumento financiero. IG no se hará responsable en ningún caso del uso que se pudiera hacer de estos comentarios o de las consecuencias que se puedan derivar. No se hace ninguna representación o se da garantía en lo relativo a la exactitud o la exhaustividad de dichas informaciones, por lo que toda persona que decida utilizarlo lo hará bajo su propia responsabilidad. Cualquier estudio que se proporcione no tiene en cuenta objetivos específicos, la situación financiera ni las necesidades de un sujeto concreto que haya podido recibirlo. No se ha preparado de conformidad con las disposiciones legales diseñadas para promover la independencia de los informes de inversión y como tal es considerada como una comunicación de marketing. Aunque no estamos específicamente constreñidos de operar con anticipación a nuestras recomendaciones, no buscamos sacar provecho de ellas antes de proporcionarlas a nuestros clientes. Consulte el aviso legal de análisis no independientes completo y nuestras recomendaciones de investigación no independientes.

Encuentra tu oportunidad tras las reuniones del BCE

Descubre cómo los anuncios sobre la política monetaria del BCE afectan a los tipos de interés y a la estabilidad de los precios antes de su próxima reunión en septiembre de 2020.

  • ¿Cómo influirá en los mercados la próxima reunión?
  • ¿Cuáles son las decisiones clave que deberías seguir de cerca?
  • ¿Por qué es importante el anuncio del Consejo de Gobierno del BCE para los inversores?

Precios en directo de los mercados más populares

  • Forex
  • Acciones
  • Índices
liveprices.javascriptrequired


Obtén más información sobre los precios en directo de forex

liveprices.javascriptrequired

Obtén más información sobre los precios en directo de acciones

liveprices.javascriptrequired

Obtén más información sobre los precios en directo de índices

Los precios especificados están sujetos a los términos y condiciones de nuestro sitio web. Estos precios son indicativos. Los precios en acciones tienen un retardo mínimo de 15 minutos.

Suscríbete a nuestra newsletter

Recibe gratis en tu email toda la actualidad financiera, la revisión de los cierres del día anterior, la previsión para la jornada en curso y una estrategia diferente cada día.


Doy mi consentimiento de manera voluntaria y este puede revocarse en cualquier momento. La revocación de mi consentimiento no afectará a la legalidad del procesamiento de datos llevado a cabo antes de tal revocación. Para más información sobre cómo ejercer el derecho de revocación o cómo podemos usar tus datos, consulta el aviso de privacidad y política de acceso y la información sobre el procesamiento de datos.

También puede interesarte...

Obtén más información sobre los gastos en los que puedes incurrir al operar con nuestra transparente estructura de tasas.

Descubre por qué son tantos los clientes que nos escogen y qué nos convierte en el proveedor líder a nivel mundial de CFD.

Estate al corriente de los acontecimientos que mueven el mercado con nuestro calendario económico personalizable.