Planifier et gérer le risque

Chapitre 1 sur 8

Qu’est-ce qu’un plan de trading ?

Se munir d’un plan de trading approprié constitue l’un des aspects les plus importants du trading. Ce plan de trading sert d’outil personnel de prise de décision, en vous aidant à répondre à des questions essentielles comme quoi, quand, pourquoi et combien négocier. Votre plan doit couvrir votre personnalité, votre attitude face au risque, vos objectifs de trading, vos règles en matière de gestion du risque et toutes les stratégies de trading que vous avez l’intention de suivre.

Il est vital que votre plan de trading soit personnel. Il n’est pas judicieux de copier le plan d’une autre personne, parce que celle-ci aura vraisemblablement des objectifs, des attitudes et des idées différents des vôtres. Les quantités de temps et d’argent consacrés à la négociation différeront aussi certainement des vôtres.

Quelle est la différence entre une stratégie de trading, un plan de trading et un journal de trading ?

Comme vous pourrez le constater, ces termes sont très employés dans le secteur et de façon souvent interchangeable ; mais pour les besoins de ce module, nous parlerons de choses spécifiques lorsque nous y ferons référence :

  • Une stratégie de trading définit précisément les manières dont vous devriez entrer et sortir d’une position. Par exemple, « acheter de l'or lorsque le cours chute en dessous de 1 250 $ et vendre lorsqu'il atteint 1 350 $ » est une stratégie de trading très simple.
  • Un plan de trading est un plan d’action complet destiné à couvrir l’ensemble de vos objectifs, de votre motivation et de votre attitude face au risque, par le biais de règles de gestion du risque et de l’analyse des transactions passées. Il peut (et devrait) comprendre à la fois vos stratégies et votre engagement à tenir un journal de trading.
  • Un journal de trading est un registre de ce qu’il se passe lorsque vous négociez, comprenant les points d’entrée et de sortie, les bénéfices et les pertes, les statistiques de trading et même votre état émotionnel avant, pendant et après chaque négociation.

Pourquoi est-il si important d’élaborer un plan de trading ?

 

Cela simplifie le trading

Un plan de trading vous indique quand et comment négocier. Sans un plan, vous pourriez vous demander sans arrêt quel marché négocier, si vous devriez prendre vos bénéfices de manière anticipée, laisser courir vos pertes ou si vous êtes en train de laisser passer d’autres occasions sur d'autres marchés. Un plan de trading vous permettra d’envisager tous ces éléments à l’avance, de sorte que vous pourrez attendre les conditions du marché idéales pour négocier en fonction des paramètres que vous avez définis.

Il vous permet de négocier sans émotion

Un plan peut éliminer les prises de décisions dans l’urgence et l’émotion du moment. Vous devriez connaître à l'avance le profit que vous visez et la perte acceptable avant de placer toute position. Cela signifie que vous serez en mesure de faire face à tout changement notable du prix du marché en question. Les marchés peuvent en réalité uniquement fluctuer à la hausse ou à la baisse, de sorte que vous devriez être en mesure de planifier chaque éventualité au préalable.

Il contribue à vous discipliner

La discipline est une caractéristique essentielle aux traders. Tout le monde peut à un moment donné avoir de la chance sur quelques transactions, mais un trader discipliné a beaucoup plus de chance de réaliser des gains sur le long terme. De plus, si vous disposez d’un plan de trading solide, il est beaucoup plus facile de rester discipliné.

Exercice

Supposons que vous commenciez à utiliser une stratégie de trading simple - par exemple, vous prenez une position longue sur le S&P 500 à chaque fois qu’il augmente de plus de 0,5 % en l’espace d’un jour, avec l’espoir que la hausse continuera. 

Toutefois, après quelques transactions, il s’avère que votre stratégie semble ne pas fonctionner très bien et vous avez perdu de l’argent. Que faites-vous ?

  1. Vous abandonnez immédiatement
  2. Vous vous en tenez à votre stratégie

Selon votre situation, vous pourriez décider de vous en tenir à votre stratégie. Vous pouvez ensuite savoir si votre stratégie comporte des lacunes ou si vous avez tout simplement été malchanceux sur les premières transactions.

Si cela est dû à votre stratégie pouvez-vous la modifier en fonction des résultats de vos transactions ? En maintenant votre discipline et en appliquant votre plan, vous pourriez peut-être faire d’une stratégie perdante une stratégie gagnante - ou au moins découvrir pourquoi elle n’a pas fonctionné.

Il vous permet de progresser

Le suivi d’un plan de trading et le maintien d’un journal de trading, vous permettent de conserver une trace de ce qui fonctionne et de ce qui ne fonctionne pas. Ces outils sont très utiles pour analyser vos performances et servent à améliorer vos techniques de trading. Un registre complet de toutes les transactions que vous effectuez facilite votre apprentissage et vous permet d’évaluer les transactions qui vous ont rapporté un gain ou une perte par chance ou par jugement.

Résumé de la leçon

  • Un plan de trading est un outil personnel de prise de décision qui permet de répondre à des questions essentielles comme quoi, quand, pourquoi et combien négocier.
  • Son rôle est de présenter un plan d’action relatif aux stratégies de négociation dans une situation donnée, permettant de :
    • simplifier le trading ;
    • vous aider à négocier sans émotion ;
    • vous aider à maintenir une discipline ;
    • progresser.
Leçon complétée