Tasa de rentabilidad (definición)

¿Qué es la tasa de rentabilidad?

La tasa de rentabilidad (TR) es la pérdida o ganancia que arroja una inversión durante un periodo de tiempo concreto, expresada como el porcentaje del coste inicial de la inversión. Una tasa de rentabilidad positiva implica que la posición ha arrojado beneficios, mientras que una negativa implica pérdidas. Obtendrá una tasa de rentabilidad de cualquier inversión que lleve a cabo.

El cálculo de la tasa de rentabilidad de una inversión se realiza restando el valor inicial de la inversión del valor final (dividendos e intereses incluidos). Después, divida esta cantidad entre el valor inicial de la inversión y multiplíquelo por 100. Esto le dará el porcentaje de su tasa de rentabilidad.

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Tasa de rentabilidad en el trading y las inversiones

La tasa de rentabilidad da a los inversores información clave sobre futuras operaciones e inversiones. Los inversores y los interesados en operar emplean la tasa de rentabilidad para evaluar los resultados de sus operaciones. Sin embargo, la tasa de rentabilidad tiende a emplearse para las posiciones a largo plazo, por eso es más común que sean los inversores quienes la emplean. El cálculo ayuda a los inversores a determinar si el coste de una inversión compensa los beneficios y pérdidas potenciales.

Tasas de rentabilidad de acciones y bonos

El cálculo de la tasa de rentabilidad para las acciones y para los bonos son diferentes, ya que las acciones arrojan dividendos, mientras que los bonos conllevan intereses.

Ejemplo del cálculo de la tasa de rentabilidad para acciones

Imagine que tiene dos acciones en la empresa ABC Limited y las ha comprado por 40$ cada una. Esto significa que su inversión inicial es de 80$.

Durante un año, ABC Limited le paga dividendos de 2$ por acción, lo que le da un total de 4$, y el precio de la acción llega a 50$. Esto significa que su inversión total sería de 104$ (el valor de las acciones más los pagos por los dividendos). Entonces, se le restaría el valor original de su inversión (80$) del valor nuevo (104$) y se dividiría entre 80$. Para obtener el porcentaje de esta tasa de rentabilidad, tendría que multiplicarlo por 100. Esto le ofrece una tasa anual del 30%.

Ejemplo del cálculo de la tasa de rentabilidad para bonos

Como alternativa, si posee 100.000$ en bonos con un 5% de tasa de rentabilidad que vence tras cuatro años, obtendrá 5000$ en ganancias cada año (el valor del bono multiplicado por el tipo de interés). Si vende el bono por 120.000$ después de un año, la revaloración (o crecimiento) del bono será de 20.000$ (reste el valor original del bono al valor nuevo del mismo).

El cálculo de la tasa de rentabilidad es el interés más la revaloración, divididos entre el precio original del bono (expresado como porcentaje). La tasa de rentabilidad después de un año, por tanto, es del 25% (5000$ más 20.000$, dividido entre 100.000$ y multiplicado por 100).

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