DeFi 是什麽？如何運作？
DeFi（Decentralized Finance 的簡稱），翻譯為去中心化金融，正在迅速成為區塊鏈網絡中所運行金融服務系統的重要組成部分。但是，不應將其與加密貨幣混為一談。了解 DeFi 是什麼，如何運作。
DeFi 是什麽？
Decentralised Finance 中文的意思是「去中心化金融」，通常簡稱為「DeFi」，是描述區塊鏈型金融服務系統的術語，該系統可以讓交易無需政府機構的批准。更簡單地說，DeFi 就像是一個區塊鏈金融機構或銀行系統，您可以在其中交易數字資產或加密貨幣，而不必承擔中央銀行等機構產生的交易成本。
DeFi 也是一個免費、開源的數字市場，讓用戶能夠通過編寫代碼創新和開發自己的去中心化應用程序 (dApp)。DeFi 平台可以提供支付服務、交易和投資、貸款、保險和資產管理等功能。1 儘管 DeFi 似乎對用戶有著很大吸引力並可以使其受益，但也伴隨著相關風險。
DeFi 如何運作？
DeFi 利用技術主導的區塊鏈生態系統，繞過傳統的金融服務管理系統和流程，也就是「中間人」。DeFi 使用数字钱包、智能合约或数字协议和預言機来实现这點。
作為一種去中心化系統，DeFi 的金融基礎設施在多個計算機網絡上運行，作為存儲交易數字副本的公共分類賬。DeFi 使用以太坊網絡（僅次於比特幣的第二大加密貨幣市場）上的加密貨幣和智能合約或數字協議。
DeFi 概念已經改寫金融市場的遊戲規則，同時也在被應用於抵押貸款、貸款和其他銀行產品。2 這一新興金融技術采用的是由硬件、軟件和穩定幣組成的去中心化應用程序 (dApp)。這使得用戶能夠在無需中央銀行或其他政府機構批准的情況下進行借貸和交易加密貨幣。
DeFi 的熱潮使得總部位於美國的Coinbase公司發現了商機，並建立了一個去中心化加密證券交易所，也稱為全球數字資產交易所 (GDAX)。
DeFi 的益處和風險分別有哪些？
使用 DeFi 涉及各種風險，但也會帶來諸多回報。下面將逐一介紹。
DeFi 的益處1
- 實時交易，透明度較高。DeFi 利率會在一分鐘更新多次
- 賬戶活動可公示，並可由網絡內其他用戶驗證，提高交易透明度
- 節省交易費用和其他傳統金融服務的成本和費用
- 與銀行這樣的傳統金融機構一個月后才能獲得利息相比，可以更快獲得更高的利率
- 將各方之間的對等智能合約存儲在區塊鏈上的公共數據庫中，只有在滿足數字協議列出的條件時才會平倉
- 程序化的智能合約，確保協議條款自動執行。例如，可以將協議程序化為，一旦滿足智能合約的條款，自動釋放抵押品
- 可以在開源的 DeFi 上自行構建應用程序。這意味著用戶不需要特殊權限即可查看和編輯源代碼
DeFi 的風險1
- 擔心資金從系統中丟失或被封
- 黑客攻擊是一種不容小覷的威脅，高水平的黑客可以檢測到漏洞並入侵系統
- 如果區塊鏈編程中存在漏洞或錯誤代碼，系統可能會出現故障
- 保護您的賬戶安全需要使用唯一的密碼作為私鑰，如果密碼丟失，可能便無法訪問您的資金
- 如果用作抵押品的加密貨幣資產出現價值下跌，可能導致倉位被清算2
DeFi 與加密貨幣：有哪些區別？
雖然加密貨幣也是去中心化的，但它不是 DeFi，反之亦然。DeFi 和加密貨幣之間存在一些差異。比特幣等加密貨幣的價值存儲在自身的區塊鏈中。而另一方面，DeFi 是一個概念市場，在以太坊網絡上提供各種加密貨幣。
有了 DeFi，持有加密貨幣的人就可以借出他們的數字貨幣並賺取利息。或者，他們也可以根據數字錢包中持有的加密貨幣進行借款。
DeFi 幣如何運作
您可以使用 DeFi 幣 (DEFC) 投資 DeFi 加密貨幣，其中 DeFi 幣是代表 DeFiCoins.io 網站和 DeFi Swap 交易所的數字代幣。3 交易所允許買賣雙方直接與其他市場參與者交換幣值，而無需通過中心化的第三方。這種交易方式通過協議的數字代幣 DEFC 來實現。
DeFi 交易所可以進行各種加密貨幣和代幣交易，包括 Uniswap 、Chainlink 之類和其他數十種。DEFC 在 Binance Smart Chain 上運行，用戶可以通過數字錢包進行交易。3
DeFi 幣具有以下特點：3
通過靜態獎勵系統賺取紅利。 為了減少持有 DEFC 代幣的用戶進行日內交易，該協議會收取 10% 的交易稅。一般認爲，這種做法將鼓勵用戶長期持有代幣。獎勵系統的運作方式類似於傳統的紅利支付
解決去中心化交易所的流動性難題。 該協議允許用戶使用智能合約技術將其數字貨幣放入流動性池中來賺取固定利率。與使用中心化交易委託賬本的傳統加密貨幣交易所或經紀不同的是，DEFC 自動化流動性池不需要交易另一端的其他參與者
採用燃燒策略。 燃燒加密貨幣代幣與股票回購計劃類似。這樣可以減少代幣的總體供應，增加其市場價值
雖然該協議仍然屬於相對較新的概念，但白皮書指出，該系統未來將集成與傳統中心化金融類似的各種其他特點。3
如何在 DeFi 上進行交易
- 瞭解加密貨幣市場如何運作
- 開立賬戶 或 使用模擬賬戶進行練習
- 確定您的機會目標
- 設定您的倉位規模並進行風險管理
- 進行交易
在我們這裏，您可以交易 11 種主要加密貨幣、兩種交叉加密貨幣和一種加密貨幣指數（一種跟蹤前十大加密貨幣價格並按市值進行加權的指數）。4
在我們這裏開立差價合約交易賬戶 。您可以通過期貨交易現貨加密貨幣。您可以在我們這裏交易的加密貨幣包括：
- 比特幣
- 以太幣
- 比特幣現金
- 萊特幣
- 柚子幣
- 恆星幣
- 比特幣現金/比特幣
- 以太幣/比特幣
- 數字加密貨幣指數
- 艾達幣(Cardano)
- Link幣 (Chainlink)
- 波卡幣 (Polkadot)
- 狗狗幣 (Dogecoin)
- UNI幣 (Uniswap)
使用差價合約進行交易時，您需要用保證金建倉，保證金是指僅占您總市場風險敞口一小部分的一筆初始存款。
差價合約是槓桿衍生工具，這意味著您可以對加密貨幣的價格變動進行交易，而無需持有任何基礎市場貨幣。
在使用槓桿進行交易時，您需要支付一筆稱為保證金的初始存款，以開立倉位並增加您對所選加密貨幣的風險敞口。雖然槓桿可以放大您的利潤，但也可以放大您的損失，請務必注意控制您的風險 。
您提交在我們這裏開立交易賬戶的申請後，我們將驗證您的詳細信息，如果通過驗證，您可以存入資金並開始交易。在您準備好進行交易之前，無需為賬戶存入資金。您可以隨時從您的賬戶中提取資金。
DeFi 總結
- DeFi 是一種區塊鏈型金融服務系統，可以繞過政府機構並避免當前傳統銀行和/或投資機構產生的相關成本
- 加密貨幣與 DeFi 的不同點在於，大多數加密貨幣的價值都在單獨的區塊鏈中。而 DeFi 是一種加密市場，可以交易各種加密貨幣和山寨幣
- DeFi 是開源的，這意味著您可以查看和添加代碼，並開發自己的 DeFi 應用程序
- DeFi 上進行的是實時交易，每一項活動都記錄在公共分類賬上，因此也提高了透明度
- 在交易加密貨幣差價合約時，使用槓桿可以增加您的風險敞口，而且使用市場價值的一小部分資金即可開倉
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