ASIC新規

2021年3月29日零售客戶如何交易差價合約的調整已實施。

您可以在這裡了解這些新規如何影響您的交易。

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這些新規的背景是什麼?

2019年8月,ASIC宣布了幾項影響交易差價合約零售客戶的提議。

2020年10月,ASIC宣布了最終的新規,其中包括了調高所有差價合約市場的最低保證金要求。這些內容於2021年3月29日實施,適用於與澳洲和紐西蘭簽訂合約的客戶。

這些規定不適用於被劃分為“批發客戶”並有資格成為專業客戶的交易者,也就是那些已經滿足特定財富和經驗要求,選擇被分類為 '批發客戶' 的交易者。這些法規也適用於與紐西蘭簽訂合約的客戶。

您可以與我們一同在下列信息中了解更多關於ASIC新規如何影響您差價合約交易的信息。

這些ASIC法規對您有何種影響?

零售客戶的最低保證金率

下列表格詳列了ASIC新規下保證金率的變化。IG 已從 2021 年 3 月 27 日 起實行這些變化。此前開設的差價合約倉位不會受到影響。

資產類別 先前的最低保證金率 新的最低保證金率
主要外匯對1 0.5% (200:1) 3.33% (30:1)
主要指數2 0.5% (200:1) 5% (20:1)
次要外匯對1與黃金 0.5% (200:1) 5% (20:1)
次要指數2 0.5% (200:1) 10% (10:1)
大宗商品(黃金除外) 1.5% (67:1) 10% (10:1)
股票或其他基礎資產 5% (20:1) 20% (5:1)
數字加密貨幣 10% (10:1) 50% (2:1)

下列例子羅列出適用於零售客戶的新保證金要求:

資產 先前的最低保證金率* 新的最低保證金率*
1合約的澳元/美元 500澳元 3,333.33澳元
1合約的澳洲200現貨(25澳元) 810澳元 8,100澳元
1合約的美國原油(10美元) 835澳元 5,570澳元
1合約的比特幣(1美元) 1,725澳元 8,550澳元
500股的BHP Group Limited 975澳元 3,900澳元

*依據2020年10月26日的數據預估的價格

對零售客戶還有何種變化?

新規 描述
強行平倉 如果您差價合約賬戶中的餘額(賬戶淨資產)低於您所有未平倉差價合約倉位所需保證金的50%,您未平倉的一個或多個差價合約倉位會在市場條件允許的情況下平倉。
負餘額保護 您差價合約倉位的總損失僅限於您交易賬戶中的資金。
禁止利誘 不允許向零售客戶發放或提供特定的禮品、獎勵等福利以引誘其開設差價合約或向差價合約賬戶入金。信息服務、教育與研究工具除外。
二進制 自2021年5月3日起,不再向零售客戶提供包括數位100與快速市場的二進制產品。

線上交易,引領全球

IG堅定地支持推行健全的、適當的措施以改善行業內客戶交易的結果。

我們會竭盡全力幫助您深入了解這些變化,並繼續為您提供抓住世界金融市場脈動的機遇。ASIC的規定與歐洲、新加坡和日本所實行的法規類似,IG會繼續專注於為澳洲交易者提供最佳的交易體驗。

我們會繼續遵循最高的準則運作,並隨時迎接轉變以在新的法規環境下繼續成長。

專業客戶將不會受到這些改變的影響

ASIC的新規不適用於批發客戶。

如果您認為您有資格申請專業賬戶並願意被歸類為批發客戶,您可以在My IG或IG交易應用程序上申請。您將需要回答幾個問題以便我們評估您是否滿足申請要求。部分零售客戶的保護措施將不適用於專業客戶。例如,專業客戶不會受到產品披露聲明(PDS)、AFCA(IG的外部爭端調解機構)有權拒絕接受來自批發客戶的投訴請求等。

登錄至My IG或應用程序並根據指示申請,或前往平台中的‘設置’>‘客戶與賬戶狀態’或在應用程序中的'賬戶'區域申請。

常見問題解答

ASIC 的措施與許多海外市場(尤其是歐洲)推行的措施大體上一致。這些措施的目的在於更完善地規範提供給零售客戶的槓桿產品。IG 堅信,推行健全且適當的措施,有助於提升客戶的交易成果。

ASIC 的措施將自 2021 年 3 月 29 日起實施。

新規僅適用於零售客户,被歸類為批發客戶、透過專業賬戶交易者不受影響。

只要符合法定要求,便可選擇被歸類為批發客戶。根據《2001 年澳洲公司法》(Corporations Act 2001),具備足夠經驗或財富的客戶,有資格成為批發客戶。

更多資訊請參考: https://www.ig.com/cn-au/professional

IG 專業賬戶的優勢包括較低的保證金,以及可獲得現金回贈。但請務必注意,作為批發客戶,您可能無法享有《2001 年澳洲公司法》(Corporations Act 2001)提供給零售客戶的相同保護措施。差別包括(但不限於)批發客戶不會收到「產品披露聲明」(PDS),AFCA(IG 的外部爭議調解機構)有權拒絕批發客戶的投訴。

IG 穩健經營超過 45 年,一切所作所為,皆是為了幫助客戶取得良好的交易成果。IG 的商業模式確保我們的利益與客戶的利益一致,因此在業界領先群倫。

我們在歐洲法規變更的前、中、後期皆穩步以對,顯示我們始終準備萬全,能夠從容應對監管法規的變更。IG 今後也將持續擔任業界先鋒,穩健成長。

新的槓桿限制僅適用於實施日期之後新開的倉位。唯一會影響現有倉位的法規變更,是如果您使用保證止損或買入期權進行交易,將適用新的保證金強行平倉規定(請見問題6&7)。

目前,我們計算賬戶上的資產淨值時,附加了保證止損的倉位的未實現損失不納入計算。新規實施後,會納入附加了保證止損倉位的未實現損失作為保證金強行平倉計算的一部分。因此,附加了保證止損的倉位也將受到保證金強行平倉的新規限制。這表示如果您擁有「有限風險」賬戶,自 2021 年 3 月 27 日起,您將會有持續的保證金義務。

期權長倉所需的保證金,為最大風險或相應基礎市場的等值,兩者金額取其大。新規實施後,這些倉位的保證金以及利潤或損失也將納入保證金強行平倉計算(計算方式與附加了保證止損的倉位相同)。對沖期權倉位將不再符合減收保證金的資格。

若是在 ASIC 實施日期後,零售客戶的期貨合約轉倉、新的倉位開立,則新倉位將根據 ASIC 新規的最低要求收取保證金。

澳洲居民:

澳洲居民只能與持有 ASIC 執照的 IG 分公司簽約。

新興市場客戶(來自非歐盟國家或未設辦事處的國家):

可以,因為您並非澳洲居民,可以考慮選擇其他 IG 分公司。針對未設辦事處國家的客戶,我們提供專屬服務,您可以選擇遷移至此持照分公司。

是的,新的保證金要求將適用於有限風險倉位。有限風險倉位的最低保證金要求將遵照 ASIC 的新規。然而,如果您設定的止損條件遠遠超過,您需要支付的保證金仍可能大於最低要求。

不能,未來零售客戶無論設定保證或非保證止損,都無法減收保證金。

專業客戶仍可減收。

不能。新規實施後,零售客戶的長倉與短倉皆須支付全額保證金。

新規生效之前開設的倉位不受影響。

專業客戶仍可減收。

很遺憾,我們將不再提供零售客戶抵押保證金的服務。專業客戶仍可用。
大額交易現金回贈將無法再提供給零售客戶。專業客戶仍可獲得回贈。
紐西蘭客戶的差價合約賬戶是透過 IG Markets Ltd 的澳洲辦事處持有,因此 ASIC 的新規同樣適用於紐西蘭客戶。

1 主要外匯貨幣對指的是那些包含以下兩種貨幣的外匯貨幣對:澳元、美元、英鎊、歐元、日元、加元、瑞士法郎。次要外匯貨幣對指的是所有不被算作主要外匯貨幣對的貨幣對。
2 主要指數包括: 澳洲200、法國40、德國30、華爾街、歐洲股50、富時100、美國科技股100、 日本225 、美國500。次要指數指的是所有非主要指數的指數。