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Comment négocier les CFD ?
Les CFD vous permettent de négocier sur les actions, les indices, les cryptomonnaies, les matières premières, le forex et plus encore. Découvrez comment trader les CFD, de l'ouverture d'un compte à la clôture d'une position, avec des exemples concrets d'ordres sur CFD. Intéressé(e) par le trading de CFD avec nous ?
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Les 6 étapes pour trader les CFD
Voici les six étapes à suivre afin de vous lancer dans la négociation sur CFD :
Apprenez ce qu'est le trading sur CFD
Le trading sur CFD consiste à acheter et à vendre des contrats pour la différence, qui sont des produits dérivés vous permettant de spéculer sur la hausse ou la baisse de la valeur d'un actif (actions, indices, cryptomonnaies, matières premières, forex, etc.).
Pour maîtriser le trading sur CFD, il faut tout d'abord apprendre comment ils fonctionnent. Lisez notre introduction « Qu'est-ce que le trading sur CFD et quelle est sa fonction ? ».
Ouvrez un compte de trading sur CFD et alimentez-le
Chez IG Bank, vous pouvez ouvrir un compte de trading sur CFD de la façon suivante :
| 1. Remplissez notre formulaire | 2. Faites-nous parvenir vos justificatifs | 3. Alimentez votre compte et commencez à trader |
| Nous vous poserons quelques questions sur vos connaissances de trading, afin de pouvoir vous faire profiter de la meilleure expérience possible. | Pour valider l'ouverture de votre compte, nous devons vérifier votre identité. | Vous pourrez également retirer vos fonds facilement et à tout moment. |
Vous n'êtes pas encore prêt(e) à trader les CFD ? Gagnez en confiance et en expérience dans un environnement sans risque grâce au compte démo et entraînez-vous avec 20 000 CHF de fonds virtuels.
Sélectionnez la valeur et la période qui vous intéressent
L'une des particularités du trading sur CFD est qu'il existe de nombreux marchés sur lesquels les négocier. Nous proposons plus de 17'000 valeurs, notamment :
- Actions – plus de 12 000 actions internationales
- Indices – plus de 80 indices dont le FTSE 100, le Wall Street et l'US Tech 100
- Forex – toutes les principales paires de devises majeures, mineures et exotiques
- Cryptomonnaies – une douzaine de cryptomonnaies populaires dont le bitcoin et l'ether, ainsi que notre indice Crypto 10
- Matières premières – plus de 30 matières premières, des métaux précieux et de base au pétrole, au gaz et aux « softs »
- Autres marchés – ETF, obligations, options et bien plus
Il existe différents moyens de négocier les CFD : via les marchés au comptant ou via les marchés à terme (futures).
- Les CFD au comptant conviennent au trading à court terme, car le prix au comptant correspond au cours de l'actif en temps réel
- Les CFD à terme sont adaptés au trading à moyen et long terme, car ils vous permettent de négocier sur le cours futur d'un actif sous-jacent
Choisissez entre « acheter » ou « vendre »
Avec les CFD, vous pouvez prendre position à l'achat ou à la vente sur un marché sous-jacent. Vous achetez si vous pensez que le cours va augmenter, et vendez si vous pensez qu'il va baisser.
Les CFD ont un effet de levier, ce qui signifie que vous bénéficiez d'une exposition totale au marché en effectuant un dépôt, appelé couverture ou marge. Votre couverture est un produit de l'effet de levier ; considérez-la comme le dépôt avec lequel vous ouvrez une position. Le trading avec effet de levier vous permet d'obtenir une exposition à la valeur totale de votre position sans immobiliser un montant important.
Par exemple, si vous voulez ouvrir une position d'une valeur de 1 000 CHF sur les actions Apple, vous n'immobiliseriez qu'une couverture de 50 CHF, soit 5 % de la taille de la position. N'oubliez pas que l'effet de levier permet d'amplifier vos gains, mais il augmente également vos pertes. En effet, le calcul de vos gains et pertes se basera toujours sur la taille totale de votre position.
La différence entre le cours d'achat et le cours de vente d'un actif est appelée le spread.
Pour générer un gain, le cours actuel du marché devra dépasser notre cours d'achat lorsque vous êtes long ou être inférieur à notre cours de vente lorsque vous êtes court. L'écart entre ces deux montants s'appelle le spread.
Le spread correspond à la différence entre le cours d'achat et le cours de vente et peut varier selon les conditions de marché. Dans la plupart des cas, nous ajoutons notre propre spread à celui du marché, et il représente le coût lié à votre ordre. Le spread s’applique aux ordres CFD sur tous les marchés, à l'exception des CFD sur actions.
Pour les ordres CFD sur actions, vous devrez vous acquitter d’une commission.
Définissez vos stops et limites
Une fois que vous avez choisi quelle valeur négocier et la taille de votre position, il est temps pour vous de définir des stops et des limites. Les gains et les pertes liés à une position n'étant calculés qu'à sa clôture, les stops et les limites sont des paramètres permettant de clôturer votre position automatiquement lorsque celle-ci a atteint le niveau de gains ou de pertes qui vous convient.
De cette manière, vos stops et limites vous permettent de calculer les gains et pertes potentiels que vous pouvez générer avec vos positions. Ils peuvent également vous aider à sécuriser vos gains ou à minimiser votre exposition au risque.
Sous le bouton « Quantité », choisissez un montant pour votre ordre stop, appelé simplement « Stop » : il s'agit d'un ordre qui clôturera votre position lorsque le marché atteindra un niveau qui vous est moins favorable. L'ordre limite, ou « Limite » est l'opposé du stop : c'est un ordre qui clôturera votre position lorsque le marché atteindra un niveau plus favorable.
Surveillez puis clôturez votre position sur CFD
Dès que vous avez ouvert votre position en cliquant sur « Placer un ordre », vous pouvez suivre son évolution en temps réel sur notre plateforme. Vous pouvez surveiller toutes vos positions CFD ouvertes sur notre plateforme plusieurs fois récompensée1 et les clôturer en cliquant sur le bouton « Clôturer » lorsque les gains réalisés vous conviennent ou si vous souhaitez limiter vos pertes.
Afin de calculer le gain ou la perte généré(e) par une position, il suffit de multiplier le montant de l'évolution du marché par la taille de votre position en euros par point.
Exemples de trading sur CFD
Voici quelques exemples pour vous aider à mieux comprendre le fonctionnement du trading sur CFD sur différents marchés, notamment les actions, les indices, les cryptomonnaies, les matières premières et le forex.
Exemple de position CFD sur action
Les actions de Renault sont actuellement cotées à 41.615, avec un cours d'achat de 41.630 et un cours de vente de 41.600. Vous pensez que la valeur de l'action va augmenter dans les prochains jours ; vous décidez donc d'acheter 150 CFD actions à 41.630.
Supposons que le cours de l'action augmente et se négocie à 42.615, avec un nouveau cours d'achat de 42.630 et un cours de vente de 42.600. Pour clôturer votre position, vous réalisez l'opération inverse, à savoir vendre 150 CFD actions Renault à 42.600. Pour calculer votre gain, il suffit de multiplier la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position par sa taille. Dans ce cas, votre gain s'élèverait à 145,50 CHF ([42.600 - 41.630] x 150), hors frais additionnels.
Cependant, si le cours de l'action Renault avait baissé pour atteindre 40.515 (cours d'achat 40.530, cours de vente 40.500) et que vous aviez clôturé votre position en vendant les actions au nouveau cours de vente, vous auriez subi une perte. Pour calculer cette perte, il suffit de multiplier la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position par sa taille. Dans ce cas, votre perte serait de 154,50 CHF ([41.530 - 40.500] x 150 CFD actions), hors frais additionnels.
Exemple de position CFD sur indice
Supposons que vous souhaitiez prendre position sur la hausse du CAC 40®, au-delà de son cours actuel à 6900 (achat 6901.2, vente 6898.8). Vous décidez donc d'acheter 100 CFD au cours d'achat de 6901.2. Si vos prévisions sont correctes et que le cours du CAC 40® augmente pour passer à 6911 (achat 6912.2, vente 6909.8), et que vous clôturez votre position en vendant vos CFD au nouveau cours de vente de 6909.8, votre gain serait de 860 € ([6909.8 - 6901.2] x 100 CFD).
Si l'indice n'évoluait pas comme prévu et que vous clôturiez votre position, vous subiriez une perte. Par exemple, si le cours chutait à 6890 (cours d'achat à 6891.2, cours de vente à 6888.8), vous clôtureriez votre position en vendant au nouveau cours de vente de 6888.8. Dans ce cas, votre perte serait de 1 240 € ([6901.2 - 6888.8] x 100 CFD).
Exemple de position CFD sur matières premières
Supposons que vous décidez de trader les CFD sur le cours du platine, coté à 1218.55, avec un cours d'achat à 1218.80 et un cours de vente à 1218.30. Vous pensez que le platine va augmenter et vous positionnez à la hausse en achetant 100 CFD à 1218.80. Le cours du platine augmente et atteint 1250.25, avec un cours d'achat à 1250.50 et un cours de vente à 1250. Vous clôturez votre position en vendant au nouveau cours de vente de 1250. Dans ce cas, votre gain serait de 3 120 $ ([1250 - 1218.80] x 100 CFD).
Supposons cette fois que le cours du platine baisse et atteint 1211.50, avec un cours d'achat à 1211.75 et un cours de vente à 1211.25. Vous décidez de clôturer votre position en vendant vos CFD à 1211.25, ce qui signifie que vous subissez une perte de 755 $ ([1218.80 - 1211.25] x 100).
Exemple de position CFD sur forex
Supposons que le GBP/CHF se négocie à 1.32585, avec un cours d'achat à 1.3259 et un cours de vente à 1.3258. Vous pensez que le GBP va s'apprécier. Vous décidez donc d’acheter cinq contrats à 1.3259. Les devises se négocient en lots : un lot (contrat) sur le GBP/CHF équivaut à négocier 100 000 £ pour 132 590 CHF. Ainsi, en achetant cinq contrats, la taille de votre position est de 500 000 £ (662 950 CHF). Cependant, la couverture est de 2,5 %, ce qui signifie que vous ne devez immobiliser que 16 573,75 CHF pour commencer à trader.
Si le GBP/CHF augmente et atteint 1.33185, avec un cours d'achat à 1.3319 et un cours de vente à 1.3318, et que vous décidez de clôturer votre position, vous réalisez un gain. Pour clôturer votre position, vous réalisez l'opération inverse et vendez donc cinq contrats à 1.3318. Les 500 000 £ valent désormais 665 900 CHF [nouveau cours de vente de 1.3318 x (100 000 x cinq CFD)]. Votre gain s'élève donc à 3 911,41 £ [(665 900 CHF - 662 950 CHF) x votre cours d'achat à 1.3259].
Cependant, si le GBP/CHF baisse et atteint 1.31885, vous pouvez décider de clôturer votre position pour limiter vos pertes. Le nouveau cours d'achat est de 1.31890 et le cours de vente est de 1.31880. Vous vendez donc cinq contrats à 1.31880. Les 500 000 £ valent désormais 659 425 CHF [1.31880 x (100 000 x cinq contrats)]. Votre perte serait donc de 4 717,60 £ [(662 950 CHF - 659 400 CHF) x votre cours d'achat à 1.3289].
N'oubliez pas qu'avec les positions au comptant, vous devrez vous acquitter de frais de financement overnight si vous conservez votre position après 23 h (heure suisse). Vous devrez également payer des impôts sur la plus-value sur vos gains. Si vous souhaitez éviter les frais de financement overnight, vous pouvez essayer les contrats à terme (futures).
FAQ
Quelles valeurs puis-je négocier avec les CFD ?
Avec IG Bank, vous pouvez trader les CFD sur plus de 17 000 valeurs, y compris les indices, les actions, les devises, les cryptomonnaies, les matières premières, etc. Vous pouvez également trader les CFD en dehors des horaires de négociation traditionnels pour certains marchés, ce qui vous permettra de tirer profit de l'actualité et des annonces macroéconomiques, tant après la fermeture du marché qu'avant son ouverture.
Qui peut trader les CFD ?
Toute personne ayant un compte de trading sur CFD peut ouvrir une position avec les CFD. Pourquoi ne pas en ouvrir un avec le n °1 des CFD dans le monde ?1 Toutefois, il est important de comprendre que la négociation sur CFD ne convient pas à tout le monde. Comme il s'agit d'un produit à effet de levier, vos pertes seront amplifiées. C'est pourquoi il est crucial de bien comprendre les risques encourus et de faire en sorte de bien vous préparer avant de commencer à trader les CFD.
Si vous ne savez pas encore si le trading sur CFD pourrait vous convenir, vous pouvez vous entraîner dans un environnement sans risque grâce au compte démo gratuit.
Quels sont les frais liés au trading sur CFD ?
Les CFD ayant un effet de levier, vous ne devez immobiliser qu'une fraction du coût de votre position : 5 % pour la plupart des CFD actions, 5 % pour les indices majeurs, 2,5 % pour les paires de devises majeures, 10 % pour les cryptomonnaies et 2 % pour la plupart des matières premières. Cependant, n'oubliez pas qu'en raison de l'effet de levier, vos pertes peuvent être supérieures au montant de votre couverture, puisque les pertes et les gains sont calculés sur la valeur totale de votre position.
Des frais de financement overnight (d’un jour sur l’autre) ainsi que des frais pour les stops garantis (s'ils sont déclenchés) peuvent être facturés, et il peut également y avoir des frais supplémentaires liés aux outils de spécialistes.
Quelles plateformes puis-je utiliser pour trader les CFD ?
Vous pouvez trader les CFD sur notre plateforme de trading en ligne plusieurs fois récompensée2 et notre application, qui proposent des actualités en temps réel et des analyses directement sur la plateforme, vous permettant de négocier partout et à tout moment. Vous pouvez également utiliser nos services sur des plateformes tierces spécialisées, y compris ProRealTime et Metatrader4.
Découvrir notre gamme de plateformes plusieurs fois récompensées
Je possède déjà un compte CFD auprès d’un autre courtier, mais je pense ouvrir un autre compte chez IG Bank. Quelles sont les choses à savoir ?
Pour ouvrir un nouveau compte de trading sur CFD chez nous, il vous suffit de remplir un formulaire pour que nous connaissions votre expérience précédente et les fonds dont vous disposez. De cette façon, nous pouvons faire en sorte que votre expérience de trading soit la meilleure possible.
Nos applications mobiles, notre technologie de pointe et nos outils pédagogiques gratuits faciliteront le transfert de votre compte vers IG Bank, le tout sans effort. Vous pourrez ainsi être inscrit(e) et commencer à trader.
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Apprenez-en plus sur le trading des CFD et testez vos connaissances à l'aide de nos cours en ligne IG Academy.
Pour aller plus loin
Découvrez pourquoi les traders comme vous négocient des contrats pour la différence
Pour vous aider à gérer votre risque, découvrez notre gamme d'outils comprenant les stops, les limites et les alertes de cours.
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1 N°1 du courtage en ligne des CFD dans le monde en termes de revenus, hors Forex (source : états financiers publiés en octobre 2022).
2 Meilleure plateforme de trading selon ADVFN International Financial Awards 2022. Meilleure app de finance selon ADVFN 2022.
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