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Comment trader sur le forex ?
Le forex est l’un des marchés les plus prisés parmi les investisseurs. En effet, il existe de nombreuses paires de devises différentes sur lesquelles spéculer 24h/24, comme les paires majeures, mineures et exotiques. Apprenez à investir sur le forex au travers des CFD ou d’un courtier et découvrez le fonctionnement du marché des devises au travers d’exemples concrets.
Intéressé(e) par le trading sur Forex avec IG Bank ?
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Les étapes pour investir sur le forex
Le fonctionnement des marchés peut parfois paraître compliqué. Afin d’y remédier, nous vous proposons de suivre ces quelques étapes pour débuter le trading sur le forex :
- Choisir les manières d’investir sur le forex
- Découvrir comment fonctionne le marché du forex
- Ouvrir un compte
- Développer un plan de trading
- Sélectionner votre plateforme de trading Forex
- Ouvrir, surveiller et clôturer votre première position
Choisir les manières d’investir sur le forex
La grande majorité du trading sur forex est réalisée entre de grandes banques et des institutions financières internationales, qui achètent et vendent des quantités massives de devises tous les jours. Pour les investisseurs particuliers qui n’ont pas les moyens d’investir des milliards de dollars sur le forex, il existe deux possibilités de spéculer sur ce marché : via les CFD ou via un courtier forex.
Qu’est-ce qu’un ordre CFD sur forex ?
Un CFD sur forex est un contrat qui permet d'échanger la différence de prix d'une paire de devises entre le moment où vous ouvrez une position et celui où vous la clôturez. Si vous ouvrez une position longue (à l’achat) et que le cours de la paire augmente, vous réalisez un gain. À l'inverse, si le cours diminue, vous subissez une perte. Si vous choisissez d'ouvrir une position courte (à la vente), alors le contraire s'applique.
Qu’est-ce que la négociation sur forex par le biais d’un courtier ?
L’investissement sur forex par le biais d’un courtier, ou parfois par le biais d’une banque, fonctionne d’une manière généralement similaire au trading sur CFD. Il s’agit de spéculer sur les mouvements de cours d’une paire de devises, sans être propriétaire de la monnaie en elle-même. Si vous pensez que le cours d'une paire de devises va baisser, vous pouvez vous positionner à la vente plutôt qu’à l'achat.
Lorsque vous investissez sur le forex par le biais d’un courtier, vous n'avez pas accès à d’autres valeurs.
Découvrir comment fonctionne le marché du forex
Il est important de savoir comment fonctionne le marché des devises lorsqu’on investit sur le forex, car il est très différent des marchés réglementés tels que les actions ou les futures.
Plutôt que d’acheter et de vendre des devises sur une place boursière centralisée, le forex est acheté et vendu via un réseau de banques. Il s’agit du marché de gré à gré (OTC - over the counter). Ces banques agissent en tant que teneurs de marché (market makers), offrant un cours vendeur et un cours acheteur pour une paire de devises en particulier.
Investir via un courtier forex
La plupart des investisseurs particuliers n’achèteront ni ne vendront le forex directement auprès de banques principales, mais feront appel à un courtier sur forex. Les courtiers sur forex interagissent directement avec les banques en votre nom afin de trouver les meilleurs cours disponibles et de les ajouter à leur propre spread de marché.
Certains courtiers vous permettront d’accéder directement au carnet d'ordres des teneurs de marché. Il s’agit de l'accès direct aux prix du marché, ou DMA, qui permet aux investisseurs expérimentés d'acheter et de vendre sur le forex sans payer de spread. Cependant, l'utilisation des cours proposés par les fournisseurs de devises entraîne l'application d'une commission variable.
Ouvrir un compte
Si vous souhaitez investir sur le forex au travers des CFD, vous devrez ouvrir un compte chez un courtier proposant du trading avec effet de levier.
Ouvrir un compte IG Bank est simple, rapide et sans engagement. Notre formulaire ne prend que quelques minutes à compléter.
Développer un plan de trading
C’est une étape cruciale, notamment si vous débutez sur les marchés. Grâce à un plan de trading vous ne serez pas à la merci de vos émotions et pourrez prendre des décisions avisées en vous basant sur des règles objectives pour ouvrir et fermer vos positions. Vous pouvez également envisager d’employer une stratégie de trading sur forex qui vous aidera à détecter les opportunités sur le marché.
Une fois que vous aurez choisi une stratégie de trading sur forex, il sera temps de l'appliquer. Utilisez vos outils d'analyse technique favoris et décidez quel sera votre premier ordre.
Cependant, même en utilisant des outils techniques, il vous faudra rester attentif aux événements susceptibles de causer de la volatilité sur les marchés. Les annonces économiques à venir, par exemple, pourraient avoir des répercussions sur le marché des devises et ne pas être prises en compte dans votre analyse technique.
Sélectionner votre plateforme de trading Forex
Nos plateformes de trading vous permettent de trader efficacement et rapidement le forex. Vous pouvez trader depuis :
- Notre plateforme de trading IG
- L’une de nos applis mobiles
- Des plateformes tierces avancées comme MT4
Toutes ces plateformes de trading sur forex peuvent s’adapter à votre style et à vos préférences, grâce à des alertes personnalisées, à des graphiques interactifs et à des outils de gestion du risque.
Ouvrir, surveiller et clôturer votre première position
Une fois que vous avez choisi la plateforme de trading sur laquelle vous souhaitez investir, vous pouvez placer votre premier ordre. En ouvrant un ticket d'ordre pour la paire qui vous intéresse, vous verrez les cours de vente et d'achat disponibles. Vous pouvez définir la taille de votre position et ajouter des stops ou des limites qui la clôtureront automatiquement lorsque les cours atteindront un niveau précis. Sélectionnez « Achat » pour ouvrir une position longue ou « Vente » pour ouvrir une position courte.
Vous pouvez surveiller les gains et pertes de votre position dans l’onglet « Positions » de la plateforme.
Lorsque vous souhaitez clôturer votre position, vous devez réaliser l’opération inverse. Analysons maintenant un exemple d’ordre sur forex et ses issues possibles.
Exemples de trading sur forex
Négocier la paire USD/CHF avec les CFD
Le cours de la paire USD/CHF se situe à 1,01932, avec un prix d'achat de 1,01939 et un prix de vente de 1,01924. Ici, le spread est donc de 1,5 points. Vous pensez que le dollar va s'apprécier face au franc suisse, vous décidez donc d'acheter à 1,01939.
La taille d'une position CFD se mesure en contrats. Chaque contrat CFD équivaut à un lot unique dans la devise de référence. Ici, acheter un contrat CFD USD/CHF équivaut à échanger 100 000 $ pour 101 939 CHF. Vous décidez d'acheter trois contrats CFD. La taille de votre position est donc de 305 817 CHF (300 000 $). Cela signifie que pour chaque point de mouvement, vous gagnerez 30 CHF.
Les CFD sont des produits à effet de levier, vous n'avez donc pas à avancer la totalité de la valeur de votre position. Supposons que la paire USD/CHF ait une couverture de 1,5 %, vous n'avez donc qu'à avancer 4 587,26 CHF pour la marge (ou couverture).
Si votre prédiction est correcte
Le dollar s'apprécie face au franc suisse, et la paire USD/CHF se situe désormais à 1,02176, avec un prix d'achat de 1,02184 et un prix de vente de 1,02169. Vous réalisez l'opération inverse pour clôturer votre position, vous vendez donc trois contrats à 1,02169.
Vos 300 000 $ valent désormais 306 507 CHF, puisque 1,02169 x (lot de 100 000 x 3 CFD) = 306 507 CHF. 306 507 CHF – 305 817 CHF = 690 CHF, ceci est votre gain. Vous pouvez aussi le calculer ainsi : 10216,9 – 10193,9 = 23 multiplié par 30 CHF par point soit 690 CHF.
Comme toujours, vous devrez payer des frais si vous avez gardé votre position ouverte d'un jour sur l'autre.
Si votre prédiction est incorrecte
Le dollar se déprécie face au franc suisse, et la paire USD/CHF se situe désormais à 1,01676, avec un prix d'achat de 1,01684 et un prix de vente de 1,01669.
1,01669 x (lot de 100 000 x 3 CFD) = 305 007, ce qui signifie que vos trois contrats valent désormais 305 007 CHF, 810 CHF de moins que lorsque vous avez ouvert votre position. Vous pouvez aussi soustraire 10166,9 à 10193,9, ce qui vous donne une perte de 27 points. 27 x 30 CHF par point = 810 CHF.
Si vous avez gardé la position ouverte d'un jour sur l'autre, vous devrez payer des frais.
FAQ
Avant de commencer à trader, vous devez vous assurer que vous disposez de fonds suffisants. Contrairement au trading sur le marché boursier, il n’y a pas de minimum imposé. Cela signifie que vous pouvez adapter votre capital requis en fonction de vos objectifs et de votre façon de trader. Cependant, on considère généralement qu’un investisseur ne devrait pas risquer plus d’1 % de la valeur totale de son compte sur une seule position. Par exemple, si le solde de votre compte est de 20 000 CHF, il serait judicieux de ne pas allouer plus de 200 CHF à une seule position.
Après avoir défini le capital que vous souhaitez investir, vous devez préparer votre plan de trading sur forex. Il doit comprendre les informations suivantes : le moment où vous souhaitez sortir du marché, le temps que vous êtes prêt(e) à consacrer au trading, vos recherches concernant la paire qui vous intéresse, votre stratégie de gestion du risque et votre stratégie de trading.
Que vous débutiez le trading ou que vous ayez déjà un peu d’expérience sur d’autres marchés, la volatilité caractéristique du marché du forex fait de lui un environnement complexe dont la compréhension n’est pas immédiate. Toutefois, en développant vos connaissances de trading, en établissant une stratégie solide de trading sur forex et en approfondissant votre expérience, il peut devenir un marché accessible.
Une stratégie de trading sur forex doit prendre en compte votre manière de trader, qui dépend de vos objectifs et du temps que vous pouvez consacrer au trading. Par exemple, le day trading consiste à ouvrir et à clôturer des positions pendant une seule journée de négociation afin de tirer profit des faibles mouvements de cours de la paire de devises. À l’autre extrémité on retrouve le trading de position, qui consiste à détenir des positions pendant une période plus longue afin de tirer parti de mouvements de cours importants. Pour être fructueuses, ces deux stratégies impliquent des techniques et un engagement en matière de temps différents.
Le marché du forex est un marché extrêmement volatil par nature. Une paire de devises qui évolue beaucoup pendant une semaine peut ensuite être très calme la semaine suivante. La plus grande partie du volume de trading se rassemble autour d’une poignée de paires de devises, dont l’EUR/USD, l’USD/JPY, le GBP/USD, l’AUD/USD et l’USD/CHF. Étant très volatiles, ce sont ces paires qui attirent le plus d’investisseurs.
Retrouvez les news du marché des changes dans notre section Actualités et idées de trading.
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