外汇交易示例

通过外汇差价合约和外汇DMA交易示例,了解实践中如何买入和卖出货币。

所有的 外汇交易都采用基本类似的运作方式:利用外汇对中一种货币兑另外一种货币的走势,如果您对该外汇对的走势预测正确,则可获利,否则则会亏损。但是不同的外汇交易方式之间存在着关键性的差异,每一种方式都可以给您带来特定的好处。

IG提供了两种外汇交易方式,请通过相应的深入示例来详细了解这些交易方式,以便确定哪种方式最适合您。

英镑/欧元差价合约交易

英鎊/欧元的交易价为1.1284,买入价为1.1285,卖出价为1.1283,因此具有2点的点差。您认为英镑兑欧元会升值,所以您决定在1.1285的价位点买入。

差价合约仓位的规模以合约数量来衡量,一个合约等于外汇对中的单手基准货币。在这个例子中,购买单个英鎊/欧元差价合约相当于使用100,000英镑购买112,850欧元。您决定买入3个差价合约,则总仓位规模为338,550欧元(300,000 英镑)。这意味着您可以通过每点变动赚取30欧元。

差价合约属于杠杆产品,所以您无需提前支付您仓位的全部金额。英鎊/欧元的保证金系数为1%,所以您只需支付3385.50欧元或3000英镑作为保证金。

如果您的预测正确

英镑兑欧元升值,英镑/欧元当前的交易价为1.1309,买入价为1.1310,卖出价为1.1308。您通过反向交易来进行平仓,即以1.1308的价格卖出3个合约。

您的300,000英镑现在价值339,240欧元,因为1.1308x(手大小100, 000 x 3个差价合约)=339,240 欧元。339,240欧元-338,550欧元=690欧元,这便是您在该交易中的获利金额。您也可以这样计算:11308-11285=23,然后乘以30欧元的每点变动盈利额,得到690欧元。

和以往一样,如果您隔夜持仓,则需要支付融资费用。此外,您还需要对所得利润支付资本利得税。

如果您的预测不正确

英镑兑欧元贬值,英镑/欧元当前的交易价为 1.1259,卖出价为1.1258。

1.1258 x(手大小100,000 x 3个差价合约)=337,740,这意味着您的三个合约现在价值 337,740 欧元,比开仓时减少了 810 欧元。另外一种计算方式为:从11285 中减去11258,得到损失的点数为27点。27 x 30 欧元/每点 =810 欧元。

这是一个亏损的交易,所以您无需支付资本利得税 (CGT),而且可以使用差价合约亏损来冲抵以后的盈利,以便减少 CGT 纳税额。*但是如果您隔夜持仓,则需要支付融资费用。

买入英镑/欧元:交易示例

基础价格

1.1284

卖出/买入价格

1.1283/1.1285

交易

在1.1285买入

交易规模

3个合约

初始支出

3385.50欧元

资本利得税

针对利润的应付账款

佣金

其他潜在费用

隔夜持仓需要支付的融资费用。

市场动向

上升25点至1.1309

降低25点至1.1259

平仓价格

在1.1308卖出

在1.1258卖出

计算

1.1285x(3个差价合约x100,000欧元)=338,550欧元

1.1308x(3个差价合约x100,000欧元)=339,240欧元

339,240-338,550=690欧元

1.1285x(3个差价合约x100,000欧元)=338,550欧元

 1.1258x(3个差价合约 x100,000欧元)=337,740欧元

337,740-338,550=-810欧元

盈/亏

盈利690欧元

损失810欧元

 

通过外汇DMA进行欧元/美元交易

欧元/美元的交易价为1.17598,买入价为1.17599,卖出价为1.17597。由于这是外 DMA,因此您将会在交易单上看到一系列可用的买入和卖出价格,其中最佳的价格将列在顶部,其他可用价格则列在下面。

卖出价格

买入价格

手数

价格

手数

价格

10

1.17597

20

1.17599

20

1.17596

30

1.17600

10

1.17595

75

1.17601

15

1.17594

20

1.17602

您想要买入欧元/美元,所以下达了一个当日限价订单,要求以1.17599的价格购买5个差价合约(等同于5手)。这相当于使用500,000欧元买入587,995美元。我们将立即检查您是否有足够的保证金来完成这笔交易:欧元/美元的保证金系数为0.5%,所以您需要存入2939.98美元作为保证金。

如果您拥有足够的保证金,我们将会代您下达该订单。如果订单被接受,我们将会在您和我们之间创建一个平行差价合约。

外汇DMA通过佣金(而不是点差)收费,这意味着您需要在开仓时支付费用。我们的佣金率是变化的,具体取决于您在上个月的外汇交易量。

上个月的外汇交易量(百万美元)

佣金(美元/百万美元)

1500+

10

<1500

20

<500

30

<100

60

 

如果您上个月的外汇差价合约交易量为3亿美元,则每交易100万美元需支付佣金30美元。(30/1,000,000)x587,995美元=17.64美元,这便是您需要为该交易支付的佣金。

如果您的预测正确

欧元/美元的价格上升至1.18048,根据您能够看到的订单,您决定下达一个订单,要求以 1.18045 的价格卖出您的5个差价合约。该订单被接受,现在您的587,995美元价值 590,225美元,获得的利润为2,230美元,如果您将17.64美元的佣金考虑在内,则是2212.36美元。

您还需要支付CGT和所有融资费用。

如果您的预测不正确

欧元/美元的价格下降至1.17148,您下达了一个订单,要求以1.17145的价格卖出您的5个差价合约。您的587,995美元现在价值585,725美元,意味着您亏损了2,270美元。再加上佣金,您损失了2287.64美元,外加所有融资费用。

买入欧元/美元:交易示例

基础价格

1.17598

卖出/买入价格

1.17597/1.17599

交易

在1.17599买入

交易规模

5个合约

初始支出

2939.98美元

资本利得税

针对利润的应付账款

佣金

17.64美元

其他潜在费用

隔夜持仓需要支付的融资费用。

市场动向

上升45点至1.18048

降低45点至1.17148

平仓价格

在1.18045卖出

在1.17145卖出

计算

1.17599x(5个差价合约x100,000美元)=587,995美元

1.18045x(5个差价合约x100,000美元)=590,225美元

590,225美元-587,995美元=2230美元

2230美元-17.64美元=2212.36美元

1.17599x(5个差价合约x100,000美元)=587,995美元

1.17145x(5个差价合约x100,000美元)=585,725美元

585,725美元-590,225美元=-2270美元

-2270美元-17.64 美元=-2287.64美元

盈/亏

盈利2212.36美元

损失2287.64美元

 

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您可能会感兴趣的问题……

*税法有可能会发生变化,且具体的实施取决于个人情况。税法在英国以外的司法管辖区可能会有所不同。

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