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管理风险

对待风险的态度

如果您不仔细思考对待风险的方法,就无法得出明智的交易策略。毕竟,即使是相对安全的投资,也可能有一定程度的风险,市场走势对您不利时,您还是有可能会亏钱。

风险观念因人而异。同样一项投资,在某些人眼里可能是令人振奋的机会,而在另一些人眼里则可能危机四伏,压力重重。重要的是,您能安心承受自己所承担的风险。

通过采取一些直截的措施控制敞口,您应能更从容地以健康和现实的态度对待风险。

以下是您可以运用的一些主要方法:

 

投资多元化

您可以把资金投入到各种不同的投资中,来降低风险。换言之,不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里。 保持多元化的投资组合有两大好处:

降低个别投资亏损的影响
如果您把所有资金投入到一家公司的股票中,那么万一这家公司破产,您就会损失大部分或全部本金。而如果您购买多家不同公司的股票,那么您在其中一家公司的投资亏损不会对您的整体投资造成毁灭性的影响。

然而,即使把资金分散投资于不同的股票,也不能完全保证本金安全。您的盈利或亏损仍然取决于经济因素,正是这些因素影响您投资股票的整个股市。这就促使我们……

分散投资
这是投资组合取得平衡的关键,即所谓的资产配置。资产配置是指把资金分散到各类资产的方法,例如,您持有多少股票、债券、房地产以及任何其他投资。

这些资产类别的走势往往互不相关,抑或可能相反,具体由彼此之间的经济关系决定。

您也可以在同一资产类别中进行多元化投资,例如投资于不同国家的市场,或经营不同行业的公司。

风险选择

如果交易有可能带来丰厚收益,则您可能会选择承受略高的风险。例如,如果您的技术分析显示一项波动性资产可能会在短时间内攀升,则您可能会决定做多该项资产。如需了解更多有关此方面的信息,请浏览我们的技术分析版面。

当然,没有人能保证相同的形态会一直延续,但是,将图表分析和自身风险偏好评估结合,您将能清楚地决定哪些风险交易值得参与,哪些不值得。

使用止损

止损订单可以帮助您限制潜在的亏损,您只需设定一个止损价位,交易便会在价格下跌到该点位时自动平仓。如需了解更多信息,请浏览订单版面。

 

评估风险回报比率

您应该把投资的预期回报与您为获取这些回报而承担的风险金额加以比较。

风险回报比率是指您愿意承受风险的资金金额与潜在回报相比得出的比率。

如果风险是200英镑,回报是400英镑,则风险回报比率是1:2。

如需了解计算详情,请看我们以下的例子。

strategy_risk_vs_reward

示例 – 花旗集团股票的风险回报对比

  1. 假设您以每股27美元买入200股花旗集团股票(总共投资5,400美元)。您将止损价位设为25美元(即投资价值跌至5,000美元时),以确保损失不会超过400美元。
  2. 根据您的图表分析,您预期价格在未来几个月会达到31美元。
  3. 在这个例子中,您希望在平仓时获得每股4美元(总共800美元)的回报,并愿意为此承担每股2美元(总共400美元)的风险。
  4. 您愿意承受两倍于预期回报的风险金额时,就可以说您的风险回报比率是2:1。
  5. 您通常需要经过一些反复的试验,才能找到最适合您的风险回报比率。如需了解更多有关评估风险回报比率的信息,请浏览制定交易计划版面。

避免情绪化交易

作出重要的投资决定时,您必须区分清楚这是理性的还是感性的决定。凭直觉判断一只股票的涨跌是毫无意义的,除非有可靠的公司分析作后盾。

如需了解更多有关影响交易心理以及可以避免的错误,请浏览常见错误版面。

要做到恪守既定的投资策略,坚定不移地付诸实施,不让自己受压力或一时冲动引起的情绪反应所左右,这需要自律。懂得何时止赚止损是基本素质,尤其是在市场波动的时候。

制定一套井井有条的计划能帮助您认清目标,界定策略,从而帮助您管理风险。如需了解更多详情,请查阅制定交易计划版面。