CFD’s en turbo’s zijn complexe instrumenten en brengen vanwege het hefboomeffect een hoog risico mee van snel oplopende verliezen. 79% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD’s met deze aanbieder. 76% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in turbo’s met deze aanbieder. Het is belangrijk dat u goed begrijpt hoe CFD’s en turbo’s werken en dat u nagaat of u zich het hoge risico op verlies kunt permitteren. Opties zijn complexe financiële instrumenten. Uw vermogen loopt risico. CFD’s en turbo’s zijn complexe instrumenten en brengen vanwege het hefboomeffect een hoog risico mee van snel oplopende verliezen. 79% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD’s met deze aanbieder. 76% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in turbo’s met deze aanbieder. Het is belangrijk dat u goed begrijpt hoe CFD’s en turbo’s werken en dat u nagaat of u zich het hoge risico op verlies kunt permitteren. Opties zijn complexe financiële instrumenten. Uw vermogen loopt risico.

Wat is een hefboom?

De hefboom geeft u de mogelijkheid grotere exposure te krijgen aan een markt waarop u handelt dan het bedrag dat u inlegde om de transactie te openen. Hefboomproducten zoals Turbo24, barriers, CFD's en vanilla opties kunnen in vergelijking met uw inleg uw potentiële winst maar soms ook uw potentiële verlies vergroten.

Geïnteresseerd in barriers traden bij IG?

Begin vandaag nog met traden. Bel +31 20-794 6610 of stuur een e-mail naar info.nl@ig.com om het openen van een rekening te bespreken. We staan 24 uur per dag voor u klaar van zondag 9:00 uur tot vrijdag 23:00 uur en zaterdag van 10:00 tot 18:00 uur.

Neem contact met ons op via: +31 20-794 6610

Wat is de betekenis van hefboom?

De hefboom is een sleutelonderdeel van barrier-, turbo-, CFD- en optiehandel en is daarmee een krachtig hulpmiddel voor traders. U kunt de hefboom gebruiken om winst te maken met relatief kleine koersbewegingen, de exposure van uw portfolio te verhogen of uw vermogen beter te benutten. Hieronder volgt een handleiding om de hefboom op de beste manier te gebruiken, waaronder hoe de hefboom werkt, wanneer u deze gebruikt en hoe u risico's beperkt.

Hoe werkt de hefboom?

De hefboom werkt op verschillende manieren afhankelijk van het product waarin u handelt. Voor handelen in barriers en opties betaalt u een premie om een transactie te openen. Dit is tevens uw volledige risico. Voor turbo's geldt hetzelfde: u betaalt vooraf voor de aankoop van de turbo. Dit is uw maximale risico. Voor beide gevallen geldt echter dat de kosten van het hefboomproduct gewoonlijk veel lager uitvallen dan het rechtstreeks aanschaffen van de onderliggende waarde. Op deze manier gaat u een hefboomtransactie aan: u krijgt exposure aan koersbewegingen van de onderliggende waarde voor een fractie van de werkelijke kosten. Met deze producten heeft u ook een bepaalde mate van controle over de grootte van de hefboom en de mate van risico die u aan wilt gaan op iedere transactie. Dit leggen wij hieronder verder uit.

Bij CFD’s maakt u gebruik van de hefboom door een bedrag in te leggen waarmee u een grotere exposure aan de onderliggende waarde krijgt. Die inleg wordt de marge genoemd. Eigenlijk legt u slechts een fractie van de volledige waarde van uw transactie in en uw provider leent u de rest.

Uw totale exposure, in vergelijking met de premie, koopprijs of marge staat bekend als de hefboomratio. Stel, u besluit om 1000 aandelen te kopen van een bedrijf voor een aandelenprijs van 1 euro. Om een traditionele transactie te openen bij een aandelenbroker, dient u 1000 x €1 te betalen voor een exposure van €1000 (in dit voorbeeld houden we geen rekening met commissies en andere kosten). Wanneer de koers €0,20 stijgt, zijn uw aandelen €1,20 per stuk waard. Dat betekent dat wanneer u uw positie sluit, u een winst heeft gemaakt van €200 met uw originele €1000.

Zonder hefboom

Zonder hefboom

Indien de koers een andere richting had genomen en de aandelen van het bedrijf met €0,20 waren gedaald, zou u €200 hebben verloren of een vijfde van wat u betaalde voor de aandelen.

U zou ook uw transactie kunnen hebben geopend bij een hefboomprovider. Deze provider vraagt mogelijk een premie, koopprijs of marge van 10% op dezelfde aandelen.

Hier betaalt u slechts 10% van uw €1000 exposure, ofwel €100, om de positie te openen.

Met hefboom

Met hefboom

Verschillende soorten hefboomproducten

Voor de meerderheid van de hefboomtransacties worden derivaten gebruikt. Dat betekent dat u een instrument verhandelt dat de prijs herleidt van een onderliggende waarde in plaats van de waarde daadwerkelijk in bezit te hebben.

De belangrijkste hefboomproducten zijn:

Barriers en vanilla opties

Contracten die u de mogelijkheid geven om op stijgende en dalende koersen in te spelen. Vanilla opties zijn complexer dan barriers maar zeer nuttig voor ervaren traders.

Turbo24

Genoteerde effecten die u kunt kopen om long of short posities in te nemen met een flexibele hefboom en een beperkt risico..

Contracts for difference (CFD's)

Een overeenkomst met een provider om het verschil in prijs van een specifiek financieel product uit te wisselen tussen het tijdstip dat de positie is geopend en wanneer deze is gesloten.

Bezoek onze pagina over manieren om te handelen en ontdek meer over de verschillen tussen deze producten.

Wij bieden daarnaast nog vele andere hefboomproducten aan zoals futures en enkele exchange traded funds (ETF’s). Hoewel alle hefboomproducten anders werken, kunnen ze in potentie allemaal leiden tot zowel een hogere winst als hoger verlies.

Op welke markten kunt u handelen met de hefboom?

Enkele markten waarop u kunt handelen met de hefboom zijn:

  • Aandelen
    Een aandeel is een deel van het bezit van een specifiek bedrijf en wordt gewoonlijk gekocht en verkocht op een aandelenbeurs. U kunt hefboomproducten gebruiken om posities te openen in duizenden aandelen, van blue chips als Apple en Facebook tot 'penny stocks'.
  • Indices
    Een index is een numerieke weergave van de prestaties van een groep waarden van een specifieke beurs, gebied, regio of sector. Aangezien indices geen fysieke waarden zijn, kunnen ze alleen verhandeld worden via producten die de koersbewegingen spiegelen - daaronder vallen barriers, opties, turbo's, CFD's en ETF's.
  • Forex
    Wisselkoers of forex is het kopen en verkopen van valuta’s om op die manier winst te maken. Het is de meest verhandelde financiële markt ter wereld. Omdat de koersbewegingen in forex-trading relatief klein zijn, kiezen veel traders ervoor op deze markt met een hefboom te handelen.
  • Cryptocurrencies
    Cryptocurrencies zijn virtuele valuta’s die op eenzelfde manier worden verhandeld als forex, maar daarentegen niet afhankelijk zijn van banken en overheden. Hefboomproducten geven traders de mogelijkheid om exposure te krijgen aan belangrijke cryptocurrencies zoals bitcoin en ethereum zonder een groot vermogen in te leggen.

De voordelen van de hefboom

Indien u begrijpt hoe handelen met de hefboom werkt, kan het een krachtig middel zijn voor uw trading. Hieronder vindt u enkele van de vele voordelen:

  • Vergrote winsten. U hoeft slechts een fractie van de waarde van uw transactie in te leggen om dezelfde winst te ontvangen als bij een normale transactie. Daar winsten worden berekend door de volledige waarde te gebruiken van uw positie, kan de hefboom uw winsten vergroten bij succesvolle transacties, maar ook uw verliezen wanneer u bijvoorbeeld een onsuccesvolle transactie plaatst met een margeproduct als een CFD.
  • Mogelijkheden tot meer investeringen. Door de hefboom te gebruiken komt vermogen vrij dat kan worden gebruikt voor andere investeringen.
  • Short gaan op de markt. Het gebruik van hefboomproducten om te speculeren op koersbewegingen, geeft u de mogelijkheid te profiteren van zowel dalende als stijgende koersen. Speculeren op dalende koersen staat ook wel bekend als 'short gaan'.
  • 24-uurs trading. Hoewel handelsuren van markt tot markt variëren, zijn bepaalde markten, waaronder de belangrijkste index-, forex- en cryptomarkten, 24 uur per dag beschikbaar voor trading. IG biedt met Turbo24 ook het eerste turbocertificaat aan dat 24 uur per dag en vijf dagen per week beschikbaar is.

Nadelen van het gebruik van de hefboom

Hoewel er veel voordelen gepaard gaan met het gebruik van hefboomproducten als turbo's, barriers, opties en CFD's, is het goed om rekening te houden met de nadelen die kleven aan het gebruik van dit soort producten. Hieronder staat een aantal belangrijke nadelen om rekening mee te houden:

  • Vergrote verliezen. Marges voor CFD's kunnen zowel verliezen als winsten vergroten. Omdat uw initiële inleg veel kleiner is dan bij traditionele transacties, verliest u snel uit het oog welke bedragen u op het spel zet. U zult nooit meer verliezen dan het bedrag dat u op uw rekening heeft staan, maar u dient altijd rekening te houden met de gevolgen van uw transacties wat betreft de waarde en het potentiële verlies. Beheer daarom uw risico's.
  • Geen privileges die aandeelhouders wel hebben. Wanneer u handelt met de hefboom, geeft u de voordelen op van het rechtstreeks bezitten van de aandelen. Het gebruik van hefboomproducten kan gevolgen hebben voor dividendbetalingen. In plaats van het ontvangen van dividend, zal het bedrag van uw rekening worden afgehaald of erbij worden opgeteld, afhankelijk van het feit of uw positie long of short is. Voor turbo's geldt dat dividend als aanpassing aan uw knock-outniveau wordt berekend.
  • Margin calls. Wanneer een CFD-positie in uw nadeel beweegt, kan uw provider u vragen om extra geld te storten om uw transactie open te houden. Dit staat bekend als margin call. Bij een margin call dient u of geld te storten, of andere posities te sluiten om uw totale exposure te verkleinen. Bij een margin call dient u of geld te storten, of andere posities te sluiten om uw totale exposure te verkleinen.
  • Rentekosten. Wanneer u de hefboom gebruikt, leent IG u het geld om de volledige positie te openen voor de kosten van uw storting. Wanneer u uw positie overnight wilt aanhouden, brengen wij overnight kosten in rekening om dat te bewerkstelligen. Voor turbo's geldt dat het knock-outniveau wordt aangepast.

Hefboom en risicomanagement

Handelen met de hefboom kan risicovol zijn en verliezen kunnen (in het geval van CFD’s of verkochte opties) uw initiële inleg overstijgen. Er zijn echter verschillende risicomanamenttools die u kunt gebruiken om uw potentiële verlies te beperken. Voorbeelden daarvan zijn:

Stops

Als u een stop aan uw positie koppelt, worden uw verliezen beperkt als de koers zich tegen u keert. Koersen bewegen echter vlug en bepaalde omstandigheden kunnen ervoor zorgen dat uw stop niet wordt getriggerd op de prijs die u heeft ingesteld.

Gegarandeerde stops

Deze stops werken op dezelfde manier als normale stops, maar zullen altijd worden uitgevoerd op het niveau dat u heeft ingesteld, zelfs wanneer zich gapping of slippage voordoet. Bij barriers en turbo's is dit ingebouwd als het knock-outniveau. Wanneer uw stop of knock-outniveau is bereikt, moet u een kleine premie betalen naast uw normale transactiekosten (dit geldt niet voor turbo's).

Bescherming tegen een negatief saldo

U kunt nooit meer verliezen dan het vermogen op uw rekening. Wanneer uw balans negatief komt te staan, brengen wij uw rekening terug op nul zonder extra kosten in rekening te brengen.1

Het gebruik van stops is een populaire manier om risico's van de hefboom te verkleinen, maar er zijn ook veel verschillende andere hulpmiddelen beschikbaar, waaronder koersalerts en limietorders.

Wat is een hefboomratio?

De hefboomratio is een berekening van de totale exposure van uw transactie in vergelijking met de benodigde premie, koopprijs of margevereiste. Uw hefboomratio varieert, afhankelijk van de markt waarop u handelt, bij welke provider u handelt, het product dat u gebruikt en de grootte van uw positie.

We gebruiken hetzelfde voorbeeld als eerder: een premie, koopprijs of marge van 10% geeft dezelfde exposure als een investering van €1000 met een initiële inleg van slechts €100. Dit geeft een ratio van 10:1.

Vaak geldt dat hoe volatieler of minder liquide een onderliggende markt is, hoe lager de hefboom is die wordt aangeboden om uw positie te beschermen tegen snelle koersbewegingen. Aan de andere kant kunnen extreem liquide markten, zoals de forexmarkt, zeer hoge hefboomratio's hebben.

Barriers en turbo's geven u de mogelijkheid een zekere mate van controle te nemen over uw hefboom. Wanneer u een transactie opent, kiest u uw knock-outniveau (het niveau waarop uw transactie wordt gesloten wanneer de markt zich tegen u keert) en uw handelsgrootte. Deze factoren en de onderliggende koers worden gebruikt om de premie of de koopprijs te berekenen. Wanneer u deze aanpast, past u in wezen ook uw hefboomratio aan.

Hieronder ziet u hoe de verschillende niveaus van de hefboom invloed hebben op uw exposure (en daarmee de potentiële winst of het maximale verlies) voor een investering van €1000.

Handelen zonder hefboom Handelen met de hefboom Handelen met de hefboom Handelen met de hefboom Handelen met de hefboom
1:1 20:1 50:1 100:1 200:1
Investering €1000 €1000 €1000 €1000 €1000
Exposure €1000 €20.000 €50.000 €100.000 €200.000

Wanneer u onderzoek doet naar hefboomproviders, kunt u hogere hefboomratio's tegenkomen. Het gebruik van een hogere hefboom kan echter een negatieve impact hebben op uw posities.

Open nu een rekening

Snelle uitvoering op een scala aan markten

Bij ons krijgt u toegang tot meer dan 17.000 markten over de hele wereld en profiteert u van betrouwbare uitvoering

Probleemloos handelen, waar u ook bent

Handel onderweg met onze bekroonde, door onszelf ontworpen trading app

U voelt zich veilig bij een vertrouwde provider

Wij hebben 45 jaar ervaring en bieden met trots een service waarmee we vooroplopen op de markt

Mogelijk bent u geïnteresseerd in...

Neem de controle met ons aanbod aan risicomanagementtools.

Handel in de eerste 24-uur-turbo ter wereld bij IG.

Open een CFD-rekening en ga long of short op een van onze vele markten.

1 Negatieve balansbescherming geldt alleen voor non-professionele cliënten.