تداوُل CFD مقارنة بالاستثمار
تعرَّف على الاختلافات الرئيسية بين عقود CFD والاستثمار، بالإضافة إلى المزايا الفريدة والعيوب الخاصة بكل منهما.
هل ترغب في معرفة المزيد عن تداوُلات CFD معنا؟
إبدأ في التداول من اليوم. اتصل بنا على +971 (0) 4 559 2108 أو راسلنا على sales.ae@ig.com. فريق المبيعات متاح من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 8:00 صباحًا حتى الساعة 6:00 مساءً (بتوقيت دبي).
اتصل بنا: +971 (0) 4 5592108
إبدأ في التداول من اليوم. اتصل بنا على +971 (0) 4 559 2108 أو راسلنا على sales.ae@ig.com. فريق المبيعات متاح من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 8:00 صباحًا حتى الساعة 6:00 مساءً (بتوقيت دبي).
اتصل بنا: +971 (0) 4 5592108
ما الفرق بين عقود CFD والاستثمار؟
الاختلاف الرئيسي بين عقود الفرق والاستثمار يتمثل في أن عقود CFD مرفوعة ماليًا، بينما لا يُوجد رفع مالي في الاستثمار.
- في عقود CFD، ستضارب على حركة الأسعار – دون الحصول على الملكية – وستدفع قيمة الهامش من البداية كرافعة لفتح مركزك. إن ذلك يزيد كلًا من الأرباح والخسائر
- عند الاستثمار في الأسهم، المعروف لدينا بتداوُل الأسهم، سوف تحصل على ملكية مباشرة للأصل، أسهم شركة مثلًا. ستكون بحاجة إلى القيمة الكاملة للمركز مقدمًا
إننا نوفر تداوُلات CFD بالأسهم والمؤشرات والسلع والعملات الافتراضية والفوركس والخيارات والعقود الآجلة وغيرها. تداوُل الأسهم متاح للاستثمار في الأسهم والصناديق الاستثمارية المُتداولة في البورصات.
شرح تداوُل CFD
عندما تتداوَل عقود الفرق، فإنك تبرم عقد مقابل فرق (CFD)، وهو اتفاق لمُبادلة الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق لمركزك.
تعد عقود CFD مفيدة إذا كنت متداولًا مُستهدفًا للمدى القصير. وذلك لأن تداوُلات CFD تمكنك من المضاربة بسعر الأصل من خلال الشراء أو البيع على المكشوف.
إحدى الفوائد الرئيسية لتداوُلات CFD تتمثل في القدرة على استخدام الرافعة المالية، مما يمنحك القيمة الكاملة للسوق مقابل الالتزام فقط بدفع إيداع لفتح مركزك (يُعرف بالهامش). لذلك، إذا أردت فتح تداوُل CFD قيمته 100$ بأسهم HSBC، فعليك دفع هامش في البداية (غالبًا 20%) لتداوُل حركة سعر سهم HSBC – أي مبلغ أولي قدره 20$.
لكن التداوُل بالرافعة المالية ينطوي على مخاطر. فبينما قد تُضاعف الرافعة المالية من أرباحك، قد تُضخم كذلك خسائرك. إذ يُحتسب ربحك أو خسارتك باستخدام الحجم الكامل للمركز، عوضًا عن مقدار هامشك لوحده. إذا في مثالنا لأسهم HSBC، سيتم احتساب ربحك أو خسارتك بناء على القيمة الكلية البالغة 100$ وليس بهامشك البالغ 20$.
شرح الاستثمار
عندما تستثمر، فإنك تحصل على ملكية مباشرة لأسهم في شركة أو صندوق ETF. لهذا السبب، يحظى الاستثمار بشعبية لمن لديه نظرة إيجابية بعيدة المدى في ذلك السهم أو الصندوق. كما أن أي شخص يشتري الأسهم بشكل مباشر سيحصل أيضًا على الأرباح المحتمل دفعها بجانب الحصول على حقوق التصويت.
إن الرافعة المالية لا تكون متاحة عندما تستثمر بصورة مباشرة، لذلك سيتعين عليك الالتزام بالقيمة الكاملة للمركز مقدمًا. لكن ذلك يعني أيضًا أن أقصى مخاطرة بالنسبة لك تكون بحدود التكلفة الإجمالية لاستثمارك. مثلًا، إذا اشتريت ما قيمته 1000$ من الأسهم، فإن أقصى ما يُمكن أن تخسره هو 1000$ – إذا افترضنا أن سعر السهم قد انخفض هاويًا إلى الصفر.
تذكَّر أنه عندما تستثمر، يمكنك الربح فقط عند ارتفاع أسعار الأسهم أو قيمة صندوق ETF لأعلى من السعر الذي فتحت به استثمارك. وهذا يختلف عن تداوُل CFD، الذي يتيح لك الربح من الأسهم أو الصناديق التي ترتفع قيمتها أو التي تنخفض.
مُقارنة بين الاستثمار وتداوُل عقود CFD
| تداوُل CFD | الاستثمار | |
| ما هي الأسواق المتاحة؟ | أكثر من 18,000 سوق تشمل الأسهم والصناديق المُتداولة بالبورصات والمؤشرات وأزواج الفوركس والعملات الافتراضية والسلع وغيرها | ما يفوق 17,000 من الأسهم العالمية والصناديق المُتداولة بالبورصات |
| ما هو الإيداع المطلوب لفتح مركز؟ | الإيداع الأولي بتداوُلات الرفع المالي ما بين 20% إلى 25% من إجمالي حجم المركز أو ابتداءً من 3.33 بالمائة1 في حالة عقود CFD للفوركس. أما في عقود CFD للأسهم فمن المهم أن تتذكر بأن عليك دفع قيمة العمولة بعد فتح المركز | ستدفع القيمة الكاملة للمركز مقدمًا |
| هل يمكنك البيع على المكشوف؟ | نعم، يمكنك الشراء والمضاربة بارتفاع الأسعار، وكذلك البيع على المكشوف للمضاربة بانخفاض الأسعار | ليس كالمعتاد. لبيع الأسهم بالطريقة التقليدية للبيع على المكشوف، سيتوجب عليك اقتراض الأسهم، على الأرجح من وسيط، وبيع تلك الأسهم ومن ثم إعادة شرائها لاحقًا. لكننا لا نقدم ذلك |
| ما هي ساعات التداوُل؟ | تداوُل CFD متاح على مدار 24 ساعة في الفوركس ومؤشرات الأسهم الرئيسية.2 كما نوفر التداوُل بنهاية الأسبوع (السبت والأحد) في بعض الأسواق. مع ذلك، فإن جميع المراكز الفورية التي يتم تركها مفتوحة لما بعد الساعة 10 مساء (بتوقيت لندن) تخضع لرسوم إضافية مقابل التموِيل الليلي | الوصول حصريًا إلى ساعاتنا الإضافية بأكثر من 80 سهم أمريكي. أو التداوُل عند افتتاح الأسواق أو البورصات الأساسية |
| هل تحصل على امتيازات المُساهمين والأرباح الموزعة؟ | لا توجد امتيازات للمُساهمين، بل يتم تعديل المراكز لتعويض التغييرات من الأرباح التي يتم توزيعها | في الأسهم والصناديق المُتداولة بالبورصات، سوف تتلقى أرباحًا في حال تم دفعها. كما أن امتلاك الأسهم قد يمنحك أيضًا حقوق التصويت في قرارات الشركة |
الأسئلة المتكررة
هل يمكنني فتح مركز بأسهم شركة عن طريق عقود CFD أو الاستثمار؟
معنا، يمكنك فتح مركز بالأسهم عبر عقود الفرق ومن خلال تداوُل الأسهم (الاستثمار). يتيح لك الاستثمار الحصول على ملكية مباشرة للأسهم، أما تداوُل عقود الفرق فيتيح لك المضاربة بأسعار الأسهم دون الحاجة إلى امتلاكها. عندما تستثمر، يمكنك الربح إذا ارتفع سعر السهم متجاوزًا السعر الذي اشتريته به. وعندما تتداوَل عقود الفرق، يمكنك الربح من الأسعار الصاعدة وذلك عن طريق الشراء، أو الربح من الأسعار الهابطة وذلك عن طريق البيع على المكشوف.
ما هو الفرق بين تداوُل الأسهم وتداوُل CFD بالأسهم؟
يتمثل أحد الاختلافات في أن تداوُل عقود الفرق بالأسهم لا يمنحك ملكية الأسهم المعنية، بينما تحصل على ذلك عند تداوُل الأسهم. لكن الأسهم عبر عقود الفرق تسمح لك بالمضاربة على ارتفاع أسعار الأسهم من خلال الشراء، والمضاربة كذلك على انخفاض أسعار الأسهم من خلال البيع على المكشوف. لا يتوفر ذلك عند الاستثمار في الأسهم، ولكن يمكنك الاستفادة من تحرُّكات سعر السهم نحو الصعود.
لهذا السبب، فإن عقود الفرق تمثل منتجات مالية معقدة للغاية، وقد يكون تداوُلها أكثر خطورة من تداوُل الأسهم. ذلك لأنه مع عقود الفرق، فإن أرباحك وخسائرك قد تفوق بكثير الإيداع الذي وضعته في الأول.
قم بتطوير معرفتك بتداوُلات CFD معنا
تعرَّف أكثر على تداوُل عقود الفرق واختبر نفسك مع مجموعة دورات أكاديمية IG عبر الإنترنت.
بعد ذلك جرِّب الآتي
اكتشف السبب وراء شعبية تداوُلات CFD وتعرَّف أكثر على الإيجابيات والسلبيات
اكتشف الاختلافات بين تداوُل الأسهم وتداوُل عقود الفرق
التداوُل عبر متصفح الحاسوب وتطبيقات مُطورة خصيصًا لتناسب جميع الأجهزة
1 اطلع على مُعدّلات الهوامِش لدينا.
2 باستثناء 10 ساعات من الساعة 10 مساء الجمعة إلى 8 صباح السبت (بتوقيت لندن). التداوُل بنهاية الأسبوع (السبت والأحد) مُتاح فقط بمؤشرات معينة وأزواج فوركس محددة.
