ما هو تداوُل CFD وكيف يعمل؟
اكتشف كل ما تحتاج لمعرفته عن عقود الفرق وتعرَّف على كيفية تداوُل مجموعة متنوعة من فئات الأصول باستخدام هذا المنتج المشتق.
إبدأ في التداول من اليوم. اتصل بنا على +971 (0) 4 559 2108 أو راسلنا على sales.ae@ig.com. فريق المبيعات متاح من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 8:00 صباحًا حتى الساعة 6:00 مساءً (بتوقيت دبي).
اتصل بنا: +971 (0) 4 5592108
إبدأ في التداول من اليوم. اتصل بنا على +971 (0) 4 559 2108 أو راسلنا على sales.ae@ig.com. فريق المبيعات متاح من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 8:00 صباحًا حتى الساعة 6:00 مساءً (بتوقيت دبي).
اتصل بنا: +971 (0) 4 5592108
ما هو تداوُل CFD؟
إن تداوُل عقود الفرق هو طريقة للمضاربة بالسعر الأساسي لأصل ما – مثل الأسهم والمؤشرات والعملات الافتراضية والسلع والفوركس وغيرها – على منصة تداوُل كالتي لدينا. ترمز CFD إلى عقود الفرق، وهي نوع من المشتقات تسمح لك بتداوُل تحرُّكات الأسعار لهذه الأسواق المالية.
في هذا النوع من التداوُلات، لن تمتلك الأصل الأساسي – لكنك ستواجه فقط تحرُّكات أسعاره. إننا نقدم لك أكثر من 18,000 سوق كي تُضارب بها عبر عقود CFD، تشمل الأسهم والمؤشرات والفوركس والعملات الافتراضية والسلع وغيرها.
بعض الخصائص الرئيسية لعقود الفرق وتداوُلاتها موضحة أدناه بمزيد من التفصيل.
ثلاثة أمور أساسية في تداوُل CFD
يُمكنك الشراء أو البيع على المكشوف عبر عقود CFD
عند تداوُل CFD، فإنك تتوقع ما إذا كان سعر الأصل سيرتفع أم سينخفض. إذا كان لديك اعتقاد بأن سعر الأصل سيرتفع، فسوف تختار الشراء (buy) أما إذا كنت تعتقد بأن السعر سيهبط، فسوف تختار البيع على المكشوف (sell). إن نتيجة تخمينك ستحدد ما إذا كان سينتهي بك الأمر إلى تحقيق ربح أم تكبد خسارة.
من المهم الانتباه إلى أن الشراء والبيع على حد سواء قد يؤديان إلى خسائر، ويجب عليك التأكد من فهمك لكيفية عمَل عقود CFD قبل الشروع في فتح مركز. كما عليك اتخاذ خطوات لإدارة مخاطرك.
لفتح مركز لشراء عقد CFD على منصتنا، ستختار الشراء (buy) على بطاقة التداوُل، أما لفتح مركز بيع على المكشوف، ستختار البيع (sell).
تداوُل CFD مرفوع ماليًا
إن الرافعة المالية في تداوُل عقود الفرق تتيح لك الحصول على كامل قيمة السوق مقابل إيداعٍ أولي صغير – يُعرف بالهامش. بعبارة أخرى، ما عليك سوى وضع نسبة فقط من تكلفة المركز تمثل الهامش، وذلك للحصول على عرض بالقيمة الكلية للتداوُل.
من المهم تذكر أن الأرباح والخسائر المحتملة ستكون مُضاعفة، لأن حسابها سيتم بالحجم الكلي لمركزك – وليس بالهامش وحده.
على سبيل المثال، إذا أردت فتح تداوُل CFD بـ 50 من أسهم تسلا، وكان سعر السهم 800$ للسهم، فستكون بحاجة إلى 8000$ فقط للحصول على مركز قيمته 40,000$. ذلك لأن هامشك الأولي سيكون 20% فقط (أي 8000$) من إجمالي قيمة التداوُل البالغة 40,000$. لكن تذكر أن أرباحك أو خسائرك سيتم حسابها بالقيمة الكاملة للمركز 40,000$، وليس بالهامش البالغ 8000$.
سوف تفتح المركز المرفوع ماليًا عن طريق الهامش
قد تختلف الهوامش المطلوبة لعقود CFD بحسب السوق الذي تتطلع لفتح مركز به – ولن يكون لجميع أسواقنا نفس معدل الهامش. مثلًا، نطلب إيداعًا يعادل 5% من إجمالي حجم المركز بالمؤشرات التي تحظى بشعبية مثل مؤشر فوتسي 100، أو 20% بأسهم مثل تسلا.
هل بإمكانك تداوُل CFD من دون الرافعة المالية؟
عندما تتداوَل عندنا عقود الفرق فستكون مستخدمًا الرافعة المالية دائمًا. في حال لم تكن لديك الرغبة في فتح مركز بالرافعة المالية، فربما يكون الاستثمار أكثر جاذبية لك. إننا نوفر تداوُل الأسهم (شراء وبيع الأسهم) بأكثر من 13,000 سهم وأكثر من 2000 صندوق ETF بعمولة قليلة تبدأ من 8 جنيهات إسترلينيه للأسهم البريطانية، ومن دون عمولة بالنسبة للأسهم الأمريكية.1
عقود CFD تعمل بشكل مشابه لأسواقها الأساسية
إن تداوُل عقود الفرق قد تم تصميمه لمحاكاة تداول أي سوق أساسي بشكل وثيق نسبيًا. أسعارنا لعقود الفرق تكون مدفوعة فقط بتحركات السوق الأساسية. بعض أسعار الأصول لها فوارق موضوعة حولها، وفي بعض تداوُلات CFD الأخرى يتم فرض عمولة – كل ذلك يعتمد على السوق الذي تتداوله.
هل تداوُل CFD يناسبني؟
قد يكون تداوُل CFD مناسبًا لك في حال كنت تبحث عن طريقة لتداوُل الأسواق الصاعدة أو الهابطة، وكذلك إذا كنت تريد فتح مركز باستخدام الهامش. مع ذلك، فإن تداوُل CFD محفوف بالمخاطر، ومن الممكن أن تتكبد خسارة أكبر من قيمة إيداعك الأولي.
إذا كنت تفضل شراء وامتلاك الأصول المالية، فقد يكون تداوُل الأسهم أكثر ملاءمة لك.
نقوم بتوفير حساب تجريبي مجاني لجميع المُتداولين الذين يتطلعون إلى ممارسة تداوُلاتهم قبل فتح حساب حقيقي. كما نمنحك إمكانية الوصول إلى أكاديمية IG – أداتنا التعليمية للمتداولين.
لماذا يتداوَل الناس عقود CFD؟
- الرفع المالي: بما أن عقود CFD هي منتجات مرفوعة ماليًا، فإن إيداعك الأولي يُمثل فقط نسبة مئوية من قيمة مركزك
- المرونة: نظرًا لأن بإمكانك الشراء أو البيع على المكشوف بعقود CFD، فإن بإمكانك التداوُل بغض النظر عن مسار حركة الأسواق
- ساعات أطول: يُمكنك تداوُل بعض الأسواق في خارج ساعات التداوُل العادية. فقط ضع في اعتبارك أن سعر افتتاح السوق قد يختلف عن سعره في خارج الساعات الرئيسية
- التحوط: وهو يوفر الفرصة لتعويض بعض خسائرك مقابل أرباح
خمس خطوات لتصبح من متداولي CFD
اعرف كيفية عمل عقود CFD
إن عقود CFD تعمل من خلال محاكاة الأسواق الأساسية. فبينما يمكنك تقليد التداوُل التقليدي الذي يحقق أرباحًا مع ارتفاع سعر السوق، فإن بإمكانك أيضًا فتح مركز CFD يحقق ربحًا عند انخفاض سعر السوق الأساسي.
على سبيل المثال، لنفترض قيامك بشراء 5 عقود حينما كان سعر شراء الأصل يساوي 7500. العقد الواحد يُعادل 10$ لكل نقطة، وبذلك مع كل نقطة تحرُّك للأعلى ستحقق 50$ ومع كل نقطة تحرُّك للأسفل ستخسر 50$ (حاصل ضرب 5 عقود في 10$)
وكالعادة، الأرباح والخسائر المحتملة ستكون مُضَخّمة لأنها ستعتمد على كامل قيمة المركز البالغة 7500، وليس على قيمة الهامش وحده.
إذا قمت بالبيع عندما يكون الأصل مُتداولًا عند 7505، فسيكون ربحك 250$
(5 x 10) x (7505 - 7500)
يُساوي $250
إذا قمت بالبيع عندما يكون الأصل مُتداولًا عند 7497، فستكون خسارتك 150$
(5 x 10) x (7497.0 - 7500.0)
يُساوي -150
انتبه إلى أن هذه الأرباح والخسائر لا تشمل الرسوم والتكاليف، التي قد تكون تكاليف التموِيل الليلي أو العمولة أو رسوم أمر الإيقاف المضمون.
اعرف طريقة عمل أرباح وخسائر عقود CFD
لحساب الأرباح أو الخسائر المكتسبة من تداوُل CFD، قم بضرب حجم التداوُل لمركزك (إجمالي عدد العقود) في قيمة كل عقد. ثم اضرب ذلك الرقم في فرق النقاط بين سعر فتحك للتداوُل وسعر إغلاقك له.
تعرَّف على كيفية إجراء تداوُل CFD
عندما تحدد السوق الذي تريد تداوله، ستكون على استعداد لإجراء التداوُل. إذا كنت تعتقد بأن قيمة الأصل الذي تتداوله ستنخفض، فسوف تبيع (البيع على المكشوف)؛ أما إذا كان لديك اعتقاد بارتفاعها، فسوف تشتري.
بإمكانك مُراقبة جميع مراكزك المفتوحة على منصة التداوُل، ويُمكنك إغلاق مراكزك المفتوحة بالنقر على الزر الخاص بالإغلاق. إذا فتحت مركزك بالشراء فبإمكانك إغلاقه ببيع نفس عدد العقود بسعر البيع – والعكس صحيح.
تعلَّم عن الأطر الزمنية لعقود الفرق
مع عقود الفرق، يُمكنك إما تداوُل السوق الفورية أو التداوُل بعقود CFD الآجلة – اعتمادًا على السوق الذي تتطلع لفتح مركز به.
- إن التداوُل الفوري هو الأفضل للتداولات على المدى القصير، حيث إن السعر الفوري يمثل السعر الآني للأصل في وقته الحالي. نقوم بفرض رسوم التمويل الليلي على المراكز الفورية التي يتم تركها مفتوحة حتى اليوم التالي
- عقود CFD الآجلة هي الأفضل للتداولات من المدى المتوسط إلى الطويل، ذلك لأنها تسمح لك بالمضاربة على السعر الذي سيكون للأصل الأساسي في تاريخ معين. إننا لا نفرض رسوم التموِيل الليلي على عقود CFD الآجلة – مما يجعلها خيارًا شائعًا لأولئك الذين يخططون لإبقاء مراكزهم مفتوحة لفترة أطول من يوم أو يومين
اعرف التكاليف المفروضة عند تداوُل CFD
في معظم الأحيان، تكون تكلفة فتح مركز CFD داخلة في الفارق: أي أنه سيتم تعديل أسعار الشراء والبيع كي تتماشى مع تكلفة إجراء التداوُل.
تُستثنى من ذلك عقود CFD للأسهم لدينا، حيث لا يتم حسابها عبر الفارق. بدلا من ذلك، تكون أسعارنا للشراء والبيع مُطابقة لأسعار الأسواق الأساسية، وتكون تكلفة فتح مركز CFD بالأسهم قائمة على العمولة. باستخدام العمولة، فإن المضاربة بأسعار الأسهم عبر عقود CFD تكون أقرب إلى شراء وبيع الأسهم في السوق.
إذا قمت بترك مركز يومي لعقود CFD مفتوحًا لما بعد الوقت اليومي المحدد للإقفال (والذي يكون عادةً 10 مساءً بتوقيت لندن، رغم أن ذلك قد يختلف بالأسواق العالمية)، فسوف تتم محاسبتك على رسوم التمويل الليلي. ذلك لتغطية تكاليف الاحتفاظ بمركزك على المدى الطويل – لأنك تتداول بالرافعة المالية.
اعرف المزيد عن تكاليف تداوُل CFD في الأسهم والصناديق والمؤشرات والعملات الافتراضية والسلع والفوركس.
دورات وموارد مجانية عن تداوُل CFD
أن تصبح متداولًا ناجحًا لعقود CFD يتطلب مهارة ومعرفة وممارسة. إننا نقدم كل ما تحتاجه للوصول إلى ذلك، بقدر وافر من ويبينارات ودورات التداوُل المجانية في أكاديمية IG، بالإضافة إلى حساب تجريبي مجاني، مكتمل بوجود أموال افتراضية للمساعدة على بناء ثقتك في بيئة خالية من المخاطر.
نقدم أيضًا مقالات إخبارية وأخرى عن إستراتيجيات التداوُل، لجميع مستويات الخبرة – لذلك سواء كنت جديدًا بالمرة أو خبيرًا مخضرمًا، فلدينا شيء لك.
الأسئلة المتكررة
ما معنى CFD؟
ترمز CFD إلى عقود الفرق، وهي نوع من المنتجات المُشتقة يمكنك استخدامها للمضاربة بالاتجاه المستقبلي لسعر السوق. عند التداوُل عبر عقود الفرق، لن تحصل على ملكية الأصل الأساسي، ما يعني أن بإمكانك الاستفادة من الأسواق الصاعدة والهابطة من خلال الشراء أو البيع على المكشوف.
اعرف المزيد في شرح تداوُل CFD
كيف يمكنني البدء في تداوُل CFD؟
أولاً، تعلَّم المزيد عن تداوُل عقود الفرق من خلال أكاديميتنا أو عبر حسابنا التجريبي. بمجرد أن تحظى بثقة كافية ومعرفة بالمخاطر، يمكنك فتح وتمويل حساب CFD واختيار السوق الذي تريد تداوُله وإجراء تحليل شامل حول الأصل. حينما تصبح مستعدًا لتداوُل عقود الفرق، ستكون فقط بحاجة إلى اختيار حجم مركزك وتنفيذ استراتيجيتك لإدارة المخاطر.
اعرف المزيد عن كيفية بدء تداوُل عقود الفرق
كيف تقوم IG وغيرها من مزودي عقود الفرق بكسب الأموال؟
طريقتنا الرئيسية لجني الأموال هي من خلال الفارق الذي نضعه حول سعر السوق الأساسي. إن تكاليف أي تداوُل تكون محكومة في الأساس بهذين السعرين، المعروفين بسعري العرض والطلب، ما يعني أنك ستشتري دائما بسعر أعلى بقليل من سعر السوق، وستبيع بسعر أدنى منه بقليل.
يتم عمومًا تسعير عقود الفرق للأسهم بصورة تختلف قليلاً عن أسواق عقود الفرق الأخرى. وعلى عكس العديد من المزودين الآخرين لعقود الفرق، فإننا لا نقوم بإضافة فارقنا إلى فارق السوق. وبدلاً من ذلك، نأخذ عمولة صغيرة عند فتحك وإغلاقك للتداوُل.
اعرف المزيد عن رسومنا
إننا لا نهدف إلى الربح إذا خسر العميل، ويعتمد نموذج عملنا على توفير تجربة عادلة لجميع المتداولين.
اعرف المزيد عن كيفية كسبنا للأموال
كيف أستخدم عقود CFD للتحوط؟
بإمكانك فتح مركز ليصبح مربحًا إذا بدأ أحد مراكزك الأخرى بتكبد خسارة. مثال على ذلك هو فتح مركز بيع على المكشوف في السوق الذي يتتبع سعر الأصل الذي تملكه. أيّ انخفاض في قيمة أصلك سيتم بعد ذلك تعويضه من خلال الربح الذي تحققه من تداوُلك لعقود الفرق.
ما الفرق بين عقود CFD والعقود الآجلة؟
عندما تتداول عقود الفرق، فأنت تشتري عددا من العقود في السوق الذي تتوقّع ارتفاعه، وتبيع عددا من العقود إذا كنت تتوقع هبوط السوق. التغير في قيمة مركزك يُعبر عن تحرُّكات السوق الأساسية. يُمكنك إغلاق مركزك في أي وقت عندما يكون السوق مفتوحًا.
العقود الآجلة، من الناحية الأخرى، هي عقود تتطلب منك التداوُل بالسعر المتوقع مُستقبلاً للأداة المالية. بخلاف عقود الفرق، يتم فيها تحديد تاريخ ثابت وسعر مُحدد لهذه المعاملة – ما قد يستوجب الامتلاك الفعلي للأصل الأساسي في ذلك التاريخ – ويجب شراؤها عبر بورصة. قيمة العقد الآجل تعتمد كثيرًا على مُيول السوق فيما يخص السعر الآجل للأصل، مثل حركة الأسعار الجارية في السوق الأساسية.
من المُهم تذكُّر أن بإمكانك معنا المُضاربة بأسعار العقود الآجلة من دون شراء العقود نفسها.
هل تنتهي صلاحية عقود CFD؟
مراكز عقود الفرق ليس لها تواريخ انتهاء في معظم الأسواق، لذلك يمكن تركها مفتوحة طالما اخترت الحفاظ على مركزك. أسواق عقود الفرق الرئيسية التي بها تواريخ انتهاء هي العقود المستقبلية والآجلة وأيضًا الخيارات. مع ذلك، سيتم فرض رسوم التمويل الليلي إذا تركت المراكز الفورية مفتوحة لما بعد الساعة 10 مساءً بتوقيت لندن.
بعد ذلك جرِّب الآتي
تعرَّف على جميع التفاصيل الخاصة بتداوُل عقود الفرق مقارنة بالاستثمار
اعرف لماذا يتجه المتداولون أمثالك إلى تداوُل عقود الفرق
استكشف منصة الحاسوب القائمة على المتصفح والتطبيقات المُطورة خصيصًا لتناسب جميع الأجهزة
1 إذا قمت بإجراء أكثر من 50 تداوُل بالأسهم الأمريكية، في شهر مُعيّن، فإن IG تحتفظ بالحق في أخذ 5 دولارات منك لكل تداوُل. قد يتم تطبيق رسوم وتكاليف أخرى. يُرجى الرجوع إلى صفحة رسوم وتكاليف تداوُلات الأسهم لدينا.
