Les possibilités d'investissement avec un CTO

La diversification géographique a toujours été l'une des considérations importantes en investissement, notamment en raison de l'accès qu'elle offre à différents marchés, y compris :

• Des marchés développés comme la France (Euronext Paris), les États-Unis (NYSE, Nasdaq) ou le Japon (Tokyo Stock Exchange)

• Des secteurs géographiques spécialisés tels que la technologie américaine, le luxe européen ou l'industrie allemande

• Des devises diverses permettant une exposition au dollar américain (USD), à la livre sterling (GBP) ou au yen japonais (JPY)

• Des classes d'actifs variées qui suivent différents cycles économiques comme les actions, obligations, matières premières

• Des stratégies d'investissement allant du dividende européen à la croissance technologique asiatique

Chaque marché possède ses propres caractéristiques, ses heures d'ouverture et ses spécificités réglementaires. C'est ce qui détermine les opportunités et les risques de chaque zone géographique.

Une action Apple peut représenter 3% du Nasdaq aujourd'hui et voir son influence grandir le mois suivant pour peser 3,5%. De la même façon, le marché japonais peut surperformer cette année avec +15%, mais sous-performer l'année suivante avec seulement +2% quand l'Europe progresse de +8%.

Investir uniquement sur son marché domestique peut sembler rassurant pour un épargnant ordinaire, mais une stratégie diversifiée nécessite une ouverture internationale que seules certaines enveloppes permettent.

Qu'offre le CTO en termes de diversification ?

L'un des aspects du Compte-Titres Ordinaire est la diversité des placements qu'il autorise. Contrairement au PEA qui se limite essentiellement aux actions européennes, le CTO permet d’accéder aux marchés internationaux.

Avec un CTO, vous pouvez :

Investir dans différentes zones géographiques : Des entreprises françaises comme LVMH ou Sanofi, des titres américains comme Apple, Microsoft ou Tesla, ou encore des sociétés japonaises innovantes comme Toyota ou Nintendo.

Diversifier par classe d'actifs : Accéder aux ETF (Exchange Traded Funds) – ces fonds cotés qui répliquent fidèlement un indice – et diversifier votre portefeuille en une seule transaction, que ce soit sur le CAC 40, le S&P 500 ou des indices sectoriels spécialisés.

Investir dans des obligations : Souscrire à des obligations, qui consistent à prêter de l'argent à un État (OAT françaises, Bunds allemands, Treasuries américains) ou à une entreprise (obligations corporates), avec des rendements et des profils de risque variables.

L'éventail des instruments disponibles

Le CTO ne se limite pas aux investissements traditionnels. Il donne accès à différents d'instruments financiers :

Investissement thématique : ETF sectoriels focalisés sur l'intelligence artificielle, les énergies renouvelables, la biotechnologie, ou encore l'eau et l'alimentation mondiale.

Comment construire une stratégie globale ?

Cette ouverture à l'international signifie qu'un investisseur, même débutant, peut construire une stratégie diversifiée géographiquement.

Exemple de portefeuille diversifié :

• 40% d'actions européennes (via un ETF Euro Stoxx 50 ou des titres individuels français et allemands)
• 25% d'actions américaines (via un ETF S&P 500 ou des valeurs technologiques du Nasdaq)
• 15% d'actions des marchés émergents (ETF MSCI Emerging Markets)
• 10% d'obligations gouvernementales (mix euro/dollar)
• 10% de liquidités ou obligations courtes pour la flexibilité