Planning en risicomanagement

Les 2 van 8

Het opstellen van een handelsplan

Hoe stelt u een handelsplan op?

Ieder handelsplan is persoonlijk en uniek, dus is er geen vaste formule om het perfecte plan op te stellen. In de meeste plannen moeten echter de volgende aspecten aan bod komen:

Motivatie

Waarom wilt u belegger worden? Vanwege het geld, de opwinding of om meer ervaring en kennis op te doen met betrekking tot de financiële markten? Het is hoe dan ook een goed idee om dit op te schrijven omdat uw motivatie u als belegger in grote mate definieert. 

Tijdsbesteding

Voordat u echt als belegger aan de slag gaat, is het verstandig om uit te zoeken hoeveel tijd u kunt besteden aan het handelen. Individuen die bijvoorbeeld een groot aantal transacties per dag willen uitvoeren, zullen veel meer tijd moeten besteden aan het handelen dan bijvoorbeeld investeerders die onderliggende waarden willen kopen waarvan de waarde in de loop der jaren zal stijgen.

Het is ook belangrijk om uzelf voldoende voor te bereiden op het handelen, waaronder training, het oefenen van uw strategieën en het analyseren van de markten. 

Handelsdoelstellingen

Zodra u uw motivatie om te handelen en de hoeveelheid tijd die u eraan wilt besteden heeft opgeschreven, kunt u beginnen met het definiëren van uw handelsdoelen. Deze doelen zouden geen grote plannen moeten zijn over hoe u een groot huis of een jacht gaat kopen met uw winsten. Effectieve handelsdoelen moeten Specifiek, Meetbaar, Afzienbaar, Relevant en Tijdsgebonden zijn. Ze moeten kortom SMART zijn:

Vraag

Welke van de volgende uitspraken is een SMART doel?
  • a 'Ik wil in de volgende 12 maanden de waarde van mijn portefeuille verhogen met 10%'
  • b 'Ik wil snel rijk worden'

Juist

Onjuist

De eerste uitspraak is een SMART doel:
  • De cijfers zijn specifiek
  • U kunt uw success meten
  • Deze is afzienbaar, in de veronderstelling dat u voldoende handelskapitaal heeft om de markt op te gaan
  • Het gaat over het handelen, dus het is relevant
  • Er is sprake van een tijdsperiode
Antwoord tonen

Uw risicohouding

Marktprijzen veranderen voortdurend en zelfs de veiligste financiële instrumenten brengen een zekere mate van risico met zich mee. Een belegging die voor de één een opwindende kans lijkt, kan voor de ander gevaarlijk en stressvol aanvoelen. Voordat u gaat handelen is het dus belangrijk om uit te zoeken hoeveel risico u bereid bent op u te nemen, zowel voor elke afzonderlijke handelstransactie als voor uw algemene handelsstrategie.

Uw risicohouding en handelsdoelen zijn vaak verbonden. Een belegger die bijvoorbeeld ieder jaar 100% rendement wilt behalen, zal een groter risico willen lopen om de doelstelling te halen. Terwijl een meer behoudende belegger slechts een kleine hoeveelheid beleggingskapitaal wil riskeren om 10% jaarlijkse groei te realiseren.

Handelskapitaal

Wij zullen nu naar het kapitaal kijken, uw kapitaal en welk deel u kunt gebruiken voor uw handelsactiviteiten. Dit is uw handelskapitaal.

Het is vanzelfsprekend, maar van wezenlijk belang, dat u niet meer riskeert dan u zich kunt veroorloven om te verliezen.

Terwijl niemand handelt om geld te verliezen, moet u zich ervan bewust zijn dat sommige beleggers het gehele handelskapitaal kwijtraken en soms de verliezen de inleg overstijgen. U moet er altijd zeker van zijn dat u zich het maximale potentiële verlies op iedere transactie kunt veroorloven. Reken dit na iedere keer voordat u een positie opent. En als u op dat moment niet voldoende geld heeft, oefent u het handelen met een demo rekening totdat u wel voldoende geld heeft.

Markten om op te handelen

Er zijn zo veel markten ter beschikking; hoe kiest u met welke markt u begint?

Onderzoek is een wezenlijk onderdeel van handelen, dus is het verstandig om te beginnen met de markten waarin u geïnteresseerd bent. Als u bijvoorbeeld graag op de hoogte blijft van technologietrends of retailbedrijven, zult u het handelen in aandelen in deze bedrijfstakken waarschijnlijk sneller onder de knie krijgen dan het speculeren op grondstoffen zoals maïs of vee.

Het is ook van cruciaal belang om naar het volgende te kijken:

  • Handelstijden – wanneer is de markt geopend?
  • Volatiliteit – hoeveel punten beweegt deze markt gemiddeld per uur/dag/week?
  • Positie/contractgrootte – hoeveel zult u winnen of verliezen voor elke puntenbeweging in de prijs?

Als deze factoren niet passen bij uw handelsstijl of bij uw risicohouding, zoekt u een andere markt uit.

Als u uw besluit eenmaal heeft genomen, is het belangrijk om geconcentreerd te blijven. Hoe meer u begrijpt van uw markt en waarom de prijs zich beweegt, hoe waarschijnlijker het is dat u toekomstige bewegingen nauwkeurig zult kunnen voorspellen.

Verslaglegging

Een handelsplan werkt alleen als het wordt ondersteund door een handelsdagboek.

Hier schrijft u alles op wat er gebeurt tijdens een handelstransactie, waaronder de reden waarom u deze heeft geopend, de verwachte winst en het maximale risico, het instappunt, het uitstappunt en de marktbewegingen tijdens de transactie.

U moet ook bijhouden hoe u zich voelde vóór, tijdens en na de transactie aangezien dit u helpt om gedisciplineerd te blijven en om te voorkomen dat u emotionele beslissingen neemt.

Als u bijvoorbeeld een transactie vroegtijdig heeft gesloten omdat u bang was dat de markt zich zou keren, schrijft u dit op. Bleef de markt zich in uw voordeel bewegen om uw doelniveau te behalen, of ging de markt zich in uw nadeel bewegen, zoals u had gedacht? Noteer waarom u heeft besloten om van uw plan af te wijken. Speelde emotie een rol of moet uw plan worden herzien?

Dankzij de verslaglegging kunt u ook zien hoe u presteert over een tijdsperiode:

  • Maakt u over het algemeen winsten of lijdt u verliezen?
  • Wat is uw winpercentage?
  • Als u wint, wint u dan gewoonlijk meer of minder dan wanneer u verliest?
  • Zijn bepaalde markten/tijden/handelscriteria winstgevender dan andere?

Het bijhouden van deze statistieken stelt u in staat om een betere belegger te worden en helpt u om uw doelen te bereiken.

Samenvatting

  • Elk handelsplan is persoonlijk en uniek, maar uw handelsplan zou in ieder geval het volgende moeten bevatten:
    • Motivatie
    • Tijdsbesteding
    • Handelsdoelstellingen
    • Risicohouding
    • Handelskapitaal
    • Markten om op te handelen
    • Verslaglegging
Les voltooid