Het risico van de hefboom op het handelen

De hefboom is over het algemeen een krachtig en nuttig onderdeel van CFD's. Deze geeft u de mogelijkheid posities in te nemen op belangrijke markten zonder de gehele waarde in te leggen en uw potentiële winsten te vergroten. De hefboom kan echter gevaarlijk zijn. Indien de markt zich tegen u beweegt kunt u vergrote verliezen oplopen. 

Het gebruik van hoge margeniveaus

Bij excessieve margeniveaus (hoger dan die van IG) heeft de hefboom nog een ander effect. Naast de standaard vergroting van W&V, zal deze iedere keer uw kans op een winstgevende transactie verminderen.

Bij IG vinden wij dat al onze cliënten het risico van de hefboom moeten begrijpen en de omstandigheden waaronder deze de kans op een winstgevende transactie kan ondermijnen.

Wij vinden ook dat het toegang hebben tot excessief hoge margeniveaus niet wenselijk is voor onze cliënten. Wij stellen daarom onze margeniveaus overeenkomstig vast. 

Wat is de invloed van een hoge hefboom op uw transacties?

Deze grafiek toont hoe een te hoge hefboom de kans op een winstgevende transactie ondermijnt. Deze onbalans is het resultaat van de manier waarop de hefboom verband houdt met de transactiekosten (spread, commissie en financieringskosten). 

Indien er geen transactiekosten zijn, heeft de hefboom die u gebruikt geen invloed op uw kans op succes. Indien u willekeurige transacties zou plaatsen, zonder enige inzicht of vaardigheid en even grote winsten wilt behalen als uw maximale stop-loss, zult u waarschijnlijk de helft van uw transacties winnen en de andere helft verliezen.  

Dit staat los van de marge die u heeft gebruikt en wordt weergegeven door de horizontale stippellijn in de grafiek. 

Transactiekosten vormen echter een barrière tussen u en een winstgevende transactie. Met andere woorden, de kosten zorgen ervoor dat de kansen zich tegen u keren. Voor de meeste margeniveaus is er sprake van slechts een kleine verschuiving.

Wanneer de hefboom die u gebruikt echter zo hoog is dat de marge op uw transactie 10 tot 20 keer lager is dan uw kosten, zal uw kans op verlies zeer snel toenemen. Dit is omdat deze kosten zwaar drukken op de onderhoudsmarge, waardoor de kans toeneemt dat uw transactie wordt gesloten.

Om dit te verduidelijken moet u denken aan de meest extreme situatie, waarbij uw onderhoudsmarge exact gelijk staat aan uw transactiekosten voor een transactie. U zou uw transactie plaatsen en de transactiekosten zouden u nul onderhoudsmarge voor uw positie geven. Hierdoor zou uw transactie iedere keer direct gesloten worden – ongeacht uw handelsstrategie of hoe de markten bewegen.

Hoe helpen wij dit voorkomen?

Bij IG werken wij er hard aan om de transactiekosten voor u te minimaliseren, door onze kosten (niet enkel de spread en commissie, maar ook de financieringskosten) op een zeer lage prijs te houden. 

Wij limiteren ook onze maximale marge per product, om u te beschermen tegen een ongebalanceerde W&V ratio met betrekking tot uw transacties. 

De onderstaande grafiek toont de inleg-tot-transactie kosten ratio voor enkele van onze belangrijkste markten, door de ons toegestane absolute minimale marge en onze standaard transactiekosten te handhaven. 

Zelfs als u het hoogste door ons toegestane margeniveau zou hanteren, zou u niet blootgesteld worden aan een aanzienlijk ongebalanceerde W&V ratio.  

Realistische margeniveaus hanteren

In het algemeen adviseren wij u niet de minimaal toegestane marge te gebruiken wanneer u handelt – onze minimale marges zijn zo ingesteld om u de flexibiliteit te geven indien nodig, dan het normale margeniveau dat u normaal gesproken dient aan te houden wanneer u handelt. Onze meest succesvolle beleggers en oudste cliënten houden vaak meer marge aan dan vereist is volgens ons margebeleid. 

Vele bedrijven bieden hogere marge dan IG, waardoor cliënten grotere handelsgroottes kunnen handelen terwijl zij veel minder marge dienen aan te houden. Deze bedrijven brengen soms ook hogere transactiekosten in rekening, vaak in de vorm van zeer hoge financieringskosten. 

Hierdoor hebben hun cliënten iedere keer een zeer hoge kans op een verliesgevende transactie. Met dit bedrijfsmodel willen bedrijven zoveel mogelijk winst behalen door hun cliënten aan te moedigen te verliezen, wat betekent dat deze bedrijven profiteren van onervaren beleggers. Wij vinden niet dat CFD-aanbieders op een dergelijke manier te werk kunnen gaan. 

Wij hanteren een ander bedrijfsmodel. Wij hedgen het merendeel van de netto exposure van onze cliënten. Dit betekent dat onze inkomsten en de algemene handelsprestatie van onze cliënten los van elkaar staan en dat er ons alles aan gelegen is u bij uw handelsactiviteiten gedurende lange termijn te ondersteunen.

Contact

Ons professionele team staat voor u klaar:

zo. 9:00 uur - vrij. 23:00 uur

zaterdag: 10:00 - 18:00 uur

Meer weten over IG? 

020-794 6610

Einfo.nl@ig.com

Voor clienten:

0800-295 0001

Eklantenservice.nl@ig.com