Qu'est-ce qu'un client professionnel et comment le devenir ?

Qu’est-ce qu’un client professionnel ?

Un client professionnel est considéré capable de prendre ses propres décisions d’investissement et de comprendre les risques qui y sont liés avec une plus grande autonomie que les clients particuliers. Cela leur permet d’avoir accès à des taux et avantages plus intéressants mais implique de renoncer à certaines des protections de la FCA et de la BaFin assurées aux clients particuliers.

Certains clients particuliers peuvent être éligibles au statut de client professionnel. Si tel est votre cas, l’option de changement de statut apparaîtra automatiquement dans My IG lorsque vous serez connecté.

Quels sont les avantages liés au statut de client professionnel ?

Les avantages pour les clients professionnels sont :

  • Une réduction importante des taux de couverture actuels, vous permettant ainsi de bénéficier d’un effet de levier plus important (par exemple le taux de couverture du CAC passe de 5% à 0,45%)*
  • Un accès à une équipe dédiée pour la gestion de votre compte
  • Trois mois d'essai gratuits à ProRealTime, une plateforme d'analyse graphique avancée

Quels sont les risques ?

En acquérant le statut de client professionnel, vous devrez renoncer à certaines protections assurées par la FCA, la BaFin, telles que :

  • La protection contre le solde débiteur ne s’appliquera pas à vous. Vous serez dans l’obligation d’effectuer des versements additionnels dans l’éventualité où votre compte passerait en solde négatif.
  • Lorsque nous nous adressons à nos clients particuliers, nous devons utiliser un langage clair et faire preuve d'une grande vigilance lorsque nous évoquons les risques et les avantages du trading avec effet de levier. Nous pouvons, en revanche, utiliser un langage plus technique lorsque nous nous adressons à nos clients professionnels.
  • Nous sommes tenus de nous assurer que les clients particuliers ont les connaissances et l'expérience nécessaires pour investir sur nos produits. S'agissant de nos clients professionnels, nous estimons qu'ils ont le niveau d'expérience et les compétences nécessaires pour investir sur nos produits.
  • Lorsque nous exécutons vos ordres, nous nous devons de vous fournir la meilleure exécution possible. Pour les clients particuliers, nous devons accorder la priorité au coût global et au coût de la transaction pour offrir la meilleure exécution possible. Pour les clients professionnels, nous pouvons accorder la priorité à d'autres facteurs pour vous offrir la meilleure exécution possible, tout comme la rapidité et la probabilité d'exécution, si nous déterminons qu'elles sont tout autant ou plus importantes que le coût global. En pratique, cela ne changera pas la manière dont nous exécutons vos ordres.

Comment devenir client professionnel ?

Vous pouvez demander à acquérir le statut de client professionnel en vous connectant à My IG et en cliquant sur ‘Paramètres’ puis ‘Statut du client et du compte’.

Pour être éligible au statut de client professionnel, vous devrez remplir plusieurs critères liés à vos expériences de trading, à votre portefeuille d’investissement et/ou à votre activité professionnelle.

Autres questions

Puis-je par la suite changer d’avis et ne plus être considéré comme un client professionnel ?

 

Oui, vous pouvez nous contacter et nous indiquer que vous ne souhaitez plus être considéré en tant que client professionnel à tout moment.

Ce changement s’appliquera-t-il à tous mes comptes ?

 

Oui, ce changement s’appliquera à tous vos comptes IG.

Quels sont les critères pour être éligible au statut de client professionnel ?

 

Vous devrez remplir au moins deux des trois critères ci-dessous :

  1. Expérience professionnelle : Vous devez avoir travaillé pendant au moins un an dans le secteur de la finance à un poste nécessitant une connaissance des CFD. 
  2. Portefeuille d’investissement : Vous devez posséder un « portefeuille d'investissement» (comptes d'épargne et instruments financiers compris) égal ou supérieur à 500 000€. Les instruments admissibles incluent les épargnes en espèce, portefeuilles d'actions, comptes de trading, fonds communs et produits de retraite individuels autogérés. Les retraites d'entreprise gérées, actifs non commercialisables, propriétés, voitures de luxe et l’or ne sont pas admissibles. 
  3. Expérience de trading : Vous devrez avoir passé au moins 40 ordres, dans des volumes significatifs au cours de l’année précédente. Un volume significatif consiste en une valeur notionnelle de 10 000€ pour les actions et de 50 000€ pour toutes les autres valeurs. Acheter un contrat France 40 à 10€/point puis le clôturer équivaut à un ordre unique. Ces ordres ne doivent pas obligatoirement avoir été placés chez IG. 

Est-ce que l’expérience acquise avec IG est prise en compte dans ma demande de changement de statut ?

 

Seulement en termes d’expérience de trading. Si vous souhaitez acquérir ce statut sur la base de votre expérience professionnelle, vous devrez également justifier d’un poste dans le secteur de la finance nécessitant une connaissance des CFD. 

Quel genre de preuves dois-je fournir ?

 

Nous pouvons vous demander de fournir une preuve de votre portefeuille d’investissement regroupant 500 000€ d’instruments financiers ou d’épargne. Cette preuve peut se présenter sous la forme d’un relevé bancaire ou d’un relevé de portefeuille d’actions. 

Pour les ordres qui n’ont pas été passés chez IG, nous pouvons vous demander de fournir un relevé de compte indiquant suffisamment d’ordres de la valeur nominale requise.

Nous aurons besoin d’une description détaillée de votre expérience professionnelle expliquant votre ou vos poste(s) précédent(s) et leur(s) lien(s) avec les produits dérivés.

Si je me déclare en tant que professionnel, cela aura-t-il un impact sur mon statut fiscal ?

 

IG ne dispose pas d’informations particulières impliquant un quelconque impact sur votre statut fiscal. Le changement de statut de client particulier à client professionnel est une classification réglementaire et n’impacte en rien la nature du produit proposé qui reste un CFD. Si vous êtes préoccupé par l’impact de ce changement sur votre statut fiscal individuel, nous vous recommandons de demander un avis indépendant. L’imposition dépend des circonstances individuelles des clients, c’est pourquoi IG n’est pas en mesure de fournir quelconque conseil ou garantie concernant votre situation fiscale.

Puis-je changer de statut en ayant un compte joint ?

 

Oui. Cependant, chaque détenteur du compte devra remplir les critères afin que ce changement soit possible.

Puis-je changer de statut en ayant un compte société ?

 

Oui, vous pouvez changer de statut en ayant un compte société. Cependant, il est important de noter qu’en basant votre demande de statut professionnel sur votre expérience de trading ou la valeur de votre portefeuille d’investissement, ces informations devront être au nom de votre société. En revanche, le critère de l’expérience professionnelle se réfèrera à la personne requérant le changement de statut.

* Les régulateurs européens ont annoncé de nouvelles restrictions concernant la commercialisation de certains produits aux clients particuliers. Cela signifie que les taux de couverture minimums seront compris entre 3,33% et 20% (selon la catégorie d’actifs) sur les CFD.

Si vous répondez aux critères de la Financial Conduct Authority (FCA) et de la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), et que vous décidez d’acquérir un statut de client professionnel, ces règles ne s’appliqueront pas à vous. Cependant, ce changement entraînera la perte de certaines protections réglementaires.

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Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les options sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital. Les pertes peuvent être extrêmement rapides. Le service d'exécution d'ordres au travers d’un compte risque limité présente un risque de perte du capital investi. Les CFD et les options sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Le service d'exécution d'ordres au travers d’un compte risque limité présente un risque de perte du capital investi.