Så lägger du upp en tradingplan

Alla tradingplaner är personliga och unika, så det finns ingen mall för den perfekta tradingplanen. De flesta tradingplaner bör dock ta upp följande punkter:

Motivation

Varför vill du handla? Är det för pengarnas eller spänningens skull, eller för att lära dig mer om de finansiella marknaderna? Oavsett vad du har för motivation är det en bra idé att skriva ner den eftersom den är en viktig del av dig som trader.

Tid

Innan du börjar handla kan det vara lämpligt att fundera över hur mycket tid du vill ägna åt din handel. Personer som exempelvis vill göra flera transaktioner om dagen behöver ägna mer tid åt handeln än investerare som kanske föredrar att köpa tillgångar som ökar i värde över flera år.

Det är också viktigt att du ägnar tillräckligt med tid åt att förbereda dig för handeln, bland annat genom att utbilda dig, testa olika strategier och analysera marknaderna.

Handelsmål

När du har skrivit ner din motivation för att handla och hur mycket tid du kan ägna åt handeln är det dags att börja fastställa dina handelsmål. Dina mål bör inte röra sig kring att du ska köpa ett stort hus eller en yacht för vinsterna. Effektiva handelsmål måste vara Specifika, Mätbara, Accepterade, Realistiska och Tidsbundna. Med andra ord ska ett handelsmål vara SMART:

Riskattityder

Marknadspriserna förändras ständigt och även de säkraste av de finansiella instrumenten är förknippade med risker. En investering som verkar som en spännande möjlighet för en person kan kännas skrämmande eller jobbig för en annan. Därför är det viktigt att du bestämmer dig för hur stora risker du är beredd att ta innan du börjar handla. Detta gäller både för enskilda positioner och för handelsstrategierna i stort.

Din riskattityd är oftast nära förknippad med dina handelsmål. En trader som till exempel har en årlig avkastning på 100 % som mål är kanske beredd att ta större risker. En mer konservativ investerare vill kanske bara riskera en liten del av investeringskapitalet för att nå en årlig tillväxt på 10 %.

Handelskapital

Nu blir det lite mer allvar, eftersom det är hög tid att titta på pengarna. Mer specifikt, dina  pengar och hur mycket du har råd att lägga på handeln. Dessa pengar utgör ditt handelskapital.

Det kan verka självklart, men det är oerhört viktigt att du aldrig riskerar mer än du har råd att förlora.

Ingen handlar för att förlora pengar, men du måste komma ihåg att vissa handlare faktiskt förlorar hela sitt handelskapital – och ibland mer än så. Du måste alltid försäkra dig om att du har råd med varje positions största potentiella förlust. Kom därför ihåg att räkna efter ordentligt innan du öppnar nya positioner. Har du inte tillräckligt med pengar just nu kan du alltid öva dig på att handla med ett demokonto

Intressanta marknader

Hur bestämmer du vilka marknader du vill börja med när det finns så många att välja mellan?

Efterforskningar är en viktig del av handeln och det troliga är att du börjar med att titta på de marknader som du är särskilt intresserad av. Håller du till exempel koll på de senaste tekniktrenderna eller på detaljhandeln kanske det känns mer självklart att handla aktier i de sektorerna, snarare än att spekulera på råvaror som majs eller boskap.

Du måste också tänka på följande:

• Handelstider – när är marknaden öppen?
• Volatilitet – hur många punkter förändras marknadskurserna i genomsnitt på en timme/dag/vecka?
• Storlek på positioner/kontrakt – hur mycket kommer du att tjäna/förlora per förändring i punkter?

Om de här faktorerna inte stämmer in på hur du vill handla, eller passar dina riskattityder, borde du välja en annan marknad.

När du väl har valt marknad är det viktigt att du behåller fokus. Ju bättre förståelse du får för en marknad, desto större är chansen att du kan förutse kommande förändringar på marknaden med större precision.

Dagbok

Vill du att din tradingplan ska fungera behöver du stödja den med en tradingdagbok.

Här skriver du ner allt som händer med en position, som varför du öppnade den, förväntad vinst och största möjliga risk, ingångsnivå, utgångsnivå och hur marknaden såg ut när positionen var öppen.

Du borde också skriva ner hur du kände dig före, under och efter varje transaktion eftersom det kan hjälpa dig att hålla dig disciplinerad och undvika att påverkas av dina känslor.

Om du till exempel stängde en position tidigt eftersom du var orolig att marknaden skulle vända, skriver du ner det. Fortsatte marknaden röra sig till din målnivå eller vände den som du trodde? Skriv ner varför du valde att avvika från planen. Lät du känslorna ta överhanden eller behöver planen ändras?

Du kan också använda dagboken för att se hur det går för dig under en längre tidsperiod:

• Har du börjat få fler vinster över lag eller förlorar du pengar?
• Vad har du för vinstprocent?
• När du går med vinst, brukar det vara mer eller mindre än när du går med förlust?
• Har några marknader/tider på dagen/handelsstrategier gett större vinst än andra?

Med den här typen av statistik blir det lättare att förbättras som trader och då är du på god väg att uppnå dina mål.