O que é um cliente profissional e como posso me tornar um?

O que é um cliente profissional?

Um cliente profissional é considerado capaz de tomar as suas próprias decisões sobre investimentos e entender os riscos envolvidos, com maior autonomia do que os clientes não profissionais. Isto significa que eles têm acesso a benefícios e tarifas favoráveis, mas renunciam algumas proteções regulatórias oferecidas aos clientes retalhistas.

Alguns clientes podem estar aptos a se tornarem clientes profissionais. Se estiver apto, será apresentado à opção no "My IG" ao iniciar sessão.

Quais são os benefícios de se tornar um cliente profissional?

Os benefícios de se tornar um cliente profissional são:

Uma significante redução nas suas atuais taxas de margem, permitem-lhe negociar com mais alavancagem (ex. a taxa de 0,5% do FTSE foi reduzida para 0.45%)*;
Acesso a uma equipa dedicada de gestão de conta;
Uma avaliação gratuita de três meses do ProRealTime, uma plataforma de gráficos avançados;

Quais são os riscos?

Enquanto cliente profissional, renunciará algumas proteções da FCA, BaFin e Deutsche Bundesbank, como:

As proteções contra saldo negativo não lhe serão aplicadas. Terá obrigação de fazer pagamentos adicionais caso a sua conta entre em saldo negativo.
Ao conversamos com os nossos clientes não profissionais, precisamos usar uma linguagem clara e ter bastante equilíbrio ao falar dos riscos e benefícios de trading com alavancagem. Podemos usar um jargão mais sofisticado ao conversar com os nossos clientes profissionais.
Podemos supor o seu nível de conhecimento e experiência ao avaliar se os nossos produtos são-lhe adequados

Quando executarmos as suas ordens, teremos o dever de propiciar uma política de melhor execução. Para clientes não profissionais, devemos dar prioridade ao custo e preços gerais de uma transação ao propiciar uma política de melhor execução. Para clientes profissionais, podemos priorizar outros fatores ao propiciar uma política de melhor execução, como a velocidade e a probabilidade de execução, se avaliarmos que elas são igualmente ou mais importantes do que o preço geral. Na prática, não mudaremos a maneira de executar as suas ordens.

Como faço para me tornar um cliente profissional?

Pode candidatar-se para ser categorizado como cliente profissional; basta iniciar sessão em “My IG” e selecionar “configurações” e “status de cliente e conta”.

Para ser categorizado como profissional, deve cumprir determinados critérios relacionados ao seu histórico de trading, portfólio de investimentos e/ou o seu histórico profissional.

Outras dúvidas

Posso mudar de ideia se não quiser mais ser classificado como profissional?

Sim, pode entrar em contacto connosco caso não queira mais ser classificado dessa forma.

Esta mudança será aplicada a todas as minhas contas?

Sim, a mudança será aplicada a todas as suas contas da IG.

Quais são os critérios para se qualificar a uma conta profissional?

Deverá cumprir dois de três dos seguintes critérios, para que possa ser classificado como cliente profissional:

Experiência profissional: ao longo da sua carreira deve ter exercido um cargo nalguma insituição financeira por um periodo superior a 1 ano, onde tenha trabalhado diretamente com os CFD ou produtos derivados em geral.
Activos líquidos: deve dispor de um Património líquido no seu nome (carteiras/portfólios de investimento, depósitos a prazo, poupanças, etc.) superior a 500 000 €. Note que pensões corporativas geridas, ativos não transacionáveis, propriedades, carros de luxo ou ouro não são aceites.
Experiência em trading: deve ter realizado em média 10 operações de volume significativo por cada 1 dos últimos 4 trimestres. Volume significativo quer dizer 10 000 € de valor nocional para trading de ações e 50 000 € para os restantes mercados. Note que não é preciso ter feito operações com a IG.

A experiência que adquiri operando com a IG conta como experiência requerida?

Somente em termos de experiência em trading. Se deseja ser classificado por meio da sua experiência profissional, será preciso que tenha exercido função profissional no setor financeiro que onde era exigido conhecimento sobre CFDs.

Que tipo de comprovação devo fornecer?

Provavelmente pediremos a comprovação de um portfólio de investimentos de 500 mil euros em instrumentos financeiros ou dinheiro. Normalmente, mediante extrato bancário ou livro-razão de um portfólio de ações.

Para operações não realizadas junto à IG, poderemos solicitar um livro-razão que demonstre operações o bastante no valor total requerido.

Precisaremos de uma descrição completa da experiência profissional que explique o(s) seu(s) cargo(s) anterior(es) e como teve que lidar com derivativos.

Se me declarar profissional, isso afetará a minha condição fiscal?

A IG não tem conhecimento de nenhum impacto que isso pode ter à sua condição fiscal. A mudança de não profissional para profissional é de classificação regulatória e não influencia a natureza subjacente do produto oferecido, que permanece como um CFD. Se ainda está preocupado com o possível impacto que isso pode ter sobre a sua condição fiscal individual, deve procurar orientações de terceiros. Os tributos dependem das circunstâncias individuais de cada cliente e, portanto, a IG não pode aconselhar nem garantir nada em relação a sua condição.

Posso fazer a transição a partir de uma conta conjunta?

Sim, pode. Contudo, cada um dos titulares da conta precisa estar apto, segundo os critérios, para que isto seja possível.

Posso fazer a transição a partir de uma conta corporativa?

Sim, é possível fazer a partir de uma conta corporativa. No entanto, é importante observar que, ao candidatar-se com base na experiência em trading ou no valor do seu portfólio de investimentos, estes deverão estar no nome da empresa. Se quiser cumprir o critério de experiência profissional, ela deverá dizer-lhe respeito individualmente.

*Os reguladores europeus anunciaram restrições à venda de determinados produtos para clientes não profissionais, em vigor a partir do início de julho. Isso significa margens mínimas iniciais entre 3,33% e 20% (dependendo da classe de ativos) para CFD, e um veto para digital 100s.

Se cumpre os critérios da FCA e deseja ser tratado como cliente profissional, tais regras não lhe são aplicadas — contudo, perderá outras proteções regulatórias conforme listado anteriormente.

O que é um cliente profissional e como posso me tornar um?