Als u een kortetermijntransactie aanhoudt die u overnight open wilt laten staan, worden dagelijkse rentekosten in rekening gebracht.
Deze kosten zijn zowel van toepassing op barrieropties en cash CFD’s die tot en met 23.00 uur (Nederlandse tijd) worden ingenomen.
Futures en forwards leiden niet tot overnight kosten, maar ze hebben wel een grotere spread. Deze contracten worden meestal gebruikt voor langetermijntransacties.
Why are overnight charges applied?
When you trade CFDs, or barriers, you use leverage. This means that you are effectively borrowing the money you need to open your position, apart from the initial deposit you paid.
To keep your CFD or barrier position open after 11:00 PM (Dutch time), an interest rate adjustment is applied to your account to reflect the costs of financing your position overnight.
How can I view the costs charged?
Overnight costs are displayed as separate transactions in your CFD account and do not affect your running profits/losses. At the end of each day, a statement containing all transactions and associated costs is automatically sent to your registered email address.
How are the costs calculated?
Indices
Barrier |
CFD |
For every day that a barrier option or cash CFD position is open on a stock index, adjustments are calculated to reflect the impact of interest and dividends (if applicable).
Currency costs are determined by the currency of the underlying asset for CFDs.
The interest rate benchmark is calculated based on the currency of the underlying instrument.
Please note that positions taken on Friday up to and including 23:00 (Dutch time) will be adjusted by the costs for three days to cover the weekend. |
|
Formula :
Number of contracts x value per contract x price x (2.5% administration fee +/- SONIA%) ÷ 365 |
Formula :
Number of contracts x value per contract x price x (3% administration fee +/- SONIA%) ÷ 365
|
* Price = price at 11:00 PM (Dutch time) + as long – as short
The 365-day divisor is used for the FTSE 100 and other markets in GBP, SGD, and ZAR. For all other markets, a 360-day divisor is used. |
|
Example :
You are buying 200 contracts of our US Tech 100 barrier put The contract value is $1 The price at 11:00 PM (Dutch time) is 6957. The US SOFR rate for 1 month * is 1.53%
Costs = 200 x $1 x 6957 x (2.5% - 1.53%) ÷ 360 = $1.391.400 x 0,97% ÷ 360
= $37.49 overnight costs
We use the US SOFR and the 360-day divisor since you trade the US Index in USD |
Example :
You went short with two contracts on the US Tech 100. The contract value is $100 The price at 11:00 PM (Dutch time) is 6957. The US SOFR rate* for 1 month is 1.53%
Costs = 2 x $100 x 6957 x (3% - 1.53%) ÷ 360 = $1.391.400 x 1.47% ÷ 360
= $56.81 overnight costs
We use the US SOFR and the 360-day divisor since you trade the US Index in USD |
Aandelen en ETF's
Barrier |
CFD |
Valutakosten worden bepaald door de valuta van de onderliggende activa voor barrier opties en CFD's.
Rentebenchmark wordt berekend aan de hand van de valuta van het onderliggende instrument
Leenkosten: Wanneer u short gaat op een aandeel met een cash CFD, worden leenkosten in rekening gebracht. De leenkosten worden verantwoord in een dagelijkse cash aanpassing die wordt toegepast op uw rekening De kosten variëren per aandeel, worden doorgegeven door onze brokers of vertegenwoordigers en omvatten administratiekosten van 0,5%. De leenkosten, evenals de mogelijkheid om een short positie in te nemen, kunnen op korte termijn worden gewijzigd. Om te bepalen of er leenkosten van toepassing zijn en zo ja, wat de kosten zijn, kunt u voorafgaand aan het handelen onze handelaars bellen.
Houd er rekening mee dat posities die op vrijdag tot en met 23.00 uur (Nederlandse tijd) worden ingenomen, worden aangepast met de kosten voor drie dagen om het weekend te dekken. |
|
Formule: Aantal contracten x waarde per contract x prijs x (2.5% administratiekosten +/- SONIA%) ÷ 365/360 |
Formule: Aantal contracten x waarde per contract x prijs x (3%* administratiekosten +/- SONIA%) ÷ 365/360
* Voor minicontracten worden administratiekosten van 3% in rekening gebracht |
* Prijs = prijs om 23.00 uur (Nederlandse tijd) + als long – als short
De deler voor 365 dagen wordt gebruikt voor de FTSE 100 en andere markten in GBP, SGD en ZAR. Voor alle overige markten wordt een deler van 360 dagen gebruikt. |
|
Voorbeeld: U bent long gegaan met 1500 contracten op Rio Tinto Ltd (Australische aandelenmarkt) De contractwaarde is AUD 1 De slotkoers 83,90 De AUD LIBOR-rente voor 1 maand is 1,89%
Kosten = 1500 x 1 x 83,90 x (2,5% + 1,89%) ÷ 360
= £ 125.850 x 4,39%
= AUD 15,35 overnight kosten |
Voorbeeld: U bent long gegaan met 1500 contracten op Rio Tinto Ltd (Australische aandelenmarkt) De contractwaarde is AUD 1 De slotkoers 83,90 De AUD LIBOR-rente voor 1 maand is 1,89%
Kosten = 1500 x 1 x 83,90 x (3% + 1,89%) ÷ 360
= £ 125.850 x 4,89%
= AUD 17,09 overnight kosten |
Forex
Barrier |
CFD |
Voor transacties in forex en spotmetalen berekenen we het tom-next-tarief plus administratiekosten van 0,8%.
Wat is het tom-next-tarief Hier vindt u meer informatie.
Houd er rekening mee dat forex-posities die op woensdag tot en met 23.00 uur (Nederlandse tijd) worden ingenomen, kosten voor drie dagen met zich meebrengen om de vereffening van transacties gedurende het weekend te dekken. Dit komt doordat Forex zich vastzet op een T+2 basis. Wanneer een positie tot en met woensdag 23.00 uur (Nederlandse tijd) wordt ingenomen, wordt deze in feite tot en met het weekend aangehouden, aangezien posities niet kunnen worden vereffend tot na vrijdag 23.00 uur (Nederlandse tijd). Vervolgens leidt het innemen van de positie tot en met vrijdag slechts tot kosten voor één dag. |
|
De eenvoudigste manier om overnight kosten voor forex-paren uit te rekenen, is door de swaprente op te zoeken op ons platform (klik hier voor informatie over hoe u dit kunt doen) en de onderstaande formules te gebruiken: |
|
.PNG/jcr:content/renditions/original-size.webp)
Formule: Long: Aantal contracten x contractwaarde x bied swaprente
Short: Aantal contracten x contractwaarde x vraag swaprente
Voorbeeld: U kocht 10 contracten van een EUR/USD barrier put ter waarde van $1 De bied swap van GBP/USD is -0,85
10 x € 1 x -0,85 = € 8,50 debet |
Formule: Long: Aantal contracten x contractwaarde x bied swaprente
Short: Aantal contracten x contractwaarde x vraag swaprente
Voorbeeld: U gaat long met 1 EUR/USD contract ter waarde van $10 De bied swap van GBP/USD is -0,85
1 x € 10 x -0,85 = € 8,50 debet |
Wat is de basisberekening voor FX-financiering? |
|
Formule: Er zijn drie stappen in deze formule:
Prijs in punten x 0,3% ÷ 360
Wanneer u short gaat Tom-nexttarief - waarde
Wanneer u long gaat Tom-nextarief + waarde
Aantal contracten x waarde van contract x swaptarief |
Formule: Er zijn drie stappen voor deze formule:
Prijs in punten x 0,3% (0,8% voor minicontracten) ÷ 360
Wanneer u short gaat: Tom-nexttarief - waarde
Wanneer u long gaat: Tom-nextarief + waarde
Aantal contracten x waarde van contracten x swaptarief |
Voorbeeld: U kocht 10 contracten van een EUR/USD put ter waarde van $ 1 per contract. Het tom-nexttarief is 0,34 bied/0,39 voor vraag De sluit spotprijs is 1,0650.
Waarde = 10650 x 0,3% ÷ 360 = 0,08875 Swaptarief = 0,34 - 0,08875 = 0,25 (afgerond)
Kosten = 1 x $ 10 x 0,25 = $2,50 krediet*
*Dit is een krediet aangezien de biedrente lager is dan de vraagrente en u een shortpositie heeft. |
Voorbeeld: U bent short gegaan met één standaardcontract voor EUR/USD De contractwaarde is $ 10 Het tom-next-tarief is 0,34 bied/0,39 vraag De sluit spotprijs is 1,0650
Waarde = 10650 x 0,8% ÷ 360 = 0,2366 Swaptarief = 0,34 - 0,2366 = 0,10 (afgerond)
Kosten = 1 x $10 x 0,10 = $1 krediet*
*Dit is een krediet aangezien de biedrente lager is dan de vraagrente en u een shortpositie heeft. |
Grondstoffen
Barrier |
CFD |
Prijzen voor grondstoffen barriers en spot CFD's worden kunstmatig gecreëerd met behulp van de twee meest liquide futurescontracten. Dit resulteert in een natuurlijke beweging tussen deze twee contractprijzen en wordt meegenomen in aanpassingen van overnight kosten. Vervolgens wordt uw rekening gedebiteerd of gecrediteerd, afhankelijk van of u long of short gaat en of de volgende futurecontractprijs hoger of lager is.
Klik hier voor meer informatie over hoe we onze grondstoffen prijzen.
Grondstofkosten zijn gebaseerd op de marktkosten van de carry, plus administratiekosten van 3% per jaar.
Houd er rekening mee dat posities die op vrijdag tot en met 23.00 uur (Nederlandse tijd) worden ingenomen, worden aangepast met de kosten voor drie dagen om het weekend te dekken. |
|
Formule: Er zijn drie stappen voor deze formule:
(P3 – P2) ÷ (T2 – T1)
T1 = afloopdatum van de vorige front future T2 = afloopdatum van de front future P2 = prijs van de front future P3 = prijs van de volgende future
Prijs x 2,5% ÷ 360
Handelsgrootte x (basis + IG-kosten) |
Formule: Er zijn drie stappen voor deze formule:
(P3 – P2) ÷ (T2 – T1)
T1 = afloopdatum van de vorige front future T2 = afloopdatum van de front future P2 = prijs van de front future P3 = prijs van de volgende future
Prijs x 3% ÷ 360
Handelsgrootte x (basis + IG-kosten) |
Voorbeeld: U kocht 10 contracten van een Olie – VS Crude put ter waarde van $ 1 per contract T2 – T1= 31 dagen P2 prijs is 4700 P3 prijs is 4770
Basis + 4770 – 4700 ÷ 31 = £ 2,258 IG-kosten= 4700 x 2,5% ÷ 365
Aanpassing = £10 x (£ 2,258 - £ 0,322) = £ 19,36*
* £ 19,36 wordt op uw rekening bijgeschreven aangezien u een put gebruikte, en het volgende futurescontract was hoger dan het front contract. |
Voorbeeld: U bent short gegaan met één contract van $ 10 op Olie – VS Crude T2 – T2= 31 dagen P2-prijs is 4700 P3-prijs is 4770 Basis + 4770 - 4700 ÷ 31 = £ 2,258 IG-kosten= 4700 x 3% ÷ 365
Aanpassing = £ 10 x (£ 2,258 – £ 0,386) = £ 18,72*
* £ 18,72 wordt op uw rekening gecrediteerd, omdat u short bent gegaan en het volgende futurecontract hoger was dan het eerstvolgende contract. |
Cryptocurrencies
CFD |
| Cryptocurrency-trading is alleen beschikbaar voor professionele traders. Lees meer over onze professionele rekening. Voor Bitcoin en Crypto10 is het tarief voor overnight kosten 0,0417% (15% per jaar). Voor Ether / Bitcoin Cash en Bitcoin Cash / Bitcoin is het tarief voor overnight kosten 0.0208% (7.5% per jaar) en voor alle andere cryptocurrencies is het 0,0556% (20% per jaar). Als u een long-positie inneemt wordt het toepasselijke tarief gedebiteerd, en bij inname van een short-positie wordt het toepasselijke tarief gecrediteerd. Daarnaast brengen we administratiekosten van 0,02778 (10% per jaar) voor Bitcoin, 0,04167 (15% per jaar) voor Ether / Bitcoin Cash en Bitcoin Cash / Bitcoin, en 0,0208 (7,5% per jaar) voor alle andere cryptocurrencies en de Crypto10-index in rekening. Deze kosten dienen te worden betaald voor zowel een long- als een short positie. |
Formule:
Long positie: Aantal contracten x waarde per contract x prijs x (IG-kosten + overnight rentekosten)
Short positie: Aantal contracten x waarde per contract x prijs x (IG-kosten - overnight rentekosten)
|
Voorbeeld: U gaat short met 20 contracten Litecoin De contractwaarde is $1 De huidige prijs is 31,26
Kosten = (20 x $ 1 x 31,26) x (0,0208% – 0,0556%) = $ 625,20 x -0,0348% = $ 21,75 debet |
Overige markten
CFD |
Overnight kosten voor de volgende instrumenten worden berekend op dezelfde manier als voor grondstoffen zonder vaste vervaldata:
EU-volatiliteitsindex, Franse OAT, Duitse Bobl/Bund/Buxl/Schatz, Italiaanse BTP, Japanse staatsobligatie, UK long gilt, US 2-jaar/5-jaar/10-jaar T-Note, US dollar basket, US treasury bond, US ultra treasury bond, volatiliteitsindex.
Op deze markten worden de prijzen voor cash CFD’s kunstmatig gecreëerd met behulp van de twee meest liquide futurescontracten. Dit resulteert in een natuurlijke beweging tussen deze twee contractprijzen en wordt meegenomen in aanpassingen van overnight kosten. Vervolgens wordt uw rekening gedebiteerd of gecrediteerd, afhankelijk van of u long of short gaat en of de volgende futurecontractprijs hoger of lager is.
Kosten zijn gebaseerd op de marktkosten van de carry, plus administratiekosten van 2,5% per jaar.
Houd er rekening mee dat posities die op vrijdag tot en met 23.00 uur (Nederlandse tijd) worden ingenomen, worden aangepast met de kosten voor drie dagen om het weekend te dekken. |
Formule:
Er zijn drie stappen voor deze formule:
1. Basis (de dagelijkse beweging samen met de futurescurve) (P3 – P2) ÷ (T2 – T1) T1 = afloopdatum van de vorige front future T2 = afloopdatum van de front future P2 = prijs van de volgende future P3 = prijs van de volgende future
2. IG-kosten Prijs x 2,5%÷ 360/ 365
3. Aanpassing Handelsgrootte x (basis + IG-kosten) |
De deler voor 365 dagen wordt gebruikt voor de FTSE 100 en andere markten in GBP, SGD en ZAR. Deze deler wordt ook toegepast op alle grondstoffen in CNH.
Voor alle overige markten wordt een deler van 360 dagen gebruikt. |
Voorbeeld:
U gaat short voor 100 contracten op de volatiliteitsindex
De contractwaarde is £100 T2- T1 = 31 dagen P2 prijs is 15,50 P3 prijs is 16,50 Basis = 16,50 - 15,50) ÷ 31 = £ 0,03 IG charge = 15,50 x 3% ÷ 365 = £ 0,00127
Aanpassing = £ 100 x (£ 0,03 - £ 0,001) = £ 2,87*
*£ 2,87 wordt op uw rekening bijgeschreven omdat u short was en het volgende toekomstige contract hoger was dan het frontcontract. |
CFD’s zijn complexe instrumenten en brengen vanwege het hefboomeffect een hoog risico mee van snel oplopende verliezen. 72% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD’s met deze aanbieder. Het is belangrijk dat u goed begrijpt hoe CFD's werken en dat u nagaat of u zich het hoge risico op verlies kunt permitteren.
Derivaten zijn complexe financiële instrumenten. Het traden van deze financiële instrumenten kent een hoog risico van snel oplopende verliezen.
Professionele cliënten kunnen meer verliezen dan hun inleg.
CFD-, optie- en certificatenrekeningen worden aangeboden door IG Europe GmbH. Het geregistreerde adres is Westhafenplatz 1, 60327 Frankfurt, Duitsland. IG Europe GmbH (nummer 148759) is geautoriseerd en wordt gereguleerd door de Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht en de Deutsche Bundesbank. IG Europe GmbH Zweden is geregistreerd bij de Finansinspektionen.
De informatie op deze website is niet gericht aan inwoners van de Verenigde Staten of België en is niet bedoeld voor de verspreiding van, of gebruik door, een persoon in een land of jurisdictie waar zulke verspreiding of zulk gebruik in strijd is met de lokale wet of regelgeving.
CAC 40® is een geregistreerd handelsmerk(en) van Euronext N.V. of haar dochterondernemingen. Euronext N.V. of haar dochtermaatschappijen hebben alle (intellectuele) eigendomsrechten met betrekking tot de Index. Euronext N.V. of haar dochterondernemingen sponsoren, onderschrijven of hebben geen andere betrokkenheid bij de uitgifte en aanbieding van het product. Euronext NV en haar dochterondernemingen aanvaarden geen enkele aansprakelijkheid voor onnauwkeurigheden in de gegevens waarop de Index is gebaseerd, voor eventuele fouten, fouten of weglatingen bij de berekening en/of verspreiding van de Index, of voor de manier waarop deze wordt toegepast in verband met de uitgifte en aanbieding daarvan.
©2003 - 2023