¿Qué es un cliente profesional y cómo me convierto en uno?

¿Qué es un cliente profesional?

Se considera que un cliente profesional es capaz de tomar sus propias decisiones de inversión y de entender los riesgos que esto conlleva con una mayor autonomía que los clientes minoristas. Esto significa que ellos tendrán acceso a tipos de interés favorables y beneficios, pero renunciarán a algunas protecciones normativas que sí tendrían como cliente minorista.

Puede que algunos clientes cumplan los requisitos para clasificarse como clientes profesionales. Si cumple los requisitos, se le presentará la opción en MyIG cuando inicie sesión.

¿Cuáles son los beneficios de convertirse en un cliente profesional?

Los beneficios de ser un cliente profesional son:

  • Una reducción del 10% en sus tasas de margen actuales, lo que le permitirá operar con más apalancamiento (por ejemplo, la tasa del FTSE 100 de un 5% se reducirá a un 0,45%)*
  • Un equipo de cuenta dedicado
  • Una prueba gratuita de tres meses de ProRealTime, una plataforma de gráficos avanzados

¿Cuáles son los riesgos?

Como cliente profesional renunciará a algunas protecciones normativas, como:

  • No se le aplicará la Protección contra el saldo negativo. Tendrá la obligación de realizar pagos adicionales para evitar que su cuenta tenga un balance negativo
  • Al dirigirnos a nuestros clientes minoristas, tenemos que utilizar un lenguaje claro y mantener un buen equilibrio al hablar sobre los riesgos y beneficios de los productos apalancados. Es posible que utilicemos un lenguaje más complejo al dirigirnos a clientes profesionales.
  • Asumiremos su nivel de experiencia al aceptar que nuestros productos son apropiados para usted
  • Al ejecutar sus órdenes, nos comprometemos a ofrecerle la mejor ejecución. En el caso de los clientes minoristas, debemos priorizar el precio y coste globales de una transacción cuando ofrecemos la mejor ejecución. En el caso de los clientes profesionales, priorizamos otros factores, como la velocidad y probabilidad de ejecución si determinamos que son igual o más importantes que el precio global. En la práctica, no apreciará cambios en el modo en el que ejecutamos sus órdenes

¿Cómo puedo convertirme en cliente profesional?

Puede solicitar que se le clasifique como cliente profesional iniciando sesión en My IG, haciendo clic en 'Preferencias' y luego en 'Estado de la cuenta y de cliente'.

Para poder ser clasificado como cliente profesional, tiene que cumplir ciertos requisitos en su historial de operaciones, su cartera de inversiones y/o su experiencia laboral.

Otras preguntas

¿Puedo cambiar de idea si ya no quisiese que se me clasificase como cliente profesional?


Sí, puede ponerse en contacto con nosotros si ya no quisiera que se le clasificase de esta manera.

¿Se aplicará este cambio a todas mis cuentas?


Sí, el cambio se le aplicará a todas sus cuentas de IG.

¿Cuáles son los requisitos para convertirse en cliente profesional?

Tendrá que cumplir dos requisitos de los tres siguientes para que se le clasifique como cliente profesional:
  1. Experiencia profesional: Tiene que haber trabajado en el sector financiero en un puesto profesional (que requiere conocimientos sobre CFD) durante por lo menos un año.
  2. Cartera de inversiones: Es necesario que tenga una ‘cartera de instrumentos financieros’ (definida como depósitos en efectivo e instrumentos financieros) de 500.000€ o más. Los instrumentos que se aceptan incluyen efectivo, carteras de acciones, acciones, cuentas de trading y fondos de inversión. No se aceptan pensiones privadas, activos no comercializables, propiedades, coches de lujo, u oro físico.
  3. Experiencia operativa: Es necesario que haya realizado 40 operaciones de un tamaño significativo en el último año. Un tamaño significativo es de 10.000 euros para operaciones en acciones y de 50.000 euros para el resto. Abrir y cerrar una posición larga cuenta como una operación. No tiene por qué haber operado con IG.

¿Cuenta la experiencia que he ganado con IG para la solicitud?


Solo en lo que se refiere a la experiencia operativa. Si quiere que se le clasifique en base a su experiencia profesional, tendrá que haber tenido un puesto en el sector financiero en el que hiciesen falta conocimientos sobre CFD.

¿Qué tipo de pruebas tengo que presentar?


Lo más probable es que le pidamos que pruebe su cartera de 500.000€ en instrumentos financieros o efectivo. Esto normalmente tendría que ser un extracto bancario o el libro de contabilidad de su cartera de acciones.

Para las operaciones que no se hayan realizado con IG, puede que le pidamos un libro de contabilidad que muestre las operaciones suficientes o el valor nocional requerido.

Necesitaremos una descripción exhaustiva de su experiencia profesional en la que se explique(n) su(s) puesto(s) anterior(es) y cómo estos le pusieron en contacto con derivados.

Si me declaro como profesional, ¿esto afectará a mi situación fiscal?


IG no está al tanto del impacto que esto tendrá en su situación fiscal. El cambio de minorista a profesional es una clasificación legislativa y no afecta a la naturaleza subyacente del producto que se ofrece, que es el CFD. Si le preocupa el impacto que esto tendrá en su situación fiscal individual, debería consultarlo con un asesor independiente. La situación fiscal de un cliente depende las circunstancias personales de cada uno y, por tanto, IG no está capacitado para darle consejo o darle ninguna garantía al respecto.

¿Puedo hacerlo desde una cuenta conjunta?


Sí, sí puede. Sin embargo, cada uno de los miembros de la cuenta tendrá que cumplir los requisitos para que esto sea posible.

¿Puedo hacerlo desde una cuenta corporativa?


Sí, sí puede. Sin embargo, es importante tener en cuenta que si está solicitándolo en base a su experiencia operativa o a su cartera de inversiones, todo ello tendría que estar en nombre de la empresa. Si quiere cumplir los requisitos en base a su experiencia profesional, esto tendrá que ser en base a su experiencia individual.


* Los reguladores europeos han anunciado restricciones a la hora de vender ciertos productos para los cliente minoristas, que entrarán en vigor a principios de julio. Esto supone márgenes mínimos de entre un 3,33% y un 20% (dependiendo del tipo de activo) en CFD.

Si cumple los requisitos reglamentarios y decide que le traten como cliente profesional, estas normal no se le aplicarán – sin embargo, perderá otras protecciones normativas mencionadas anteriormente.

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