リスクを管理する

リスクを判断する

投資を行う際には現実的に取り得るリスクのレベルを見極めることが非常に重要です。

このリスク評価をベースとしてはじめてどんな投資商品にいくら投資することができるのか算出することができます。異なる投資商品には異なるリスクレベルがあります。適切にバランスされたポートフォリオを図式化するとピラミッドに非常に近い形となります。

投資リスクのピラミッド

リスクレベルを決定したら、投資リスクピラミッドを使ってリスク許容度に応じた資産クラスを選択します。ピラミッドの下部に近いほどリスクが低い資産クラスとなりポートフォリオの中で最もボリュームが多いゾーンとなります。

下記は投資リスク・ポートフォリオの基本的な例です。

この投資リスク・ピラミッドのコンセプトはひとつの目安に過ぎませんが、安全で効率的な投資のためにはこのような考え方を意識し、目標とすべきリターンを得るために無理なく使えるお金と時間についてじっくりと考える有効なツールと言えます。

本ウェブサイトの 「取引プランを立てる」のページでは、効果的な投資運営の管理方法について解説しております。こちらも是非ご覧ください。

投資リスクのピラミッド