Élaboration d’un plan de trading

Votre plan de trading

Élaborer un plan de trading

Un plan de trading est un outil que vous pouvez adapter en fonction de votre style de trading. Vous pouvez y inclure toutes les données qui vous semblent utiles. Les étapes suivantes vous donneront toutefois les éléments essentiels à prendre en compte.

La rubrique 'Historique' dans Insight vous permettra de constater vos progrès et d’ajouter des notes et des graphiques à chaque fois que vous ouvrirez, clôturerez ou modifierez une position. Vous retrouverez l’historique de vos transactions sous l’onglet Mon Compte en haut de chaque page.

1. Apprenez à vous connaître en tant qu’investisseur

Tout d’abord, vous devez être en mesure de compléter cette phrase :
'Je veux être un bon investisseur, parce que…’ 

Deuxièmement, vous devez être capable d’évaluer objectivement vos forces et vos faiblesses, mais également vos propres traits de caractère qui pourraient éventuellement influencer vos décisions d’investissement.

2. Définir et comprendre vos objectifs d’investissement

Définir des objectifs pour vos investissements constitue l’une des étapes les plus importantes de l’élaboration d’un plan de trading. La définition des objectifs est également une étape que la plupart des investisseurs négligent.

Vos objectifs doivent être définis avec la plus grande précision aussi bien en termes de gains que de délai. Ce n’est qu’en définissant et en quantifiant vos objectifs que vous pourrez déterminer si vous les avez atteints.

La plupart des plans de trading suggèrent de définir des objectifs d’investissement précis, sur une base quotidienne, hebdomadaire, mensuelle, semestrielle, annuelle et à vie.

Définir des objectifs d’investissement au quotidien peut vous sembler absurde, voire impossible, tout comme il peut paraître inutile de se fixer des objectifs à vie. Au-delà du résultat, c’est la réflexion qui est importante et donc bénéfique.

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3. Choisissez le type de trading qui vous intéresse

Lorsque vous souhaitez investir sur les marchés financiers, plusieurs possibilités s'offrent à vous. Certains investisseurs préfèrent utiliser la même méthode de trading, tandis que d’autres parviennent à intégrer plusieurs types de trading dans un même plan.

Il est évident que vous pouvez adapter votre plan de trading au fur et à mesure que vous développez votre connaissance des marchés. Cependant, vous devez éviter d’essayer un nouveau type de trading sur un coup de tête, sans vous assurer auparavant qu’il convient à votre style de trading.

4. Identifiez les marchés et la durée d'investissement

Vous devez non seulement identifier les types de trading qui vous intéressent, mais également les marchés qui vous conviennent le mieux.

Pour faire ce choix, l’élément essentiel est votre niveau de connaissance de chaque marché (qu'il s'agisse d'actions de sociétés, de matières premières, d'indices ou de devises) et des facteurs qui les animent. Plus vous aurez de connaissances, plus vous serez intéressé par le sujet et plus vous serez à même de prendre les bonnes décisions.

De même, vous devez tenir compte des horaires d'ouverture des marchés afin de vous assurer d’être suffisamment disponible aux moments déterminants.

5. Définissez votre méthode de trading

Une méthode de trading vise à déterminer un ensemble de règles qui permettent d’investir de manière quasi-automatique. Vous devez choisir entre 2 types d’investissement. Soit mécanique, dans ce cas vous choisissez un système qui va guider toutes vos décisions. Soit discrétionnaire, dans ce cas vous prenez des décisions au cas par cas.

Si vous optez pour une méthode d'investissement, celle-ci doit inclure des :

Conditions - détermination des conditions qui, selon vous, représentent une forte probabilité de trade gagnant. Parmi les conditions à déterminer pour définir vos opportunités d’investissement, vous pouvez utiliser le suivi des pics, des creux ou encore des moyennes mobiles.

Seuils de déclenchement - moments précis où vous souhaitez investir, par exemple lorsqu'un marché traverse un nouveau plus haut ou un nouveau plus bas.

6. Ayez conscience du risque que vous êtes prêt à prendre 

La gestion du risque est peut-être l'aspect le plus important de votre plan de trading. Les techniques de gestion du risque sont traitées dans notre module Gestion du risque, mais elles font assurément partie intégrante de tout plan de trading. 

Pour construire votre plan de trading, il est important que vous établissiez des règles de gestion de votre argent et de votre risque en fonction de votre style de trading afin que vous puissiez vous y tenir que la conjoncture soit favorable ou défavorable.

Les questions à se poser :

Quel montant suis-je prêt à risquer sur chaque position ?
Combien de positions puis-je tenir en même temps ?
Quelle exposition maximum suis-je prêt à accepter ?

7. Décidez comment gérer vos positions ouvertes

Cet aspect du plan de trading aborde la manière dont vous gérez vos positions ouvertes. C'est là que vous pouvez être le plus exposé à des réactions irrationnelles : vous voyez le marché chuter et souhaitez limiter vos pertes, ou le marché fait un bond et vous êtes tenté de maintenir votre position encore plus longtemps.

Dans de telles situations, à forte charge émotionnelle, il est essentiel d'avoir déjà prédéfini une stratégie à mettre en œuvre. 

8. Prévoyez comment garder une trace de tous vos passages d’ordres

Il est surprenant de constater à quel point il est fréquent que les investisseurs négligent cet aspect du plan de trading, surtout au vu de l'important rôle pédagogique que ces archives peuvent jouer. Si vous mettez régulièrement à jour un récapitulatif de toutes vos opérations, incluant les détails qui vous ont amené à réussir ou non votre investissement, vous pourrez en tirer les bons enseignements pour l'avenir.

Une simple feuille de calcul suffit amplement, mais une section réservée aux commentaires est particulièrement utile. Consignez-y toutes vos observations, de la fidélité avec laquelle vous avez suivi votre stratégie à votre sentiment ce jour-là ou sur le moment, en passant par ce qui a marché et ce qui a échoué.

Vous pourrez être agréablement surpris de voir combien il est facile d'identifier les tendances qui réussissent et de les reproduire lors d'investissements futurs.

9. Testez votre méthode

Vous pouvez backtester votre stratégie en l’appliquant à des données passées. Vous pourrez ainsi voir si celle-ci aurait été concluante face aux fluctuations du marché. Vous pouvez backtester manuellement votre stratégie, mais certains prestataires proposent aussi différents dispositifs qui le feront pour vous. 

Une autre solution également proposée par certains prestataires est le compte de démonstration. Un compte de démonstration vous permet de tester vos stratégies sans risque, grâce à une somme fictive créditée sur votre compte.