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Quels sont les risques ?

Découvrez comment gérer les risques associés au trading avec nos outils de money management.

Regardez notre vidéo en 5 étapes et découvrez comment gérer votre risque.

Comme tout produit financier, le trading des CFD comporte des risques – si le marché évolue en votre défaveur, vous perdez de l'argent. Ce risque est d'autant plus important que les CFD sont des produits à effet de levier.

Qu'est-ce que l'effet de levier ?

L'effet de levier vous permet d'acquérir une exposition importante sur un marché, tout en immobilisant une faible partie de votre capital. L'effet de levier permet d'augmenter significativement vos gains, mais également vos pertes. 

L'effet de levier est-il risqué ?

Bien que vous engagiez une faible partie de votre capital pour ouvrir une position, votre gain ou votre perte est basée sur la valeur totale de votre exposition sur le marché.

Ainsi, le montant de votre gain ou perte peut être relativement élevé par rapport à la somme que vous avez initialement immobilisée.

En savoir plus sur l'effet de levier

Exemples de passage d'ordre sur actions

Acheter UBS

  CFD
Valeur du sous-jacent UBS 16.83/16.86
Notre cotation 16.8300/16.8600
Ouverture de la position

Achat à 16.8600

Taille de la position 1000 actions
Couverture requise

Couverture = CHF 843

nombre d'actions x prix x couverture (5%)

Et ensuite ? L'action prend de la valeur et atteint le cours de 43.120
Cotation du sous-jacent

UBS monte à 18.8800/18.8900

Clôture de la position

Vente à 18.8800

Gain

18.8800 – 16.8600 = CHF 2.02

Gain = CHF 2.02 x 1000 actions = CHF 2020

Et si...

Si l'action avait évolué à la baisse jusqu'à 15.44 :

15.44 - 16.86 = CHF -1.42

(-CHF 1.42 x 1000 actions + CHF 1.56 x CHF 32.30)

Perte = CHF 1453.86

 

Acheter UBS
(exemple détaillé)

  CFD
Valeur du sous-jacent UBS 16.83/16.86
Notre cotation UBS 16.8300/16.8600
Ouverture de la position

Achat à 16.8600

Taille de la position 1000 actions
Couverture requise

Nombre d'actions x prix x couverture (5%)

1000 x 16.86 x 5%
Couverture = CHF 843

Et ensuite ? L'action prend de la valeur et atteint jusqu'à 17:35 (CET) le cours de 18.81.
Frais de financement overnight

Aperçu des frais de financement: CHF 1.56

(Libor 1 mois + 2.5%) x nombre des actions CFD x cours/360

(2.99% x 1000 x 18.8100)/360

Cotation du sous-jacent

18.8800/18.9100

Clôture de position

Vente à 18.8800

Gain

18.8800 - 16.8600 = CHF 2.02

Gain = CHF 2.02 x 1000 actions = CHF 2020

Frais et commission

Commission CHF 35.74

Valeur x 0.10% (minimum CHF 10.-)

(1000 x 16.86) x 0.10% = CHF 16.86

(1000 x 16.88) x 0.10% = CHF 18.88

Frais de financement: CHF 1.56

Profit total

CHF 1982.70

Et si...

Si l'action avait évolué à la baisse jusqu'à 15.44 :

15.44 - 16.86 = CHF -1.42

(-CHF 1.42 x 1000 actions + CHF 1.56 + CHF 32.30)

Perte = CHF 1453.86

 

Exemples de passage d'ordre sur le Forex

Acheter l'USD/CHF

  CFD
Valeur Spot USD/CHF
Cotation 0.8967/0.8969
Ouverture de la position

Achat d'1 contrat à 0.8969 (1 contrat = $100'000 ou CHF 10 par point)

Couverture requise

La taille d'un contrat est de $100'000, la couverture requise est de 5%.
Couverture = Nombre de contrat x Taille contrat x Prix x Marge de couverture

Couverture = 1 x $100'000 x 0.8969 x 5% = CHF 4'484.5

Et ensuite ? CHF grimpe pendant la journée 
Cotation

0.8989/0.8991

Clôture de la position

Vente à 0.8989

Gain

0.8989 - 0.8969 = 0.0020 = 20 points

Valeur par point = CHF 10

20 points x CHF 10 = CHF 200
Gain = CHF 200

Et si...

CHF avait chuté de 20 points


0.8949 - 0.8969 = -0.0020

Valeur par point = CHF 10

-20 points x CHF 10 = CHF 200

Perte = - CHF 200

 

Acheter l'USD/CHF
(exemple détaillé)

  CFD
Valeur Spot USD/CHF
Cotation 0.8967/0.8969
Ouverture de la position

Achat d'1 contrat à 0.8969 (1 contrat = $100'000 ou CHF 10 par point)

Couverture requise

La taille d'un contrat est de $100'000, la couverture requise est de 5%.
Couverture = Nombre de contrat x Taille contrat x Prix x Marge de couverture

Couverture = 1 x $100'000 x 0.8969 x 5% = CHF 4'484.5

Et ensuite ? CHF grimpe pendant la journée et vous gardez la position overnight
Frais de financement overnight

Financement= taille par point x taux TomNext

 

Exemple : taux TomNext  au 27/01/14 sur USD/CHF pour positions longues

Financement = 10CHF x -0.06 = - CHF 0.6

Cotation

0.8989/0.8991

Clôture de la position

Vente à 0.8989

Gain

0.8989 - 0.8969 = 0.020 = 20 points

 

Valeur par point = CHF 10

20 points x 10 CHF = CHF 200

Gain = CHF 200

Frais

Frais de financement si Long = - CHF 0.6

[Financement si position courte - CHF 1.8]

Profit total

Si position longue CHF 200.00 - CHF 0.6 = CHF 199.40

Et si...

CHF avait chuté de 20 points

 

0.8949 - 0.8969 = - 0.0020

Valeur par point = CHF 10

20 points x CHF 10 = CHF 200

Perte = - CHF 200

 

Utilisant le taux de 0.8990

Perte (nette) = CHF 200.00 - CHF 0.6 = - CHF 200.6

 

Peut-on contrôler son exposition au risque ?

Oui. Notre plateforme de trading inclut de nombreux outils pour gérer vos positions et contrôler votre prise de risque.

Créez votre plan de trading, et respectez le

Un plan de trading vous aide à clairement définir et atteindre vos objectifs de trading.

Dans notre section Formations, vous trouverez des informations sur l'élaboration d'un plan de trading.

Prenez le temps de développer vos compétences

Si vous n'avez jamais utilisé l'effet de levier, commencez à prendre des positions de petite taille pour bien comprendre son fonctionnement.

Chez IG Bank, chaque nouveau client bénéficie pendant 2 semaines de tailles de position réduites grâce à notre programme de formation.

Apprenez à connaître les marchés sur lesquels vous souhaitez investir

Assurez-vous de bien comprendre les différents facteurs qui impactent les cours des marchés afin d'élaborer vos stratégies en fonction de ces informations.

Dans notre section Formations, vous trouverez de nombreuses informations sur les marchés ainsi que les news et analyses de nos experts.

Surveillez vos positions ouvertes

Idéalement, vous devriez être à même de gérer vos positions ouvertes à tout moment pour réagir aux mouvements des marchés. En pratique, cela s'avère plus difficile.

Pour vous permettre d'accéder à votre compte de trading même lors de vos déplacements, notre plateforme est disponible gratuitement depuis nos applications pour smartphones et tablettes. Vous pouvez également paramétrer des alertes pour être notifié lorsqu'une valeur atteint un certain cours.

Utilisez des ordres Stops et Limites pour vous protéger contre les retournements de marché

Les mouvements brusques des marchés peuvent avoir un impact négatif sur votre trading si vous n'êtes pas en mesure de réagir immédiatement ou en cas de 'gap' de marché, lorsque les cours évoluent brusquement à la hausse ou à la baisse, sans cotation entre les deux. Les gaps peuvent avoir lieu en overnight - lorsque les cours évoluent tandis que le marché de référence est fermé - ou en journée, en cas d'événements inhabituels.

Nos outils de gestion du risque peuvent vous aider à protéger vos positions contre ces mouvements ou gaps de marché et à sécuriser vos gains lorsque le marché évolue en votre faveur.

Ces outils incluent les ordres Stop, Stop Garanti, Stop Suiveur et ordres Limites.

Continuez à vous informer

Augmentez votre taux de réussite en vous informant très régulièrement sur les valeurs que vous négociez et en vous renseignant sur de nouvelles stratégies de trading.

Améliorez vos connaissances et votre expertise des marchés en visitant la section Formations de notre site, visualisez la tendance des positions prises par les clients IG, et testez vos stratégies avec un compte de démo gratuit.

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L'ouverture de compte est gratuite et sans engagement.
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