¿Cómo funciona el trading de CFD?

Invertir con CFD significa aceptar un contrato para negociar sobre la diferencia en el precio de un activo entre el momento de la apertura de su posición y el momento del cierre. Aquí tiene una guía sobre los cuatro conceptos principales detrás del trading de CFD: spread, tamaño de operación, duración y beneficio/pérdida.

1. Spread y comisión

Los precios de los CFD se representan mediante dos precios: el precio de compra y el precio de venta. 

  • El precio de venta (o precio bid) es el precio al cual podrá abrir un CFD en corto
  • El precio de compra (o precio offer) es el precio al cual podrá abrir un CFD en largo

Los precios de venta siempre serán ligeramente más bajos que el precio de mercado real, mientras que los precios de compra serán ligeramente más altos. La diferencia entre los dos precios se conoce como spread.

En la mayoría de los casos, el coste para abrir una posición de CFD está cubierto por el spread, lo que quiere decir que los precios de compra y de venta se ajustarán para reflejar el coste de la operación.

La excepción a esto son los CFD sobre acciones, que no llevan un spread asociado como coste. En su lugar, nuestros precios de compra y de venta son iguales que los precios del mercado subyacente y el coste de abrir una posición en este producto se basa en una comisión. Al utlizar una comisión, el acto de invertir en el precio de una acción a través de un CFD resulta similar a la compraventa tradicional de acciones.

Descubra más sobre el concepto de spread

2. Tamaño de operación

Los CFD se operan en contratos normalizados (lotes). El tamaño de un solo contrato varía según el activo subyacente sobre el que se invierte, a menudo replicando la forma en que ese activo se comporta en el mercado.

La plata, por ejemplo, se opera en las bolsas de productos básicos en lostes de 5000 onzas troy, por lo que el contrato de CFD equivalente también tiene un valor de 5000 onzas troy. En los CFD sobre acciones, el tamaño del contrato equivale normalmente a una acción en la compañía sobre la que invierte. Para abrir una posición que replique la compra de 500 acciones de BBVA, tendría que comprar 500 CFD sobre BBVA.

Este es otro motivo por el que el trading de CFD está más cerca del trading tradicional que otros productos derivados, como el spread betting.

3. Duración

La mayoría de las operaciones con CFD no tienen fecha de vencimiento fija, lo cual ya supone otra diferencia frente al spread betting. En su lugar, la posición se cierra al realizar otra operación en la dirección contraria a la de apertura. Una posición de compra sobre 500 contratos de oro, por ejemplo, se cerrará vendiendo 500 contratos de oro.

Si mantiene una posición de CFD abierta al final de la jornada, se le aplicará un coste por financiación durante la noche. Este coste refleja el coste del capital que le hemos prestado para permitirle abir una operación apalancada. 

Sin embargo, existe una excepción: los contratos forward. Un contrato forward tiene una fecha de vencimiento en algún momento posterior e incluye en el spread todos los costes de financiación durante la noche.

4. Beneficio y pérdida

Para calcular el beneficio y la pérdida obtenidos de una operación de CFD, debe multiplicar el tamaño de la posición (número de contratos) por el valor de cada contrato (en puntos). A continuación, multiplique esa cifra por la diferencia en puntos entre el precio de apertura y el precio de cierre de su contrato.

Beneficio o pérdida = (nº de contratos x valor de cada contrato)
x (precio de cierre - precio de apertura)

Para calcular el beneficio o pérdida total de una operación, también debe restar los costes o tarifas aplicadas, como pueden ser los costes de financiación durante la noche, comisiones o primas de stop garantizado.

Pongamos, por ejemplo, que compra 500 contratos sobre las acciones de una compañía a 5 € por acción. Un contrato en esta compañía es igual a su acción y cada punto de movimiento en el precio será igual a 0,01 €. Por tanto, por cada punto que suba usted ganará 5 €.

Si vende cuando las acciones han subido a 5,25 € / acción (25 puntos arriba), su beneficio entonces serán 125 €.

125 = (500 x 0,01) x (525 - 500)

Trading de CFD: ejemplo ilustrado

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Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 79% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero. Los CFD son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento.79% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor.Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero.