制訂交易計劃

制定交易計劃

交易計劃是由您根據個人交易風格制定的工具。您可以在交易計劃中納入所有您認為有用的要素,但遵照以下步驟應能提供您所必需的一切基本要素。

您可以使用「洞察」版面中的「交易日記」記錄您的想法及進度,每次建倉、平倉或調整頭寸都在記錄中添加備註及圖表。您可以在每頁頂部的「賬戶」頁面下找到「交易日記」。

1. 自我定位

首先,給這個句子填空:「我希望成為一位成功的交易人士,因為……」

然後,實事求是地評估自己在從事交易方面有哪些優勢及劣勢,以及任何可能影響到交易行為的個性特點。

2. 確定並了解您的交易目標

確定交易目標是制定交易計劃最重要的步驟之一。但這亦是大多數人忽略的一環。

交易目標應盡可能具體,包括盈利目標及時間框架都應盡量明確。只有確定及量化您的目標,才能衡量目標的完成情況。

大多數交易計劃都會建議您確定每天、每週、每月、每半年、全年甚至終生的詳細交易目標。

您可能會覺得,制定每天的交易目標是可笑或做不到的,追求或確定終生交易目標則是毫無意義的。但事實上,確定這些交易目標要比關注實際交易結果更重要,最終將令您獲益匪淺。

3. 選擇自己感興趣的交易類型

金融市場有很多交易類型可供選擇。有些人傾向於恪守一種交易方法,另一些人則可以在多種交易類型中如魚得水。

無論您採用哪種模式,最關鍵的是要事先了解可供選擇的交易類型,並在制定交易計劃時確定自己將要堅持遵守的交易系統。

當然,在往後的交易生涯中您亦可調整自己的交易計劃,但切忌在未了解某種交易類型是否適合自己交易風格的情況下,貿然嘗試新的交易類型。

4. 確定目標市場及交易時間框架

除了確定您所感興趣的交易類型外,亦應確定最適合您的目標市場。

首先要考慮的是您對特定市場(無論是企業股票、商品、指數或是外匯市場)及其推動因素有多少了解。您對這些市場越了解,對相關題材越感興趣,就越能小心應對。

此外,您亦應考慮這些市場的交易時間,以及您能否在關鍵的交易時段投以適當的關注。

5. 構建個人交易系統

交易系統可以幫助您運用一系列交易規則,令交易變成幾乎自動的過程。但首先您需要決定,您是希望挑選一個交易系統,讓該系統引導您的交易決策,令交易成為機械化過程;或是希望根據具體情況進行交易決策,令交易成為酌情處理的過程。

倘若您決定使用交易系統,那麼這個系統應包括以下內容:

情景 — 您所等待交易勝算較高的市場條件。對決定買賣的市場情景有一個清晰的概念,例如較高的高位、較低的低位或移動平均線,將給您提供莫大的幫助。

觸發點 —您會進行交易的時刻,例如當市場創下新高或新低時。

6. 清楚自己願意承擔多少風險

風險管理可能是交易計劃中最重要的一環。我們在 風險管理版面介紹了風險管理的技巧,這些技巧無疑是任何交易計劃不可或缺的組成部分。

從交易計劃的角度而言,關鍵是要擬定您的資金及風險管理規則、建立適合個人交易風格的規則,且無論市場環境好壞都恪守這些規則。

您可以自問以下問題:

我準備在每筆交易中投入賬戶內多少比例的資金?
我準備同時持有多少持倉?
我能接受的賬戶最大風險是多少?

develop_trading_creating_a_trading_plan_3

7. 確定未平倉交易的管理方式

這一環節涉及未平倉頭寸的處理。此時,您的情緒可能最容易受行情起伏的影響。您看到市場下跌,就想止蝕;而看到市場暴漲,您又想延長頭寸的持有時間。

在這些受情緒控制的情況下,有既定的策略供參考是至關重要的。

8. 明白如何記錄交易

不可思議的是,很多人往往會忽視交易計劃的這一環節,事實上,記錄交易是一項非常重要的學習手段。假如您能定期更新所有過往交易記錄(包括導致交易成功或失敗的細節),您會發現這將令您受益無窮。

您可以用一個簡單的電子表格來記錄交易,但建議在當中設置「評論」一欄。該記錄應包括您是否恪守交易策略、哪些策略有效或無效,以及您當天或當時的感想等等。

您會驚喜地發現,您可以多麼輕易地發現成功的趨勢,從而在未來交易中運用這些成功經驗。

9. 檢驗您的系統

您可以利用歷史數據檢驗您的交易系統,看看系統在最近的市場走勢下能否發揮效用。您可以手動檢驗,或借助一些金融服務商的工具。

此外,您亦可以利用金融服務商的模擬賬戶來檢驗您的交易系統。根據服務商所提供的工具及您所選擇的交易方式而定,您可以設立一個模擬賬戶,在有限的一段時間內用虛擬資金實施您的交易策略,檢驗其有效性。