淺談股票投資和杠杆選擇

昨天澳洲股市繼續延續了上漲趨勢,在歐美股市普遍下跌的情況下,仍然一枝獨秀,保持強勁增長,到昨天收盤上漲16點,收於5569點。

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圖片來源:彭博社

        同時,歐美股市昨天也出現上漲。美國標普500上漲0.9%收於2021點,道瓊斯指數上漲225點,收於17416點。但昨天油價和黃金價格則出現大跌,美國輕原油價格跌破44美元,繼續刷新6年新低,而黃金價格也在一夜之間下跌31美元,創下2013年12月以來最大單日跌幅。另外我們知道,現在世界其他國家都在降息,因此如果美聯儲采取過去在今年年中開始加息的計劃,則美元的進一步強勢必將會影響到美國企業的出口。因此美聯儲為了自己本國的利息,很有可能采用其他措施來保護美國企業以及美國經濟的增長。因此對於美元是否在今年6月會開始加息,市場開始出現分歧。

投入資金和杠杆幅度選擇

        很多入門投資者可能都有這個疑惑,開始投資股票,多少錢比較合適。從我過去幾年的經驗來看,初次投資在5000-10000澳元是比較適合股票產品的資金比例。因為股票的上漲和下跌,不像外彙或黃金,基本上每天的變化都不會太大,這樣一來如果資金太小,那即使股票上漲了50%,折算到盈利上,也不會有太大的變化。而如果資金開始太大,很多投資者的心情又會受到影響,比如晚上睡不著啊,或者每天擔心。因此如果您之前沒有投資過任何金融產品,那第一次的投入可以考慮在自己可以承受,但是又能夠給生活帶來一些變化的數量上,綜合考慮,5000-1萬是一個合適的數字。另一個問題就是是否要使用杠杆。我們都知道,澳洲一些好的公司的股價都比較高,像COMMONWEALTH BANK,現在已經是85澳元一股,而即使其他幾大銀行,或者BHP礦業,估價也都在30澳元左右,這樣一來,如果一點杠杆也不使用,那1萬澳元的資金只能買120股CBA,或者300股的BHP或ANZ。而我們知道,這些大公司基本上比較穩定,股價不太可能在短時間內出現大跌,因此合適的杠杆比例,可以使我們的資金事半功倍。對於初學者來說,1-3倍的小比例杠杆也是非常適合的,如果您使用1倍杠杆,那投入的5000資金,就可以購買價值1萬澳元的股票。這樣帶來的風險就是,如果這個股票的價格下跌超過50%,那您原來的5000也會損失殆盡。如果使用3倍杠杆,那估價下跌超過33%,您的資金就會損失完,所以如果您考慮購買的那些公司有著長期穩定的走勢,如4大銀行和BHP等大公司,他們的估價下跌超過33%的幾率並不大,因此小幅度使用杠杆在那些大型績優股上,可以讓您的投資事半功倍。而對於那些使用高杠杆投資在小型企業以希望一舉發財的心態,我在這裡是非常反對的,如果以這種態度投資,那和賭博並無太大區別。

澳洲和全球股票投資機會
 
        大家還記得我在昨天的廣播裡推薦的QANTAS吧,大家可以自己看一下昨天的漲幅。如果大家希望中長期持有,我仍然推薦。另外我要說到的一個股票是在美國上市的阿裡巴巴,阿裡巴巴昨天剛發布了最新的14年4季度財報,由於沒有達到分析師預期,加上現在中國工商局批評其部分商品質量不過關,導致其估價大跌9%。直接是跌到了90美元以下。我在這裡會提醒大家可以重點關注阿裡,因為之前他最低的估價大約是83美元左右,如果這次碰到83跌不破,我們可以在反彈時買入。但是我仍然需要指出,在他估價下跌沒有結束前,不要急著買入。我們做的是跟隨趨勢,而不是預測趨勢。這個觀念作為明智的投資者一定要記住!不論是在股票,外彙還是指數,黃金上,大部分投資者是散戶,是個人,我們比不過大銀行,大基金,因此在判斷趨勢上,我們要隨大流,不要去猜頂部和底部。個人投資者要接受跟在別人(機構投資者)後面賺錢,而不是跑在隊伍前面。

 

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